1789101/2023-355530(2)

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ

443001, г.Самара, ул. Самарская,203Б, тел. (846) 207-55-15

Именем Российской Федерации РЕШЕНИЕ

25 октября 2023 года Дело № А55-22037/2023

Резолютивная часть решения объявлена 19 октября 2023 года. Решение изготовлено в полном объеме 25 октября 2023 года. Арбитражный суд Самарской области

в составе судьи Агеенко С.В.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Чугуновой С.Ю., рассмотрев в судебном заседании 19 октября 2023 года дело по заявлению

общества с ограниченной ответственностью «НАШ АВТО ЛОМБАРД», Самарская область, г. Тольятти

от 10 июля 2023 года

к Центральному Банку Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления, г. Москва

о признании незаконным Постановления о назначении административного наказания при участии в заседании

от заявителя - директор ФИО1 по паспорту и выписке; от заинтересованного лица – представитель ФИО2 по доверенности от 18.08.2021;

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «НАШ АВТО ЛОМБАРД» (далее – заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления (далее – административный орган) об отмене Постановления № 2 3-4105/3110-1 от 27.06.2023 г. о привлечении заявителя к административной ответственности, предусмотренной ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 250 000 рублей.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования.

Представитель административного органа в судебном заседании возражала против заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве (л.д. 24-29).

Исследовав материалы дела, оценив доводы сторон, суд полагает, что заявленные требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Как следует из материалов дела, в соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

На основании пункта 18 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, лица, осуществляющие деятельность ломбардов, признаются некредитными финансовыми организациями

В соответствии с частью 1 статьи 2, подпунктами 2 и 4 части 3 статьи 2.3 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ), ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов, который ведется Банком России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог

принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно информации, размещенной на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.cbr.ru, ООО «Наш Авто Ломбард» включено в Государственный реестр ломбардов 21.10.2021.

В соответствии со сведениями из Единого государственного реестра юридических лиц, опубликованным на официальной странице Федеральной налоговой службы России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», ООО «Наш Авто Ломбард» зарегистрировано за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 1196313087871 и осуществляет деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества (ОКВЭД ОК 029-2014).

Согласно статье 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, статьи 2 3 Федерального закона № 196-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно части 8 статьи 2 Федерального закона № 196-ФЗ, ломбард обязан выполнять дредписания и запросы Центрального банка Российской Федерации и представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

В силу пункта 5 части 4 статьи 2.3 Федерального закона № 196-ФЗ, предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Указанием Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание).

В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делам об административных правонарушениях и ответы на запросы участника информационного обмена.

Согласно нормам пункта 5 части 4 статьи 2.3 Федерального закона № 196-ФЗ, пункту 4э.2 Указания при направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня (по истечении 24 часов с момента размещения в личном кабинете) со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке/ с момента размещения в личном кабинете.

В случае если момент получения электронного документа приходится на нерабочий день, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня.

Согласно пункту 4.4 Указания, подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с

возможностью получения указанной записи.

В ходе осуществления Банком России контрольно-надзорных мероприятий в адрес ООО «Наш Авто Ломбард» направлен запрос от 08.02.2023 № Т4-30-3/2523 (далее - Запрос) с требованием в срок не позднее 13.03.2023 предоставить следующие документы/информацию.

1. Пояснения о правовых основаниях и целесообразности размещения на странице сайта https://nash-avto-lombard.ru (автоматическая переадресация на сайт https //lombavto ш) информации о предоставлении Обществом займов под залог ПТС.

2. Копии внутренних документов Общества, регламентирующих выдачу займов и действующих по состоянию на день подготовки ответа на настоящий запрос (в форматах *.pdf или *.jpg).

3. Копии документов, подтверждающих обеспечение Обществом сохранности принимаемого в залог имущества, в том числе транспортных средств (например, документов, подтверждающих право собственности Общества на объекты недвижимости, договоров аренды объектов недвижимости и т.п.).

4. Копии 2 залоговых билетов, заключенных Обществом с ФИО3 от 19.10.2022 № 10 и с ФИО4 от 25.10.2022 № 12.

5. Сведения об арендуемых Обществом в период с 01.01.2022 по дату подготовки ответа на настоящий запрос нежилых помещениях, цели аренды, с приложением копий документов на основании которых осуществлялись арендные платежи (договор аренды или иной документ).

6. Копии договоров страхования вещей, принятых в залог или на хранение, у действовавших в период с 01.01.2022 по дату подготовки ответа на настоящий запрос.

7. Копии дополнительных соглашений к вышеуказанным договорам страхования, включая приложения, либо информацию об отсутствии дополнительных соглашений.

