Приговор по делу № 1-334/2023 от 12.09.2023

Дело № 1-1-334/2023 64RS0004-01-2022-004983-21

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

12 сентября 2023 года город Балаково

Балаковский районный суд Саратовской области в составе

председательствующего судьи Долматовой Т.В.

при секретаре судебного заседания Тимофеевой Д.С.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора города Балаково Саратовской области Шаронова К.Г.,

потерпевшего Потерпевший №10,

подсудимой ФИО17 и защитников – адвокатов Липатовой А.П., Зыкова О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО17, родившейся <данные изъяты>, несудимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного пунктом «б» части 2 статьи 171 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ),

установил:

ФИО17 совершила незаконное предпринимательство, т.е. осуществляла предпринимательскую деятельность без регистрации, что было сопряжено с извлечением дохода в крупном размере при следующих обстоятельствах.

Согласно статьи 2 Гражданского кодекса Российской Федерации, предпринимательской деятельностью является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

В соответствии со статьей 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено ГК РФ.

После внесения 11.02.2019 в ЕГРИП записи об исключении ФИО17 из реестра индивидуальных предпринимателей, она продолжила заниматься предпринимательской деятельностью без регистрации в арендованном офисном помещении, расположенном по адресу: <...>, в котором размещено риэлтерское агентство «Таун Хаус».

ФИО17 действуя из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел, направленный на получение дохода от незаконной предпринимательской деятельности в крупном размере, в нарушение порядка осуществления предпринимательской деятельности, установленного статьей 23 Гражданского кодекса РФ, согласно которой гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, в период с февраля 2019 года по ноябрь 2022 года, осознавая, что не имеет права заниматься предпринимательской деятельностью, осуществляла незаконную предпринимательскую деятельность, а именно систематически приобретала различные объекты недвижимости – квартиры и земельные участки, расположенные на территории города Балаково и Балаковского района Саратовской области, на которые оформляла право собственности, не имея при этом целей и намерений использовать их для личного проживания и использования, поэтому не регистрировалась в них в качестве своего места проживания, не заключала договоры на жилищно-коммунальное обслуживание, не использовала объекты недвижимости для личных целей, как для проживания семьи, родственников, улучшения жилищных условий, а использовала только для извлечения прибыли. После этого ФИО17 размещала на общедоступных информационных ресурсах и через риэлтерские организации в г. Балаково информацию о продаже объектов недвижимости, какой-либо подготовки к продаже объектов недвижимости не осуществляла, имея намерения реализовывать неопределенному кругу лиц имеющиеся у нее объекты недвижимости, осуществляя данную деятельность систематически с целью получения прибыли, осознавая при этом противоправный характер своих действий, понимая, что занимается незаконной предпринимательской деятельностью, от реализации которых получила в последующем в качестве дохода денежные средства в сумме стоимости следующих объектов недвижимости:

27 января 2020 года ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры от 20.01.2020, заключенного с гражданской ФИО9, продала квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, принадлежащую ей на праве собственности с 24.05.2019 г., согласно договора купли-продажи от 13.05.2019 года. Стоимость квартиры по договору от 20.01.2020 составила 745 000 рублей.

21 сентября 2020 года ФИО17 на основании договора купли-продажи земельного участка от 28.08.2020, заключенного с гражданином ФИО5, продала земельный участок и здание, расположенные по адресу: Саратовская область, Балаковский район, <адрес>, принадлежащие ФИО17 на праве собственности, дата государственной регистрации права собственности 21.07.2020. Стоимость земельного участка по договору от 28.08.2020 составила 280 000 рублей.

13 января 2021 года ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры от 26.12.2020, заключенного с гражданином ФИО6, продала квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, принадлежащую ФИО17 на праве собственности, дата государственной регистрации права собственности 23.11.2020. Стоимость квартиры по договору от 26.12.2020 составила 1 500 000 рублей.

15 февраля 2021 года ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры от 10.02.2021, заключенного с гражданкой ФИО1, продала квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, принадлежащую ФИО17 на праве собственности, дата государственной регистрации права собственности 09.10.2020. Стоимость квартиры по договору от 10.02.2021 составила 445 000 рублей.

16 марта 2021 года ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа от 12.03.2021, заключенного с гражданкой ФИО8 и ее детьми, продала квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, принадлежащую ФИО17 на праве собственности, дата государственной регистрации права собственности 12.08.2020. Стоимость квартиры по договору от 12.03.2021 составила 545 000 рублей.

