г. Махачкала

28 ноября 2025 года дело № А15-11024/2024

Резолютивная часть решения объявлена 12 мая 2025 года.

Решение в полном объеме изготовлено 28 ноября 2025 года.

Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Гаджимагомедова И.С., при ведении протокола секретарем Шейховой Д.М., рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОСФР по Республике Дагестан (ИНН <***>) к КПК «УКАЛ» (ИНН <***>) о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

ОСФР по Республике Дагестан обратилось в Арбитражный суд Республики Дагестан с иском к КПК «УКАЛ» и ЖСК «Звезда» (ИНН <***>) о взыскании неосновательного обогащения в размере 6 749 270,6 рубля суммы неосновательного обогащения.

Поскольку ЖСК «Звезда» прекратил деятельность в качестве юридического лица, определением суда от 08.10.2024 в принятии исковых требований к ЖСК «Звезда» отказано, исковое заявление принято к производству в части требований к КПК «УКАЛ».

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены следующие лица: ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13.

Также к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены следующие органы местного самоуправления (в лице их Отделов по опеке и попечительству): администрация города Махачкалы, администрация МО ГО «город Хасавюрт», администрация г. Каспийск, администрация МР «Ботлихский район», администрация Бабаюртовского района, администрация МО «Гунибский район», администрация МР «Казбековский район», администрация аула Махмуд-Мектеб Ставропольского края, администрация г. Шахты Ростовской области, администрация с. Соломенское Ставропольского края.

Как следует из материалов дела, ФИО1 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 05.02.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 019 от 01.02.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО1) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО1 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 17.02.2022 вынесено решение № 2083 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 22.02.2022 № 54911 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО2 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 09.04.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 069 от 05.04.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО2) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО2 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 12.04.2022 вынесено решение № 6656 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 15.04.2022 № 111523 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО3 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 28.07.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 136 от 26.07.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО3) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО3 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 29.07.2022 вынесено решение № 15059 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 03.08.2022 № 195853 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО4 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 25.03.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 059 от 24.03.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО4) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО4 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 31.03.2022 вынесено решение № 5634 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 06.04.2022 № 84638 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО5 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 10.06.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 096 от 03.06.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО5) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО5 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 14.06.2022 вынесено решение № 11171 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 17.06.2022 № 166821 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО6 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 11.08.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 115 от 27.06.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО6) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО6 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 11.08.2022 вынесено решение № 15993 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 17.08.2022 № 224107 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО7 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 15.07.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 134 от 15.07.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО7) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО7 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 15.07.2022 вынесено решение № 14159 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 22.07.2022 № 194562 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО8 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 09.12.2021 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 003 от 07.12.2021, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО8) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО8 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 13.12.2021 вынесено решение № 17536336 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 15.12.2021 № 298786 денежные средства в сумме 483881,83 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО9 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 21.06.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 110 от 20.06.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО9) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО9 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 21.06.2022 вынесено решение № 11904 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 24.06.2022 № 167795 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО10 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 08.04.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 072 от 07,04.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО10) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО10 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 12.04.2022 вынесено решение № 6653 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 15.04.2022 № 111522 денежные средства в сумме 495581,87 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО11 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 05.07.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 125 от 04.07.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО11) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО11 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 05.07.2022 вынесено решение № 13088 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 08.07.2022 № 177445 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО12 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 15.03.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 050 от 15.03.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО12) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО12 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 17.03.2022 вынесено решение № 4379 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 23.03.2022 № 82391 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

ФИО13 (СНИЛС <***>), являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, 01.07.2022 обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа № 122 от 30.06.2022, заключенному между КПК «Укал» и членом КПК (ФИО13) на приобретение квартиры в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Звезда», расположенном по адресу: <...>, позиция 4 кадастровый номер участка 05:40:000060:4681. К заявлению была приложена выписка из реестра пайщиков, подтверждающая, что ФИО13 является членом ЖСК «Звезда». На основании данного заявления ОСФР по Республике Дагестан 02.07.2022 вынесено решение № 12818 об удовлетворении заявления о распоряжении средствами М(С)К и по платежному поручению от 06.07.2022 № 169141 денежные средства в сумме 524527,90 рубля перечислены на расчетный счет КПК «Укал».

Ссылаясь на то, что операции по распоряжению указанными денежными средствами на общую сумму 6 749 270,6 рубля носили формальный характер, были направлены исключительно на получение наличных денежных средств (обналичивание материнского капитала) и фактически не привели к достижению цели их предоставления – улучшению жилищных условий семей, имеющих детей, истец обратился в суд с настоящими исковыми заявлениями о возврате спорных средств.

Исследовав и оценив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Федеральный закон от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее – Закон о поддержке семей) устанавливает дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий обеспечивающих этим детям достойную жизнь.

