Судебный участок № 304
Дело № 5-709/23 50MS0331-01-2023-006039-41 ПОСТАНОВЛЕНИЕ по делу об административном правонарушении г. Люберцы
Московская область 24 октября 2023 года
Мировой судья судебного участка № 304 Люберецкого судебного района Московской области Терехова Е.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении должностного лица ФИО3, <ДАТА> года рождения, <АДРЕС>, зарегистрированного по адресу: <АДРЕС>, паспорт серии <НОМЕР>, являющегося директором ООО «АВРОРА» юр. адрес: <...>,
УСТАНОВИЛ:
20.04.2023 года по адресу: <...>, ФИО3 совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Из постановления заместителя прокурора Автозаводского района г. Тольятти Самарской области о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ФИО3 от 25.08.2023 года следует, что прокуратурой района на основании обращения <ФИО1> проведена проверка в отношении ООО «Аврора» на предмет исполнения требований законодательства о кредитно-банковской деятельности, потребительском займе по адресам осуществления деятельности ООО «АВРОРА»: <...>; г. Москва, пр-т. Рязанский, д. 46; г. Москва, пр-т. Свободный, д. 33а; <...>. Установлено, что ООО «АВРОРА» по вышеуказанным адресам арендуются нежилые помещения, в которых ООО «Аврора» осуществляется деятельность комиссионного магазина «Аврора Ремаркет».Согласно выписке из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «АВРОРА» деятельность головных офисов. В ходе проверки установлено, что у ООО «АВРОРА», зарегистрированного по адресу: <...>, основным видом экономической деятельности является: деятельность головных офисов (код: 70.10), ООО «АВРОРА» не состоит в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что ООО «АВРОРА» осуществляет деятельность под наименованием «Аврора Ремаркет» по вышеуказанным адресам, по заключению с гражданами договоров комиссии - купли-продажи товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном комиссионном магазине выступает ООО «АВРОРА» (через представителя), но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора комиссии. Так, <ФИО1> 20.04.2023 года обратился в комиссионный магазин «Аврора Ремаркет» (ООО «АВРОРА») по адресу: <...>, где заключил договор комиссии № МОК000006163 от 20.04.2023 года на подвеску, крест, золото 585 (0,85 гр.). После составления вышеуказанного договора комиссии представитель «Аврора Ремаркет» (ООО «АВРОРА») передал <ФИО1> денежные средства в размере 2300 рублей 00 копеек. Изучение договора комиссии, заключённого с вышеуказанным лицом показало, что их форма предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, срок предоставления займа, осуществление возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии. Таким образом, содержание договора комиссии свидетельствует о том, что он фактически является долговом, заключаемым в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ. В соответствии с Протоколом № 11 внеочередного общего собрания учредителей ООО «АВРОРА» от 11.02.2022 полномочия ФИО3 в качестве директора подтверждены, в связи с чем ФИО3 на основании Устава ООО «АВРОРА» осуществляет руководство ООО «АВРОРА». ФИО3 и его представитель по доверенности <ФИО2>.
В соответствии со ст. 25.1 КоАП РФ, дело об административном правонарушении в отсутствии лица, совершившего административное правонарушение может быть рассмотрено, если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела или если от лица не поступало ходатайство об отложении рассмотрения дела, либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения. Ходатайство об отложении рассмотрения дела от ФИО3 не поступало. При таких обстоятельствах, мировой судья считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ФИО3 Изучив материалы дела, суд, вину ФИО3 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ находит установленной и доказанной.