8. Копии платежных поручений (квитанций) об оплате страховой премии по вышеуказанным договорам страхования и дополнительным соглашениям.

9. Сведения о сумме оценки вещей, находящихся в Обществе, на каждый день за период с 01.01.2022 по 31.12.2022 и с 01.01.2023 по дату подготовки ответа на запрос, по форме приложения 2 к запросу, в формате *.xlsx/ *.xls.

Указанные информацию и документы необходимо было представить в Банк России с сопроводительным письмом посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в порядке, определенном Указанием Дублирование ответа иными каналами связи не требовалось.

В случае отсутствия каких-либо из запрашиваемых документов/информации необходимо было сообщить об этом в сопроводительном письме Сопроводительное письмо должно содержать ссылку на номер и дату письма, сведения об исполнителе (ФИО, номер телефона).

Запрос направлен через Личный кабинет участника финансового рынка Запрос доставлен в личный кабинет Общества, успешно размещен 08.02.2023 в 03:00 по московскому времени (UTC + 03:00) и, согласно Указанию, считается полученным Обществом 09.02.2023.

Обществом представлен ответ на Запрос (исх. от 13.03.2023 № б/н, вх. от 14.03.2023 № 4-29738), по результатам рассмотрения которого установлен факт не исполнения пунктов 2, 3, 5, 9 Запроса, а именно не предоставлены копии внутренних документов, регламентирующих выдачу займов, копии документов, подтверждающих обеспечение Обществом сохранности принимаемого в залог имущества, сведения об арендуемых Обществом нежилых помещениях, сведения о сумме оценки вещей, находящихся в Обществе, на каждый день за период с 01.01.2023 по дату подготовки ответа на Запрос. Ходатайство о продлении срока исполнения Запроса от Общества не поступало.

В связи с неполным исполнением Запроса Банком России в адрес Общества 17.04.2023 направлено Предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и принятии мер, направленных на недопущение нарушений в дальнейшей деятельности от 17.04.2023 № Т4-30-3/7361 (далее - Предписание), согласно которому Обществу предписано в срок не позднее 28.04.2023:

1. Устранить нарушения законодательства Российской Федерации, указанные в установочной части предписания, исполнив Запрос в полном объеме.

2. Принять меры, направленные на недопущение Обществом в дальнейшей деятельности нарушений, аналогичных указанным в пунктах 1 и 2 устанавливающей части предписания.

3. Представить в Банк России информацию об исполнении предписания Указанные информацию и документы необходимо было представить в Банк России с сопроводительным письмом посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в порядке, определенном Указанием. Дублирование ответа иными каналами связи не требовалось.

Предписание направлено через Личный кабинет участника финансового рынка Предписание доставлено в личный кабинет Общества, успешно размещено 17.04.2023 в 00:00 по московскому времени (UTC + 03:00) и, согласно Указанию, считается полученным Обществом 18.04.2023.

Срок исполнения Обществом требований Предписания – 28.04.2023 (включительно).

Запрос предусматривал предоставление документов/информации, основанных на требованиях законодательства о ломбардной деятельности Предписание выдано в пределах компетенции Банка России, требования предписания обоснованы и исполнимы, в связи с чем выданное Предписание является законным.

Предписание в установленном действующим законодательством порядке Обществом не оспаривалось, ходатайство о продлении срока исполнения Предписания от ООО «Наш Авто Ломбард» не поступало.

По результатам рассмотрения информации и документов, представленных обществом во исполнение Предписания (вх. от 28.04.2023 № 4-54280, исх. от 27.04.2023 № 1), учитывая, что запрошенные документы/информация были представлены не в полном объеме, Предписание признано Банком России не исполненным. В адрес Общества направлено уведомление исх. от 31.05.2023 № Т4-30-3/10242 о неисполнении Предписания.

За совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, назначено ООО «Наш Авто Ломбард» наказание в виде административного штрафа в размере 250 000 рублей (л.д. 10-21).

Директор ООО «Наш Авто Ломбард» (далее Общество), ФИО1, в лице Общества, также привлечен постановлением ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ВОЛГО-ВЯТСКИМ ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЕМ ОТДЕЛЕНИЕМ ПО САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ № 23-4105/3110-1 от 27.06.2023г к наказанию в виде административного штрафа в размере 250 000 (двести пятьдесят тысяч) рублей за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Изложенные обстоятельства послужили основанием для обращения заявителя в арбитражный суд с рассматриваемым в рамках настоящего дела заявлением.

