Дело № 2-2075/2025

59RS0005-01-2025-001820-27

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

12 мая 2025 года г. Пермь

Мотовилихинский районный суд г.Перми

под председательством судьи Русаковой Е.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Вороновой М.М.,

с участием представителя истца помощника прокурора Южакова Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Прокурора Мотовилихинского района г. Перми в интересах неопределенного круга лиц к обществу с ограниченной ответственностью «КИТ» о запрете осуществлять ломбардную деятельность по предоставлению денежных средств на возвратной и возмездной основе,

установил:

Прокурор Мотовилихинского района г.Перми в интересах неопределенного круга лиц (истец) обратился с иском к обществу с ограниченной ответственностью «КИТ» (ООО «КИТ», ответчик) о запрете деятельности, в обоснование указав, что прокуратурой Мотовилихинского района г. Перми (далее - прокуратура района) на основании поручения прокуратуры Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ № проведена проверка деятельности ООО «КИТ» на предмет соблюдения требований законодательства о ломбардной деятельности. В ходе проведенной прокуратурой района проверки установлен факт осуществления ООО «КИТ» ломбардной деятельности по адресу: <адрес>, что подтверждается материалами проверки.

Истец просит запретить обществу с ограниченной ответственностью «КИТ» (ИНН №, ОГРН №, адрес: <адрес>) осуществлять ломбардную деятельность по предоставлению денежных средств на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года гражданам (физическим лицам) под залог имущества в помещении по адресу: <адрес>.

Представитель истца в судебном заседании требования, заявленные в иске, поддержал, просил иск удовлетворить.

Представитель ответчика ООО «КИТ», в судебное заседание не явился, извещались надлежащим образом, по месту регистрации юридического лица.

Согласно статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Суд, учитывая, что сведений об изменении адреса (места нахождения) ответчика в материалах дела не содержится, принимая во внимание направление извещений посредством заказной корреспонденции, размещение информации о времени и месте судебных заседаний на официальном сайте Мотовилихинского районного суда г. Перми, считает, что требования гражданского процессуального законодательства по извещению ответчика о начале судебного процесса были соблюдены, и считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, по имеющимся в деле письменным доказательствам, признав его извещенным о дне, времени и месте судебного заседания.

Третье лицо Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации представителя в судебное заседание не направило, извещены надлежащим образом, представили письменные объяснения, просили о рассмотрении дела в отсутствие представителя, указали, что Банком России с учетом функций, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ, проводится системная работа по выявлению на территории Российской Федерации деятельности лиц на финансовом рынке, имеющей признаки нелегальной. В ходе указанной работы Банком России в лице Уральского ГУ Банка России установлены признаки, свидетельствующие об осуществлении ООО «КИТ» по следующим адресам в городе Пермь: <адрес> профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества, характерной для деятельности ломбарда. Сведения об ООО «КИТ-ЛОМБАРД» согласно данным официального сайта Банка России в сети Интернет (<данные изъяты>) ДД.ММ.ГГГГ исключены из Государственного реестра ломбардов, 24.07.2024 наименование общества изменено на ООО «КИТ». Лица, сведения о которых отсутствуют в Государственном реестре ломбардов не обладают статусом ломбарда и не вправе осуществлять деятельность ломбарда, в частности, посредством выдачи займов под залог движимого имущества (часть 1 статьи 2, статья 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ). В целях пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банком России осуществляется взаимодействие с правоохранительными органами, в том числе, посредством направления выявленной информации для применения последними мер в соответствии с установленной законом компетенцией.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, считает, что исковые требования подлежащими удовлетворению.

В соответствии с частью 1 статьи 45 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.

Согласно статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе: из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему; вследствие иных действий граждан и юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что в августе 2024 года в прокуратуру Пермского края из Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации поступила информация об осуществлении незаконной деятельности по выдаче краткосрочных займов на финансовом рынке в офисе ООО «КИТ» по адресу: <адрес>, было установлено размещение копий регистрационных документов ООО «КИТ- ЛОМБАРД» (ИНН №), информация для клиентов (условия выдачи займов, размер процентной ставки в зависимости от вида залога). Информация вместе с фотоматериалами (содержится в материалах дела) была направлена в Прокуратуру Пермского края (л.д. 9-18).

Прокуратурой Пермского края Прокурору Мотовилихинского района г. Перми на основании информации Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации направлено поручение ДД.ММ.ГГГГ № о проведении проверки деятельности ООО «КИТ» (л.д. 8).

Прокуратурой Мотовилихинского района г. Перми проведена проверка в исполнении законодательства о потребительском кредите (займе) при осуществлении предпринимательской деятельности в помещении торгового зала, расположенном по адресу: <адрес>.

Установлено, что на первом этаже жилого здания по адресу: <адрес> расположено помещение, над входом которого размещена вывеска «Ломбард» (л.д. 41,42).

В ходе проверки установлено, что в офисе по указанному адресу на информационных стендах размещены копии регистрационных документов ООО «КИТ-ЛОМБАРД», информация для клиентов (условия выдачи займов, размер процентной ставки в зависимости от вида залога». По информации, представленной Центральным банком Российской Федерации Обществом предоставляются потребительские займы под залог бытовой техники, инструментов, гаджетов и изделий из драгоценных камней (л.д. 43-45).

Сведения об ООО «КИТ-ЛОМБАРД» (ИНН №) согласно данным официального сайта Банка России в сети Интернет исключены из Государственного реестра ломбардов 04.07.2024. С 24.07.2024 общество сменило наименование на ООО «КИТ» (л.д.13, 64-69).

