72RS0014-01-2024-016711-29

Дело № 2 – 1252/2025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Тюмень 31 марта 2025 года

Ленинский районный суд г. Тюмени в составе:

председательствующего судьи Баевой О.М.,

при ведении протокола помощником судьи Голубцовой В.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО Сбербанк к ФИО2 ФИО7 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском ответчику о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке, указывая, что между ответчиком и ПАО Сбербанк, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры № от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание, и № от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, в соответствии с которым инвестору открыт брокерский счет № с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлениями от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ инвестор в порядке ст.428 ГК РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющемся неотъемлемой частью Условий. В соответствии с Условиями инвестор может осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). Выступая брокером, банк является участником торговли и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа. Согласно п.4.1.1. Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа. Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи. Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера. Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий. ДД.ММ.ГГГГ в 10:04:17; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ;ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем Банк направил уведомление инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ в 10:04:17; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ брокером установлено, стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем Банк направил уведомление инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. На момент последнего из указаний уведомлений стоимость портфеля составляла минимум 191950,01 рублей, а размер минимальной маржи 0,00 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 191 950,01 рублей (НПР 2 0). Однако в нарушение пунктов 21.1.9. и ДД.ММ.ГГГГ Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. Согласно п.18 Указаний Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течении указанного торгового дня (пункт 18.1). ДД.ММ.ГГГГ а 17:04:46 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли. Сумма комиссий, начисленные по каждой операции по закрытию позиций инвестора указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций. Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность ФИО1 перед брокером составила долг в сумме 191 950,01 рубль. Просит взыскать с ответчика задолженность в сумме 191 950,01 руб. расходы по оплате госпошлины в сумме 6758,50 руб..

Представитель истца ПАО Сбербанк - Шенгальс ФИО8 в судебном заседании заявленные требования поддержал по основаниям, изложенным в исковом заявлении и возражениях на ходатайство о применении срока исковой давности. Считает, что иск предъявлен в установленный законом срок. Просит иск удовлетворить.

Ответчик ФИО2 ФИО9 в судебном заседании с исковыми требованиями не согласился, считает, что истцом пропущен срок исковой давности.

Выслушав стороны, изучив материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.ст.309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим. Одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В соответствии с ч.ч. 1 и 2 ст.3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с частью 1 статьи 2 и частью 4 статьи 16 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» в рамках осуществления деятельности организатора торговли Биржа оказывает услуги по проведению организованных торгов производными финансовыми инструментами только участникам торгов – юридическим лицам, отвечающим установленным законом требованиям.

Судом установлено, что ПАО Сбербанк России является брокером, имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности (лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ).

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренные договором, ценные бумаги. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения. Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Как установлено в судебном заседании,

Судом установлено и не оспаривается ответчиком, что заявлениями от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ ответчик как инвестор в порядке ст.428 ГК РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

С ответчиком ПАО Сбербанк России заключило договоры № от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание, и № от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, в соответствии с которым инвестору открыт брокерский счет № с тарифным планом «Самостоятельный».

Ответчик ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющемся неотъемлемой частью Условий. В соответствии с Условиями инвестор может осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). Выступая брокером, банк является участником торговли и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.

Согласно п.4.1.1. Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа. Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи. Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера. Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий.

В силу п.21.1.5. Условий инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

Согласно п.21.1.4. Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины Инвестору посредством Системы интернет-трейдинга. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с Инвестором.

В соответствии с п.21.1.8. Условий при снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Начальной маржи и/или ниже размера Минимальной маржи Банк вправе направить Инвестору посредством Системы интернет-трейдинга специальное сообщение (ФИО3 колл) о резервировании в обеспечение Обязательств Инвестора денежных средств и/или Приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с Инвестором. Получение ФИО3 колла не снимает с Инвестора ответственности за контролирование Стоимости Портфеля Инвестора. Банк вправе направить Инвестору SMS-сообщения с информацией о событии типа ФИО3 колл с целью оперативного оповещения Инвестора клиента о возникновении события.

При снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Начальной маржи Инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств на Брокерском счете / Приемлемых ЦБ на Торговом разделе Торгового счета депо и/или подать Заявки на полное или частичное Закрытие позиций для снижения размера Начальной маржи и/или увеличения Стоимости Портфеля Инвестора таким образом, чтобы Стоимость портфеля Инвестора превысила размер Начальной маржи (п.21.1.9 Условий).

При снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Минимальной маржи Банк имеет право и настоящим уполномочен Инвестором совершить операции, направленные на снижение размера Минимальной маржи. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения Банком указанных операций не снимает с Инвестора ответственности за исполнение Обязательств Инвестора по заключенным по его Поручению сделкам и Открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки Инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций (п.ДД.ММ.ГГГГ Условий).

В результате совершения действий, предусмотренных п. ДД.ММ.ГГГГ настоящих Условий, размер Начальной маржи снижается до Стоимости Портфеля Инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором Стоимость Портфеля Инвестора минимально превышает размер Начальной маржи (п.ДД.ММ.ГГГГ Условий).

ДД.ММ.ГГГГ в 10:04:17; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ;ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем Банк направил уведомление инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

22.02.2022 в 10:04:17; 23.02.2022; 24.02.2022; 25.02.2022; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ брокером установлено, стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем Банк направил уведомление инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент последнего из указаний уведомлений стоимость портфеля составляла минимум 191950,01 рублей, а размер минимальной маржи 0,00 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 191 950,01 рублей (НПР 2 0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9. и ДД.ММ.ГГГГ Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

Согласно п.18 Указаний Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течении указанного торгового дня (пункт 18.1).

ДД.ММ.ГГГГ а 17:04:46 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли.

В соответствии с разделами 2 и 21.3 Условий, в связи с наличием заемного обязательства брокером совершались сделки СпецРЕПО по переносу необеспеченной денежной и/или необеспеченной позиции по ЦБ на основании длительного поручения Инвестора (раздел 21 Условий) для погашения задолженности инвестора перед Банком.

По смыслу статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.

В силу п.28.1 Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.

Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.

Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.

Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.

Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу ценных бумаг в размере 0,035 % от суммы сделки (п. 1.1. Тарифов), а также комиссии за заключение сделки СпецРЕПО - перенос необеспеченной денежной позиции и/или необеспеченной позиции по ценным бумагам в размере 0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД) (п. 6 Тарифов).

Процентная ставка в Сделке СпецРЕПО (процент за пользование заемными средствами) устанавливается Банком на дату заключения Сделки СпецРЕПО. Информация о действующей процентной ставке в Сделке СпецРЕПО размещается на интернет-сайте Банка. Банк вправе заключить Сделку СпецРЕПО на более выгодных для Инвестора условиях (п. 21.3.6. Условий).6

Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестору оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.

Истец свои обязательства по договорам выполнил в полном объеме. При этом обязательства по урегулированию возникшей задолженности ответчик исполнил ненадлежащим образом.

В связи с ненадлежащим исполнением обязанностей Банк направил в адрес ответчика уведомление о задолженности, образовавшейся по брокерскому счету.

После принудительного закрытия позиций инвестора за счет инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли.

Соответственно после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила 191 950,01 рублей.

Ответчиком до настоящего времени задолженность не погашена.

Как следует из представленного истцом расчета, сформированная по итогам операции на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составила 191 950,01 руб. и сложилась путем вычета из обязательств инвестора 819 730,01 рубль (25 827,83 руб. (долг по заемным обязательствам перед брокером)+ 58,38 руб. (комиссия биржи) +376,67 руб. (комиссия брокера за сделки с ценными бумагами) + 792 360 руб. (заемные обязательства перед брокером (сумма 1-й части по сделке СпецРЕПО)) + 1 107,13 руб. (плата за пользование заемными денежными средствами)) вырученных средств по сделкам закрытия позиций по ценным бумагам – 672 780 руб.

Представленный истцом размер суммы задолженности проверен, соответствует условиям обязательства.

Исследовав доказательства по делу, считает, что истцом не пропущен срок исковой давности, поскольку из представленного истцом расчета следует, что у ответчика окончательно сформировалась задолженность по итоговой операции ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, истец вправе был обратиться в суд с иском в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из материалов дела, в суд с иском истец обратился ДД.ММ.ГГГГ, т.е. в пределах срока исковой давности, следовательно, доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности являются несостоятельными.

Таким образом, поскольку ответчик взятые на себя обязательства по договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание, и № от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, в соответствии с которым инвестору открыт брокерский счет № с тарифным планом «Самостоятельный», надлежащим образом не исполнил, суд считает, что требования истца основаны на законе и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат ко взысканию расходы по оплате госпошлины в сумме 6 758,50 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО2 ФИО10 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт <данные изъяты>) в ПАО Сбербанк (ИНН №) задолженность в размере 191 950,01 руб., судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 6 758,50 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Тюменский областной суд через Ленинский районный суд г. Тюмени в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья О.М. Баева

Мотивированное решение изготовлено 11.04.2025.

Судья О.М. Баева