№ 05-407/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва

17 марта 2025 года

Мировой судья судебного участка № 346 Хорошевского района г. Москвы Мельникова М.Г.,

рассмотрев в отношении генерального директора наименование организации (ИНН **) ФИО1, **, ранее не привлекавшегося к административной ответственности за аналогичные правонарушения,

дело об административном правонарушении, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

проверив представленные материалы дела,

УСТАНОВИЛ:

Савеловской межрайонной прокуратурой г. Москвы проведена проверка соблюдения требований законодательства о потребительском кредите (займе) и финансовой аренде (лизинге) в отношении наименование организации, в ходе которой установлено следующее.

наименование организации (далее – Общество) зарегистрировано в налоговом органе 01 марта 2023 года и ему присвоен ОГРН № **. Основным видом экономической деятельности обществом заявлена деятельность по розничной торговле легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах (код ОКВЭД 45.11.2), дополнительным видом экономической деятельности обществом заявлена деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код ОКВЭД 64.91).

Общество зарегистрировано по юридическому адресу: **. Фактический адрес осуществления деятельности Общества: ***.

Согласно сведениям, поступившим в Савеловскую межрайонную прокуратуру г. Москвы из прокуратуры г. Санкт-Петербурга, наименование организации фактически не располагается по юридическому адресу, а также не осуществляет финансово-хозяйственную деятельность.

Согласно п.1 и 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежи, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Установлено, что 22 марта 2024 между *** (продавец) и наименование организации (покупатель) заключен договор купли – продажи транспортного средства в целях лизинга № *** (далее – договор).

Согласно разделу 1 («Предмет договора») договора продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить следующее бывшее в эксплуатации автотранспортное средство (автомобиль) со всеми относящимися к нему принадлежностями и документами: марка автомобиля, 2022 года выпуска; регистрационный номер ***; паспорт транспортного средства **.

В соответствии с п.2.1. договора цена автомобиля составляет 1 356 000 рублей. Согласно п. 2.2. договора покупатель обязан оплатить автомобиль в течение 3 дней от даты подписания сторонами акта приема-передачи автомобиля.

В соответствии с п.3.1. договора в течение одного дня от даты заключения договора стороны осуществляют приемку-передачу автомобиля по адресу, указанному покупателем. передача продавцом покупателю автотранспортного средства

На основании п.3.2. договора право собственности на автомобиль переходит к покупателю с момента подписания сторонами акта приема-передачи автомобиля.

Согласно расходному кассовому ордеру от 22.03.2024 № 34 денежные средства в размере 1 356 000 рублей были выданы наименование организации **. В представленных документах также имеется договор финансовой аренды (лизинга) транспортного средства № № *** от 22.03.2024 (далее – договор лизинга).

Срок лизинга с 22.03.2024 по 22.03.2025 (п. 4.4 договора лизинга).

Согласно информации Северо-Западного главного управления Банка России от 13.11.2024 наименование организации не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Из заключенных договоров следует, что оба договора (договор купли-продажи транспортного средства и договор возвратного лизинга) заключались с одним и тем же физическим лицом одновременно, по условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести у продавца транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей, при этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и тоже физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и тоже транспортное средство. Также условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей. Изложенные обстоятельства свидетельствуют о том, что целью обращения физического лица к обществу являлось получение денежных средств в форме займа. Данных о том, что физическое лицо имело намерение продать принадлежащее ему транспортное средство для лизинга, не установлено.

Изложенные обстоятельства свидетельствуют о том, что целью обращения физического лица к обществу являлось получение денежных средств в форме займа.

Согласно статье 5 Федерального закона от 03 августа 2018 № 283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации» (далее по тексту Закон) государственный учет транспортных средств, принадлежащих юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в Российской Федерации, либо физическим лицам, зарегистрированным по месту жительства или по месту пребывания в Российской Федерации, а также в иных случаях, установленных настоящим Федеральным законом, является обязательным.

Согласно пункту 1 части 3 статьи 8 Закона владелец транспортного средства обязан обратиться с заявлением в регистрационное подразделение для внесения изменений в регистрационные данные транспортного средства в связи со сменой владельца транспортного средства в течение десяти дней со дня приобретения прав владельца транспортного средства.

Согласно сведениям ОГИБДД УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве указанная обязанность наименование организации в отношении указанного транспортного средства не исполнена, что свидетельствует об отсутствии намерений покупки и владении вышеуказанным транспортным средством (последняя операция с указанным транспортным средством осуществлена в день заключения договоров купли-продажи, лизинга, то есть 22.03.2024).

