Дело № 5-190/2023

УИД 44RS0002-01-2023-003546-07

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

18 августа 2023 года г. Кострома

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Загаров И.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП Российской Федерации, в отношении юридического лица:

публичного акционерного общества «Совкомбанк» ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>,

УСТАНОВИЛ:

Юридическое лицо – публичное акционерное общество «Совкомбанк» (далее по тексту ПАО «Совкомбанк», Общество) совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ при следующих обстоятельствах:

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее по тексту ГУ ФССП по КК) поступило обращение Ж. (вх. № от dd/mm/yy), содержащее информацию о нарушении ПАО «Совкомбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении с Ж. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б., посредством оставления в двери квартиры по адресу проживания Ж. ... конверта от ПАО «Совкомбанк», содержащего уведомления о возбуждении исполнительного производства и аресте имущества, а также фото должника.

Поскольку на основании поступивших материалов в действиях ПАО «Совкомбанк» усматривались признаки административного правонарушения предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, 25.05.2023 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченное задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю ФИО1 в соответствии с частями 1 и 2 статьи 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования в отношении ПАО «Совкомбанк».

Согласно статьи 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела.

В целях всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела об административном правонарушении, выяснения всех обстоятельств осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в адрес ПАО «Совкомбанк» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от dd/mm/yy (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy).

Согласно направленному определению ПАО «Совкомбанк» необходимо было предоставить следующую информацию и документы:

сведения о наличии у Б. dd/mm/yy р. (адрес: ...), обязательств перед ПАО «Совкомбанк», с указанием даты образования, периодов просроченной задолженности и суммы задолженности, а также предоставлением копий кредитного договора, анкет и иных документов, подписанных Б. при заключении кредитного договора;

копии всех согласий и соглашений, заключенных между Б. и ПАО «Совкомбанк» либо ПАО КБ «...», в том числе на взаимодействие с третьими лицами;

информацию о всех мерах, принятых ПАО «Совкомбанк» в целях возврата просроченной задолженности, о дате, времени и способе взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности Б., посредством личных встреч, телефонных переговоров, направления текстовых сообщений и почтовых отправлений, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось такое взаимодействие, приложением аудиозаписей телефонных переговоров, содержания текстовых сообщений и почтовых отправлений, направленных с целью возврата просроченной задолженности;

сведения о дате, времени и способе взаимодействия с третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности Б., в частности с Ж. и Б.2 с приложением аудиозаписей телефонных переговоров, содержания текстовых сообщений и почтовых отправлений, направленных с целью возврата просроченной задолженности Б.;

информацию о сотрудниках, в работе которых находилась просроченная задолженность Б., с указанием их фамилии, имени, отчества и должности, в том числе предоставить сведения о наличии в штате ПАО «Совкомбанк» руководителя Управления экономической безопасности М.;

информацию об основаниях взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б., посредством направления уведомлений почтовой связью по адресу: ...;

информацию о дате и времени взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б., посредством почтового отправления по адресу: ..., с указанием способа доставки уведомления, адреса доставки и получателя, которому было доставлено/вручено данное уведомление, с приложением копий данных уведомлений;

сведения о том, в каких документах Б. был указан адрес; ..., с предоставлением копий этих документов;

9) информацию об обращении ПАО «Совкомбанк» в суд, с целью взыскания просроченной задолженности Б., с приложением копий соответствующих судебных актов, наличие исполнительного производства с приложением копии исполнительного документа;

в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности Б., предоставить копию уведомления, направленной в адрес должника, с приложением почтового реестра отправки заказной корреспонденции, с уведомлением о вручении или доказательства вручения уведомления Б. под расписку;

информацию о всех письменных обращениях (заявлениях) поступивших в ПАО «Совкомбанк» от Б., либо третьих лиц, в частности Б.2, в рамках взыскания просроченной задолженности Б., в т.ч. посредством почтовой связи, электронной почты, с предоставлением копий данных обращений (заявлений), с указанием даты их поступления и регистрации, а также с приложением копий ответов общества на данные обращения (заявление) направленных в адрес заявителей (указать дату и время их направления, приложить документы подтверждающих их фиксацию отправки);

информацию о телефонных номерах, зарегистрированные за ПАО «Совкомбанк», используемых в ходе осуществления деятельности направленной на возврат просроченной задолженности Б.

В определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ПАО «Совкомбанк» предупреждено об ответственности за невыполнение законных требований должностного лица осуществляющего производство по делу об административном правонарушении в соответствии со статьей 17.7 КоАП РФ, а также, что истребуемые сведения необходимо направить в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо вынесшее определение.

Определение об истребовании сведений от dd/mm/yy (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy, ШПИ ...) получено ПАО «Совкомбанк» — dd/mm/yy.

dd/mm/yy в 15 час. 47 мин. в Главное управление от ПАО «Совкомбанк» поступил ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении,

К поступившему от ПАО «Совкомбанк» ответу были приложены следующие документы:

Копия индивидуальных условий Договора потребительского кредита;

Копия заявления о предоставлении потребительского кредита;

Копия анкеты заемщика.

Из представленной ПАО «Совкомбанк» информации следует, что обществом проигнорированы и не представлены по существу следующие сведения, истребуемые должностным лицом в рамках производства по делу об административном правонарушении:

по пункту 3 определения: не представлена информация о телефонных номерах, с которых осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, не приложены аудиозаписи телефонных переговоров, а также представлены недостоверные сведения о том, что почтовые отправления не направлялись;

по п. 6 определения: информацию об основаниях взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б., посредством направления уведомлений почтовой связью по адресу: ...; Банком лишь указано, что основанием для взаимодействия является наличие долга у Б., при этом не сообщено на каком основании взаимодействие осуществлялось по адресу проживания третьих лиц: .... Данный адрес не является адресом регистрации и проживания Б., не указывался Б. при заключении договора с банком, сам должник по данному адресу никогда не проживал.

по пункту 7 определения: информацию о дате и времени взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Б., посредством почтового отправления по адресу: ... указанием способа доставки уведомления, адреса доставки и получателя, которому было доставлено/вручено данное уведомление, с приложением копий данных уведомлений;

по пункту 9 определения: не представлена информация об обращении ПАО «Совкомбанк» в суд, с целью взыскания просроченной задолженности Б. с приложением копий соответствующих судебных актов, наличие исполнительного производства, с приложением копии исполнительного документа. ПАО «Совкомбанк» в ответе на данный пункт определения об истребовании сведений указывает, что обращений в суд не установлено, однако согласно сведениям содержащимся в банке данных исполнительных производств, на принудительном исполнении в ОСП <данные изъяты> ГУФССП России по ... находится исполнительный лист № № от dd/mm/yy выданный ... о взыскании с Б. задолженности по кредитным платежам, на основании которого dd/mm/yy возбуждено исполнительное производство №-ИП.

- по пункту 12 определения: не представлена информацию о телефонных номерах, зарегистрированных за ПАО «Совкомбанк», используемых в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Б.

ПАО «Совкомбанк» предоставило в ГУ УФССП по КК информацию не в полном объеме и не в полной мере соответствующей действительности, исходя из которой невозможно дать правовую оценку действиям по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Тем самым, ПАО «Совкомбанк», находясь по адресу: 156000, <...>, 19.06.2023 в 00 час. 01 мин. умышленно не выполнив требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, и не представив истребуемые в соответствии с нормами КоАП РФ в полном объеме и объективном виде сведения, получение которых предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации и необходимо для разрешения дела, совершило административное правонарушение, предусмотренное статьей 17.7 КоАП РФ.

У ПАО «Совкомбанк» имелась реальная возможность исполнить содержащиеся в определении должностного лица требования о предоставлении необходимых для разрешения дела об административном правонарушении сведений, однако должных мер предпринято не было.