14 ноября 2022 года ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры от 11.11.2022, заключенного с гражданином ФИО3, продала квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, принадлежащую ФИО17 на праве собственности, дата государственной регистрации права собственности 03.11.2022. Стоимость квартиры по договору от 11.11.2022 составила 440 000 рублей.

09 декабря 2021 года ФИО17 на основании договора купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа от 06.12.2021, заключенного с гражданином ФИО2 и членами его семьи, продала квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, принадлежащую ФИО17 на праве собственности, дата государственной регистрации права собственности 28.01.2021, получив данное имущество по стоимости 609 300 рублей по акту приему-передачи арестованного имущества взыскателю от 26.10.2020 в счет долга в рамках исполнительного производства № 47303/20/64004-СВ в отношении Потерпевший №4 и Потерпевший №5 Стоимость квартиры по договору от 06.12.2021 составила 1 300 000 рублей.

А также, 25 августа 2020 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, продолжая заниматься предпринимательской деятельностью без регистрации, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью быстрого обогащения, оформила с Потерпевший №8 договор займа денежных средств на сумму 110 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №8 на праве собственности. В этот же день ФИО17 после подписания договоров передала Потерпевший №8 денежные средства в сумме 110 000 рублей в качестве займа с условием оплаты 10% ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №8 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5 % в день от суммы займа. В период с августа 2020 года по август 2021 года ФИО17 получила от Потерпевший №8 денежные средства в сумме 120 000 рублей в качестве оплаты долга и процентов по займу.

Таким образом, ФИО17, осуществляя незаконную предпринимательскую деятельность, во взаимоотношениях с Потерпевший №8 по договору займа извлекла доход на сумму 10 000 рублей.

ФИО17 в период с февраля 2019 года по ноябрь 2022 года, действуя умышленно, в нарушение порядка осуществления предпринимательской деятельности, установленного статьей 23 Гражданского кодекса РФ, согласно которой гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, будучи не зарегистрированной в Едином государственном реестре для индивидуальных предпринимателей, осуществляла незаконную предпринимательскую деятельность, и получила за указанный период времени, денежные средства на общую сумму 5 265 000 рублей, тем самым извлекла доход в крупном размере.

ФИО17 вину не признала, пояснила, что она приобретала квартиры не с целью их продажи, а для своих родственников и по их просьбе на их личные денежные средства, никакой прибыли от продажи квартир она не получила. Заключая договоры займа, она являлась индивидуальным предпринимателем, а также выдавала займы как физическое лицо, когда это не было запрещено законом.

Вина ФИО17 в совершении преступления подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Показаниями свидетеля ФИО5, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т.9 л.д.115-116), из которых следует, что в 2020 году он приобретал земельный участок в СНТ «Романтик» для чего обращался в риэлтерское агентство «Таун Хаус». Продавцом являлась ФИО17, которая определила стоимость участка, он расплачивался наличными денежными средствами.

Показаниями свидетеля ФИО1, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т.9л.д.118), из которых следует, что она в 2020-2021 году увидела объявление о продаже квартиры за 445 000 рублей и в целях ее приобретения обращалась в риэлтерское агентство. С собственников квартиры ФИО17 она встретилась в МФЦ, где и был оформлен договор купли продажи.

Показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т.9л.д.135), из которых следует, что она в 2021 году на сайте Авито нашла объявление о продаже квартиры. 12.03.2021 года в офисе риэлтерского агентства «Таун Хаус» она встретилась с ФИО17, и они прибыли в МФЦ для оформления документов. Она передала ФИО17 наличными 110 000 рублей, а остальные были перечислены за счет сертификата по материнскому капиталу.

