Дело № 5-150/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

30 мая 2025 года город Кызыл

Судья Кызылского городского суда Республики Тыва Чимит Е.Ш., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Магнат», ОГРН <***>,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора <адрес> ФИО2 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Магнат» (далее - ООО «Магнат», Общество) за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, прокуратурой <адрес> проведена проверка по информации Сибирского главного управления Национального банка Российской Федерации о неправомерном предоставлении потребительских займов (кредитов) физическим лицам ООО «Магнат», в ходе которого установлено нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите» (далее-Федеральный закон №353-ФЗ), а именно ООО «Магнат», который имеет юридический адрес: 655718, <адрес>, основным видом деятельности по ОКВЭД которого является 46.23 «Торговля оптовая живыми животными», осуществляет фактическую деятельность по адресу: <адрес> по предоставлению потребительских займов. Однако проведенный мониторинг показал, что в государственном реестре Банка России (согласно данным сайта http://cbr.ru/), в том числе в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, сведения о деятельности ООО «Магнат» отсутствует.

На судебное заседание представители прокуратуры <адрес>, общества с ограниченной ответственностью «Магнат» не явились, извещены.

Изучив материалы дела, судья приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч. 8 ст. 2.6 Федерального закона "О ломбардах", ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово "ломбард" или слова и словосочетания, производные от слова "ломбард".

Таким образом, законодатель определил исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Из представленных материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ № Т6-30/5931 в прокуратуру <адрес> от Сибирского главного управления Национального банка РФ поступила информация в отношении ООО «Магнат», находящегося по адресу: <адрес> добровольцев, <адрес>, с информацией о предоставлении займов «Быстрые займы на любые цели», незаконно осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Общество не является организацией, поднадзорной Банку России.

Прокуратурой <адрес> на основании вышеуказанной информации ДД.ММ.ГГГГ решено проведение проверки в отношении ООО «Магнат» о неправомерном предоставлении потребительских займов (кредитов) физическим лицам.

Из акта проверки помощника прокурора <адрес> ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ООО «Магнат» имеет юридический адрес: 655718, <адрес>, основным видом деятельности по ОКВЭД является 46.23 «Торговля оптовая живыми животными». Вместе с тем, ООО «Магнат» осуществляет фактическую деятельность по адресу: <адрес>. По указанному адресу располагается офисное помещение под вывеской «РосДеньги» с информацией «Быстрые займы на любые цели». В указанном помещении ООО «Магнат» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов, что подтверждается объяснениями ФИО1, ФИО4, которые пояснили, что работают в ООО «Магнат» на основании договоров оказания услуг, данная организация предоставляет гражданам займы.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес генерального директора ООО «Магнат» направлено представление об устранении нарушений законодательства в кредитно-банковской сфере.

Из ответа на представление от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «Магнат» прекратило осуществление деятельности, с нарушениями законодательства в сфере выдачи потребительских займов. Вывеска «Росденьги» не имеет отношения к ООО «Магнат», она уже была размещена в здании, когда ими был арендован офис.

ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой <адрес> в адрес генерального директора ООО «Магнат» направлено требование о явке в прокуратуру ДД.ММ.ГГГГ в 09:30 час. для дачи объяснения и рассмотрения вопроса о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

ДД.ММ.ГГГГ представитель по доверенности ООО «Магнат» ФИО5 представила письменные пояснения, в которых просила о рассмотрении вопроса о привлечении к административной ответственности в отсутствие представителя, учесть смягчающие обстоятельства.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ ФНС России на ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «Магнат» как юридическое лицо зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: 655718, <адрес>, основным видом деятельности по ОКВЭД которого является 46.23 «Торговля оптовая живыми животными»,

По данному факту заместителем прокурора <адрес> ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Магнат» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Фактические обстоятельства дела подтверждаются выявленными в ходе проведения прокуратурой <адрес> проверки, подтверждается собранными и приведенными выше по делу доказательствами, в частности постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, копией информации Сибирского главного управления Банка России о признаках незаконной деятельности по предоставлению потребительских займов, актом проверки, выпиской из ЕГРЮЛ и иными материалами дела.

При этом Общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет. Проведенный мониторинг показал, что в государственном реестре Банка России (согласно данным сайта http://cbr.ru/), в том числе в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, сведения о деятельности ООО «Магнат» отсутствует. Таким образом, исходя из понятий «ломбард», «микрофинансовая деятельность» и «микрофинансовая организация», установленных в ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах», ООО «Магнат» правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов не обладает.

Указанные доказательства в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении по правилам ст. 26.11 КоАП РФ являются относимыми, допустимыми, достоверными и их совокупность в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами КоАП РФ и законодательства, подлежащих применению, достаточной для квалификаций действий ООО «Магнат» по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено в соответствии со ст. ст. 28.2, 28.4 КоАП РФ, все необходимые сведения для правильного разрешения дела в нем отражены, событие административного правонарушения описано надлежащим образом, с учетом диспозиции ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Каких-либо неустранимых сомнений в виновности, недостатков в процессуальных документах, как и доказательств нарушений требований законности, не имеется, положения статей 1.5 и 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не нарушены.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Санкцией ч.1 ст.14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с положениями части 1 ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лиц, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ).

К обстоятельствам смягчающих административную ответственность, судом отнесено то, что Общество впервые привлекается к административной ответственности. Отягчающих обстоятельств, в силу ст. 4.3 КоАП РФ, в данном случае не установлено.

На основании ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей или частью статьи закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Часть 3.3 ст. 4.1 КоАП РФ устанавливает, что при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей или частью статьи закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, объектом которого являются общественные отношения в сфере потребительского займа, имущественное положение юридического лица, для достижения целей наказания, предусмотренных ст. 3.1 КоАП РФ, суд считает целесообразным назначить ООО «Магнат» административное наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать общество с ограниченной ответственностью «Магнат», ОГРН <***>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления по делу об административном правонарушении в законную силу (либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса).

Неуплата административного штрафа в установленный срок, влечет административную ответственность в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Административный штраф подлежит зачислению на реквизиты:

УФССП России по <адрес>,

Наименование банка получателя: Отделение – НБ <адрес> России // УФК по <адрес>, ИНН <***>, КПП 190101001, ОКТМО 95701000,, БИК 019514901, счет получателя 03№,

корреспондентский счет банка получателя 40№,

КБК 32№,

УИН ФССП России 322№.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Тыва в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.Ш. Чимит