Дело № 1-576/2023

22RS0066-01-2023-003646-66

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

7 декабря 2023 г. г. Барнаул

Железнодорожный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего - судьи Захаровой И.С.

при секретаре судебного заседания Мартыненко А.Н.,

с участием:

государственного обвинителя - помощника прокурора Железнодорожного района г. Барнаула Алтайского края Харькиной Е.В.

защитника - адвоката Ермакова А.А., представившего ордер № 22-01-2023-00925427 от 09.11.2023, удостоверение № 1632 от 27.05.2021,

подсудимой ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

ФИО2, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее по тексту - УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту - Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 вышеуказанного Закона, регламентирующей порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту - Федеральный закон № 63-ФЗ), ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В 2018 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предложило ФИО2 осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе - общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> (далее по тексту ООО <данные изъяты>, общество). ФИО2, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО <данные изъяты> и быть его руководителем, в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом, дала свое добровольное согласие.

После этого ДД.ММ.ГГГГ сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России №15 по Алтайскому краю (далее по тексту - МРИФНС №15), находясь по адресу: <...>, на основании представленных ФИО2 документов внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>, а также сведения об учредителе и руководителе вышеуказанного юридического лица - подставном лице ФИО2

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, к ФИО2, как к директору ООО <данные изъяты> обратилось вышеуказанное неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (акционерном обществе) (далее по тексту - КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту - ПАО Сбербанк), Публичном акционерном обществе «Промсвязьбанк» (далее по тексту - ПАО «Промсвязьбанк»), Банке ВТБ (публичном акционерном обществе) (далее по тексту - Банк ВТБ (ПАО), Публичном акционерном обществе «Росбанк», (далее по тексту - ПАО «Росбанк»), Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее по тексту - АО «Тинькофф Банк»), Банке ЗЕНИТ (публичном акционерном обществе) Банковском центре «СИБИРЬ» (далее по тексту - ПАО «Банк ЗЕНИТ»), Публичном акционерном обществе Банк Синара, (далее по тексту - ПАО «Банк Синара»), Публичном акционерном обществе «Уральский Банк реконструкции и развития» (далее по тексту - ПАО КБ «УБРиР»), Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее по тексту -АО «Райффайзенбанк»), Публичном акционерном обществе «Транскапиталбанк» (далее по тексту - ПАО «Транскапиталбанк»), Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске (далее по тексту - ПАО «Банк Уралсиб»), расчетные счета для ООО <данные изъяты> с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентских номеров +№, +№, <данные изъяты>, электронной почты с адресом <данные изъяты>, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам созданного, за денежное вознаграждение, ФИО2 юридического лица - ООО <данные изъяты>.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2, находящейся на территории <адрес>, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последняя, будучи подставным директором и участником ООО <данные изъяты>, добровольно согласилась открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО <данные изъяты> с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых совершается доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем производить переводы денежных средств по расчетным счетам от имени общества.