Показаниями свидетеля ФИО3 о том, что в 2022 году он в сети Интернет увидел объявление о продаже квартиры на <адрес>. Он встретился с собственником квартиры ФИО17, которая ему показала квартиру, и они договорились о цене в 440 000 рублей. Затем они встретились в МФЦ, где подписали договор купли-продажи и он произвел расчет с ФИО17, передав ей наличными денежные средства в сумме 440 000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО4, который пояснил, что в газете «Суть» он нашел объявление о продаже квартиры по <адрес>. Квартира ему понравилась, он решил ее приобрести. Он встретился с собственником квартиры - ФИО17, и они договорились о цене квартиры 1 500 000 рублей. Затем в МФЦ он и ФИО17 подписали договор купли-продажи, где он передал ФИО17 деньги.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №8, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ (т.6 л.д.104-106), из которых следует, что в августе 2020 года она увидела объявление о предоставлении займов под залог недвижимости. По телефону ей ответила ФИО17 и пригласила ее в офис на ул. Ленина, 131. 25.08.2020 года она пришла в риэлтерское агентство «ТанХаус», где оформила с ФИО17 договор займа на сумму 110 000 рублей и договор залога недвижимости на принадлежащую ей комнату по адресу <адрес>. Затем они проследовали в МФЦ и передали документы на регистрацию. ФИО17 передала ей 110 000 рублей. Денежные средства в счет погашения кредита она приносила в офис ФИО17 наличными.

Выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по состоянию на 10.03.2023, согласно которой ФИО17 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с 30.09.2015 года, и 11.02.2019 индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в связи с принятием им соответствующего решения (т.8 л.д.25-29).

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на земельный участок по адресу: Саратовская область, Балаковский район, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17: дата государственной регистрации права собственности: 03.07.2020, основание: договор купли-продажи земельного участка от 25.06.2020, ФИО5: дата государственной регистрации права собственности: 21.09.2020, основание: договор купли-продажи земельного участка (т.8 л.д.41-42)

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на объект по адресу: Саратовская область, Балаковский район, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17- дата государственной регистрации права собственности: 21.07.2020, основание: договор купли-продажи земельного участка, ФИО5- дата государственной регистрации права собственности 21.09.2020, основание: договор купли-продажи земельного участка (т.8 л.д.51-53).

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на помещение по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17: дата государственной регистрации права собственности: 23.11.2020, основание: договор купли-продажи, акт приема-передачи, ФИО6: дата государственной регистрации права собственности: 13.01.2021, основание: договор купли-продажи квартиры (т.8 л.д.58-59).

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на помещение по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17: дата государственной регистрации права собственности: 09.10.2020, основание: договор купли-продажи, ФИО7: дата государственной регистрации права собственности: 15.02.2021, основание: договор купли-продажи квартиры (т.8 л.д.65-67).

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на помещение по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17: дата государственной регистрации права собственности: 12.08.2020, основание: договор купли-продажи, решение Балаковского районного суда, ФИО8 и ее дети: дата государственной регистрации права собственности: 16.03.2021, основание: договор купли-продажи квартиры с рассрочкой платежа (т.8 л.д.72-74).

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на помещение по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17: дата государственной регистрации права собственности: 24.05.2019, основание: договор купли-продажи, ФИО9, 27.01.2020: дата государственной регистрации права собственности: 27.01.2020, основание: договор купли-продажи квартиры (т.8 л.д.95-96).

Выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права собственности на помещение по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, согласно которой зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости на следующих граждан: ФИО17: дата государственной регистрации права собственности: 03.11.2022, основание: договор купли-продажи, ФИО10: дата государственной регистрации права собственности: 14.11.2022, основание: договор купли-продажи квартиры (т.8 л.д.130-132).

Заключением эксперта № 960/5-1 от 18.05.2023 г., согласно которому стоимость недвижимого имущества (квартиры), расположенного по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, по состоянию на январь 2021 г., составляет 1 020 793 рубля (т.9 л.д.43-55).

Согласно протоколу осмотра документов от 21.04.2023 года были осмотрены и зафиксировано содержание документов – регистрационных дел на объекты недвижимости, по которым регистрировалось право собственности ФИО17, в том числе дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимости, в которых имеются договоры купли-продажи, свидетельствующие о приобретении ФИО17 недвижимого имущества, указанного в приговоре выше, а также договоры купли-продажи ею этих объектов недвижимости с указанием их стоимости (т.9л.д.76-79). Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.9 л.д.80-82).

Протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрены договор займа от 25.08.2020 года и договор залога (ипотеки) от 25.08.2020 года, заключенные между ФИО17 и Потерпевший №8 (т.6 л.д.221-141).

Выпиской по дебетовым картам Потерпевший №8, из которых следует, что денежные средства перечислены на карту ФИО17 (т.1 л.д.27-34).

Копиями материалов гражданского дела по иску ФИО17 к Потерпевший №8 о взыскании суммы задолженности по договору займа (т.1 л.д.35-39, т.3 л.д.13-32).

