ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Москва 17 февраля 2025 года

Мировой судья судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы Якимович А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее – АО «АЛЬФА-БАНК»), юридический адрес: 107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>, КПП: 770801001, сведений о привлечении ранее к административной ответственности за однородные административные правонарушения не имеется,

УСТАНОВИЛ:

АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 107078, <...>, не представило своевременно ответ на запрос должностного ГУФССП России по Свердловской области (далее Главное Управление) запрашиваемые документы и сведения, в установленный срок для исполнения – 05.12.2024 г.

Ответственность за данное правонарушение предусмотрена ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, за исключением случаев, предусмотренных статьей 6.16, частями 1, 2 и 4 статьи 8.28.1, частью 2 статьи 6.31, частью 4 статьи 14.28, статьями 19.7.1, 19.7.2, 19.7.2-1, 19.7.3, 19.7.5, 19.7.5-1, 19.7.5-2, 19.7.7, 19.7.8, 19.7.9, 19.8, 19.8.3 настоящего Кодекса.

В судебное заседание защитник АО «АЛЬФА-БАНК» не явился, о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещался, об уважительности причин неявки суду не сообщено, ходатайств об отложении слушания дела либо о рассмотрении дела в свое отсутствие не представил, суд приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ в отсутствие лица, в отношении которого, ведется производство по делу об административном правонарушении.

Суд, изучив представленные материалы, приходит к следующим выводам.

Согласно диспозиции ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает непредставление или несвоевременное предоставление в государственный орган сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности, следовательно, объективную сторону данного правонарушения образуют бездействие, направленное на невыполнение требований о предоставлении сведений (информации), в установленный срок, либо в несообщении государственному органу о невозможности предоставления данной информации.

Из материалов дела усматривается, что в ФССП России поступило поручение Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации - Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации ФИО1 от 10.10.2024 № ДГ-П4-33874, о проведении, в рамках федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Федерального закона от 03.07.2016 № 230‐ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ) и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, при осуществлении ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц.

Во исполнение поручения Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации - Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации ФИО1 от 10.10.2024 № ДГ-П4-33874, Главным управлением в период с 26.11.2024 по 09.12.2024 проведена внеплановая выездная проверка деятельности обособленного подразделения АО «Альфа-Банк».

Сведения о выездной проверке размещены в едином реестре контрольных (надзорных) мероприятий 26.11.2024 № 66240551000216366187.

Выездная проверка была проведена по адресу (местоположению) обособленного подразделения: <...>.

При проведении проверки присутствовал представитель обособленного подразделения АО «Альфа-Банк» - начальник 2-го отдела регионального взыскания в г. Екатеринбурге управления выездного взыскания УФО в г. Уфе дирекции выездного взыскания задолженности департамента взыскания просроченной задолженности ФИО2

В рамках проведения внеплановой выездной проверки Главным управлением запрошены сведения и документы, представление которых необходимо для достижения целей и задач проведения проверки, в том числе аудиозаписи всех случаев взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности с должниками.

Согласно требованию от 26.11.2024 № 66922/24/223630 АО «Альфа-Банк» надлежало предоставить в срок не позднее 3-х дней со дня получения требования, предоставить документы и информацию, а именно: документы - основания для создания обособленного подразделения (филиала) АО «Альфа-Банк», копии документов о наличии и соответствии оборудования и программного обеспечения, общий список должников, находящихся в работе АО «Альфа-Банк» за период с 08.02.2024 по настоящее время, с указанием: контактной информации должников (номер телефона, адрес места проживания/регистрации); основания образования просроченной задолженности (сведения о договорах, на основании которых образовалась просроченная задолженность, реквизитов договоров, а также даты начала и прекращения осуществления взаимодействия), информацию об осуществлении АО «Альфа-Банк» действий, направленных на возврат просроченной задолженности, за период с 08.02.2024 по настоящее время, информацию о должниках, находящихся в АО «Альфа-Банк», направивших заявления об отказе от взаимодействия либо об осуществлении взаимодействия только через представителя, в том числе предоставить: копии поступивших заявлений должников; результаты рассмотрения заявлений с приложением копий ответов и документов, подтверждающих их направление; информацию по осуществлению взаимодействия с указанными лицами, информацию о количестве поступивших заявлений об отзыве согласия должника или третьего лица на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, в том числе предоставить: копии поступивших заявлений должников; результаты рассмотрения заявлений с приложением копий ответов и документов, подтверждающих их направление; информацию по осуществлению взаимодействия с указанными лицами, копии поступивших в период с 08.02.2024 по настоящее время обращений граждан, находящихся в работе АО «Альфа-Банк», с предоставлением копий ответов на них, а также документов, подтверждающих направление указанных ответов, копии поступивших обращений граждан - участников специальной военной операции либо членов их семей, с предоставлением копий ответов на них, а также документов, подтверждающих направление указанных ответов.

