ПОСТАНОВЛЕНИЕ 19 октября 2023 года г. Мытищи, Московская область

Мировой судья судебного участка № 306 Мытищинского судебного района Московской области Филькова Е.Е., рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-729/2023 в отношении Общества с ограниченной ответственности «Феникс», ОГРН <***>, ИНН <***>, расположенного по адресу: <...>, этаж 3, помещение 4, комната 7, привлекаемого к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.62 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Феникс» совершило осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, при следующих обстоятельствах. В ходе проведения проверки 08 августа 2023 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут должностными лицами Мытищинской городской прокуратуры Московской области установлено, что ООО «Феникс», в нарушение требований ч. 6 ст. 807 ГК РФ, Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" не являющаяся кредитным потребительским кооперативом, не состоящее в государственном реестре кредитных кооперативов, ведение которого осуществляет Банк России, не имея специального статуса кредитной организации и не кредитной финансовой организации, оказывающей финансовые услуги, не имея права на привлечение денежных средств граждан по адресу: <АДРЕС>, осуществляло систематическую деятельность по привлечению денежных средств физических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, а именно 28.10.2021 заключило с <ФИО1> договор <НОМЕР>, по которому она на условиях возвратности передала денежные средства в размере <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей на срок до 29.04.2022 с выплатой ей процентов за пользование денежными средствами в размере 11,0% годовых от суммы переданных денежных средств, однако, условия договора выполнены ООО «Феникс» не были, денежные средства <ФИО1> не возвращены, при этом в действиях ООО «Феникс» не содержится признаков уголовно наказуемого деяния. В судебное заседание представитель ООО «Феникс» не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом. Заявлений о рассмотрении дела в отсутствие представителя Общества либо об отложении слушания дела не представили. Представитель Мытищинской городской прокуратуры в судебное заседание не явился, извещен.

При таких обстоятельствах суд определил рассмотреть дело в отсутствие законного представителя лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, и представителя прокуратуры по имеющимся в деле материалам.

Исследовав письменные материалы дела суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с частью 1 статьи 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается организация либо осуществление лицом деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.

Согласно пункту 2 статьи 4 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" финансовая услуга - банковская услуга, страховая услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц. Вместе с тем, в подпункте д пункта 3 постановления Пленума Верховного Суда российской Федерации от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" разъяснено, что под финансовой услугой следует понимать услугу, оказываемую физическому лицу в связи с предоставлением, привлечением и (или) размещением денежных средств и их эквивалентов, выступающих в качестве самостоятельных объектов гражданских прав (предоставление кредитов (займов), открытие и ведение текущих и иных банковских счетов, привлечение банковских вкладов (депозитов), обслуживание банковских карт, ломбардные операции и т.п.). Деятельность потребительских кооперативов регулируется Законом Российской Федерации от 19.06.1992 N 3085-1 "О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации", в соответствии со статьей 1 которого потребительское общество - добровольное объединение граждан и (или) юридических лиц, созданное, как правило, по территориальному признаку, на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов; пайщик, член потребительского общества - гражданин, юридическое лицо, внесшие вступительный и паевой взносы и принятые в потребительское общество в установленном уставом потребительского общества порядке; паевой взнос - имущественный взнос пайщика в паевой фонд потребительского общества деньгами, ценными бумагами, земельным участком или земельной долей, другим имуществом либо имущественными или иными правами, имеющими денежную оценку; паевой фонд - фонд, состоящий из паевых взносов, вносимых пайщиками при создании потребительского общества или вступлении в него и являющихся одним из источников формирования имущества потребительского общества; участие в хозяйственной деятельности потребительского общества - приобретение товаров в потребительском обществе, пользование услугами потребительского общества, поставки сельскохозяйственных продукции и сырья потребительскому обществу и (или) иное участие в хозяйственных операциях в качестве потребителя или поставщика. В статье 5 Закона Российской Федерации от 19.06.1992 N 3085-1 "О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации" определены правомочия потребительского общества, созданного в форме потребительского кооператива, в силу которых потребительские кооперативы правомочны привлекать заемные средства от пайщиков и других лиц. Однако, такое правомочие должно осуществляться в соответствии с гражданским законодательством, которым установлено ограничение на массовые сделки по привлечению денежных средств граждан на заемной основе. В силу части 6 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик - юридическое лицо вправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту, направленного неопределенному кругу лиц, если законом такому юридическому лицу предоставлено право на привлечение денежных средств граждан. Статьей 437 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что реклама и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, рассматриваются как приглашение делать оферты, если иное прямо не указано в предложении. Содержащее все существенные условия договора предложение, из которого усматривается воля лица, делающего предложение, заключить договор на указанных в предложении условиях с любым, кто отзовется, признается офертой (публичная оферта). С учетом приведенных законоположений следует признать, что юридические лица, в силу закона не наделенные специальным статусом, могут лишь заключать индивидуальные договоры займа с гражданами, и при этом не могут делать публичное предложение неопределенному кругу лиц предоставить им заемное финансирование под проценты. Соответственно, потребительские кооперативы, основная цель деятельности которых носит узконаправленный характер, а именно, осуществляется в интересах только членов данного объединения в рамках целей и задач, определенных Законом Российской Федерации от 19.06.1992 N 3085-1 "О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации", в рамках которого не предусмотрена возможность предоставления займов, а также привлечения и (или) размещения денежных средств под проценты, не вправе выдавать займы индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам и не вправе привлекать денежные средства граждан по договорам займа путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту. Привлекать денежные средства своих членов на основании договоров займа, заключаемых с юридическими лицами, и договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами, правомочны только кредитные потребительские кооперативы, специальные аспекты создания и деятельности которых определены Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации". В силу действия норм статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы. В силу действия норм статьи 7 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" организации, не отвечающие требованиям настоящего Федерального закона, не вправе использовать в своих наименованиях словосочетание "кредитный потребительский кооператив" и (или) слово, образованное сочетанием букв "кпк", либо иным образом указывать на осуществление деятельности кредитного кооператива, предусмотренной настоящим Федеральным законом. Вина ООО «Феникс» подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами: - объяснениями <ФИО1> оглашенными в суде,, из которых следует, что 28.10.2021г. она заключила с ООО «Феникс» договор № 77-03/255422 от 28.10.2021 года по адресу: <АДРЕС>, где была размещена реклама ООО «Феникс» о выгодных условиях вклада денег под процент, на основании которого она передала в ООО «Феникс» <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей на срок до 29.04.2022 с выплатой процентов в размере 11,0% годовых, до настоящего времени денежные средства ей не возвращены.

