ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г. Москва
18 декабря 2023 года Дело № А40-96062/2023
Резолютивная часть постановления объявлена 13 декабря 2023 года
Постановление в полном объеме изготовлено 18 декабря 2023 года
Арбитражный суд Московского округа
в составе: председательствующего - судьи Колмаковой Н.Н.,
судей: Петровой В.В., Цыбиной А.В.,
при участии в судебном заседании:
от истца: ФИО1, по доверенности от 01.05.2022; ФИО2, по доверенности от 01.05.2022
от ответчика: ФИО3, по доверенности от 24.03.2022
рассмотрев 13 декабря 2023 года в судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества «БАНК ДОМ.РФ»
на решение Арбитражного суда города Москвы
от 06 июля 2023 года
и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда
от 28 сентября 2023 года
по иску ООО «АЛЬЯНС ГРУПП»
к АО «БАНК ДОМ.РФ»
о взыскании денежных средств,
УСТАНОВИЛ:
общество с ограниченной ответственностью "АЛЬЯНС ГРУПП" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к акционерному обществу "БАНК ДОМ.РФ" (далее - ответчик) о взыскании убытков в размере 1 304 700 рублей.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 06.07.2023, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2023, исковые требования удовлетворены.
Не согласившись с принятыми судебными актами, ответчик обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит данные решение и постановление отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении иска.
Требования кассационной жалобы мотивированы неправильным применением норм права, несоответствием выводов судов обстоятельствам дела.
Представленный истцом отзыв на кассационную жалобу судебной коллегией приобщен к материалам дела, как поданный с соблюдением требований статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В заседании суда кассационной инстанции представитель ответчика поддержал доводы жалобы, представитель истца просил оставить принятые судебные акты без изменения.
Заслушав представителей сторон, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, кассационная инстанция не находит оснований для их отмены по следующим основаниям.
Как следует из материалов дела и установлено судами, ООО "Альянс групп" (далее - Истец) перечислило ООО "ССТ" (ИНН <***>) денежные средства в размере 1 304 700 рублей на расчетный счет N <***>, открытый в АО "БАНК ДОМ.РФ" (далее - Ответчик, Банк).
Факт перевода денежных средств подтверждается платежными поручениями N 890 от 25.02.2022, 898 от 25.02.2022, 899 от 25.02.2022.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.08.2022 по делу N А40-78419/2022-26-496 договор банковского счета об открытии расчетного счета N <***>, заключенный между ООО "ССТ" и АО "БАНК ДОМ.РФ", признан недействительным с применением последствий его недействительности. Указанное решение вступило в законную силу 04.09.2022.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 02.03.2023 по делу N А40-98863/2022 ООО "Альянс групп" отказано в удовлетворении исковых требований к ООО "ССТ" о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 304 700 рублей в связи с тем, что "расчетный счет N <***> открыт от имени ООО "СТТ" в АО "Банк Дом. РФ" по документам, не соответствующим действительности, без волеизъявления на то общества, следовательно, указанные действия по открытию данного расчетного счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям ст. ст. 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со ст. 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица".
АО "БАНК ДОМ.РФ" было привлечено к участию в деле N А40-98863/2022 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.
Обращаясь в суд с настоящими исковыми требованиями в суд, истец указал, что именно несоблюдение АО "БАНК ДОМ.РФ" законодательно установленных требований при открытии юридическому лицу расчетного счета причинило ООО "Альянс групп" убытки в размере 1 304 700 рублей.
Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящими исковыми требованиями.
Удовлетворяя настоящий иск, суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь положениями статей 10, 15, 857, 1064, 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статей 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", части 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исследовав и оценив в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства, учитывая судебные акты по делам № А40-78419/2022, А40-98863/2022, пришли к выводу, что материалами дела подтверждена совокупность условий, необходимых для взыскания убытков с ответчика в пользу истца, размер убытков доказан.
Суды исходили из того, что согласно вступившему в законную силу решению Арбитражного суда города Москвы от 04.08.2022 по делу N А40-78419/2022 банком не проведено надлежащей идентификации клиента и его представителей, не были проверены документы, представленные в Банк неустановленными лицами; не получено надлежащих документов ООО "ССТ", в связи с чем, сотрудниками банка, осуществляющими проверку документов и подготовку к заключению договора банковского счета, незаконно открыт расчетный счет, что позволяет сделать вывод об отсутствии у Банка надлежащей осмотрительности и осторожности, как лица осуществляющего действия по открытию расчетного счета юридическому лицу; убытки в сумме 1.304.700 рублей причинены истцу в результате неправомерных действий ответчика, поскольку Банк открыл расчетный счет неизвестному лицу, произвел зачисление денежных средств неизвестному лицу и произвел перечисление денежных средств дальнейшим лицам по поручению указанного неизвестного лица; удовлетворение настоящих исковых требований в полной мере восстановит нарушенные права истца, учитывая признание недействительным договора банковского счета и освобождение ООО "ССТ" от всяких обязательств, возникающих из указанного договора банковского счета и операций, произведенных неустановленными лицами по расчетным счетам, открытым на основании договора банковского счета.
Суды обоснованно указали на факт того, что банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов.
Приведенные в кассационной жалобе доводы проверены судом округа и отклонены, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права с учетом конкретных обстоятельств данного дела, а фактически направлены на переоценку исследованных судами доказательств и установленных обстоятельств, условий договора, что в силу положений статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в полномочия суда кассационной инстанции.
Нарушений судами норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебных актов, кассационной коллегией не установлено.
Таким образом, исходя из доводов кассационной жалобы у суда кассационной инстанции отсутствуют основания, предусмотренные статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены принятых по делу судебных актов.
Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПОСТАНОВИЛ:
решение Арбитражного суда г. Москвы от 06 июля 2023 года, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28 сентября 2023 года по делу № А40-96062/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.
Председательствующий-судья Н.Н. Колмакова
Судьи: В.В. Петрова
А.В. Цыбина