ФИО2, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО <данные изъяты>, осознавая, что после открытия расчетных счетов в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации - банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам общества, находясь на территории <адрес> края, лично обратилась и передала сотруднику КБ «ЛОКО-Банк» (АО) необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк», где указала, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. После чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории <адрес>, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы «Интернет банк/Мобильный банк», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО в дополнительный офис № 8644/0154 Алтайского отделения № 8644 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <...> «а». После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где указала используемые неустановленным лицом абонентский номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником дополнительного указанного офиса ПАО «Сбербанк», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена ФИО1 ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации - бизнес-карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности около дополнительного офиса № 8644/0154 Алтайского отделения № 8644 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...> «а», передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - бизнес-карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в неустановленном месте на территории <адрес> края, лично обратилась к сотруднику ПАО «Промсвязьбанк» и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в ДО «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «PSB On-Line» и выпуску банковской карты, где указала абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ДО «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга ФИО1 ДБО «PSB On-Line» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена корпоративная банковская карта «MasterCard Business». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению ФИО1 ДБО «PSB On-Line», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление ФИО1 ДБО, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ДО «Павловский» Сибирского филиала ПАО Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступленного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в региональный операционный офис «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Барнауле, расположенный по адресу: <...>. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», где указала используемые неустановленным следствием лицом абонентские номера телефонов <данные изъяты>, <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником регионального операционного офиса «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в <адрес>, введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга ФИО1 ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентским номерам телефонов.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступленного умысла, в вышеуказанном отделении банка получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению ФИО1 ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление ФИО1 ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием ФИО1 ДБО в Банке ВТБ (ПАО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле в регионального операционного офиса «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: <...>, передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, используя полученные от ФИО2 логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи ФИО2, о чем не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая свой преступный умысел, предоставила лично в региональный операционный офис «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Барнауле, расположенный по адресу: <...>, сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация ею выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь на территории <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО в ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а». После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет Клиент-Банк» и выпуску банковской карты, где указала абонентский номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, представленный неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта «VISA Business», и подключена услуга ФИО1 ДБО «Интернет Клиент-Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. В этот же день ФИО2, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Система Интернет Клиент-Банк», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Росбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <...> «а», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории г. Барнаула Алтайского края лично обратилась и передала сотруднику АО «Тинькофф Банк» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником АО «Тинькофф Банк», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк».

В этот же день ФИО2, находясь на территории г. Барнаула Алтайского края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «АВТОПОРТ-ЛОГИСТИКА» и по подключению услуги системы ДБО «Интернет - банк», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Тинькофф Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории г. Барнаула Алтайского края, лично обратилась и передала сотруднику ПАО «Банк ЗЕНИТ» необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет- Банк iBank 2», где указала абонентский номер телефона +<данные изъяты>, и адрес электронной почты <данные изъяты>, представленные неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ПАО «Банк ЗЕНИТ», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, с подключением услуги ФИО1 ДБО «ФИО3-Банк iBank 2» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В этот же день ФИО2, находясь на территории <адрес>, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению системы ««Интернет- Банк iBank 2»», в том числе цифровой носитель- USB - токен, и электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием ФИО1 ДБО в ПАО «Банк Зенит», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Барнаула, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, цифровой носитель- USB- токен с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась к сотруднику ПАО «Банк Синара» и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты, где указала абонентский номер телефона №, предоставленный ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ПАО «Банк Синара», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена корпоративная банковская карта.