- заявлением <ФИО1> в Мытищинскую городскую прокуратуру Московской области от 08.08.2023 года по факту незаконных действий со стороны ООО «Феникс»;

- договором о передаче личных сбережений № 77-03/255422 от 28.10.2021 года, заключенного между ООО «Феникс» и <ФИО1> (клиент), по условиям которого клиент вносит личные сбережения в сумме <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей, а компания обязует вернуть денежные средства и выплатить клиенту проценты в размере 11,0 % годовых. Срок возврата сбережений - 29.04.2022 года;

- актом получения денежных средств квитанцией к договору № 77-03/255422 от 28.10.2021 года, согласно которого от <ФИО1> приняты денежные средства в размере <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей в соответствии с договором № 77-03/255422 от 28.10.2021 года; - выпиской из ЕГРЮЛ, в которых не имеется сведений об основных видах деятельности, связанных с финансовой деятельностью по привлечению денежных средств граждан под проценты и на условиях срочности и возвратности; - списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сформированным Банка России, в число которых входит ООО «Феникс», имеющее признаки «финансовой пирамиды»;

- постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от 21.06.2023г. по факту мошеннических действий со стороны ООО «Феникс» в отношении <ФИО1> -постановлением Мытищинского городского прокурора от 15 августа 2023 года, согласно которого Мытищинской городской прокуратурой во исполнение поручения прокуратуры Московской области проведена проверка по обращению <ФИО1> о неисполнении ООО «Феникс» финансовых обязательств, в ходе которой установлено, что ООО «Феникс», расположенное по адресу <...>, этаж 3, помещение 4, комната 7, отсутствует в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов. 30.11.2021 ООО «Феникс» внесено Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке в связи с наличием в деятельности компании признаков финансовой пирамиды. 28.10.2021 между <ФИО1> и ООО «Феникс» заключён договор приема денежных средств № 77-03/255422, по которому она на условиях возвратности передала денежные средства в размере 15 000 рублей на срок до 29.04.2022 с выплатой процентов в размере 11,0% годовых от суммы переданных денежных средств. Таким образом, ООО «Феникс» осуществляет деятельность по привлечению денежных средств граждан под проценты на условиях срочности и возвратности, не имея права на осуществление такой деятельности. Учитывая приведенные законоположения, следует признать, что ООО «Феникс», не являющееся кредитным потребительским кооперативом и не состоящее в государственном реестре кредитных кооперативов, ведение которого осуществляет Банк России, тем самым не имеет специального статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, оказывающей финансовые услуги, и поэтому не правомочен осуществлять массовые сделки по привлечению денежных средств своих пайщиков (граждан) на основании договоров займа под проценты путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту, направленного неопределенному кругу лиц, а также по предоставлению займов индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам на основании договоров займа при том, что такая финансовая деятельность не соответствует заявленным при государственной регистрации ООО «Феникс" видам предпринимательской деятельности. Давая оценку исследованным в судебном заседании доказательствам, которые признаются судом допустимыми, поскольку они получены в соответствии с требованиями административного законодательства. Суд находит их совокупность достаточной для вывода о виновности ООО «Феникс», его действия правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.62 КоАП РФ, поскольку Общество осуществляло деятельность по привлечению денежных средств физических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, когда эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.

При назначении административного наказания, суд учитывает характер совершённого административного правонарушения. Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, предусмотренных ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ, судом не установлено.

Определяя вид и размер наказания, суд, принимая во внимание обстоятельства и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, приходит к выводу о назначении ООО «Феникс» административного наказания в виде административного штрафа в пределах санкции статьи 14.62 ч. 1 КоАП РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.7, 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Феникс» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.62 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 500.000 (Пятьсот тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Московской области (Главное Управление по обеспечению деятельности мировых судей Московской области, л/с <***>); ИНН <***>; КПП 504101001; Банк получателя: УФК по Московской области г. Москва ГУ Банка России по ЦФО; БИК 004525987; счет получателя 40102810845370000004; казначейский счет 03100643000000014800; ОКТМО 46746000; КБК 83811601143019000140; УИН 0341308250030600572920237. Постановление может быть обжаловано в Мытищинский городской суд Московской области в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии. В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ. Копию квитанции об уплате штрафа необходимо предоставить в суд.

Мировой судья Е.Е. Филькова