Решение по делу № 2-2940/2024 от 27.02.2025 - о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании и расходов по уплате государственной пошлины.

УИД: 78RS0011-01-2024-005530-19

Дело № 2-301/2025 12 февраля 2025 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Куйбышевский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Коваль Н.Ю.

при секретаре Мурдаловой З.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению КИТ Финанс (АО) к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании и расходов по уплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

Истец КИТ Финанс (АО) (далее – компания) обратился в суд с иском к ФИО1 (далее – ответчик, клиент) о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании в размере 357 074,97 руб.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 26.10.2011 между сторонами был заключен договор о брокерском обслуживании №36678 путем подписания клиентом заявления о присоединении, по условиям которого истец открывает инвестиционный счет для отражения операций и расчетов по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и/или Счет_В для операций на валютном рынке и рынке драгоценных металлов; проводит за счет и в интересах клиента торговые операции, в частности заключает в интересах, за счет и по поручениям клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, сделки с производными финансовыми инструментами в торговой системе; осуществляет исполнение сделок, заключенных по поручениям клиента (производит урегулирование сделок) и совершает в связи с этим необходимые юридические действия.

Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства по договору, предоставив ответчику возможность совершения сделок с ценными бумагами на секции фондового рынка ПАО «Московская биржа», однако ответчик нарушил его условия. Совершая маржинальные и необеспеченные сделки с ценными бумагами, при снижении стоимости портфеля клиента ниже размера начальной маржи, ответчик не закрыл все позиции и не внес на инвестиционный счет денежные средства в объеме, достаточном для восстановления стоимости портфеля до уровня выше размера начальной маржи. Неисполнение обязательств ответчиком привело к образованию задолженности, в связи с чем истец просит суд взыскать с ФИО1 денежные средства в размере 357 074,97 руб., в том числе 161,73 руб. – комиссию (штраф), а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6 771 руб.

Представитель истца ФИО2, действующая на основании доверенности, в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала в полном объеме по изложенным выше основаниям.

Ответчик в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, что подтверждается имеющейся в материалах дела телефонограммой. ФИО1 ходатайство об отложении дела не заявлял, о рассмотрении дела без своего участия не просил, сведений об уважительности причины своей неявки суду не предоставил. При таких обстоятельствах, суд применительно к положениям ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Выслушав доводы представителя истца, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд полагает требования истца законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом (пункт 1 статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг регулируются Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг).

Согласно пункту 1 и пункту 2 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Как следует из материалов дела, истец КИТ Финанс (АО) является профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим брокерскую деятельность на основании лицензии ФКЦБ России от 14.10.2003 г. № 040-06525-100000.

26.10.2011 г. между истцом и ответчиком был заключен договор о брокерском обслуживании № 36678 (далее - договор о брокерском обслуживании).

Договор заключен путем подписания клиентом заявления о присоединении к нему, неотъемлемой частью которого является регламент оказания брокерских услуг (далее – регламент), размещенный в качестве публичного документа на официальном сайте истца в сети интернет по адресу: https://brokerkf.ru.

В силу п. 4.1. регламента в отношении лиц, присоединившихся к нему, компания принимает на себя обязательства предоставлять, в частности, следующие услуги и совершать следующие действия:

- открыть инвестиционный счет, для отражения операций и расчетов по операциям с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и/или счет_В для операций на валютном рынке и рынке драгоценных металлов;

- проводить за счет и в интересах указанных лиц торговые операции, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям указанных лиц сделки купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, заключать сделки с производными финансовыми инструментами в торговой системе (ПАО «Московская биржа»). При совершении торговых операций компания действует от имени и за счет указанных лиц, либо от своего имени и за счет указанных лиц;

- осуществлять исполнение сделок, заключенных по поручениям указанных лиц (производить урегулирование сделок) и совершать в связи с этим необходимые юридические действия.

Как следует из заявления о присоединении к договору от 26.10.2011 г. клиент заявляет о своем полном и безусловном присоединении к договору о брокерском обслуживании и обязуется соблюдать его условия и положения, включая все приложения и дополнения к нему. Подписание клиентом заявления и передача его компании означает, что клиент ознакомился с регламентом оказания брокерских услуг, включая декларацию о рисках и обязуется соблюдать требования регламента. После подписания заявления о присоединении клиент теряет право ссылаться на то, что он не ознакомился с регламентом (полностью или частично), либо не признает их обязательность в договорных отношениях с компанией.

Для обеспечения возможности обмена сообщениями истец в порядке, предусмотренном регламентом, предоставил ответчику: пароль (кодовую таблицу), имя пользователя, пароль и специальные программные средства, включая ключи ЭЦП и сертификат ключей подписи, для запроса котировок и подачи торговых поручений истцу через выбранную корпоративную систему удаленного доступа QUIK.

