ПОСТАНОВЛЕНИЕ
город Москва 18 апреля 2023 года
Резолютивная часть постановления оглашена 18 апреля 2023 года
Постановление в окончательной форме изготовлено 18 апреля 2023 года
Судья Измайловского районного суда г. Москвы Седышев А.Г.,
с участием защитника АО «Банк Русский Стандарт» - ФИО1,
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении:
Акционерного общества «.», ОГРН: <***>, ИНН: <***>, зарегистрированного по адресу.,
установил:
в Управление на рассмотрение поступило обращение ФИО2, зарегистрированной по адресу: ., о неправомерных действиях АО «Банк Русский Стандарт» при взыскании просроченной задолженности.
07.03.2023 (.) в АО «.» заказной корреспонденцией по адресу., направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении на . в 10:00. Согласно сведениям официального сайта АО «Почта России» извещение получено 14.03.2023 (.). Явка представителя АО «.» не обеспечена, пояснения не представлены.
На основании ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат, проводится административное расследование.
Как следует из ч. 2 ст. 28.7 КоАП РФ, решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным в соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ составлять протокол об административном правонарушении, в виде определениянемедленно послевыявленияфакта совершения административного правонарушения.
Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.
С целью получения необходимых сведений начальником отдела правовое обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельности юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФИО3 10.02.202J возбуждено дело об административном правонарушении и вынесено определение об истребовании у АО «Банк Русский Стандарт» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении:
1)копии документов, послуживших основанием для взыскания задолженности с ФИО2, . г.р., (договор займа, анкет) при оформлении договора, договора цессии, договора об оказании услуг, все соглашения, заключенные с должником и др.);
2)график платежей но договору займа;
3)подробный расчет изменения суммы задолженности заемщика по договор) с даты выдачи микрозайма по дату получения настоящего определения с детализацией (в хронологическом порядке в виде таблицы всех денежных потоков, связанных как с выдачей денежных средств заемщику, так и с внесением денежных средств в кассу (на счет) микрофинансовой организации, а также начислением всех сумм процентов, неустойки (штрафа, пени);
4)какими способами общество осуществляет деятельность по возврат} просроченной задолженности с должника:
-количество произведенных должнику телефонных звонков, совершенны* переговоров, их продолжительность, с указанием времени, даты и номеров телефонов, на которые совершены звонки, а так же сведения об абонентских номерах, с которых осуществлялись вызовы;
-количество направленных телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений с указанием их содержания, времени, даты и номеров телефонов на которые направлены сообщения, в том числе в социальных сетях;
-количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;
-количество личных встреч с должником и третьими лицами, с указание4 времени, даты и адреса выезда и кем из сотрудников осуществлено взаимодействие;
5)предоставить выписки (распечатки) из программного обеспечения подтверждающие каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписи с телефонных переговоров;
с кем из числа третьих лиц осуществляется взаимодействие при взыскании просроченной задолженности указанных лиц, какими способами (личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства должника телеграфные, текстовые голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи (копии документов
подтверждающие осуществление вышеуказанных действий приложить);
7)имеется ли согласие должника на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, оформленное в виде отдельного документа;
8) переуступило ли общество право требования по договору с должником либо передавал ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности но договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности;
9)поступали ли в адрес общества заявления от должника (его представителя) (предоставить копии, в т.ч. результаты рассмотрения);
10)сведения об источнике получения абонентского номера <***>.
В указанном определении имеется разъяснение о том, что истребуемые сведения должны быть представлены в трехдневный срок со дня получения определения.
Определение об истребовании сведений от 10.02.2023 (.) направлено в АО «.» по адресу: <...>, заказной корреспонденцией (ШПИ .). Согласно сведениям официального сайта АО «Почта России» определение получено 14.02.2023.
Таким образом, крайний срок предоставления АО «.» сведений во исполнение определения об истребовании сведений от 10.02.2023 - 17.02.2023.
20.02.2023на электронную почту Управления от АО «.» поступило ходатайство об увеличении срока исполнения определения от 20.02.2023 исх. N° б/н.