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они имеют отношение к рассматриваемому уголовному делу, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона

В судебном заседании были допрошены свидетели стороны защиты.

Свидетель ФИО11пояснила, что ФИО17 является ее родственницей. В 2022 году она решила вложить денежные средства в недвижимость и попросила ФИО17 помочь ей приобрести квартиру в г. Балаково, какую именно квартиру не уточняла, главное было вложить деньги. В октябре 2022 года она приезжала в г. Саратов и передала деньги на квартиру в сумме 313 000 рублей. Ей не было известно, чем занимается ФИО17, и где она работает, она ее попросила помочь, как самую молодую родственницу. В ноябре мать ФИО17 по телефону сообщила ей, что купили квартиру, и ФИО17 сказала, что это комната с частичными удобствами. Ее это не устроило, и она попросила ФИО17 продать комнату. В декабре 2022 года или в январе 2023 года она приезжала в г. Балаково и забрала деньги. Комнату продали за 440 000 рублей. Все документы оформляла ФИО17 на свое имя, поскольку она ей доверяла.

Свидетель ФИО12 пояснил, что в январе 2018 году он решил перевезти родителей проживать в город Балаково, поэтому попросил ФИО17 купить квартиру, для чего передал ей около 710 000 рублей. В апреле 2018 года ФИО17 позвонила ему и сообщила, что нашла квартиру за 700 000 рублей на <адрес>. Он согласился, потому что квартира была двухвомнатная. Он не смог сам приехать в г. Балаково, поэтому просил ФИО17 оформить квартиру на свое имя. Когда он приехал в мае 2018 года в г. Балаково и увидел, что квартира находится на 4 этаже, там невозможно проживать, нужен ремонт, а мама уже пожилой человек, он передумал и попросил ФИО17 квартиру продать. Деньги от продажи квартиры в сумме около 800 000 рублей ФИО17 передала ему.

Свидетель ФИО13 пояснила, что ФИО17 ее племянница. В августе 2020 года она приезжала в г. Балаково и попросила ФИО17 купить для неё квартиру в г. Балаково, чтобы переехать из г. Сургута, потому что ее ребенок там часто болеет. Она оставила деньги в сумме чуть более 1 516 000 рублей своей сестре-матери ФИО14 октябре 2020 года ФИО17 звонила ей и показала по видеосвязи трехкомнатную квартиру, после чего она согласилась ее купить. Документы ФИО17 должна была оформить на себя, потому что она ей доверяла, потом она бы переоформила квартиру на себя. В ноябре 2020 года она заболела, потом плохо себя чувствовала и в декабре позвонила ФИО17 с просьбой продать квартиру, потому что нужны были деньги. Квартиру продали за 1500 000 рублей, и деньги ей передала ее сестра ФИО17

Свидетель ФИО15 пояснила, что ФИО17 ее племянница. Летом 2020 года она решила купить квартиру в г. Балаково и обратилась к ФИО17. Она приезжала в г. Балаково и передала матери ФИО17 деньги в сумме 500 000 рублей. Она не смотрела квартиру, которую купила ФИО17 Квартиру она просила оформить на ФИО17, потому что у нее самой не было времени приехать в г. Балаково. В 2021 года ей понадобились деньги, потому что дочь поступила в институт в г. Саратове, поэтому она попросила ФИО17 продать квартиру.

Показания свидетелей защиты не ставят под сомнение положенные в основу приговора доказательства обвинения.

К показаниям указанных свидетелей суд относится критически в силу следующего. Все указанные свидетели являются родственниками ФИО17, то есть, заинтересованы в непривлечении ее к уголовной ответственности. Кроме того, показания свидетелей суд считает нелогичными, поскольку каждый из них указывая на необходимость покупки квартиры в г. Балаково, не смог пояснить причину невозможности оформления квартир на свое имя, а также отказа от квартир через непродолжительный период времени после их покупки ФИО17

ФИО11 пояснила, что целью покупки квартиры ею было вложение денег в недвижимость, поэтому она не указывала никаких критериев, которым должна соответствовать квартира и понимала, что сумма невелика. Причину отказа от квартиры, объяснила тем, что решила помочь дочери сделать ремонт, при этом с момента приобретения квартиры прошло не более месяца. ФИО12 пояснил, что решил купить квартиру в г. Балаково, чтобы улучшить условия проживания пожилых родителей с целью их переезда, однако в выборе квартиры не участвовал и требования к состоянию жилья с ФИО17 перед приобретением квартиры не обсуждал.