В этот же день ФИО2, находясь на территории <адрес> края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Банк Синара», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Барнаула Алтайского края, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в отделении офиса ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: <адрес>, лично обратилась к сотруднику банка и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет-банк Light», где указала абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ПАО КБ «УБРиР», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыты расчетный счет № и корпоративный расчетный счет №, к которым подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Light» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В этот же день ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь отделении офиса ПАО КБ «УБРиР» по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению ФИО1 ДБО «ФИО3-банк Light», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление ФИО1 ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием ФИО1 ДБО в ПАО КБ «УБРиР», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле офиса ПАО КБ «УБРиР», расположенного по адресу: <адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в ФИО1 ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории <адрес> края, лично обратилась и передала сотруднику АО «Райффайзенбанк» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты>, указав используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником АО «Райффайзенбанк», введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга ФИО1 ДБО «Банк - ФИО1» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В этот же день ФИО2, находясь на территории <адрес> края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению услуги системы ДБО «Банк - Клиент», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием ФИО1 ДБО в АО «Райффайзенбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в дополнительный офис «Алтайский» ПАО «Транскапиталбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а». После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет-Банк iBank 2», указав абонентский номер телефона +<данные изъяты>, предоставленный неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником указанного офиса на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, к которому ДД.ММ.ГГГГ подключена услуга ФИО1 ДБО «ФИО3-Банк iBank 2» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Интернет - Банк iBank 2», в том числе функциональный ключевой носитель - токен, а также электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2 надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Транскапиталбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности около дополнительного офиса «Алтайский» ПАО «Транскапиталбанк», расположенного по адресу: <...> «а», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - ключевой носитель-токен, персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, используя полученные от ФИО2 логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи ФИО2, о чем не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая свой преступный умысел, предоставила лично в дополнительный офис «Алтайский» ПАО «Транскапиталбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а», сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив, что генерация ею выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Клиент-Банк» в операционный офис «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> «в». После составления документов сотрудником банка ФИО2 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Клиент-Банк», указав абонентский номер телефона <данные изъяты>, предоставленный ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником банка, введенным ФИО2 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Клиент-Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, к которому выпущена банковская карта.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Клиент-Банк», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием ФИО1 ДБО в ПАО «Банк Уралсиб», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле операционного офиса «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> «в», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в ФИО1 ДБО - персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, используя полученные от ФИО2 логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи ФИО2, о чем ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая свой преступный умысел, предоставила лично в операционный офис «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по вышеуказанному адресу, сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация ею выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях - в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Промсвязьбанк», в Банк ВТБ (ПАО), в ПАО «Росбанк», в АО «Тинькофф Банк», в ПАО «Банк ЗЕНИТ», в ПАО «Банк Синара», в ПАО КБ «УБРиР», в АО «Райффайзенбанк», в ПАО «Транскапиталбанк», в ПАО «Банк Уралсиб», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2, третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

В судебном заседании подсудимая виновной себя признала полностью, в содеянном раскаялась, полностью согласилась с объемом предъявленного обвинения, подтвердила обстоятельства, изложенные в предъявленном обвинении, пояснила, что действительно за денежное вознаграждение на свое имя она открыла ООО <данные изъяты>, при этом какую-либо хозяйственную деятельность не вела. В 2018 г. в различных банках г. Барнаула она открывала расчетные счета общества, с системой дистанционного банковского обслуживания, после чего передавала электронные средства доступа и управления к системе ДБО третьи лицам; не отрицала, что сотрудники банков предупреждали её о недопустимости передачи указанных электронных средств другим лицам.

Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 - главного государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации № Межрайонной ИНФС России № по <адрес> следует, что ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> от ФИО2 в электронном виде для государственной регистрации - создания ООО <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>, поступили заявление по форме Р11001 от имени ФИО2, решение о создании ЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО <данные изъяты>, гарантийное письмо, а также сообщение о передаче заявления от ДД.ММ.ГГГГ от имени нотариуса ФИО7, которая заверила подпись ФИО2 в заявлении по форме Р11001. Указанные документы прошли правовую экспертизу. От гражданки ФИО2 в регистрирующий орган не поступали какие-либо возражения относительно государственной регистрации указанного юридического лица. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных законом, ДД.ММ.ГГГГ принято решение в отношении ООО <данные изъяты> о государственной регистрации №А, обществу присвоен ОГРН <данные изъяты> (т. 2 л.д. 16-19).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 - старшего оперуполномоченного по ОВД 5 отдела УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес> следует, что в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий в отношении директора ООО <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, ФИО2, было установлено, что последняя, не имеющая намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени общества, являясь подставным директором и учредителем указанного общества, в сентябре-октябре 2018 года открыла от своего имени в различных кредитных организациях расчетные счета общества с ФИО1 дистанционного банковского обслуживания, после чего за денежное вознаграждение передала неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к ФИО1 ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам общества, тем самым совершая неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д.20-22).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 - заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации следует, что в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно письму Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО (т. 1 л.д. 157-160).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 - главного специалиста отдела безопасности ПАО «Транскапиталбанк» следует, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО <данные изъяты> ФИО2 лично обратилась в дополнительный офис банка по адресу: <...> «а», для открытия расчетного счета общества, предоставив установленный пакет документов, в том числе документы, подтверждающие её личность и должность. После проверки документов и личности сотрудником банка в указанный день было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета общества. После одобрения заявки был открыт расчетный счет № на имя ООО «Автопорт-Логистика. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ООО <данные изъяты> в лице ФИО2 заключено соглашение на обслуживание банковских счетов с использованием ФИО1 дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» iBink2», для этого ФИО2 лично обратилась в офис банка по вышеуказанному адресу, указав в заявлении номер телефона <данные изъяты>. При открытии счета общества и заключении соглашения на его обслуживание с использованием системы ДБО сотрудником банка лично ФИО2 был передан пакет документов на открытие и обслуживание расчетного счета ООО <данные изъяты>, а также функциональный ключевой носитель (токен), логин и пароль к системе дистанционного банковского обслуживания. Третьим лицам данные документы не передавались. ФИО2 предупреждалась о том, что логин и пароль к системе ДБО, а также функциональный ключевой носитель (токен) нельзя передавать третьим лицам, поскольку они являются индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 лично подписан сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет-Банк» iBink2», после чего клиент автоматически мог войти в личный кабинет банка и совершать дистанционно операции, в том числе по расчетному счету общества (т. 2 л.д. 10-12, л.д. 13-15).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 - руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб», ДД.ММ.ГГГГ директор ООО <данные изъяты> ФИО2 лично обратилась в операционный офис ОО «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 656011, <...> «в», с целью открытия расчетного счета общества, предоставив установленный пакет документов, в том числе документы, подтверждающие её личность и должность. После проверки документов и личности ДД.ММ.ГГГГ было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета общества. Для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» ФИО2 в заявлении указан номер телефона <данные изъяты>. После одобрения заявки ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № на имя ООО <данные изъяты>, а также была открыта корпоративная карта ПАО «Банк Уралсиб», привязанная к счету данной организации. В тот же день сотрудником банка лично ФИО2 был передан пакет документов на открытие и обслуживание расчетного счета ООО <данные изъяты>, с логином и паролем к системе «Клиент-Банк», за получение которых ФИО2 лично расписалась в акте приема-передачи. Последняя предупреждалась о том, что логин и пароль к ФИО1 ДБО, а также цифровой ключ нельзя передавать третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 лично обратилась в офис банка по вышеуказанному адресу с заявлением об изготовлении сертификата ключа аналога собственной подписи для использования в системе «Клиент-Банк»; банк активировал ключ для входа в систему «Клиент-Банк», после чего с ДД.ММ.ГГГГ по счету вышеуказанной организации дистанционного производились различные банковские операции с использованием системы «Клиент-Банк» (т. 2 л.д.1-4, л.д.6-9).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 - начальника дополнительного офиса «Барнаульский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО КБ «УБРиР» по адресу: <адрес>, пр-т. Ленина, 113, обратилась директор ООО <данные изъяты> ФИО2, предъявив свой паспорт, и уставные документы общества для открытия расчетных счетов. После оформления документов банком открыты расчетные счета №, № в отношении ООО <данные изъяты>. На предоставленный заявитель номер телефона <данные изъяты> поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Интернет банк Light», и необходимые смс-коды для входа в систему «Интернет банк Light». ФИО2 предупреждалась о запрете передавать логин и пароль третьим лицам. ФИО2 лично получила второй экземпляр банковских документов на открытие расчетных счетов общества; никто, кроме неё, не имел права пользоваться вышеуказанными расчетными счетами ООО <данные изъяты> (т. 1 л.д.164-167).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО8 - эксперта по безопасности ПАО «РОСБАНК» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ПАО «Росбанк» обратилась директор ООО <данные изъяты> ФИО2 с заявкой на открытие расчетного счета для указанного общества, предоставив уставные документы общества и паспорт. После проверки документов в этот же день был открыт расчетный счет № на имя ООО <данные изъяты>. На указанный заявителем номер телефона <данные изъяты> направлялось смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО. ФИО2 предупреждалась о запрете передачи логина и пароля третьим лицам, поскольку они являются индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Бизнес Портал». С целью обеспечения информационной безопасности клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, разъясняется ответственность за последствия несоблюдения данных правил (т. 1 л.д. 174-178).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 - начальника отдела массового сегмента ДО «Алтайский» СФ ПАО «Промсвязьбанк» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» от директора ООО <данные изъяты> ФИО2 дистанционно поступила заявка на открытие расчетного счета общества. При встрече менеджера выездного обслуживания ФИО9 ФИО2 предоставила уставные документы общества, подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ФИО1 с подключением системы ДБО «PSB OnLine», указав номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>. В тот же день в отношении ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, подключена услуга ФИО1 ДБО «PSB OnLine», а также выдана корпоративная банковская карта с расчетным счетом №. ФИО2 расписалась в получении указанной карты и конверта с ПИН-кодом. Затем был создан сертификат ключа проверки электронной подписи и передан ФИО2 ФИО4 и пароль для входа в ФИО1, которые ФИО1 придумывает самостоятельно, последний обязан держать в тайне от третьих лиц.

