Дело <номер>

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

2 декабря 2022 года Московская область, г. Раменское

Судья Раменского городского суда Московской области Стариков Е.С., при секретаре Филипповой Д.С., с участием старшего помощника Раменского городского прокурора Трихина А.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении

ИП ФИО1 (ИНН <номер>, ОГРНИП <номер>), <дата> года рождения, <...>

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществлял выдачу краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, не имея права на осуществление данного вида деятельности.

ИП ФИО1, будучи надлежаще извещённым, в судебное заседание не явился, пояснил, что признаёт вину, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Старший помощник Раменского городского прокурора Трихин А.Г. в судебном заседании указал на нарушение требований федерального законодательства при осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов гражданам ИП ФИО1 и просил привлечь индивидуального предпринимателя к ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ, суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав мнение старшего помощника Раменского городского прокурора, исследовав материалы дела, суд пришёл к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В ст. 2 ФЗ «О потребительском кредите (займе)» наряду с кредитными организациями указаны лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах», далее - Закон о ломбардах).

В соответствии с п. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами. Деятельность ломбардов регламентируется Законом о ломбардах.

Согласно ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах, ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.6 Закона о ломбардах, юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Согласно ст. 7 Закона о ломбардах, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.Из представленных материалов дела следует, что Раменской городской прокуратурой проведена проверка соблюдения ИП ФИО1 требований федерального законодательства при осуществлении деятельности по выдаче краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, не имея права на осуществление данного вида деятельности.

Проведенной проверкой установлено, что в комиссионном магазине «<...>», расположенном по адресу: <адрес>) индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществлял деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи бывшего в употреблении товара, но фактически осуществлял деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в том, что фактически денежные средства гражданам передавались при составлении закупочного акта, обговаривались условия, являющиеся существенными условиями займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

Так, в ходе ОРМ «оперативный эксперимент» сотрудниками ОЭБиПК МУ МВД России «Раменское» привлечён ФИО2, которому <дата> выдан ноутбук марки «<...>» и зарядное устройство к нему.

С целью изобличения лиц, осуществляющих незаконную деятельность по предоставлению займов, ФИО2 <дата> проследовал в комиссионный магазин «Скупка», расположенный в помещении по адресу: <адрес> где осуществляет свою деятельность ИП ФИО1 (ИНН <номер>, ОГРНИП <номер>, ОКВЭД 47.79 «Торговля розничными бывшими в употреблении товарами в магазинах» и 47.77.2 «Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах»), где передал вверенный ему ноутбук в залог и получил займ в размере <...> рублей.

Для завершения ОРМ «оперативный эксперимент» ФИО2 <дата> прибыл в указанный комиссионный магазин «Скупка» и вернул полученный им <дата> займ в размере <...> рублей, также уплатив <...> рублей личных денежных средств за использование средствами займа, и получил ноутбук марки «<...>» с зарядным устройством.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, помимо факта признания им вины, подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от <дата>, рапортом дознавателя МУ МВД России «Раменское» от <дата>, рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК МУ МВД России «Раменское» от <дата>, актом осмотра и выдачи ФИО2 записывающего устройства, ноутбука «Acer» и зарядного устройства к нему от <дата>, актом возврата ФИО2 записывающего устройства от <дата>, актом расшифровки аудиозаписи от <дата>, где зафиксирован разговор между ФИО2 и сотрудником комиссионного магазина «Скупка», в ходе которого между ними достигнута договорённость о выдаче ФИО2 займа в размере <...> рублей с процентами в размере <...> рублей в день и под залог ноутбука «<...>»; актом осмотра, копирования и выдачи денежных средств от <дата>; актом осмотра и выдачи ФИО2 записывающего устройства от <дата>, актом возврата ФИО2 записывающего устройства, ноутбука «Acer» и зарядного устройства к нему от <дата>, актом расшифровки аудиозаписи от <дата>, где зафиксирован разговор между ФИО2 и сотрудником комиссионного магазина «Скупка», из которого следует, что ФИО2, заплатив <...> рублей, вернул ранее заложенный ноутбук; актом оперативного эксперимента от <дата>; протоколом осмотра места происшествия от <дата>; объяснениями ФИО3 от <дата>, объяснениями ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО6 и ФИО7 от <дата>; свидетельством о государственной регистрации ФИО1 в качестве ИП от <дата>; договором аренды помещения от <дата>; выпиской из ЕГРИП от <дата>

Представленные доказательства являются относимыми, допустимыми и достаточными для рассмотрения дела, согласуются между собой, взаимно дополняя друг друга, и в совокупности подтверждают вину ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, влекущих прекращение производства по делу, суд не усматривает.

Учитывая характер совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения, обстоятельство, смягчающее административную ответственность, а именно признание вины, и отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд полагает, что достижение целей административного наказания может быть обеспечено путем назначения наказания в виде административного штрафа.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 29.9, ст. 29.10, ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО1 (ИНН <номер>, ОГРНИП <номер>) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере <...> (сорок тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель: УФК по Московской области (Главное управление Федеральной службы судебных при ставов по Московской области, л/с <***>); ИНН/КПП <***>/502401001; БИК 004525987; Банк получателя – ГУ Банка России по ЦФО/УФК по Московской области, г. Москва, р/с <***>, к/с 40102810845370000004, ОКТМО 46744000, КБК 32211601191010029140.

Разъяснить, что в соответствии со ст. ст. 20.25, 32.2 КоАП РФ неуплата административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Московский областной суд через Раменский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья

Раменского городского суда

Московской области Стариков Е.С.