ФИО13 пояснила, что ей необходимо было приобрести квартиру в г. Балаково, поскольку она желала переехать из г. Сургута для смены климатических условий в связи с состояние здоровья ее ребенка, однако передумала приобретать квартиру спустя чуть более месяца после ее покупки ФИО17, и в настоящее время продолжает проживать в г. Сургуте.

Давая юридическую оценку действиям подсудимой, суд учитывал следующее.

В судебном заседании установлено, что ФИО17 приобреталось недвижимое имущество на территории города Балаково и Балаковского района Саратовской области, на которые она оформляла право собственности, для их дальнейшей продажи с целью получения прибыли.

Отсутствие намерений использовать указанные объекты недвижимости для личных целей свидетельствует тот факт, что она либо ее родственники не были зарегистрированы в них и не проживали там. Нахождение в собственности объектов недвижимости непродолжительное время, а также количество проданной недвижимости, собственником которой она являлась, так же свидетельствует о намерении получить прибыль от его дальнейшей продажи. Указанная деятельность ФИО17 в длительный период с 2019 по 2022 годы, была направлена на систематическое получение прибыли, являющейся источником ее дохода.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что деятельность ФИО17 по продаже недвижимого имущества являлась предпринимательской.

Из предъявленного органами предварительного следствия обвинения, поддержанного государственным обвинителем, следует, что 16 мая 2016 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №9 договор займа денежных средств на сумму 70 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №9 на праве собственности. В этот же день ФИО17 передала Потерпевший №9 денежные средства в сумме 70 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10 % ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20 % ежемесячно и выплатить неустойку в размере 5 % в день от суммы займа. 17.04.2017 года ФИО17, получила от Потерпевший №9 денежные средства в сумме 5 000 рублей в качестве процентов по займу за месяц. В последующем Потерпевший №9 уклонилась от выполнения взятых на себя обязательств. 24.06.2019 года решением Балаковского районного суда Саратовской области исковое заявление ФИО17 к Потерпевший №9 было удовлетворено. В период с 03.09.2019 года по 11.10.2022 года с Потерпевший №9 взысканы денежные средства в размере 123 115 рублей. В результате ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №9 по договору займа извлекла доход на общую сумму 128 115 рублей.

18 мая 2016 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №10 договор займа денежных средств на сумму 300 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №10 на праве собственности. В этот же день ФИО17 после оформления договоров передала Потерпевший №10 денежные средства в сумме 300 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10 % ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20 % ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более, чем на 1 день, Потерпевший №10 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5 процентов в день от суммы займа. 18 июля 2016 года ФИО17 получила от Потерпевший №10 денежные средства в сумме 60 000 рублей в качестве процентов по займу за два месяца. В последующем Потерпевший №10 уклонился от выполнения взятых на себя обязательств. 08 июня 2018 года решением Балаковского районного суда Саратовской области исковое заявление ФИО17 к Потерпевший №10 было удовлетворено. 24.12.2019 года однокомнатная квартира, расположенная по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащая Потерпевший №10 на праве собственности, передана ФИО17 в счет долга. В период с 09 ноября 2018 года по 04 февраля 2020 года от Потерпевший №10 на депозит Балаковского РОСП поступили денежные средства в размере 45 тысяч рублей, которые перечислены на банковский счет ФИО17 В результате ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №10 по договору займа извлекла доход на общую сумму 1 104 184 рубля.

19 мая 2016 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №6 договор займа денежных средств на сумму 100 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №6 на праве собственности. В этот же день ФИО17 после оформления договоров передала Потерпевший №6 денежные средства в сумме 100 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10% ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №6 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5 процентов в день от суммы займа. В период с декабря 2016 года по июнь 2017 года ФИО17 получила от Потерпевший №6 денежные средства в сумме 86 000 рублей в качестве процентов по договору займа. В последующем Потерпевший №6 уклонился от выполнения взятых на себя обязательств. 19 апреля 2018 года решением Балаковского районного суда Саратовской области исковое заявление ФИО17 к Потерпевший №6 было удовлетворено. 30 мая 2019 года на депозит Балаковского РОСП от реализации квартиры, расположенной по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащей Потерпевший №6, поступили денежные средства в размере 877 043 рубля 60 копеек, которые перечислены на банковский счет ФИО17 Всего ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №6 по договору займа извлекла доход на общую сумму 963 043 рубля 60 копеек.