После активации электронной подписи сотрудником банка ФИО1 доступна работа в ФИО1 ДБО. ФИО2 предупреждалась о запрете передачи указанных логина и пароля третьим лицам (т. 1 л.д.168-172 ).

Вина ФИО2 подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами дела.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС России № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, которое осмотрено в качестве вещественного доказательства; согласно регистрационному делу, единственным учредителем и директором общества являлась ФИО2 (т. 1 л.д. 190-192, л.д.193-248, л.д. 249).

Документами и сведениями, представленными ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» установлено наличие счетов ООО <данные изъяты> в указанных банках, с доступом к ФИО1 дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля, по которым осуществлялось движение денежных средств; полученные документы осмотрены в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 82-166, л.д. 167-169; л.д. 27-36, л.д. 37, л.д. 38-81).

Согласно ответу Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ представлены сведения об открытых/закрытых расчетных счетах в кредитных организациях в отношении ООО <данные изъяты>; копия регистрационного дела ООО <данные изъяты>, директором и учредителем которого является ФИО2 (т. 1 л.д.71-84).

Из выписки ЕГРЮЛ в отношении ООО <данные изъяты> следует, что директором и учредителем ООО <данные изъяты> является ФИО2 (т. 1 л.д.135-146).

Согласно приговору Центрального районного суда г. Барнаула от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 осуждена по п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ к лишением свободы сроком 8 месяцев, с применением ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 8 месяцев, с возложением определенных обязанностей (т.3 л.д. 36-38).

Проанализировав совокупность исследованных доказательств, суд находит вину подсудимой доказанной.

По смыслу п. 19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Следовательно, полученные ФИО2 в банках средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации предназначены для осуществления финансовых операций.

Вывод о виновности ФИО2 в совершении оконченного преступления - сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд основывает на совокупности доказательств: признательных показаниях подсудимой, показаниях свидетелей, а также иных доказательствах, указанных выше и признанных судом допустимыми и достоверными.

Из данных доказательств усматривается, что ФИО2 умышлено, незаконно, с корыстной целью, будучи подставным руководителем ООО <данные изъяты> в кредитных организациях - ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «УБРиР» открыла вышеуказанные расчетные счета с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, получила электронные носители и информацию, необходимые для доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, после чего умышленно, с корыстной целью передала электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к ФИО1 дистанционного банковского обслуживания, для осуществления неустановленным лицом неправомерных приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам в указанных банках от имени ООО <данные изъяты>. Более того, судом достоверно установлено, что ФИО2 сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номера телефонов, адресе электронной почты, переданных ею в пользование третьему лицу, не намеревалась использовать электронные средства платежей, при этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Суд считает, что действия подсудимой верно квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает, поскольку на учете в АККПБ она не состоит. Кроме того, ФИО2 занимала позицию адекватную складывающейся в судебном заседании, в связи с чем, суд признает ее вменяемой по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным.

