г. Махачкала

21 ноября 2023 года дело № А15-4245/2023

Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Гаджимагомедова И.С., при ведении протокола помощником судьи Тарикулиевой Ф.Н., рассмотрев в судебном заседании дело по иску Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Дагестан (ИНН 0541001139) к КПК «УКАЛ» (ИНН 0532002680) и ЖСК «Светлый дом» (ИНН 0572027360) о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

ОСФР по Республике Дагестан обратилось в Арбитражный суд Республики Дагестан с иском к КПК «УКАЛ» и ЖСК «Светлый дом» о взыскании 3 484 399,8 рубля суммы неосновательного обогащения.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Яхьяева Луиза Ильясовна, Иманшапиева Айшат Магомедовна, Хасанова Айисат Рамазановна, Салахова Солтанат Хасболатовна, Халакова Раисат Халаковна, Ахмедова Марина Насрудиновна, администрация внутригородского района «Ленинский» города Махачкалы в лице Отдела по опеке и попечительству, администрация муниципального образования «Буйнакский район» в лице Отдела по опеке и попечительству, администрация муниципального района «Карабудахкентский район» в лице Отдела опеки и попечительства, администрация муниципального образования «город Кизилюрт» в лице Отдела опеки и попечительства, администрация муниципального района «Гергебильский район» в лице Отдела опеки и попечительства, администрация муниципального образования Тихорецкий район в лице Отдела опеки и попечительства.

Ответчики и третьи лица отзывы на иск не представили.

Как следует из материалов дела, Яхьяева Луиза Ильясовна, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2020 № 0903258, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 16.02.2022 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 030 от 16.02.2022, заключенному между КПК «УКАЛ» (кредитор) и Яхьяевой Луизой Ильясовной (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 51,7 м² в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: г. Махачкала, ул. И. Казака, дом 37, позиция 5, квартира 33, на основании которого КПК «Капитал» платежным поручением № 38 от 16.02.2022 денежные средства в сумме 700 000 рублей перечислены Яхьяевой Луизе Ильясовне. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 55348 от 25.02.2022 перечислило денежные средства в сумме 693 144,1 рубля на расчетный счет КПК «УКАЛ» в счет погашения задолженности Яхьяевой Луизы Ильясовны по договору займа.

Также, Иманшапиева Айшат Магомедовна, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-5 № 0369090, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 11.10.2022 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 045 от 14.03.2022, заключенному между КПК «УКАЛ» (кредитор) и Иманшапиевой Айшат Магомедовной (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 42,7 м² в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: г. Махачкала, ул. И. Казака, дом 37, позиция 5, квартира 6, на основании которого КПК «Капитал» денежные средства в сумме 525 000 рублей перечислены Иманшапиевой Айшат Магомедовне. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 83795 от 01.04.2022 перечислило денежные средства в сумме 524 527,9 рубля на расчетный счет КПК «УКАЛ» в счет погашения задолженности Иманшапиевой Айшат Магомедовны по договору займа.

Также, Хасанова Айисат Рамазановна, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2022 № 2428223, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 15.05.2022 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 082 от 05.05.2022, заключенному между КПК «УКАЛ» (кредитор) и Хасановой Айисат Рамазановной (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 62,3 м² в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: г. Махачкала, ул. И. Казака, дом 37, позиция 6, квартира 30, на основании которого КПК «Капитал» платежным поручением № 139 от 05.05.2022 денежные средства в сумме 525 000 рублей перечислены Хасановой Айисат Рамазановне. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 140227 от 20.05.2022 перечислило денежные средства в сумме 524 527,9 рубля на расчетный счет КПК «УКАЛ» в счет погашения задолженности Хасановой Айисат Рамазановны по договору займа.

Также, Салахова Солтанат Хасболатовна, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2021 № 174995, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 097 от 06.06.2022, заключенному между КПК «УКАЛ» (кредитор) и Салаховой Солтанат Хасболатовной (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 72,4 м² в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: г. Махачкала, ул. И. Казака, дом 37, позиция 7, квартира 29, на основании которого КПК «Капитал» платежным поручением № 169 от 06.06.2022 денежные средства в сумме 700 000 рублей перечислены Салаховой Солтанат Хасболатовне. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 166820 от 17.06.2022 перечислило денежные средства в сумме 693 144,1 рубля на расчетный счет КПК «УКАЛ» в счет погашения задолженности Салаховой Солтанат Хасболатовны по договору займа.

Также, Халакова Раисат Халаковна, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-11 № 0450470, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 04.09.2022 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 143 от 09.08.2022, заключенному между КПК «УКАЛ» (кредитор) и Халаковой Раисат Халаковной (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 42,7 м² в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: г. Махачкала, ул. И. Казака, дом 37, позиция 8, квартира 26, на основании которого КПК «Капитал» платежным поручением № 242 от 09.08.2022 денежные средства в сумме 525 000 рублей перечислены Халаковой Раисат Халаковне. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 213927 от 12.08.2022 перечислило денежные средства в сумме 524 527,9 рубля на расчетный счет КПК «УКАЛ» в счет погашения задолженности Халаковой Раисат Халаковны по договору займа.

Также, Ахмедова Марина Насрудиновна, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-8 № 0374720, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 086 от 13.05.2022, заключенному между КПК «УКАЛ» (кредитор) и Ахмедовой Мариной Насрудиновной (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 72,4 м² в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: г. Махачкала, ул. И. Казака, дом 37, позиция 6, квартира 4, на основании которого КПК «Капитал» платежным поручением № 147 от 13.05.2022 денежные средства в сумме 525 000 рублей перечислены Ахмедовой Марине Насрудиновне. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 140974 от 25.05.2022 перечислило денежные средства в сумме 524 527,9 рубля на расчетный счет КПК «УКАЛ» в счет погашения задолженности Ахмедовой Марины Насрудиновны по договору займа.