16 июня 2016 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №4 и Потерпевший №5 договор займа денежных средств на сумму 100 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №4 и Потерпевший №5 на праве собственности по ? доли. В этот же день ФИО17 после оформления договоров передала Потерпевший №4 и Потерпевший №5 денежные средства в сумме 100 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10% ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №4 и Потерпевший №5 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5 процентов в день от суммы займа. В период с декабря 2016 года по октябрь 2018 года ФИО17 получила от Потерпевший №4 и Потерпевший №5 денежные средства в сумме 63 500 рублей в качестве процентов по займу. В последующем Потерпевший №4 и Потерпевший №5 уклонились от выполнения взятых на себя обязательств. 09 января 2020 года решением Балаковского районного суда Саратовской области исковое заявление ФИО17 было удовлетворено. 26 октября 2020 года двухкомнатная квартира, расположенная по адресу: Саратовская область город Балаково, <адрес>, принадлежащая Потерпевший №4 и Потерпевший №5, передана ФИО17 в счет долга. Согласно заключения эксперта № 960/5-1 от 18.05.2023 г., стоимость квартиры составляет 1 020 793 рубля.В период с 28 февраля 2020 года по 05 марта 2022 года с Потерпевший №4 и Потерпевший №5 взысканы денежные средства в размере 311 410 рублей 47 копеек, которые перечислены на банковский счет ФИО17 Всего ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №4 и Потерпевший №5 по договору займа извлекла доход на общую сумму 1 395 703 рубля 47 копеек.

03 августа 2016 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №7 договор займа денежных средств на сумму 100 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №7 на праве собственности. В этот же день ФИО17 после оформления договоров передала Потерпевший №7 денежные средства в сумме 100 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10 % ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №7 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5 процентов в день от суммы займа. В период с сентября 2016 года по май 2017 года ФИО17 получила от Потерпевший №7 денежные средства в сумме 45 000 рублей в качестве процентов по договору займа. В последующем Потерпевший №7 уклонилась от выполнения взятых на себя обязательств 19 апреля 2018 года решением Балаковского районного суда Саратовской области исковое заявление ФИО17 было удовлетворено. 20 августа 2019 года на депозит Балаковского РОСП от реализации квартиры, принадлежащей Потерпевший №7, поступили денежные средства в размере 803 960 рублей, которые перечислены на банковский счет ФИО17 В период с 01 июня 2018 года по 14 февраля 2020 года от Потерпевший №7 на депозит Балаковского РОСП поступили денежные средства в размере 115 000 рублей, которые перечислены на банковский счет ФИО17 Всего ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №7 по договору займа извлекла доход на общую сумму 963 960 рублей.

29 августа 2016 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе, по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №3 договор займа денежных средств на сумму 70 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №3 на праве собственности. В этот же день после оформления договоров ФИО17 передала Потерпевший №3 денежные средства в сумме 70 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10% ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №3 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5% в день от суммы займа. В период с августа 2016 года по октябрь 2018 года ФИО17 получила от Потерпевший №3 денежные средства в сумме 252 000 рублей в качестве оплаты долга и процентов по займу. Всего ФИО17, во взаимоотношениях с Потерпевший №3 по договору займа извлекла доход на общую сумму 252 000 рублей.

20 февраля 2017 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №2 договор займа денежных средств на сумму 50 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №2 на праве собственности. В этот же день ФИО17 после оформления договоров передала Потерпевший №2 денежные средства в сумме 50 000 рублей в качестве займа с условием оплаты 6 % ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №2 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5 % в день от суммы займа. В период с февраля 2017 года по июнь 2021 года ФИО17 получила от Потерпевший №2 денежные средства в сумме 140 000 рублей в качестве оплаты долга и процентов по договору займа. ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №2 по договору займа извлекла доход на общую сумму 140 000 рублей.