29.11.2024 в Главное управление поступил ответ АО «Альфа-Банк» на требование от 26.11.2024 № 66922/24/223630, согласно которому АО «Альфа-Банк» в представленных списках должников, находящихся в работе подразделения «Портфель Екатеринбург», отсутствует о информация о должниках, находящихся в работе обособленного подразделения АО «Альфа-Банк» (номер телефона, адрес, место проживания и регистрации), датах начала и прекращения осуществления взаимодействия (пп. 3.1, 3.2 требования от 26.11.2024 № 66922/24/223630).

Согласно требованию от 29.11.2024 № 66922/24/225116 АО «Альфа-Банк» надлежало в срок до 04.12.2024 предоставить документы и информацию, а именно: информацию из программного обеспечения о взаимодействиях по вопросу возврата просроченной задолженности работниками обособленного подразделения с должниками (третьими лицами) посредством телефонных переговоров, личных встреч за период с 05.08.2024 по 29.11.2024 с приложением аудиозаписей всех непосредственных взаимодействий, а также документы, подтверждающие основания для взаимодействия (копии кредитных договоров) в отношении должников; список должников, с которыми работниками обособленного подразделения АО «Альфа-Банк» осуществлялось непосредственное взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности посредством личных встреч по месту жительства или регистрации должника на территории Свердловской области, аудиозаписи случаев такого взаимодействия, а также копии документов, подтверждающих основания для взаимодействия (копии кредитных договоров); осуществлялось ли взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с 08.02.2024 по 29.11.2024 с должниками (третьими лицами), если да, то указать способы, даты, основания взаимодействия, с приложением аудиозаписей; список сотрудников обособленного подразделения с указанием даты рождения, осуществляющих взаимодействие с должниками по вопрос возврата просроченной задолженности.

05.12.2024 в Главное управление поступил ответ АО «Альфа-Банк» на требование от 29.11.2024 № 66922/24/225116. Однако, АО «Альфа-Банк» не представлена информация о должниках, с которыми работниками обособленного подразделения АО «Альфа-Банк» осуществлялось непосредственное взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности посредством личных встреч по месту жительства или регистрации должника на территории Свердловской области, аудиозаписи случаев такого взаимодействия, а также копии документов, подтверждающих основания для взаимодействия (копии кредитных договоров).

Вместе с тем, в распоряжении Главного управления имеется ответ АО «Альфа-Банк» от 18.11.2024 № 68/39786, согласно которому на территории Свердловской области действует отдел выездного взыскания, которым осуществляется взаимодействие посредством личных встреч.

Кроме того, в протоколе опроса от 26.11.2024 отображено, что взаимодействие работниками обособленного подразделения АО «Альфа-Банк», в том числе, осуществляется посредством личных встреч.

Требование от 29.11.2024 № 66922/24/225116, 29.11.2024 получено представителем АО «Альфа-Банк» ФИО3, документы и информацию, надлежало предоставить в срок не позднее 3-х дней со дня получения требования, а именно до 04.12.2024.

Однако, документы и информация на требование от 29.11.2024 № 66922/24/225116, поступили в Главное управление 05.12.2024.

Таким образом, сведения от АО «Альфа-Банк» поступили в Главное управление несвоевременно и в неполном объеме.

