Результаты поиска

Решение по административному делу

дело <НОМЕР>

УИД 03MS0106-01-2025-000758-13

ПОСТАНОВЛЕНИЕ <ДАТА1> г. <АДРЕС>, РБ

Мировой судья судебного участка <НОМЕР> по городу <АДРЕС> Республики <АДРЕС> Сидорова И.Н., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении в отношении должностного лица - директора общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО1, <ДАТА2> рождения, уроженца п. <АДРЕС> района Башкирской АССР, зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС> Республика, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, дом 259, квартира 164,

привлекаемого к административной ответственности по части 1 статьи 15.26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ

А:

прокуратурой города на основании п. 1.15 протокола оперативного совещания от <ДАТА3> <НОМЕР>, задания прокуратуры Республики <АДРЕС> от <ДАТА4> <НОМЕР> Исуб-7/3-1072-25/1439-20800001 и решения о проведении проверки от <ДАТА4> <НОМЕР> 47 проведена проверка исполнения федерального законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем в обществе с ограниченной ответственностью микрокредитная компания <ОБЕЗЛИЧЕНО> (далее - ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> В соответствии с частью 15 статьи 5 Федерального закона <НОМЕР>-ФЗ ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в ГРМФО, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус микрофинансовой организации, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) словосочетания «микрофинансовая организация», «микрофинансовая компания», «микрокредитная компания», слово, образованное сочетанием букв «мфо», «мфк», или «мкк» либо иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление микрофинансовой деятельности, предусмотренной Федеральным законом <НОМЕР>-ФЗ. В случае утраты юридическим лицом статуса микрофинансовой организации данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного наименования (полного фирменного наименования) и (при наличии) сокращенного наименования (сокращенного фирменного наименования) словосочетания «микрофинансовая компания», «микрокредитная компания», «микрофинансовая организация» (при наличии), слово, образованное сочетанием букв «мфк», «мкк» или «мфо» (при наличии) в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о данном юридическом лице из ГРМФО.

В ходе проверки установлено, что ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> зарегистрированное по адресу: РБ, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 1А, осуществляющее деятельность по адресу: РБ, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 15, сведения о котором согласно данным официального сайта Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru), а также письму Уральского главного управления центрального банка Российской Федерации от <ДАТА5> <НОМЕР> Т5-33/2948 исключены из ГРМФО <ДАТА6>, продолжает использовать в своем полном наименовании и сокращенном наименовании словосочетания «микрокредитная компания» и слово, образованное сочетанием букв «мкк». Согласно имеющимся в материалах проверки сведениям ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> осуществляет микрофинансовую деятельность, предоставление займов и прочих видов кредита. Согласно должностной инструкции лицом, ответственным за вышеуказанные нарушения закона является генеральный директор ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО1 Таким образом, в результате действия (бездействия) должностного лица - генерального директора ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО1, на момент проверки <ДАТА7>, по адресу: 452680, Республика <АДРЕС>, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 1А и адресу: 452684, РБ, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 15, допущено незаконное использование юридическим лицом в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация», в связи с чем в действиях должностного лица - генерального директора общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО1, усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В судебное заседание ФИО1 не явился, несмотря на надлежащее извещение о времени и месте судебного заседания, об уважительности причины неявки суд не уведомил, с ходатайством об отложении рассмотрения дела не обратился, представителя с надлежащим образом оформленными полномочиями в суд не направил. В соответствии с пунктом 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от <ДАТА8> <НОМЕР> 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», в целях соблюдения установленных статьей 29.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях сроков рассмотрения дел об административных правонарушениях судье необходимо принимать меры для быстрого извещения участвующих в деле лиц о времени и месте судебного рассмотрения. Поскольку Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях не содержит каких-либо ограничений, связанных с таким извещением, оно в зависимости от конкретных обстоятельств дела может быть произведено с использованием любых доступных средств связи, позволяющих контролировать получение информации лицом, которому оно направлено (судебной повесткой, телеграммой, телефонограммой, факсимильной связью и т.п.). Лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда с указанного им места жительства (регистрации) возвращено в суд судебное извещение с отметкой «срок хранения истек». В соответствии с частью 2 статьи 25.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и, если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения. В силу положений статьи 25.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, мировой судья полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. Исследовав материалы дела и представленные доказательства, прихожу к следующему.

Согласно статье 24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В силу частей 1, 2 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ установлена административная ответственность.

Статьей 2.4 КоАП РФ установлено, что административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих обязанностей.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от <ДАТА9> <НОМЕР> 353-ФЗ «О потребительском займе» (далее - Федеральный закон <НОМЕР> 353-ФЗ) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельностью юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику; займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем; займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг; иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статьи 4 Федерального закона <НОМЕР> 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Регулирование деятельности не кредитных финансовых организаций, осуществляющих деятельность по предоставлению потребительских займов, возложено на Банк России, который ведет реестры участников рынка микрофинансирования, размещенные в свободном доступе на сайте Банка России.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 2 Федерального закона от <ДАТА10> <НОМЕР>-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон <НОМЕР>-ФЗ) микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном указанным Федеральным законом.