Копии внутренних документов Общества, регламентирующих выдачу займов и действующих по состоянию на день подготовки ответа на настоящий запрос (в форматах *.pdf или *.jpg) - в Обществе существуют правила внутреннего контроля, которые имеют регламент и которые требуют обновления при изменении в действующем законодательстве 13.03.2023г. Обществом были предоставлены правила внутреннего контроля в действующей редакции на момент отправки. Как оказалось, ответ не был

принят Банком России, но и четких объяснений, что именно требуется, в адрес общества тоже не поступало 28.04.2023г, в ответе на очередное предписание, Обществом вновь отправлены правила внутреннего контроля в действующей редакции, т.к. посчитали, что вновь из-за некорректной работы посредством сети интернет в личном кабинете участника информационного обмена между Обществом и Банком России наш ответ не был получен После получения Обществом уведомления исх. от 31.05.2023г № Т4-30-3/10242 от Банка России о неисполнении предписания, состоялся телефонный разговор с ответственным лицом по данным предписаниям, было разъяснено, что достаточно ответить на этот пункт своими словами, т.к. какого-либо регламента о необходимости в Обществе документальных правил по выдаче займа нет. Устные нормы, согласно которым выдается заем, были предоставлены в ответе на предписание Исх. № б/н от 05.06.2023г.

Копии документов, подтверждающих обеспечение Обществом сохранности принимаемого в залог имущества, в том числе транспортных средств (например, документов, подтверждающих право собственности Общества на объекты недвижимости, договоров аренды объектов недвижимости и т.п.). - хранение обществом заложенного имущества (транспортных средств) находилось на примыкающей территории со сторожем по адресу <...>. На этой территории было установлено видеонаблюдение. Стоянка на этом месте находится длительное время, но каких либо документов ее юридического оформления нет, соответственно закрывающих документов предоставить не можем. На сегодняшний день заложенное имущество выкуплено, претензий со стороны клиентов по условию хранения нет.

В пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" указано, что малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений. Из положений пунктов 18 и 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02 июня 2004 года № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" следует, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству, а также с поведением лица, допустившего правонарушение.

В определении от 05.11.2003 N 349-0 Конституционный Суд Российской Федерации, отказывая в принятии к рассмотрению запроса арбитражного суда о проверке конституционности ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ, разъяснил, что введение ответственности за административное правонарушение и установление конкретной санкции, ограничивающей конституционное право, должно отвечать требованиям справедливости, быть соразмерным конституционно закрепленным целям и охраняемым законным интересам, а также характеру совершенного деяния.

Предусмотренный в ст. 2.9 КоАП РФ правовой механизм, позволяющий с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий признать не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений правонарушение малозначительным направлен на то, чтобы установленный размер административного

штрафа не перестал быть средством предупреждения совершения новых правонарушений (ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ) и не превратился в средство подавления деятельности субъекта.

Учитывая характер правонарушения, степень вины, отсутствие причиненного вреда, совершенное правонарушение по всем основаниям является малозначительным.

Доказательств наличия обстоятельств (причинение вреда или создание угрозы), предусмотренных частью 2 статьи 3.4, пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ материалы дела не содержат.

В рассматриваемом случае штраф назначен Обществу в минимальном размере санкции, предусмотренной в части 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в размере 250 000 руб.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пунктах 18 и 18.1 постановления от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Установив фактические обстоятельства по делу, оценив имеющиеся в деле доказательства, оценив характер и степень общественной опасности содеянного, отсутствие доказательств наступления каких-либо вредных последствий, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, учитывая, что заявитель принимал меры для исполнения своей обязанности, руководствуясь принципами справедливости, соразмерности и целесообразности назначения наказания, суд пришел к выводу о малозначительности административного правонарушения, совершенного обществом.

При этом, суд руководствуется тем, что само по себе неисполнение заявителем законного предписания о необходимости предоставления документов, одни из которых у Общества отсутствуют, а целесообразность предоставления других на момент привлечения заявителя к административной ответственности уже отпала, не может влечь за собой назначение наказание в размере 250 000 рублей.

Назначение данного наказание не отвечает принципам справедливости и разумности с учетом вышеуказанного характера совершенного административного правонарушения.

При указанных обстоятельствах, заявленные требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

С учетом изложенного постановление Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № 23-4105/3110-1 от 27.06.2023 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении подлежит признанию незаконным и отмене, ограничившийся устным замечанием.

Согласно части 2 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражный суд распределяет судебные расходы.

Вопрос о взыскании государственной пошлины судом не рассматривался, поскольку данная категория заявлений государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь ст. ст. 110, 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Признать незаконным Постановление Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № 23-4105/3110-1 от 27.06.2023 года о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «НАШ АВТО ЛОМБАРД» к административной ответственности, предусмотренной ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 250 000 рублей в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения, ограничившись устным замечанием.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья / С.В. Агеенко