Дело №5-144-251/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ по делу об административном правонарушении
гор.Волгоград 15 ноября 2023 года Мировой судья судебного участка №144 Волгоградской области (Тракторозаводский район гор.Волгограда) Володин С.В.,
с участием старшего помощника прокурора Тракторозаводского района г. Волгограда Майфет А.С.,
рассмотрев в помещении судебного участка № 144 Волгоградской области по адресу <...>, каб.1, дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 <ФИО1>, <ДАТА2> рождения, место рождения <АДРЕС>, зарегистрированного адресу: <АДРЕС>, паспорт <НОМЕР>,
УСТАНОВИЛ:
ИП ФИО2 <ФИО> осуществляя предпринимательскую деятельность по адресу: <АДРЕС>, под видом договора купли-продажи товаров бывшего в употреблении осуществлял деятельность по предоставлению краткосрочных потребительских займов под залог имущества в отсутствие статуса не кредитной финансовой организации, физическим лицам : <ФИО3> договор от 03 июля 2023 года на покупку имущества на сумму 200 рублей и, на сумму 240 рублей с правом обратного выкупа - продажи; <ФИО4> договор от 02 июля 2023 года на покупку имущества на сумму 2500 рублей и, на сумму 3000 рублей с правом обратного выкупа - продажи.
ФИО2 <ФИО> в судебное заседание не вился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежаще, о причинах неявки не сообщил. Исследовав представленные материалы дела, выслушав старшего помощника прокурора, мировой судья приходит к следующему. В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). В статье 4 закона «О потребительском кредите (займе)» определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Законодательством РФ определены организации, могущие осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ломбарды закон «О ломбардах», кредитные и сельскохозяйственные кооперативы закон «О кредитной кооперации», закон «О сельскохозяйственной кооперации». В статье 358 ГК РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Деятельность ломбардов определена в законе «О ломбардах», так согласно ст. 2 указано, что ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. В соответствии со ст. 7 закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Согласно ст. 8 закон «О ломбардах» сумма обязательств заемщика перед ломбардом включает в себя: сумму предоставленного займа; проценты за пользование займом, исчисляемые за период фактического его использования в соответствии с процентной ставкой по займу, установленной договором займа, при этом периодом фактического пользования займом считается период с даты предоставления займа до даты его возврата и уплаты процентов за пользование займом или продажи ломбардом заложенной вещи, за исключением случая, указанного в части 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. В судебном заседании установлено следующее.
Как следует из выписки ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО2 <ФИО> является торговля розничная компостерами, периферийными устройствами к ним и программным обеспечением в специализированных магазинах, дополнительным видом деятельности является - торговля товарами бывшими в употреблении (л.д. 44,45).
Прокуратурой Тракторозаводского района г.Волгограда 03 июля 2023 года в соответствии с обращением Южного ГУ Банка России проведена проверка исполнения законодательства при предоставлении потребительских займов и ломбардной деятельности в отношении ИП ФИО2 <ФИО> (л.д. 8,9). По результатам указанной проверки установлено, что ИП ФИО2 <ФИО> в помещении по адресу: <АДРЕС>, под видом скупки, осуществлял деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара, которые в свою очередь вправе обратно выкупить товар, уплатив ИП ФИО2 <ФИО> сумму товара, превышающую его стоимость при заключении договора. Так, 03 июля 2023 между предпринимателем ФИО2 <ФИО> и физическим лицом - <ФИО3> заключен договор купли-продажи товара № ТРМА 00025290, в соответствии с которым ФИО2 <ФИО> передает в собственность ИП ФИО2 <ФИО> как покупателю, в лице брокера, принадлежащий <ФИО3> сотовый телефон <ОБЕЗЛИЧЕНО> по цене 200 руб., в связи с чем, ИП ФИО2 <ФИО> выплачивает <ФИО3> денежные средства в день подписания договора купли-продажи. Получение денежных средств <ФИО3> подтверждается договором купли-продажи от 03 июля 2023 года (л.д. 16), закупочным актом от 03 июля 2023г. (л.д. 17). В соответствии с п. 1 указанного договора сумма покупки товара определена в размере 200 рублей, сумма продажи товара составляет 240 рублей. Таким образом, ИП ФИО2 <ФИО> выдан денежный займ в размере 200 рублей с последующим возвратом в размере 240 руб..
Аналогичный договор заключен ИП ФИО2 <ФИО> 02 июля 2023 с <ФИО5> (л.д. 16-20). Таким образом, мировым судьей установлено, что индивидуальный предприниматель осуществляя свою деятельность, заключал договоры комиссии с гражданами, фактически осуществлял деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, в случае расторжения договора, производилось взимание дополнительных денежных средств, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии. Указанные обстоятельства подтверждаются : - постановлением заместителя прокурора Тракторозаводского района г.Волгограда от 17 октября 2023 года о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО2 <ФИО> (л.д. 3-7), - решением заместителя прокурора Тракторозаводского района г.Волгограда от 03 июля 2023 года о проведении проверки ИП ФИО6 <ФИО> по адресу <АДРЕС> (л.д. 8), - обращением от 31 мая 2023 Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации прокурору Волгоградской области, содержащего информацию о наличии признаков незаконной ломбардной деятельности (л.д. 9-12), - договорами купли-продажи (л.д. 16,17,27,28), - рапортом старшего помощника прокурора Тракторозаводского района г. Волгограда от 10 октября 2023 года и от 16 октября 2033 года об установлении факта сдачи <ФИО3> и <ФИО5> товаров ИП ФИО2 <ФИО> в точку продажи <ОБЕЗЛИЧЕНО> по адресу <АДРЕС>, под злог с возможностью возврата товара с уплатой процентов (л.д. 30,33).
- выпиской из ЕГРИП (л.д. 32). Оснований не доверять протоколу об административном правонарушении и приложенным к нему письменным материалам у мирового судьи не имеется. С учтем изложенного, а также принимая во внимание, что ИП ФИО2 <ФИО> не имея права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а поэтому мировой судья его действия квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность мировым судьей не установлено. Определяя наказание ФИО2 <ФИО> мировой судья учитывает характер совершённого административного правонарушения, его личность, его материальное положение, а поэтому полагает возможным назначить наказные виде административного штрафа. На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.7-29-10 КоАП РФ, мировой судья
ПОСТАНОВИЛ:
Индивидуального предпринимателя ФИО2 <ФИО1> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей. Оплату штрафа необходимо произвести в течение 60 дней (квитанцию об оплате предоставить в судебный участок № 144 Волгоградской области) с момента вступления постановления в законную силу путем перечисления денежных средств по следующему расчетному счету:
УФК по Волгоградской области (комитет юстиции Волгоградской области, 04292000030, адрес <...>) ИНН <***>, КПП 346001001, ОКТМО 18701000, БИК 011806101, р/с <***>, №/с 03100643000000012900, отделение Волгоград, КБК 80311601143010008140, штраф по постановлению 5-144-251/2023 от 15 ноября 2023, УИН 0355266600003300004989581. Постановление может быть обжаловано в Тракторозаводский районный суд гор.Волгограда в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.
Мировой судья С.В. Володин