2025-08-28 02:22:47 ERROR LEVEL 8

On line 7 in file /var/www/html/port/showdoc.php:

Undefined index: case_number

Решение по административному делу

Дело № 5-119-286/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ по делу об административном правонарушении г. Волгоград 5 июня 2025 г. Мировой судья судебного участка № 119 <АДРЕС> судебного района г. Волгограда Волгоградской области <ФИО1> (400005, <...>), рассмотрев единолично дело об административном правонарушении в отношении директора ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» <ФИО2>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. <АДРЕС>, паспорт <НОМЕР>, зарегистрированной и проживающей по адресу: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 35, кв. 191, привлекаемой к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

<ФИО2>, являясь директором ООО «Волгоград-Лизинг Плюс», совершила повторно осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имеющим права на ее осуществление, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, при обстоятельствах, изложенных в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от 22 апреля 2025 г. В судебном заседании помощник прокурора <АДРЕС> района г.Волгограда <ФИО3>, действующий по поручению прокурора <АДРЕС> района г. <АДРЕС>, поддержал доводы, изложенные в постановлении. Лицо, привлекаемое к административной ответственности <ФИО2> в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, о причинах неявки мирового судью не уведомила. В соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ мировой судья считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности. Исследовав материалы дела, выслушав помощника прокурора, мировой судья приходит к следующему. В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. Согласно ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения. Согласно ч. 1 ст. 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи. В соответствии с ч. 2 ст. 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа. В силу п. 1, п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом. Согласно ст. 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29 октября 1998 г. <НОМЕР> «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. При этом нормами Федерального закона от 29 октября 1998 г. <НОМЕР> «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Как следует из материалов дела, прокуратурой <АДРЕС> района г. <АДРЕС>, по поручению прокуратуры <АДРЕС> области, проведена проверка информации МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о нарушении ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» законодательства в кредитно-банковской сфере, использования схем возвратного лизинга, в ходе которой выявлены нарушения.

В ходе проверки установлено, что фактическую деятельность ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» осуществляет по адресу: г. Волгоград, ул. <АДРЕС> ФИО15, д. 2А, основным видом экономической деятельности является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Единственным учредителем и директором общества является <ФИО2> 10 марта 2025 г. ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» (покупатель) заключило с <ФИО4> (продавец) договор купли-продажи транспортного средства, согласно условиям которого Общество приобретает принадлежащий продавцу автомобиль RENAULT T 4*2 2021 г.в. по цене 1 003 900 руб., что не соответствует его рыночной стоимости, которая варьируется от 7 500 000 руб. до 7 950 000 руб. 10 марта 2025 г. между ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» (лизингодатель) и <ФИО4> (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) <НОМЕР> сроком на 3 года, общая сумма договора составила 3 533 727 руб. 96 коп.

Таким образом, продавцом и лизингополучателем выступило одно и тоже физическое лицо, при этом цена договора купли-продажи определена не из рыночной стоимости автомобиля, а исходя из нуждаемости физического лица в сумме займа. Договор купли-продажи транспортного средства заключен сторонами одновременно с договором лизинга этого же транспортного средства с правом обратного выкупа продавцом, что свидетельствует об отсутствии у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждение транспортного средства и наличия у него интереса в сохранении транспортного средства в своей собственности, а также о намерении получить заем под залог принадлежащего транспортного средства. Аналогичные договоры купли-продажи и финансовой аренды заключены ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» в период с 2024 г. по 2025 г. с <ФИО5>, <ФИО6>, <ФИО7>, <ФИО8>, <ФИО9>, <ФИО10>, <ФИО11>, <ФИО12>, <ФИО13>, <ФИО14> Изложенное свидетельствует о том, что директор общества <ФИО2> при отсутствии у ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества. Сведения об ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России. Общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Вместе с тем, установлено, что ранее постановлением и.о. мирового судьи судебного участка №119 <АДРЕС> судебного района г. Волгограда Волгоградской области - мирового судьи судебного участка <НОМЕР> <АДРЕС> судебного района г. Волгограда Волгоградской области от 10 октября 2024 г., директор ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» <ФИО2> была привлечена к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Постановление вступило в законную силу 25 ноября 2024 г. Факт совершения <ФИО2> правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается следующими письменными доказательствами: постановлением заместителя прокурора <АДРЕС> района г. <АДРЕС> о возбуждении дела об административном правонарушении от 22 апреля 2025 г.; постановлением мирового судьи судебного участка №119 <АДРЕС> судебного района г. Волгограда от 10 октября 2024 г. по делу об административном правонарушении №5-119-670/2024; письменными объяснениями <ФИО2>; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО4> от 10 марта 2025г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО5> от 26 августа 2024г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО6> от 26 декабря 2024г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга), заявлением на перевод денежных средств в отношении <ФИО7> от 9 марта 2025г.; заявкой на участие в лизинговой сделке, договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО8> от 22 июня 2024г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО9>; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО10> от 6 февраля 2025г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО11> С.А.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО12> от 21 марта 2025г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО13> от 29 ноября 2024г.; договором купли продажи транспортного средства и договором финансовой аренды (лизинга) в отношении <ФИО14> от 13 января 2025г.; выпиской из ЕГРЮЛ ООО и иными доказательствами по делу, которым дана оценка в их совокупности на предмет достоверности, достаточности и допустимости в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Таким образом, директор ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» <ФИО2> повторно в отсутствие права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества.

С учетом приведенного суд находит, что действия <ФИО2> подлежат квалификации по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, а именно, повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния. При назначении административного наказания в соответствии со ст. 4.1. КоАП РФ мировой судья учитывает характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность. Обстоятельством, смягчающим административную ответственность <ФИО2>, мировой судья признает признание вины. Обстоятельств, отягчающих ответственность, мировым судьей не установлено.

Совершение правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, как указывалось выше, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей В этой связи, мировой судья считает необходимым назначить <ФИО2> административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. На основании изложенного и руководствуясь ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, ст. 29.7-29.11 КоАП РФ, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать директора ООО «Волгоград-Лизинг Плюс» <ФИО2> виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей. Разъяснить <ФИО16>, что согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки. Штраф подлежит оплате на следующие реквизиты: УФК по Волгоградской области (КОМИТЕТ ЮСТИЦИИ ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ, 04292000030) ИНН/КПП <НОМЕР> Номер счета получателя платежа: 03100643000000012900 Номер кор./ счета банка получателя: 40102810445370000021 Наименование банка: ОТДЕЛЕНИЕ ВОЛГОГРАД БАНКА РОССИИ//УФК по Волгоградской области г.Волгоград БИК <НОМЕР> КБК 80311601143019000140 ОКТМО 18701000 УИН 0355266600005500007366840 Платёжный документ об уплате штрафа необходимо представить мировому судье судебного участка №119 <АДРЕС> судебного района г. Волгограда Волгоградской области. Постановление может быть обжаловано в Центральный районный суд г. Волгограда через мировую судью судебного участка №119 <АДРЕС> судебного района г. Волгограда Волгоградской области в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья <ФИО1>