Решение по административному делу

Дело №5-193/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Мытищи Московская область 18 марта 2025 года

Исполняющий обязанности мирового судьи судебного участка №128 мировой судья судебного участка № 132 Мытищинского судебного района Московской области Налимова Н.В., рассмотрев материалы административного дела в отношении генерального директора - ООО «Ломбард Рефлекс» ФИО3, дата рождения <ДАТА2>, место <АДРЕС>., проживающей по адресу: <АДРЕС> паспорт <НОМЕР>, ранее не привлекавшегося к административной ответственности (сведения в материалах дела отсутствуют), привлекаемого за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

УСТАНОВИЛ:

Городской прокуратурой во исполнение поручения прокуратуры Московской области совместно с ОЭБ и ПК МУ МВД России «<АДРЕС> с выходом на место 06.02.2025 проведена проверка федерального законодательства, в том числе законодательства о микрофинансовой деятельности, ломбардах, потребительском кредите (займе), защите прав потребителей, противодействии легализации (отмыванию) доходов. Установлено, что на территории городского округа <АДРЕС> расположено и осуществляет деятельность ООО «Ломбард Рефлекс», ОГРН <НОМЕР>, ИНН <НОМЕР>, юридический адрес: <АДРЕС> В ходе проверки юридическим лицом представлены документы: свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на учет ИФНС РФ по г. Мытищи, договора аренды нежилых помещений, договор субаренды, свидетельство о прохождении обучения сотрудников, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, уведомление о постановке на специальный учет. Согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Ломбард Рефлекс» является предоставление ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества (ОКВЭД 64.92.6), а также розничная торговля ювелирными изделиями в специализированных магазинах, и одним из дополнительном видом деятельности является деятельность по оказанию услуги по хранению ценностей, депозитарная деятельность. Лицо, не обладающее статусом банка или некредитной финансовой организации, в частности, ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что ООО «Ломбард Рефлекс» принимает у граждан товар/изделия на основании билета-хранения, со сроком хранения 30 дней и фиксированной ставкой от 0,27% до 0,40% в день. Данные обстоятельства свидетельствуют о фактическом осуществлением ООО «Ломбард Рефлекс» деятельности ломбарда с нарушением установленных правил. Как установлено в ходе проведенной проверки ООО «Ломбард Рефлекс» ни в одном из реестров Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, реестре микрофинансовых организаций не состоит. ООО «Ломбард Рефлекс» осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление. В действиях должностного лица ООО «Ломбард Рефлекс» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Должностное лицо ООО «Ломбард Рефлекс» <ФИО1> в судебное заседание не явилась, извещена, просила рассмотреть дело в её отсутствие, с правонарушением согласна, просила назначить наказание в виде предупреждения. В судебном заседании помощник Мытищинского городского прокурора Московской области <ФИО2> поддержал постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, просил привлечь должностное лицо к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Заслушав помощника прокурора, исследовав письменные материалы дела, мировой судья приходит к выводу.

В соответствии с ч. 1 статьи 14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии со ст. 39.1 Закона Российской Федерации от <ДАТА4> <НОМЕР> «О защите прав потребителей» (далее - Закон 2300-1) правила оказания отдельных видов услуг, выполнения отдельных видов работ потребителям устанавливаются Правительством Российской Федерации. Скупка у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, и лома таких изделий, осуществляется в соответствии с правилами, утвержденными Постановлением Российской Федерации от <ДАТА5> <НОМЕР> (далее - Правила). Пунктом 14 Правил установлено, что принятые ценности после их оплаты возврату не подлежат. В силу п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ), принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Частью 1 статьи 807 ГК РФ предусмотрено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (ч. 1 ст. 809 ГК РФ). Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (ч. 7 ст. 807 ГК РФ). В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ), профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). На основании п. 1 ст. 3 Закона № 353-ФЗ под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования. Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. В частности, такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 02.07.2010 № 151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Положениями вышеуказанных федеральных законов установлено, что сведения о субъектах, осуществляющих профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, должны быть внесены в соответствующие государственные реестры Банка России. В силу ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Законом. Статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ«О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» определено, что некредитными финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: 1) профессиональных участников рынка ценных бумаг; 2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4) акционерных инвестиционных фондов; 5) клиринговую деятельность; 6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7) деятельность организатора торговли; 8) деятельность центрального депозитария; 9) деятельность субъектов страхового дела; 10) негосударственных пенсионных фондов; 11) микрофинансовых организаций; 12) кредитных потребительских кооперативов; 13) жилищных накопительных кооперативов; 14) бюро кредитных историй; 15) актуарную деятельность; 16) рейтинговых агентств; 17) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; 17.1) деятельность оператора инвестиционной платформы; 18) ломбардов. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151 -ФЗ) под микрофинансовой организацией понимается юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения, о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Согласно п. 2.1 ч. 2 ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». На основании ч. 2 ст. 5 Закона № 151 -ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для микрофинансовых организаций, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации. В соответствии с ч. 1, ч. 2 ст. 4 Закона № 151 -ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. Банк России устанавливает порядок ведения государственного реестра микрофинансовых организаций. В силу ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом № 353-ФЗ. Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на организационно-правовую форму. Согласно ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Вина генерального директора ООО «Ломбард Рефлекс» также полностью подтверждается материалами дела об административном правонарушении: копией выписки ЕГРЮЛ ООО «Ломбард Рефлекс»; копией приказа №1 ООО «Ломбард Рефлекс»; копией решения единственного учредителя №1 ООО «Ломбард Рефлекс»; копией устава ООО «Ломбард Рефлекс»; копией договора аренды нежилого помещения от 14.11.2024г.; решением о проведении проверки от 05.02.2025; копией письма; копиями залоговых балетов; фотоматериалом. На основании изложенного суд приходит к выводу о доказанности вины генерального директора ООО «Ломбард Рефлекс» в совершении вменяемого правонарушения и считает, что его действия правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку совершенные им действия образуют состав данного административного правонарушения.

При разрешении вопроса, связанного с назначением лицу, в отношении которого ведется производство по данному делу, административного наказания за совершение указанного правонарушения, учтены общие правила назначения административных наказаний, установленные в ст. ст. 3.1, 4.1 - 4.3 КоАП РФ, обстоятельства дела, сведения о лице, привлекаемом к административной ответственности, характер совершенного административного правонарушения. В качестве обстоятельств, предусмотренные ст. 4.2 КоАП РФ, смягчающих административную ответственность, суд учитывает признание вины.Обстоятельства, предусмотренные ст. 4.3 КоАП РФ, отягчающие административную ответственность не установлены.

Основания для освобождения от административного наказания за данное административное правонарушение отсутствуют. Суд, учитывая характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих ответственность обстоятельств, полагает назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, полагая достаточным для исправления и предупреждения совершения новых правонарушений. В силу ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП

Руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, мировой судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать должностное лицо - генерального директора ООО «Ломбард Рефлекс» ФИО3 виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1. ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 30000 рублей. Постановление может быть обжаловано в Мытищинский городской суд Московской области в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления. Реквизиты для уплаты административного штрафа: Получатель: УФК по Московской области (Главное управление по обеспечению деятельности мировых судей Московской области, л/с <***>), Банк получателя: ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО // УФК по Московской области г. Москва, ИНН: <***>, КПП: 504101001, Счет получателя: 03100643000000014800, кор.сч.: 40102810845370000004, БИК 004525987, ОКТМО 46746000, КБК 83811601203019000140, УИН 0341308250012800519320252 Документ свидетельствующий об уплате административного штрафа необходимо предоставить в судебный участок. В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Мировой судья Н.В. Налимова