Истец исполнил свои обязательства по договору о брокерском обслуживании, открыл ответчику клиентский счет № 36678.

В рамках договора о брокерском обслуживании ответчик совершал маржинальные и необеспеченные сделки с ценными бумагами, то есть сделки купли - продажи ценных бумаг, расчет по которым производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных компанией в заем клиенту (маржинальные сделки), или сделки, в момент заключения которых активов клиента, с учетом прав требования и обязательств по ранее заключенным сделкам, недостаточно для исполнения обязательств (необеспеченная сделка) (п.2.1 и п.31 регламента) на секции фондового рынка ПАО «Московская биржа» путем подачи истцу поручений на совершение сделок с помощью корпоративной информационной системы компании QUIK.

В соответствии с п. 40.1. регламента решение о совершении сделки принимает клиент.

Риски, связанные с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, отражены в декларации (часть 11 регламента).

Цель декларации — предоставить клиенту информацию об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков (неполучение ожидаемого дохода и/или потери части или всей суммы инвестированных средств) при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. Подтверждением ознакомления клиента с рисками инвестиционной деятельности, изложенными в части 11 регламента («Риски»), является подписание клиентом заявления о присоединении к договору (акцепт условий регламента) в порядке, установленном регламентом.

Как предусмотрено п. 41.1. регламента в случае совершения маржинальных и непокрытых сделок клиент будет нести риск неблагоприятного изменения цены как в отношении ценных бумаг, в результате приобретения которых возникла или увеличилась непокрытая позиция, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением. При этом, в случае если непокрытая позиция возникла или увеличилась в результате продажи ценных бумаг, величина убытков ничем не ограничена – клиент будет обязан вернуть (передать) брокеру ценные бумаги независимо от изменения их стоимости. Также необходимо учесть возможность принудительного закрытия позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и договора, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента. Нормативные акты и условия регламента позволяют компании без согласия клиента «принудительно закрыть позицию», то есть приобрести ценные бумаги за счет денежных средств клиента или продать ценные бумаги клиента. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у клиента убытков. Во всех этих случаях принудительное закрытие позиции может причинить клиенту значительные убытки, несмотря на то, что после закрытия позиции изменение цен на финансовые инструменты может принять благоприятное для клиента направление, и клиент получил бы доход, если бы позиция клиента не была закрыта. Размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счете клиента активов.

24.02.2022 г. в результате резкого снижения стоимости активов в портфеле ответчика (ВТБ, ПАО ао07, ISIN RU000A0JP5V6; Татнефть им. Шашина, ПАО ао03, ISIN RU0009033591, ГМК НорНикель, ПАО ао01, ISIN RU0007288411) стоимость его портфеля снизилась ниже размера минимальной маржи (значение норматива покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (далее – НПР2) стало меньше 0).

Из представленного истцом отчета об отрицательных значениях НПР2 по состоянию на ограничительное время усматривается, что 24.02.2022 г. по состоянию на 07:00 по московскому времени НПР2 у ответчика принял значение ниже 0 и составил минус 197 686,84 руб., по состоянию на 10:00 по московскому времени той же даты НПР2 у ответчика принял значение ниже 0 и составил минус 111 977,20 руб.

О возникновении задолженности по средствам гарантийного обеспечения компания извещает клиента следующим способом:

- задолженность по средствам гарантийного обеспечения, возникшая по итогам торгового дня отображается в отчете клиенту (отчет по срочным сделкам и операциям, совершенным в интересах клиента в течение дня);

- отображением задолженности, возникшей по результатам дневного клиринга, в системе в виде отрицательного значения свободных денежных средств клиента, учитываемых как денежные средства для операций на срочном рынке в соответствующей ТС в момент возобновления торгов после проведения дневного клиринга. При этом клиент самостоятельно должен контролировать возникновение такой задолженности и не вправе ссылаться на отсутствие каких-либо других, отличных от указанного в настоящем пункте способов уведомления компании о возникшей задолженности, при невыполнении своих обязанностей по ее погашению.

- При наличии отрицательного текущего значения вариационной маржи клиент обязан самостоятельно контролировать текущую задолженность по гарантийному обеспечению по текущим значениям вариационной маржи, размеру гарантийного обеспечения и свободным денежным средствам (денежной оценке ценных бумаг, внесенных в качестве обеспечения) (п.12.13. регламента).