Согласно пункту 3 статьи 7 Закона о поддержке семей лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по направлениям, указанным в названном федеральном законе, в том числе на улучшение жилищных условий.

На основании подпункта 1 пункта 1 статьи 10 Закона о поддержке семей средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели;

Аналогичные положения предусмотрены пунктом 2 Постановления Правительства Российской Федерации от 12.12.2007 № 862 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий».

Средства МСК должны быть направлены именно на улучшение жилищных условий и иметь место в виде конкретных жилищных прав в отношении пригодного для проживания жилого помещения, а не направленной на необоснованное получение денежных средств за счет совершения формальных операций, подпадающих под критерии выделения средств МСК из бюджета, чтобы их обналичить, в частности совершение сделки с целью создания видимости улучшения жилищных условий без изменения фактического положения вещей.

Согласно Обзору судебной практики по делам, связанным с реализацией права на материнский (семейный) капитал, утвержденному Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 22.06.2016, юридически значимыми обстоятельствами для правильного разрешения споров о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала является установление обстоятельства, свидетельствующего об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

В соответствии со статьей 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Согласно статье 170 Гражданского кодекса Российской Федерации мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Вопреки названным нормам ответчиками не опровергнуты изложенные в исковом заявлении обстоятельства и доводы истца, доказательства фактического осуществления строительства жилых помещений для передачи их получателям средств материнского капитала на улучшение их жилищных условий не представлены.

Тем самым, в силу статей 9, 65, 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом разъяснений Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.03.2012 № 12505/11, от 08.10.2013 № 12857/12, в рассматриваемом случае считается доказанным отсутствие юридически значимых обстоятельств, свидетельствующих об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

Также следует учесть, что в дело не представлены доказательства того, что кроме перечисления денежных средств заемщикам, эти договоры займа, а также договоры паевого участия в строительстве фактически исполнялись сторонами, в частности, уплачивались проценты по займу, вносились платежи в ЖСК и другие, что свидетельствует об отсутствии какой-либо законной экономической целесообразности для ответчиков в заключении этих договоров и их фактической фиктивности.

Также отсутствуют доказательства наличия прав на земельный участок для строительства дома, а также соответствующего разрешения на строительство дома у ЖСК «Звезда», которое, к тому же, ликвидировано менее чем через 2 года после создания.

Кроме того, решением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-136984/2023 установлена неправомерность распоряжения средствами материнского (семейного) капитала путем их направления на погашение оплату займа, по договору с КПК «УКАЛ», который осуществляет деятельность менее трех лет.

Все указанные обстоятельства в совокупности с имеющимися в деле доказательствами свидетельствуют о том, что средства материнского капитала изначально не были направлены на улучшение жилищных условий, а оформление членства в жилищно-строительном кооперативе и составление договоров займа носило формальный характер исключительно с целью необоснованного получения денежных средств материнского капитала из бюджета в целях их последующего обналичивания, что явно противоречит интересам малолетних детей и влечет признание таких сделок ничтожными сделками, как совершенные с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности (пункт 1 статьи 65 Семейного кодекса Российской Федерации статьи 10, 169 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В связи с этим, ввиду отсутствия доказательств передачи жилых помещений, улучшения жилищных условий, отсутствия каких-либо перспектив фактического предоставления помещений и отсутствия реальной направленности воли сторон на добросовестное исполнение обязательств по договорам, сам по себе факт строительства дома по адресу, указанному в договорах займа, не имеет значения для дела, поскольку не влияет на указанные установленные судом обстоятельства.

При таких обстоятельствах КПК «УКАЛ» должно возвратить денежные средства материнского капитала, перечисленные ему ОСФР по Республике Дагестан.

При этом денежные средства, выплаченные КПК «УКАЛ» получателям средств материнского капитала на основании договоров займа, являются предметом самостоятельного спора, подлежащего разрешению между указанными лицами, и факт их уплаты заемщикам не освобождает КПК «УКАЛ» от обязанности возвратить в бюджет денежные средства материнского капитала, неправомерно полученные от ОСФР по Республике Дагестан.

Таким образом, исковое заявление в части требования о взыскании с КПК «УКАЛ» 6 749 270,6 рубля основного долга подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 49, 110, 167-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

исковое заявление удовлетворить.

Взыскать с КПК «УКАЛ» (ИНН <***>) в пользу ОСФР по Республике Дагестан (ИНН <***>) 6 749 270,6 рубля основного долга.

Взыскать с КПК «УКАЛ» (ИНН <***>) в доход федерального бюджета 227 478 рублей государственной пошлины по иску.

Решение может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Дагестан в течение месяца после его принятия.

Судья И.С. Гаджимагомедов