дело №**

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

г. Усть-Илимск 10 февраля 2025 года

Судья Усть-Илимского городского суда Иркутской области Скатков Р.В., с участием прокурора Бушуева М.А.,

рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении общества с ограниченной ответственностью «Ирком» <данные изъяты> привлекаемого к административной ответственности по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ :

ООО «Ирком» осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в результате проведенной проверки было выявлено, что ООО МКК «Ирком» на основании приказа Банка России от 24.09.2024 № ОД-1512 исключена из государственного реестра микрофинансовых организаций. Основным видом деятельности ООО «Ирком» является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах <данные изъяты> Сведения об изменении наименования хозяйствующего субъекта с ООО МКК «Ирком» на ООО «Ирком» внесены в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ. Вместе с тем, вопреки основному виду деятельности, ООО «Ирком» осуществляет профессиональную деятельность по представлению потребительских займов в павильоне, расположенном на остановке общественного транспорта «Север» в районе дома № 65б по проспекту Мира в г. Усть-Илимске. Такие займы предоставлялись гражданам МИ, ЛМ, РМ, ЕВ, ВИ

Прокурор Бушуев М.А. при рассмотрении дела полагал, что в действиях ООО «Ирком» имеется состав административного правонарушения.

На рассмотрение дела генеральный директор ООО «Ирком» НЛ не явился, был извещен надлежащим образом, об отложении рассмотрения не просил, в связи с чем судьей принято решение о проведении судебного разбирательства в его отсутствие.

Изучив материалы дела, оценив исследованные по делу доказательства, нахожу вину ООО «Ирком» в совершении административного правонарушения доказанной, исходя из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон №353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона №353-ФЗ).

Под кредитной организацией понимается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации имеет право осуществлять банковские операции, что следует из ст.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Факт совершения правонарушения и виновность ООО «Ирком» в вышеуказанном правонарушении подтверждены собранными по делу доказательствами.

Наименование привлекаемого юридического лица с 26.07.2024 общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Ирком», с 08.10.2024 общество с ограниченной ответственностью «Ирком», что следует из регистрационных данных (л.д.33-36).

Так, в отношении ООО «Ирком» прокурором вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 20 декабря 2024 года. Процессуальных нарушений при его вынесении не допущено, в постановлении приведены обстоятельства совершения правонарушения. Никаких противоречий при составлении постановления не допущено (л.д. 1-4).

Как видно из материалов дела, проверка ООО «Ирком» была проведена на основании обращения заместителя начальника Сибирского ГУ Банка России АВ что усматривается из решения Усть-Илимского межрайонного прокурора от 05.11.2024 о проведении проверки, с целью выявления и устранения нарушений законодательства в сфере осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (л.д.16)

По результатам проверки составлен акт, в котором изложены нарушения законодательства со стороны ООО «Ирком», свидетельствующие о наличии в его действиях состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (л.д. 96-98).

Согласно выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором общества с ограниченной ответственностью «Ирком» с ДД.ММ.ГГГГ является НЛ (л.д.19-32).

Из заявления генерального директора ООО «Ирком» НЛ следует, что с фактом совершения правонарушения согласен, признает вину в полном объеме, по допущенному правонарушению пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ с помощью личного кабинета Банка России им было подписано и направлено в Банк России заявление об исключении сведений об ООО МКК «Ирком» из государственного реестра микрофинансовых организаций в виду отсутствия рентабильности. Данное заявление Банк России рассматривает в течении 30 календарных дней. 24.09.2024 на основании приказа Банка России было принято решение об исключении ООО МКК «Ирком» из реестра МФО. Уведомление об исключении сведений из государственного реестра подписывается на следующий день (25.09.2024) и направляется с помощью личного кабинета в ООО МКК «Ирком», вместе с приказом об исключении из реестра МФО. В связи с разницей во времени с надзорным органом, данные документы поступили в личный кабинет ООО МКК «Ирком» 25.09.2024 в вечернее (нерабочее) время. 26.09.2024 в 10:00 часов им был проверен личный кабинет из которого он был проинформирован об исключении общества из государственного реестра МФО, далее им были приняты меры по оперативному уведомлению сотрудников о невозможности заключения новых договоров займа. Поскольку общество имеет 17 обособленных подразделений и 20 сотрудников, потребовалось значительное время, чтобы довести информацию. В результате данных обстоятельств было допущено правонарушение, выразившееся в заключении договора займа с ВИ в обособленном подразделении «Север», расположенного по адресу: <...>. Выявив данный факт им был совершен звонок клиенту с предложением вернуть денежные средства. Далее последний пришел в офис и вернул денежные средства без начисления каких-либо процентов, неустоек и иных платежей, также ВИ, были принесены извинения и представлена справка о закрытии договора займа (л.д.99-100).