Ссылаясь на то, что операции по распоряжению указанных денежных средств носили формальный характер, были направлены исключительно на получение наличных денежных средств (обналичивание материнского капитала) и фактически не привели к достижению цели их предоставления – улучшению жилищных условий семей, имеющих детей, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением о возврате спорных средств.

Исследовав и оценив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Федеральный закон от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее – Закон о поддержке семей) устанавливает дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий обеспечивающих этим детям достойную жизнь.

Согласно пункту 3 статьи 7 Закона о поддержке семей лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по направлениям, указанным в названном федеральном законе, в том числе на улучшение жилищных условий.

На основании подпункта 1 пункта 1 статьи 10 Закона о поддержке семей средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели;

Аналогичные положения предусмотрены пунктом 2 Постановления Правительства Российской Федерации от 12.12.2007 № 862 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий».

Средства МСК должны быть направлены именно на улучшение жилищных условий и иметь место в виде конкретных жилищных прав в отношении пригодного для проживания жилого помещения, а не направленной на необоснованное получение денежных средств за счет совершения формальных операций, подпадающих под критерии выделения средств МСК из бюджета, чтобы их обналичить, в частности совершение сделки с целью создания видимости улучшения жилищных условий без изменения фактического положения вещей.

Согласно Обзору судебной практики по делам, связанным с реализацией права на материнский (семейный) капитал, утвержденному Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 22.06.2016, юридически значимыми обстоятельствами для правильного разрешения споров о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала является установление обстоятельства, свидетельствующего об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

В соответствии со статьей 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Согласно статье 170 Гражданского кодекса Российской Федерации мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно пункту 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с частью 1 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности. Следовательно, нежелание представить доказательства должно квалифицироваться исключительно как отказ от опровержения того факта, на наличие которого аргументированно, со ссылкой на конкретные документы, указывает процессуальный оппонент. Участвующее в деле лицо, не совершившее процессуальное действие, несет риск наступления последствий такого своего поведения (постановления Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.03.2012 № 12505/11, от 08.10.2013 № 12857/12).

Вопреки названным нормам ответчиками не представлены ни отзыв на иск, ни какие-либо иные доказательства по делу, возражения против исковых требований и доводов истца, изложенных в иске, не заявлены, указываемые истцом обстоятельства не оспорены и не опровергнуты, доказательства фактического осуществления строительства жилых помещений для передачи их Яхьяевой Луизе Ильясовне, Иманшапиевой Айшат Магомедовне, Хасановой Айисат Рамазановне, Салаховой Солтанат Хасболатовне, Халаковой Раисат Халаковне, Ахмедовой Марине Насрудиновне на улучшение их жилищных условий не представлены.

Тем самым, в силу статей 9, 65, 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом разъяснений Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.03.2012 № 12505/11, от 08.10.2013 № 12857/12, в рассматриваемом случае считается доказанным отсутствие юридически значимых обстоятельств, свидетельствующих об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

Также следует учесть, что ответчиком не представлены доказательства того, что кроме перечисления денежных средств заемщикам, эти договоры займа фактически исполнялись сторонами, в частности, уплачивались соответствующие проценты, что свидетельствует об отсутствии экономической целесообразности для КПК «УКАЛ» в заключении этих договоров. Кроме того, выступавший застройщиком дома ЖСК «Светлый дом» ликвидирован.

Все указанные обстоятельства в совокупности с имеющимися в деле доказательствами свидетельствуют о том, что средства материнского капитала изначально не были направлены на улучшение жилищных условий, а оформление членства в жилищно-строительном кооперативе и составление договоров займа носило формальный характер исключительно с целью необоснованного получения денежных средств материнского капитала из бюджета в целях их последующего обналичивания, что явно противоречит интересам малолетних детей и влечет признание таких сделок ничтожными сделками, как совершенные с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности (пункт 1 статьи 65 Семейного кодекса Российской Федерации, статьи 10, 169 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При таких обстоятельствах КПК «УКАЛ» должно возвратить денежные средства материнского капитала, перечисленные ему ОСФР по Республике Дагестан.

При этом денежные средства, выплаченные КПК «УКАЛ» Яхьяевой Луизе Ильясовне, Иманшапиевой Айшат Магомедовне, Хасановой Айисат Рамазановне, Салаховой Солтанат Хасболатовне, Халаковой Раисат Халаковне, Ахмедовой Марине Насрудиновне на основании договорой займа, являются предметом самостоятельного спора, подлежащего разрешению между указанными лицами, и факт их уплаты заемщикам не освобождает КПК «УКАЛ» от обязанности возвратить в бюджет денежные средства материнского капитала, полученные от ОСФР по Республике Дагестан.

Таким образом, исковое заявление в части требования о взыскании с КПК «УКАЛ» 3 484 399,8 рубля основного долга подлежат удовлетворению.

Поскольку ЖСК «Светлый дом» прекратил деятельность в качестве юридического лица (запись ГРН № 2220500410524 от 21.10.2022), в части требований к указанному лицу производство по делу подлежит прекращению на основании пунктов 1, 5 части 1 статьи 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 150, 151, 167-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в части иска к ЖСК «Светлый дом» (ИНН <***>) производство по делу прекратить.

В части требований к КПК «УКАЛ» (ИНН <***>) иск удовлетворить.

Взыскать с КПК «УКАЛ» (ИНН <***>) в пользу Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Дагестан (ИНН <***>) 3 484 399,8 рубля основного долга.

Взыскать с КПК «УКАЛ» (ИНН <***>) в доход федерального бюджета 40 422 рубля государственной пошлины по иску.

Решение может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Дагестан в течение месяца после его принятия.

Судья И.С. Гаджимагомедов