Представитель ПАО «Совкомбанк» в судебное заседание не явился, Общество извещалось надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

В связи с изложенным суд полагает возможным рассмотреть дело при имеющейся явке.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему:

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1. КоАП Российской Федерации административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом установлена административная ответственность.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Объективную сторону указанной нормы ст.17.7 КоАП РФ образует умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

При рассмотрении дел указанной категории необходимо в каждом конкретном случае устанавливать законность предъявляемых требований и оценивать их с точки зрения необходимости и пропорциональности.

Одной из форм процессуальных действий должностного лица, направленных на сбор доказательств по делу, является истребование сведений в порядке ст.26.10 КоАП РФ.

В силу названной нормы, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых по его мнению, для разрешения дела.

Суд, изучив определение об истребовании сведений от 30.05.2023 года с учётом информации изложенной в обращении Ж., считает в полной мере обоснованными запрашиваемые документы и сведения, поскольку совокупность запрашиваемых сведений влияла на всестороннее, полное, объективное и своевременное разрешение дела об административном правонарушении, по которому возбуждено административное расследование. Запрашиваемые сведения должностное лицо административного органа могло получить только от Общества а не из иных источников. При этом суд не усматривает нарушений гарантий презумпции невиновности лица, привлекаемого к административной ответственности, поскольку запрашиваемые сведения были необходимы в целях характеристики деятельности юридического лица как хозяйствующего субъекта для разрешения обращения Ж. и установления наличия либо отсутствия состава правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Вина ПАО «Совкомбанк» в совершении административного правонарушения, подтверждается доказательствами, к которым относятся: протокол об административном правонарушении от dd/mm/yy №, определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от dd/mm/yy №-АР, жалоба Ж. от dd/mm/yy в прокуратуру Советского района г.Красноярска, определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, (сопроводительное письмо исх. № от dd/mm/yy), ответ ПАО «Совкомбанк» на определение от dd/mm/yy.

В установленный срок все запрошенные должностным лицом административного органа сведения в полном объёме в адрес Управления не поступили, а также в представленном ответе не указана законная причина непредоставления документов в полном объёме, что явилось основанием для возбуждения в отношении ПАО «Совкомбанк» дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, путем составления протокола об административном правонарушении от 17.07.2023 года.

Вышеуказанный протокол соответствует требованиям статей 28.2, 28.3, 28.5 КоАП Российской Федерации. Общество надлежащим образом было извещено о явке на его составление. Протокол составлен в присутствии законного представителя Общества, копия протокола об административном правонарушении была вручена.

Представленные доказательства виновности суд оценивает как достоверные и считает достаточными для установления вины ПАО «Совкомбанк» в совершении административного правонарушения.

Таким образом, суд квалифицирует действия ПАО «Совкомбанк» по статье 17.7 КоАП РФ - умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Доказательства невозможности своевременного предоставления запрашиваемых сведений в полном объёме, в том числе и по электронной почте, юридическим лицом не представлено.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица (сведений о тяжелом финансовом положении не представлено), отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Суд считает возможным назначить административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 17.7 КоАП РФ.

Возможности применения положений статьи 4.1.1 и статьи 2.9 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением, а также прекращения производства в связи с малозначительностью правонарушения суд не усматривает, поскольку состав административного правонарушения является формальным, не требует наступления последствий и состоит в создании угрозы охраняемым законам интересам и институту государственной власти. Кроме того в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении в отношении Общества был составлен не по результатам проверки, предусмотренной нормами Федерального закона от 26.12.2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", а по результатам административного производства, проведенного в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Руководствуясь статьями 17.7, 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Совкомбанк» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 КоАП Российской Федерации и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить, что в соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Реквизиты по уплате штрафа: УФК по Красноярскому краю (ГУФССП России по Красноярскому краю), р/с <***>, банк получателя: Отделение Красноярск Бакна России // УФК по Красноярскому краю г.Красноярск

БИК 010407105, кор.счёт 40102810245370000011, ИНН <***>, КПП 246501001

ОКТМО 04701000 КБК 332 116 01171 010007 140

УИН 32224000230000314014

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения (получения) копии в Костромской областной суд через Ленинский районный суд г. Костромы.

Судья И.Н.Загаров