19 июля 2018 года в дневное время ФИО17, находясь в офисе по адресу: <...>, оформила с Потерпевший №1 договор займа денежных средств на сумму 15 000 рублей и договор залога (ипотеки) на квартиру, расположенную по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес>, принадлежащую Потерпевший №1 на праве собственности. В этот же день ФИО17 после подписания договоров передала Потерпевший №1 денежные средства в сумме 15 000 рублей в качестве займа с обязательством оплаты 10% ежемесячно, а в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, сумма процентов увеличивается до 20% ежемесячно. Кроме того, в случае просрочки уплаты процентов сроком более чем на 1 день, Потерпевший №1 подлежит выплатить ФИО17 неустойку в размере 5% в день от суммы займа. В период с июля 2018 года по июль 2019 года ФИО17 получила от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 30 000 рублей в качестве оплаты долга и процентов по договору займа. ФИО17 во взаимоотношениях с Потерпевший №1 по договору займа извлекла доход на общую сумму 30 000 рублей.

Осуществляя систематическую незаконную предпринимательскую деятельность ФИО17 в период с мая 2016 года по ноябрь 2022 года причинила своими действиями крупный ущерб гражданам на общую сумму 5 097 006 рублей 07 копеек, а именно: Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, и извлекла доход на общую сумму 5 097 006 рублей 07 копеек.

В качестве доказательств виновности ФИО17 в незаконном предпринимательстве при выдаче указанных кредитов представлены показания потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №9, Потерпевший №10 и письменные материалы дела, свидетельствующие о выдаче займов на указанных в предъявленном обвинении условиях и извлечение ФИО17 дохода.

Вместе с тем, как следует из материалов дела, в соответствии с выпиской из ЕГРИП от 10.03.2023 года согласно которой ФИО17 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 30.09.2015 года, и 11.02.2019 индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в связи с принятием им соответствующего решения (т.8 л.д.25-29).

Учитывая, что деятельность по выдаче займов не является лицензируемым видом деятельности, а ФИО17 в период с 30.09.2015 года по 11.02.2019 года была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, суд приходит к выводу, что ее деятельность по выдаче займов гражданам в указанный период не является противоправной.

Суд не усматривает оснований полагать, что заключение договоров займа ФИО17 без указания, что она действует, как индивидуальный предприниматель, является осуществление ФИО17 деятельности, как физическим лицом, т.к. законодательство не обязывает индивидуального предпринимателя указывать свой статус при заключении гражданских договоров, которые не связаны с предпринимательской деятельностью.

Согласно предъявленного обвинения основным видом деятельности ФИО17, как предпринимателя с 30.09.2015 года по 11.02.2019 года являлась деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе (риэлтерская деятельность).

Согласно действующего законодательства, граждане обладают общей правоспособностью, то есть имеют любые гражданские права и обязанности, необходимые для осуществления любых видов деятельности, в том числе предпринимательской.

В силу статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 года № 129 –ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» индивидуальный предприниматель самостоятельно определяет виды экономической деятельности, которыми предполагает заниматься, и представляет сведения о соответствующих кодах по ОКВЭД для включения в ЕГРИП.

При этом в компетенцию регистрирующего органа не входит проверка обоснованности указания в представленных для государственной регистрации документах тех или иных кодов по ОКВЭД.

Присвоение налогоплательщиком какого-либо кода вида деятельности по ОКВЭД не лишает его права на осуществление других видов деятельности.

Суд также учитывает разъяснения Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18.11.2004 N 23 "О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве", согласно которого осуществление предпринимательской деятельности без регистрации будет иметь место лишь в тех случаях, когда в едином государственном реестре для юридических лиц и едином государственном реестре для индивидуальных предпринимателей отсутствует запись о создании такого юридического лица или приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя либо содержится запись о ликвидации юридического лица или прекращении деятельности физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

На основании изложенного суд исключает из объема предъявленного подсудимой ФИО17 обвинения деятельность в период регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя по выдаче займов Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №9, Потерпевший №10, как излишне вмененную, с уменьшением суммы дохода полученного от занятия незаконной предпринимательской деятельностью на 4 977 006 рублей 07 копеек.

Кроме того, суд считает, что подлежит исключению из объема предъявленного обвинения продажа 06 июня 2018 года ФИО17 на основании договора купли-продажи от 28.05.2018 года, ФИО16 квартиры, расположенной по адресу: Саратовская область, г. Балаково, <адрес>, поскольку в указанное время ФИО17 имела статус индивидуального предпринимателя.

Кроме того, суд считает, что размер дохода, полученного ФИО17 по договору займа с Потерпевший №8 составляет 10 000 рублей, то есть, размер полученных процентов по договору займа, поэтому в этой части исключает из обвинения сумму в размере 110 000 рублей (сумму займа выданного Потерпевший №8).