Как личность ФИО2 характеризуется следующим образом: на учете в АКППБ и АКНД не состоит; по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, соседями по месту жительства - положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО2, суд признает и учитывает при назначении наказания: полное признание вины, раскаяние в содеянном, выразившиеся в даче признательных, самоизобличающих показаний в ходе судебного следствия, отсутствие судимостей на момент совершения преступления, положительную характеристику, состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, оказание им помощи.

Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание ФИО2

Основания для признания смягчающим наказание обстоятельством активного способствования раскрытию и расследованию преступления в силу п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ отсутствуют, поскольку признание ФИО2 в судебном заседании своей вины не может расцениваться в качестве смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, тяжесть содеянного, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие отягчающих, личность подсудимой, суд полагает возможным назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы. Вместе с тем, при решении вопроса о назначении дополнительного наказания, суд усматривает наличие исключительных обстоятельств, в том числе фактические обстоятельства совершения преступления, поведение подсудимой в судебном заседании, полное признание вины и раскаяние в содеянном, отсутствие негативных последствий, вышеуказанную совокупность смягчающих обстоятельств подсудимой суд признает исключительной, считая, что они существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, и полагает возможным в соответствии со ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного. В целях обеспечения влияния наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, с учетом личности подсудимой, наличия смягчающих вину обстоятельств, суд считает, что цели наказания возможно достичь без реального отбывания ФИО2 лишения свободы, то есть, с применением ст.73 УК РФ, возложив на подсудимую исполнение определенных обязанностей.

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, оснований для замены лишения свободы на принудительные работы в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ не имеется.

Суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимой.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах суд, в соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ, полагает необходимым ответы из банковских учреждений: ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «УБРиР» (в т.ч. оптические диски с информацией), хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле; на основании п. 6 ч. 3 ст. 81 УПК РФ регистрационное дело ООО <данные изъяты>, находящееся на хранении в МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, оставить по принадлежности.

В отношении ФИО2 в качестве меры пресечения избиралась подписка о невыезде и надлежащем поведении. Из материалов уголовного дела усматривается, что ФИО2 по подозрению в совершении данного преступления не задерживалась, поэтому подсудимая не ходатайствовала о зачете какого-либо времени в срок отбытого наказания.

Процессуальные издержки по оплате труда адвоката суд относит на счет федерального бюджета, в связи с трудным материальным положением подсудимой и ее семьи.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание за указанное деяние с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год. Возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, для регистрации в дни, установленные указанным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: ответы из ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «УБРиР» (в т.ч. оптические диски с информацией), хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить хранить при уголовном деле; регистрационное дело ООО <данные изъяты>, находящееся на хранении в МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, оставить по принадлежности.

Освободить ФИО2 от уплаты процессуальных издержек в виде вознаграждения, выплачиваемого адвокату за оказание юридической помощи.

Осужденной разъясняется, что в соответствии с ч.2 и ч.3 ст.74 УК РФ, если условно осужденный уклонится от исполнения возложенных на него судом обязанностей, уклонится от возмещения вреда (полностью или частично), причиненного преступлением, в размере, определенном решением суда, или совершит нарушение общественного порядка, за которое на него будет возложено административное взыскание, суд по представлению специализированного органа, может продлить испытательный срок до одного года. В случае систематического не исполнения условно осужденным в течение испытательного срока возложенных на него судом обязанностей либо если условно осужденный скрылся от контроля, суд по представлению специализированного органа, может постановить об отмене условного осуждения и исполнения наказания, назначенного приговором суда.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения путем принесения жалобы или представления через Железнодорожный районный суд г. Барнаула, а осужденной - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В течение 15 суток с момента вручения копии приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками процесса.

Осужденная имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть заблаговременно подано в суд первой или второй инстанции.

Судья И.С. Захарова