дело №
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г. Люберцы ДД.ММ.ГГ
Судья Люберецкого городского суда Московской области Попова М.Н., c участием защитника юридического лица ООО «<...>» фио, помощника прокурора фио1, при секретаре Кольцове В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО «<...>», ОГРН №, ИНН №, адрес юридического лица: <адрес>
УСТАНОВИЛ:
ДД.ММ.ГГ по адресу: <адрес>, р.<адрес> пом №, в помещении павильона, ООО «<...>» выдало фио2 под залог ювелирных изделий денежные средства в размере <...> рублей, осуществив тем самым выдачу денежного займа с взиманием вознаграждения.
Таким образом ООО «<...>», совершило правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56. КоАП РФ - осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Законный представитель в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки не сообщил, ходатайств об отложении не заявлял, в связи с чем суд определил рассмотреть дело в его отсутствии, признав причины неявки неуважительными.
Участвующий в судебном заседании защитник юридического лица фактически вину от имени организации не признала.
Прокурор настаивал на привлечение юридического лица к административной ответственности, подтвердил фактические обстоятельства, указанные в постановлении.
Изучив материалы дела, выслушав пояснения участников процесса, прихожу к следующим выводам.
Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ наступает за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическим лицом, не имеющими права на ее осуществление.
Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее-федеральный закон № 353-ФЗ).
В силу пункта 5 части 1 статьи З Федерального закона № 353-ФЗ под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В силу ст. 4 Федерального закона №З5З-ФЗ определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В законодательстве, наряду с кредитными организациями установлены лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).
Из буквального толкования вышеприведенных норм, круг субъектов, наделенных полномочиями по предоставлению потребительских займов гражданам строго регламентирован действующим законодательством и широкому толкованию не подлежит.
В соответствии со ст. 358 ГК РФ заложенное имущество остается у залогодателя, если иное не предусмотрено Гражданским Кодексом, другим законом или договором. Предмет залога может быть оставлен у залогодателя под замком и печатью залогодержателя. у залогодателя с наложением знаков, свидетельствующих о залоге (твердый залог). Предмет залога, переданный залогодателем на время во владение или в пользование третьему лицу, считается оставленным у залогодателя.
Согласно ч. ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее-федеральный закон №196-ФЗ «О ломбардах») ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Частями 2, 3 статьи 2 Федерального закона № 196-ФЗ ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» порядке, а также не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся акционерами (участниками) ломбарда.
Исходя из требований, закрепленных ч. ч. 4, 5 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам под залог движимых вещей (движимого имущества), принадлежащих заемщику и предназначенных для личного потребления, хранения вещей, сдачи в аренду (субаренду) недвижимого имущества, принадлежащего ломбарду на праве собственности (аренды, субаренды), осуществления деятельности банковского платежного агента, а также оказания консультационных и информационных услуг.
Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра (ст. 2.6 Федерального закона №196-ФЗ).
Статьей 7 Федерального закона №196-ФЗ определены правила кредитования ломбардами. Так, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.
В силу ч. 8 ст. 2 Федерального закона №196-ФЗ ломбард обязан выполнять предписания и запросы Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.
ООО «<...>» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится. Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицами, не имеющими права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению займов, является нарушением требований Закона о ломбардах, Закона о потребительском кредите (займе).
Ответственность за нарушение, выразившееся в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, предусмотрена статьей 14.56 КоАП РФ.
Согласно представленным материалам дела вина юридического лица в совершении указанного правонарушении подтверждается:
- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, в котором изложена сущность нарушения;
- решением прокурора о проведении проверки;
- обращением <...>;
- фототаблицей;
- распиской;
- актом проверочной закупки;
- актом осмотра и вручения:
- актом добровольной выдачи;
- договором аренды с приложениями;
- выпиской из ЕГРЮЛ и другими материалами дела.
Как следует из договора № № от ДД.ММ.ГГ, заключенного ООО «<...>» с физическим лицом фио2, последней предоставлялось право выкупа предмета хранения. Таким образом, между сторонами возникли правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) с взиманием вознаграждения.
ООО «<...>» выдается займ под залог драгоценных изделий на обусловленный договором срок, с установленной ежедневной процентной ставкой, а в случае нарушения срока указанного срока начисляется неустойка. Денежные средства передаются в наличной форме. Погашение обязательств также осуществляется в наличной форме.
В частности, по договору № № от ДД.ММ.ГГ, размер платежа при возврате имущества — <...> руб.
Указанный договор, по своей правовой природе является договором займа под залог движимого имущества, и свидетельствуют об осуществлении ООО «<...>» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие статуса ломбарда.
Опрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля фио2 подтвердила фактические обстоятельства дела указав, что пришла в ООО «<...>», передала продавцу ювелирные изделия, а взамен получила денежные средства, подписав договор.
При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.
Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к выводу о виновности ООО «<...>» в совершении административного правонарушения, и квалификации его действий по ч. 1 ст. 14.56 КоАП, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическим лицом, не имеющими права на ее осуществление.
Существенные нарушения, влекущие прекращение дела, при составлении процессуальных документов, отсутствует, смягчающие и отягчающие обстоятельства судом не установлены.
Суд, учитывая характер правонарушения, данные о юридическом лице, отсутствие обстоятельств, отягчающих и смягчающих вину, считает необходимым назначить административное наказание в виде штрафа.
Порядок привлечения лица к административной ответственности не нарушен, срок давности не истек.
В соответствии с ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. Санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ для юридических лиц предусмотрено административное наказание в виде административного штрафа в размере от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности.
При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ).
На основании ст. 14.56 КоАП РФ, руководствуясь ст.ст. 29.7-29.10 КоАП РФ,
ПОСТАНОВИЛ:
Юридическое лицо - ООО «<...>», ОГРН <...>, ИНН <...>, адрес юридического лица: <адрес>, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде штрафа в размере 400 000 (четыреста тысяч) рублей.
Реквизиты для уплаты штрафа:
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
<...>
Постановление может быть обжаловано в Московский областной суд в течение 10 суток.
Судья М.Н. Попова