Согласно ч. 1 ст. 28.4 КоАП РФ, прокурор вправе возбудить дело о любом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена КоАП РФ или законом субъекта Российской Федерации. Статьей 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей. Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом). В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»). В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму. Осуществляемая ООО «АВРОРА» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства. Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой Автозаводского района г. Тольятти Самарской области на основании обращения <ФИО1> проведена проверка в отношении ООО «АВРОРА», которой установлено, что ООО «АВРОРА» по адресу: <...>, арендуются нежилое помещение, в котором ООО «АВРОРА» осуществляется деятельность комиссионного магазина «Аврора Ремаркет». Согласно выписке из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «АВРОРА» деятельность головных офисов, ООО «АВРОРА» не состоит в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Также в ходе проверки установлено, что ООО «АВРОРА» осуществляет деятельность под наименованием «Аврора Ремаркет» по вышеуказанному адресу, по заключению с гражданами договоров комиссии - купли-продажи товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном комиссионном магазине выступает ООО «АВРОРА» (через представителя), но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора комиссии. 20.04.2023 года <ФИО1> обратился в комиссионный магазин «Аврора Ремаркет» (ООО «АВРОРА») по адресу: <...>, где заключил договор комиссии № МОК000006163 от 20.04.2023 года на подвеску, крест, золото 585 (0,85 гр.). После составления вышеуказанного договора комиссии представитель «Аврора Ремаркет» (ООО «АВРОРА») передал <ФИО1> денежные средства в размере 2300 рублей 00 копеек. Форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, срок предоставления займа, осуществление возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии. Таким образом, содержание договора комиссии свидетельствует о том, что он фактически является долговом, заключаемым в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ. При этом общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанноговида деятельности не имеет. Согласно выписке из ЕГРЮЛ ФИО3 является директором ООО «АВРОРА». Факт совершения ФИО3 административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами, а именно: постановлением заместителя прокурора Автозаводского района г. Тольятти о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.08.2023 года в отношении ФИО3 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ; решением о проведении проверки от 26.07.2023г.; ответом ООО «АВРОРА» на запрос от 14.08.2023г.; свидетельством о постановке на учет; уставом ООО «АВРОРА»; выпиской из ЕГРЮЛ; договором комиссии № МОК000006163 от 20.04.2023г.; договором субаренды от 01.08.2022г.; заявлением <ФИО1> материалами дела. В силу ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Не допускается использование доказательств по делу об административном правонарушении, в том числе результатов проверки, проведенной в ходе осуществления государственного контроля (надзора) и муниципального контроля, если указанные доказательства получены с нарушением закона. Вышеприведенные доказательства по делу мировой судья признает в качестве достоверных и допустимых доказательств по делу, поскольку они логичны, последовательны и согласуются между собой, все составлены с соблюдением требований КоАП РФ и не вызывают сомнений. Все указанные доказательства, мировой судья признает достаточными для принятия решения по делу. К доводам ФИО3, изложенным в представленных возражениях, о том, что в материалах дела не представлены доказательства, подтверждающие, что по договору был произведен возврат денежных средств и вещи <ФИО1> а также о том, что по тому же адресу осуществляет свою деятельность ООО ломбард «АВРОРА», ИНН <***>, ввиду чего невозможно установить какая конкретно организация выдавала займы, суд относится критически, полагая, что они приведены с целью избежать ответственности за содеянное, однако расценивает их как правомерный способ защиты. Данные доводы опровергаются материалами дела, а именно выпиской из ЕГРЮЛ и договором комиссии № МОК000006163 от 20.04.2023г. согласно которому, комиссионером является именно ООО «АВРОРА», ИНН <***>, юр. адрес: <...>, при этом ООО ломбард «АВРОРА», ИНН <***>, на который ссылается ФИО3 имеет иной ИНН и юр. адрес. Договором субаренды от 01.08.2022 года, согласно которому помещение, расположенное по адресу: <...>, передано в субаренду именно ООО «АВРОРА», ИНН <***>. Указанные доводы не являются основанием для освобождения ФИО3 от административной ответственности, установленной ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Таким образом, действия ФИО3 были правильно квалифицированы по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ. Оснований, указывающих на незаконность постановления заместителя прокурора Автозаводского района г. Тольятти от 25.08.2023 года в отношении ФИО3 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ судом не установлено. На основании ст. 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина, при этом лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица. Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено. При назначении административного наказания, суд в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, отсутствие как смягчающих, так и отягчающих административную ответственность обстоятельств. Оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении либо для переквалификации действий ФИО3 суд не усматривает. Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, судом не установлено. С учетом изложенного и принимая во внимание все перечисленные выше обстоятельства, суд считает возможным назначить ФИО3 административное наказание в виде штрафа в размере 30000 рублей.
Руководствуясь ст.ст. 4.1, 29.10 и ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, мировой судья,
ПОСТАНОВИЛ:
Признать должностное лицо ФИО3 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей, который перечислить на следующие банковский реквизиты: Получатель: ИНН: <***>, КПП: 504101001, УФК по Московской области (л/с <***> Управление по обеспечению деятельности мировых судей МО), Адрес: 141400 <...>, Банк получателя: УФК по Московской области г. Москва ГУ Банка России по ЦФО, БИК: 004525987, счет получателя: 40102810845370000004, казначейский счет: 03100643000000014800, ОКТМО: 46748000, КБК: 83811601143019000140, УИН: 0341308250030400570920233. Копию настоящего постановления направить ФИО3 Постановление может быть обжаловано в Люберецкий городской суд Московской области через мирового судью судебного участка № 304 Люберецкого судебного района Московской области в течение 10 суток со дня вынесения или получения его копии. По истечении этого срока не обжалованное и не опротестованное постановлении по делу об административном правонарушении вступает в законную силу и обращается к исполнению. Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60-ти дней со дня вступления постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки. Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление по адресу: <...>, при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении 60-ти дневного срока со дня вступления постановления в законную силу, сумма штрафа на основании ст.32.2 КоАП РФ будет взыскана в принудительном порядке судебным приставом исполнителем. Кроме того, лицо, не уплатившее административный штраф, привлекается к административной ответственности в соответствии с ч.1 ст.20.25 КоАП РФ.
Мировой судья: Е.В. Терехова