Факт совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, и виновность АО «АЛЬФА-БАНК» в его совершении подтверждены совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно:

- протоколом об административном правонарушении № 137/24/66000-АП от 26.12.2024 г., содержащим сведения о лице, совершившем правонарушение, и обстоятельства его совершения, отвечающим требованиям ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ;

- копией поручения Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации — Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации;

- копией выписки о проведении выездной проверки от 26.11.2024;

- копией протокола опроса от 26.11.2024;

- копией доверенности ФИО2;

- копией запроса требования о предоставлении информации от 26.11.2024;

- копией ответа с приложением от 29.11.2024 г.;

- копией требования №66922/24/225116 от 29.11.2024;

- копией ответа с приложением от 04.12.2024 г.;

- копией ответа с приложением;

- копией акта внеплановой выездной проверки от 09.12.2024 № 4;

- копией пояснений от АО «Альфа-Банк» с приложением;

- копией выписки из ЕГРЮЛ от 26.12.2024;

- копией ответа АО «Альфа-Банк» от 14.11.2024 г. №66922/24/625680;

- иными материалами.

Исследовав и проанализировав представленные доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего дела, поскольку данные доказательства получены с соблюдением требований Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласуются между собой, существенных нарушений закона при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, а потому считает возможным положить их в основу постановления.

Совокупность указанных доказательств по делу не вызывает сомнений, они последовательны, непротиворечивы и полностью согласуются между собой.

Мировой судья находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего дела, а потому считает возможным положить их в основу постановления.

Действия в АО «АЛЬФА-БАНК» суд квалифицирует по ст. 19.7 КоАП РФ, поскольку данное юридические лицо, не представило в полном объеме и в срок в государственный орган сведения, предоставление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности.

Объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, образуют действия или бездействие, выразившиеся в непредставлении или несвоевременном представлении, а также предоставление в неполном объеме или в искаженном виде в государственный орган (должностному лицу) сведений (информации), представление которых предусмотрено законом.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств отсутствия у общества возможности выполнить требования указанного определения должностного лица, или наличие обстоятельств, препятствующих их выполнению, в дело не представлено.

АО «Альфа-Банк», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае им сделано не было.

Таким образом, с учетом информации, запрашиваемой ГУФССП России по Свердловской области в рамках запроса от 29.11.2024 № 66922/24/225116 оснований полагать, что у АО «Альфа-Банк» должностным лицом ФССП России были истребованы сведения, предоставление которых в данный орган не предусмотрено законом для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, не имеется.

Оценив все доказательства в их совокупности, по правилам ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд приходит к выводу, что вина АО «Альфа-Банк» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, установлена и полностью доказана.

Оснований для освобождения от административной ответственности АО «Альфа-Банк», применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, суд не усматривает.

С учетом конкретных обстоятельств по делу, характер совершенного правонарушения, данных о юридическом лице, привлекаемом к административной ответственности, а также то обстоятельство, что АО «Альфа-Банк» ранее не привлекалось к административной ответственности за совершение однородных правонарушении; обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о юридическом лице, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, конкретные обстоятельства дела, отсутствие тяжких последствий, полагает возможным назначить административное наказание в виде административного штрафа.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 29.9- 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать АО «Альфа-Банк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 3 000 (три тысячи) рублей.

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки уплаты штрафа по указанным реквизитам: Получатель платежа: Получатель УФК по г. Москве (Департамент по обеспечению деятельности мировых судей города Москвы л/с <***>), ИНН: <***>, КПП: 770401001, ОКТМО: 45374000, Банк получателя платежа: ГУ Банка России по ЦФО//УФК по г. Москве г. Москва, БИК: 004525988, Расчетный счет: <***>, Корреспондентский счет: 40102810545370000003, УИН: 0356140805002323812504947, КБК: 80511601193010000140, Назначение платежа: Штраф. Номер дела 05-0232/381/2025, постановление от 17.02.2025 по Ст. 19.7 КоАП РФ в отношении АО "Альфа-Банк". Судебный участок № 381 тел.: <***>, +7(495)688-32-47, +7(495)609-90-74.

Документ, подтверждающий уплату административного штрафа, необходимо представить в канцелярию судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы.

При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа на основании ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях будет взыскана в принудительном порядке.

Постановление может быть обжаловано в Мещанский районный суд г. Москвы через мирового судью судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья А.Н. Якимович