Фактически наименование организации не позднее 24 часов 00 минут 22.03.2024 (более точное время установить не представилось возможным) осуществлен факт профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа физическому лицу под залог транспортного средства при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Законом о потребительском кредите, общество не относится.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ, приказу о вступлении в должность ФИО1 является генеральным директором наименование организации.

В судебное заседание генеральный директор наименование организации ФИО1 не явился, был надлежащим образом извещен о его дате, месте и времени, ходатайств об отложении судебного заседания не заявлял. При таких обстоятельствах суд полагает возможным рассмотреть настоящее дело об административном правонарушении в его отсутствие.

Факт совершения генеральным директором наименование организации Алексеенко административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении заместителем Савеловского межрайонного прокурора г. Москвы от 16 января 2025 года;

- решением о проведении проверки №354 от 12 ноября 2024 года;

- решением о приостановлении проведения проверки №354/1 от 19 ноября 2024 года;

- ответом на требование прокурора от 18 ноября 2024 года;

- ответом на требование прокурора от 22 ноября 2024 года;

- ответом первого заместителя начальника ЦБ РФ №Т2-54/34855 от 13 ноября 2024 года;

- типовым уставом №20 на основании которого действует Общества с ограниченной ответственностью;

- свидетельством о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения наименование организации;

- выпиской из ЕГРЮЛ;

- договором аренды нежилого помещения №10/02-24-О от 01 февраля 2024 года с приложением;

- актом приема-передачи арендуемого помещения по договору №10/02-24-О от 01 февраля 2024 года;

- договором аренды нежилого помещения от 01 января 2025 года;

- актом приема- передачи транспортного средства по Договору купли-продажи транспортного средства №FRF24-4513 от 18 июля 2024 года;

- расходным кассовым ордером от 18 июля 2024 года;

- договором финансовой аренды (лизинга) №FRF24-4513 от 18 июля 2024 года;

- актом приема – передачи транспортного средства в лизинг по Договору финансовой аренды (лизинга) №FRF24-4513 от 18 июля 2024 года;

- договором купли-продажи транспортного средства №FRF24-4513 от 18 июля 2024 года;

- карточкой учета транспортных средств.

На основании исследованных доказательств, мировой судья считает, что действия привлекаемого должностного лица следует квалифицировать по ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Мировой судья полагает, что обстоятельства, подлежащие выяснению по делу в соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ, судом установлены. Доказательства, собранные по делу, являются допустимыми, относимыми и достаточными для вывода о виновности ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Договоры купли-продажи ТС заключены сторонами одновременно с договорами финансовой аренды этого же транспорта с правом его обратного выкупа продавцом, определением его выкупной стоимости на момент окончания договора финансовой аренды, с передачей ТС в пользование гражданина.

Из заключенных договоров усматривается, что автомобили отчуждались физическими лицами по заниженной стоимости. Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждение автотранспорта и наличия у него интереса в сохранении его в своей собственности, что подтверждает позицию о намерении получить заем под залог.

Судом установлено, что деятельность наименование организации по выдаче гражданам потребительских займов под залог паспортов ТС осуществляется на постоянной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

При этом общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо не кредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет.

Продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа с экономической точки зрения является кредитованием покупателя продавцом.

При таких обстоятельствах, мировой судья приходит к выводу о том, что целью заключения наименование организации договоров финансового лизинга с физическими лицами, нуждающимися в кредитных средствах, было уклонение от отнесения деятельности общества к профессиональной деятельности по потребительскому кредитованию, которая контролируется Банком России и регулируется Законом о потребительском кредите.

При назначении наказания учитывается характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение. Смягчающими и отягчающих вину административную ответственность обстоятельств суд не усматривает, в связи с чем полагает возможным назначить штраф в минимальном размере. руководствуясь статьями 14.56, 29.9 - 29.11 КоАП РФ, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать должностное лицо - генерального директора наименование организации (ИНН **) ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

В силу положений статьи 32.2. Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Реквизиты для оплаты штрафа:

Получатель платежа: Получатель платежа Получатель УФК по г. Москве (Департамент по обеспечению деятельности мировых судей города Москвы л/с <***>) ИНН <***> КПП 770401001 Расчетный счет <***> Корреспондентский счёт 40102810545370000003 Банк получателя платежа ГУ Банка России по ЦФО//УФК по г. Москве г. Москва БИК 004525988 ОКТМО 45374000 КБК 80511601143010000140 УИН 0356140805004073462502774 Назначение платежа Штраф. Номер дела 05-0407/346/2025, постановление от 17 марта 2025 по Ст. 14.56, Ч.1 КоАП РФ в отношении ФИО1. Судебный участок № 346 тел.: <***>.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Савеловский районный суд г. Москвы через мирового судью в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Мировой судья

М.Г. Мельникова