Вместе с тем АО «Банк Русский Стандарт» ходатайство об увеличении срока исполнения определения направлено лишь 20.02.2023 с нарушением срока, установленного ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ.
На основании изложенного, определением от 21.02.2023 (.) отказано в удовлетворении ходатайства о продлении сроков исполнения определения об истребовании сведений от 10.02.2023 (.).
22.02.2023на электронную почту Управления поступил ответ АО «Банк Русский Стандарт» от 22.02.2023 .), согласно которому 14.12.2021 между ФИО2 и АО «.» заключен договор займа N° ., в рамках которого имеется просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности АО «.» осуществлены телефонные звонки, направлены текстовые сообщения, а также осуществлено взаимодействие посредством личных встреч. Иные способы взаимодействия не использовались.
Кроме того, в адрес Управления данный ответ направлен заказной корреспонденцией лишь 27.02.2023, согласно отметке на почтовом конверте, а также .), т. е. с нарушением срока, предусмотренного ст. 26.10 КоАП РФ.
В соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении влечет наложение административного штрафа на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Таким образом, АО «.», получив определи об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела о административном правонарушении от 10.02.2023 (.) и зная об установленном сроке исполнения, вопреки требованиям закона не приняло достаточных мер для его исполнения, несмотря на то, что возможность своевременного исполнен требования имелась.
Следовательно, АО «.» в 00 часов 01 минуту 18.02.2023 умышленно не выполнило требование должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающее из его полномочий, установленных федеральным законом, в связи с чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российски Федерации об административных правонарушениях.
Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждают следующими доказательствами:
-обращение ФИО2;
-определение о возбуждении дела об административном правонарушени и проведении административного расследования от 10.02.2023;
-определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дел об административном правонарушении от 10.02.2023 и документа подтверждающие отправку и получение АО «Банк Русский Стандарт»;
-ходатайство АО «Банк Русский Стандарт» об увеличении срока исполнения определения от 20.02.2023 исх. N° б/н;
-определение об отказе в удовлетворении ходатайства о продлении сроков исполнения определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 21.02.2023 (.);
-ответ АО «.» от 22.02.2023 (. и документы, подтверждающие его отправку;
-извещение о составлении протокола об административном правонарушения от 07.03.2023 исх. N. и документы, подтверждающие направление и получение извещения.
В судебном заседании защитник АО «.» - ФИО1 пояснила, что у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, не было, считает, что Банк не совершил административного правонарушения.
Доводы защитника об отсутствии у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, следует признать несостоятельными в силу следующего.
Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ. При этом, в отличие от физических лиц, в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (ст. 2.2 КоАП РФ) не выделяет.
Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в ч. 1 или ч. 2 ст. 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.
В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства, по убеждению суда, свидетельствуют о том, что у АО «.» имелась возможность для выполнения требований должностного лица административного органа, содержащихся в определениях об истребовании сведений от 10 февраля 2023 года, но им не были приняты все зависящие от него меры по их исполнению, что свидетельствует о наличии в действиях АО «.» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.
Вопреки доводу защитника, определение об истребовании сведений от 10 февраля 2023 года содержит в себе перечень истребуемых документов с указанием, в частности, их наименований.
Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, финансовое положение АО «.», отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, в связи с чем считает, что наказание АО «.» должно быть назначено в виде административного штрафа в пределах санкции ст. 17.7 КоАП РФ, одновременно с этим не усматривая оснований для назначения иного, более строгого вида наказания.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд
постановил:
признать Акционерное общество «.» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере . рублей 00 копеек в доход государства.
Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Чувашской Республике (УФССП по Чувашской Республике, л/сч <***>), Отделение НБ Чувашская Республика Банка России // УФК по Чувашской Республике г. Чебоксары; ИНН <***>, КПП 213001001, БИК 019706900, р/сч <***>, ОКТМО 97701000, УИН 32221000230000034018, КБК 32211601171010007140 «Административный штраф по ст. 17.7 КоАП РФ», казначейский счет 03100643000000011500.
Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд г. Москвы в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.
Судья А.Г. Седышев