Согласно части 2 и 3 статьи 5 Федерального закона <НОМЕР>-ФЗ юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций (далее - ГРМФО) и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. Внесение сведений о юридическом лице в ГРМФО осуществляется после его государственной регистрации в качестве юридического лица.

Таким образом, лицо, не являющееся кредитной организацией или не кредитной финансовой организацией, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Факт совершения ФИО1 административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 15.26.1 КоАП РФ, подтверждается собранными по данному делу доказательствами:

- постановлением о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от <ДАТА11> года; - решением о проведении проверки <НОМЕР> 47 от <ДАТА4>; - актом проверки от <ДАТА7>; - выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> - извещением <НОМЕР> Исорг-20800012-29-25/1072-20800012 от <ДАТА11> года; - объяснением ФИО2 от <ДАТА11> года; - объяснением ФИО1 от <ДАТА11> года, статья 51 Конституции Российской Федерации ему была разъяснена, о чем имеется его подпись; - представлением об устранении нарушений федерального законодательства <НОМЕР> Прдр-20800012-16-25/1072-20800012 от <ДАТА11> года; - требованием <НОМЕР> Исорг-20800012-19-25/1072-20800012 от <ДАТА7>; - письмом Центрального банка Российской Федерации о выявлении признаков правонарушений <НОМЕР> Т5-33/2948 от <ДАТА5>; - ответом на требование ООО «Алгоритм» <НОМЕР> 2 от <ДАТА16> года; - копией приказа о переводе работника <НОМЕР> 74-К от <ДАТА17> года; - должностной инструкцией исполнительного директора от <ДАТА17> года; - копией приказа о приеме работника на работу <НОМЕР> 34-К от <ДАТА17> года;

- копией должностной инструкции генерального директора от <ДАТА17> года; - распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица <НОМЕР> 2506А от <ДАТА7>; - заявлением о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц; - копией протокола внеочередного общего собрания участников ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> <НОМЕР>/2025 от <ДАТА18> года; - копией устава ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> - копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО МКК «Академия займа» от <ДАТА19> года; - копией решения о смене наименования юридического лица с ООО МКК «Академия займа» на ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> <НОМЕР> 2 от <ДАТА20> года; - копией свидетельства о постановке на учет ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> от <ДАТА19> года; - копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 15-000113 от <ДАТА21> года;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 2-0000279 от <ДАТА22> года; - копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР>-000347 от <ДАТА22> года;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 2-0000278 от <ДАТА22> года;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 10-000086 от <ДАТА22> года;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 4-0000202 от <ДАТА23> года;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 13-000192 от <ДАТА23> года;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от <ДАТА6>;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР>-000346 от <ДАТА6>;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от <ДАТА6>;

- копией договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> 8-0000206 от <ДАТА6>;

- уведомлением об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций <НОМЕР> ТЦ44-5/66003 от <ДАТА23> года; - приказом Центрального банка Российской Федерации об исключении сведений об ООО МКК <ОБЕЗЛИЧЕНО> из государственного реестра микрофинансовых организаций; - письмом Прокуратуры Республики <АДРЕС> <НОМЕР> Исуб-7/3-1072-25/1439-20800001 от <ДАТА4>.

Указанные доказательства получили оценку в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, они не противоречивы, взаимосвязаны между собой, мировой судья признает их достоверными и допустимыми, в совокупности устанавливающими вину ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.26.1 КоАП РФ. Таким образом, суд считает, что вина ФИО1 как должностного лица - директора общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания <ОБЕЗЛИЧЕНО> в совершении административного правонарушения полностью доказана, его действия следует квалифицировать по части 1 статьи 15.26.1 КоАП РФ - незаконное использование юридическим лицом в своем наименовании словосочетания "микрофинансовая организация". Данная статья влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих административную ответственность ФИО1 не установлено. При назначении наказания суд учитывает характер и степень опасности административного правонарушения, отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, личность привлекаемого лица и приходит к выводу о назначении минимального наказания в виде административного штрафа. Оснований для назначения наказания в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей части статьи, а также замене административного штрафа на предупреждение не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать должностное лицо - директора общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО1 виновным в совершении правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей. В соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по следующим реквизитам: р/счет <***> в Государственный комитет Республики <АДРЕС> по делам юстиции, БИК <НОМЕР>, ИНН <НОМЕР>, КПП <НОМЕР>, ОКТМО 80727000, КБК 81811601153010006140. Получатель-УФК по Республике <АДРЕС> (Государственный комитет Республики <АДРЕС> по делам юстиции), н/с 03100643000000010100, Отделение - НБ РБ Банка России//УФК по РБ, УИН 0404404926004435060394886. Разъяснить, что в соответствии с частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу влечет наложение штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов. Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней со дня получения в <АДРЕС> городской суд Республики <АДРЕС> через мирового судью судебного участка <НОМЕР> по городу <АДРЕС> Республики <АДРЕС>.

Мировой судья И.Н. Сидорова