Под доходом в статье 171 УК РФ следует понимать выручку от реализации товаров (работ, услуг) за период осуществления незаконной предпринимательской деятельности без вычета произведенных лицом расходов, связанных с осуществлением незаконной предпринимательской деятельности.

Доход ФИО17 от незаконной предпринимательской деятельности составил 5 265 000 рублей, что включает доход от продажи объектов недвижимости, указанных в приговоре выше и доход, полученный по договору займа с Потерпевший №8 на сумму 10 000 рублей.

Учитывая изложенное, суд считает неверной квалификацию действий ФИО17 по п. «б» ч.2 ст.171 УК РФ и действия ФИО17 квалифицирует по части 1 статьи 171 УК РФ, как осуществление предпринимательской деятельности без регистрации, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, поскольку ФИО17, действуя умышленно, в нарушение установленного порядка, осуществляла незаконную предпринимательскую деятельность, то есть, предпринимательскую деятельность без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, и извлекла доход, размер которого, в соответствии с примечанием к статье 170.2 УК РФ, является крупным.

Доводы потерпевшего Потерпевший №10 об иной квалификации действий ФИО17 суд считает ошибочными.

С учетом конкретных обстоятельств дела, характеризующих данных о личности подсудимой, сведений из медицинского учреждения, суд признает ФИО17 вменяемой, подлежащей уголовной ответственности.

При назначении наказания суд учитывает все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, данные о её личности, состояние здоровья, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО17, суд признает и учитывает удовлетворительные характеристики, состояние ее здоровья и её близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд не усматривает.

С учетом характера и степени общественной опасности, совершенного преступления, в целях исправления ФИО17 и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде штрафа, так как другие виды наказания не будут способствовать целям её исправления.

Оснований для применения при назначении наказания ФИО17 статьи 64 УК РФ не имеется.

Гражданский иск Потерпевший №10 суд оставляет без рассмотрения.

Судьбу вещественных доказательств по делу суд определяет в соответствии с требованиями ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

ФИО17 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 171 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить наказание в виде штрафа в размере 300 000 рублей.

Меру пресечения ФИО17 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск Потерпевший №10 оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по делу: документы, полученные в ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №10: договор займа денежных средств от 18.05.2016 г. и договор залога от 18.05.2016, заключенные между ФИО17 и Потерпевший №10, акт передачи денежных средств от 18.05.2018 на сумму 300 000 рублей, расписка от 18.05.2016 на сумму 60 000 рублей, платежное поручение № 461 от 26.02.2019 на сумму 15 000 рублей, платежное поручение № 772 от 13.03.2019 на сумму 15 000 рублей, платежное поручение № 659 от 10.04.2019 на сумму 15 000 рублей, хранящиеся под сохранной распиской у потерпевшего Потерпевший №10 – оставить потерпевшему.

Документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №9, документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №4 - оставить по принадлежности.

Дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимости, по которым регистрировался переход права собственности в интересах ФИО17, изъятые в ходе выемки у представителя филиала ППК «Роскадастр» по Саратовской области, по адресу: <...> – хранящиеся при уголовном деле – возвратить по принадлежности.

Документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №1: расписка от 15.12.2018 на сумму 6700 рублей, расписка от 06.11.2018 на сумму 850 рублей, акт передачи денежных средств от 19.07.2018; документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №2: расписка от 17.06.2021 на сумму 140 000 рублей; документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №7; документы, полученные в ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №6, документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №8; документы, полученные в ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №3; копию договора залога (ипотеки) от 03.08.2016 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №7; копию договора займа денежных средств от 25.08.2016 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №8; копию договора залога (ипотеки) от 25.08.2020 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №8; копию договора залога (ипотеки) от 12.07.2018 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №1; копию договора займа денежных средств от 20.02.2017 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №2, копию договора залога (ипотеки) от 20.02.2017 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №2; копию договора залога (ипотеки) от 16.05.2016 г., заключенного между ФИО17 и Потерпевший №9 - хранить при уголовном деле,

Арест, наложенный 05.05.2023 решением Балаковского районного суда Саратовской области имущество ФИО17 - однокомнатную квартиру, по адресу: Саратовская область, город Балаково, <адрес> - отменить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда через Балаковский районный суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Т.В.Долматова