Согласно п. 31.5. регламента в случае снижения стоимости портфеля клиента ниже размера начальной маржи (снижения значения НПР1 ниже 0), компания направляет клиенту одним из предусмотренных регламентом способов уведомление о необходимости закрытия всех (части) позиций или довнесения на инвестиционный счет денежных средств (ценных бумаг) в объеме, достаточном для восстановления стоимости портфеля до уровня выше размера начальной маржи.

24.02.2022 г. в 10.04.58 по московскому времени истец уведомил ответчика о том, что НПР2 в течение торгового дня принял значение ниже 0, вследствие чего будет произведено принудительное сокращение позиций и удержан штраф.

Ответчик не предпринял никаких действий в целях сокращения непокрытой позиции.

В силу п.31.6. регламента при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи (значения НПР2 меньше 0) компания в обязательном порядке и в соответствии с требованиями Банка России к осуществлению брокерской деятельности принудительно закрывает все или часть плановых позиций клиента до восстановления стоимости портфеля клиента не ниже размера начальной маржи.

Требования к осуществлению профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе с учетом вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и характера совершаемых операций разрабатывает и утверждает Банк России (пункт 3 статьи 42 Закона о рынке ценных бумаг).

Пунктом 18.1. Указания Банка России от 26.11.2020 г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» предусмотрено, что в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня.

Согласно п.3.7. Положения о порядке закрытия позиций клиентов при совершении сделок с ценными бумагами, иностранной валютой и фьючерсными контрактами в КИТ Финанс (АО), утвержденного приказом истца от 18.08.2021 г. №34 (далее – положение), ограничительное время закрытия позиций установлено 16:00 по московскому времени.

24.02.2022 г. в 11.22.45 по московскому времени (т.е. до ограничительного времени закрытия позиций), при отсутствии каких-либо действий со стороны ответчика, направленных на повышение стоимости портфеля, истец осуществил принудительное закрытие позиций (принудительную продажу ценных бумаг в портфеле ответчика на общую сумму 2 224 432,85 руб.), что привело к образованию задолженности ответчика перед истцом.

В случае принудительного закрытия позиций клиента компания вправе удерживать дополнительное комиссионное вознаграждение (штрафы) в размере, установленном тарифами (п.37.6. регламента).

Тарифы на брокерские и связанные с ним услуги, предоставляемые истцом, установлены приложением № 3 к регламенту.

24.02.2022 г. истец на основании п.1.15 раздела 1 тарифов начислил ответчику комиссию (штраф) в размере 161,73 руб. Комиссия (штраф) отражена в отчете ответчика по клиентскому счету № 36678.

Согласно п. 17.4. регламента отчет считается полученным и предоставленным клиенту в случае отсутствия возражений со стороны клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента направления клиенту отчета. Возражений в отношении полученного отчета по клиентскому счету № 36678 ответчик в течение указанного срока в адрес истца не направлял.

По результатам расчетов общая задолженность ответчика перед истцом составила 357 074,97 руб., из которых: 161,73 руб. – комиссия (штраф).

Указанный расчет судом проверен, признан верным, произведен в соответствии с условиями договора о брокерском обслуживании, регламентом и тарифами.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Учитывая, что ответчик надлежащим образом уведомлен о возможных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (часть 11 регламента), он был обязан самостоятельно контролировать текущую задолженность (п.12.13. регламента).

Таким образом, принудительное закрытие истцом позиций ответчика осуществлено на основании п.18.1. Указания Банка России от 26.11.2020 г. № 5636-У, п.31.6. регламента, п.3.6. и п.3.7. положения в течение торгового дня до ограничительного времени.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость одностороннего отказа от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных названным Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Наличие задолженности и расчет истца ответчиком надлежащим образом не оспорены, доводы истца документально не опровергнуты.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о наличии права истца требовать взыскания задолженности по договору о брокерском обслуживании в заявленной сумме.

Оценив обстоятельства данного дела и представленные доказательства в соответствии с требованиями статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о том, что в пользу истца с ответчика подлежит взысканию задолженность в размере 357 074,97руб., из которых: 161,73 руб. – комиссия (штраф). Документов, свидетельствующих о полном либо частичном погашении ответчиком задолженности к моменту рассмотрения дела, суду не представлено.

В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. С учетом заявленных истцом требований по расходам, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, уплаченная за подачу искового заявления в размере 6 771 рубль 00 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования КИТ Финанс (Акционерное общество) к ФИО1 - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (ххххх) в пользу КИТ Финанс (Акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) задолженность по договору о брокерском обслуживании в размере 357 074,97 руб. и расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 771 руб.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение одного месяца с даты его изготовления в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Куйбышевский районный суд Санкт-Петербурга.

Судья