Вина ООО «Ирком» в совершении административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами.

А именно, при рассмотрении дела установлено, что приказом №** от ДД.ММ.ГГГГ Центрального Банка РФ на основании заявления, ООО МКК «Ирком» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций (л.д.58). То есть к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, с 24.09.2024 года общество не относится. Уведомление об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций направлено в ООО МКК «Ирком» 25.09.2024 в личный кабинет (л.д.102-104)

Основным видом деятельности ООО «Ирком» является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (<данные изъяты>).

При проведении осмотра принадлежащих ООО «Ирком» помещений, по адресу: <...>, изъяты договор потребительского займа № №** от ДД.ММ.ГГГГ с МИ, договор потребительского займа №** от ДД.ММ.ГГГГ с ЛМ, договор потребительского займа № №** с РМ, договор потребительского займа №** от ДД.ММ.ГГГГ с ЕВ, договор потребительского займа №** от ДД.ММ.ГГГГ с ВИ (л.д.37-38).

Вышеизложенным подтверждается факт осуществления ООО «Ирком» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов после исключения данного юридического лица из государственного реестра микрофинансовых организаций (то есть после 24.09.2024).

Совокупность вышеприведенных обстоятельств свидетельствует о том, что ООО «Ирком» осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в нарушение пункта 5 части 1 статьи 3, статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Доказательства, подтверждающие указанные обстоятельства, получены в соответствие с требованиями норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и соответствуют требованиям, предъявляемым к доказательствам, они являются относимыми, допустимыми, а в своей совокупности – достаточными для установления вины ООО «Ирком» в совершении административного правонарушения.

Совокупность установленных в ходе рассмотрения дела фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, виновность юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования перечисленных выше и иных представленных в материалы дела доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.

С учетом изложенного считаю вину ООО «Ирком» в совершении административного правонарушения доказанной, а его действия квалифицирую по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Также суд учитывает, что ООО «Ирком» были приняты меры к устранению допущенных нарушений и произведен возврат денежных средств гражданам МИ, ЛМ, ЕВ, РМ, ВИ по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается соответствующими справками и заявлениями (л.д.108, 112-119).

Смягчающим административную ответственность обстоятельством суд признает признание обществом вины, добровольное устранение последствий административного правонарушения. Отягчающих административную ответственность обстоятельств судом в ходе рассмотрения настоящего дела не установлено.

Срок давности привлечения ООО «Ирком» к административной ответственности не истек.

Санкция ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает наказание для юридических лиц в виде административного штрафа в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Согласно ч. 3.3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Принимая во внимание изложенное, с учетом установленных смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным снизить административное наказание с 300000 рублей до 150000 рублей, приходя к выводу о том, что при установленных конкретных обстоятельствах оно обеспечит достижение указанных в ст. 3.1 КоАП РФ целей наказания и будет является соразмерным допущенному нарушению в качестве способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках судопроизводства по делам об административных правонарушениях.

Оснований для назначения наказания в виде административного приостановления деятельности, судья не усматривает.

Руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ :

Признать общество с ограниченной ответственностью «Ирком» <данные изъяты> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить, что сумма штрафа должна быть уплачена лицом, привлеченным к административной ответственности не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Иркутской области (ГУФССП России по Иркутской области, л/счет <***>) ИНН <***>, КПП 381101001, ОКТМО 25701000, Банк получателя: Отделение Иркутск Банка России//УФК по Иркутской области г. Иркутск, БИК получателя: 012520101, номер счета получателя 03100643000000013400, кор/счет 40102810145370000026, код (КБК) 32211601141019002140, УИН 32238000250001302117.

Постановление может быть обжаловано в Иркутский областной суд через Усть-Илимский городской суд Иркутской области в течение 10 суток со дня получения или вручения его копии.

Судья: Р.В. Скатков