ООО «КИТ» в силу императивных норм действующего законодательства не вправе осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов, поскольку не является кредитной организацией и некредитной финансовой организацией, не имеет специальных разрешений (лицензий) Банка России, видом деятельно общества указано – аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом (л.д. 64-69).

В рамках надзорных мероприятий установлено, что ФИО2 с целью получения денежных средств в долг для личных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской или иной приносящей доход деятельности (то есть займа) на определенный срок, обратилась в ломбард, расположенный по адресу: <адрес>, где осуществляет деятельность ООО «КИТ» (ИНН: №).

Как пояснила ФИО2, для того чтобы ей предоставили денежные средства в долг, ей надлежит передать ценную вещь в качестве залога. Для того, чтобы получить денежные средства она предоставила в качестве залога сотруднице ломбарда (ООО «КИТ») принтер HP Laser 107r 2022, который ломбардист оценила в 500 рублей и пояснила ФИО2, что ей могут предоставить в долг только 500 рублей (л.д. 55).

В результате чего ФИО2 был выдан залоговый билет № от ДД.ММ.ГГГГ со сроком погашения задолженности до 11.10.2024, наличные денежные средства в размере 500 рублей, а также забрали принтер HP Laser 107r 2022 в качестве залога до возврата суммы займа (л.д. 54).

Из залогового билета № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 12.09.2024 ФИО2 предоставлен займ в размере 500 рублей 00 копеек, а имущество (предмет залога) Laser 107г 2022 принято ломбардистом ФИО1. Процентная ставка по займу составляет 5 % в день (1830,000 % в год). При выкупе в срок оплатить 1250 рублей. Срок предоставления займа 30 дней, дата возврата займа 11.10.2024 (л.д. 54).

На указанном залоговом билете имеется оттиск печати ООО «КИГ- Ломбард» с указанием ОГРН №, ИНН: № (л.д. 54).

Вместе с тем, сведения об ООО «КИТ-ЛОМБАРД» согласно данным официального сайта Банка России в сети Интернет исключены из Государственного реестра ломбардов 04.07.2024. С 24.07.2024 Общество сменило наименование на ООО «КИТ».

В настоящее время ООО «КИТ» отсутствует в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России, и не вправе осуществлять деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества на всей территории Российской Федерации (л.д. 13).

Таким образом, судом установлено, что в помещении по адресу: <адрес>, до настоящего времени функционирует ломбард, данную деятельность осуществляет ООО «КИТ»

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк- России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Поднадзорными Банку России некредитными финансовыми организациями, в соответствии с вышеуказанным Федеральным законом являются, в том числе, ломбарды, которые осуществляют деятельность в порядке, установленном Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах).

Ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей (часть 1 статьи 2 Закона о ломбардах).

В силу части 2 статьи 2 Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Ломбард вправе ежедневно с 8 до 20 часов по местному времени принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения.

Из вышеизложенного следует, что деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует видам деятельности по коду ОКВЭД 64.92.6 "деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества" и коду ОКВЭЛ 66.19.5 "предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность".

Между тем, из представленной в материалы дела выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, и на момент проведения проверки, в наименовании юридического лица отсутствует слово "ломбард", в видах деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Кит» отсутствуют ОКВЭД 64.92.6 "деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества" и 66.19.5 "предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность", следовательно, указанное общество не является ломбардом.

Постановлением судьи Мотовилихинского районного суда г. Перми от 31.01.2025, ООО «КИТ» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации (осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление, назначено наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей (л.д. 19-25).

Решением судьи Пермского краевого суда от 04.03.2025 постановление судьи Мотовилихинского районного суда г. Перми от 31.01.2025 изменено в части уменьшения размера административного штрафа до 30 000 рублей, в остальной части постановление судьи Мотовилихинского районного суда г. Перми от 31.01.2025 оставлено без изменения, жалоба – без удовлетворения (л.д. 26-30).

Вышеуказанными судебными актами подтверждается, что ООО «КИТ» осуществлял деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) без имеющегося на то права по адресу: <адрес>.

Таким образом, судом установлено, что общество в настоящее время отсутствует в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России, и не вправе осуществлять деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества на всей территории Российской Федерации.

Ответчик в судебном заседании каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества не осуществлялась суду не представил, факт ведения запрещенной деятельности установлен судом, документов и доказательств, свидетельствующих об обратном суду не представлено.

Доказательств того, что ответчик в настоящее время не осуществляет свою деятельность по предоставлению займов населению по адресу: <адрес>, суду также не представлено.

В связи с изложенным выше, требование прокурора о запрете обществу с ограниченной ответственностью «КИТ» (ИНН №, зарегистрированному по адресу: <адрес>) осуществлять ломбардную деятельность по предоставлению денежных средств на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года гражданам (физическим лицам) под залог имущества в помещении по адресу: <адрес>, является обоснованным и подлежит удовлетворению.

В соответствии со статьей 103 Гражданского процессуального кодекса, абзацем 3 подпунктом 3 пунктом 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации с ответчика в доход бюджета следует взыскать государственную пошлину в сумме 20 000 рублей.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

запретить обществу с ограниченной ответственностью «КИТ» (ИНН №) осуществлять ломбардную деятельность по предоставлению денежных средств на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года гражданам (физическим лицам) под залог имущества в помещении по адресу: <адрес>.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «КИТ» (ИНН №) государственную пошлину в доход бюджета в сумме 20 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Пермского краевого суда в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме (05.06.2025) путем подачи апелляционной жалобы в Мотовилихинский районный суд г. Перми.

Судья: подпись

Копия верна: судья Русакова Е.С.