Судья Лобановская Е.А.
Дело №
Дело № 7-41/2023
УИД 41RS0001-01-2023-004139-05
РЕШЕНИЕ
г. Петропавловск-Камчатский 2 августа 2023 года
Судья Камчатского краевого суда Гончарова Н.В. при секретаре Ткаченко А.В., рассмотрев жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1 на постановление судьи Петропавловск-Камчатского городского суда Камчатского края от 12 мая 2023 года, которым постановлено:
признать индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей,
УСТАНОВИЛ:
прокуратурой города Петропавловска-Камчатского на основании информации Дальневосточного главного управления Банка России от 29 декабря 2022 года о возможных нарушениях законодательства на финансовом рынке проведена проверка в отношении ИП ФИО1, по результатам которой установлено, что ИП ФИО1 по адресу: город Петропавловск-Камчатский, <адрес>, осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов населению без соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.
Постановлением судьи Петропавловск-Камчатского городского суда Камчатского края от 12 мая 2023 года ИП ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.
В настоящей жалобе ИП ФИО1 просит постановление судьи отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием состава административного правонарушения. Считает, что судья не установил все обстоятельства, имеющие значение для дела, а сделанные выводы не соответствуют обстоятельствам дела. Полагает, что при рассмотрении дела допущено нарушение принципов состязательности и равноправия сторон. Указывает, что деятельность предприятия по хранению с внесением в пользу поклажедателя обеспечительного платежа не является деятельностью кредитной организации, не подлежит лицензированию и не нуждается в получении разрешения. Привлекаемое лицо не является финансовой организацией и не обязано соблюдать публично-правовые обязанности, установленные для финансовых организаций, а все требования законодательства РФ по оказанию услуг хранения соблюдаются. При вынесении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении прокуратурой нарушена процедура рассмотрения дела.
Одновременно ИП ФИО1 заявлено ходатайство о восстановлении пропущенного срока для подачи жалобы, мотивированное тем, что копия постановления получена его защитником только 19 июня 2023 года.
В возражениях на жалобу первый заместитель прокурора города Петропавловска-Камчатского считает ее доводы несостоятельными, а постановление судьи – правильным, принятым с соблюдением норм материального и процессуального права. Просил жалобу оставить без удовлетворения, а постановление судьи – без изменения.
Выслушав прокурора Жукова А.А., исследовав материалы дела об административном правонарушении, изучив доводы жалобы и возражений на нее, прихожу к следующему.
Как усматривается из материалов дела, постановление по делу об административном правонарушении принято судьей Петропавловск-Камчатского городского суда Камчатского края 12 мая 2023 года (л.д. 82-90).
Копия постановления направлена ИП ФИО1 15 мая 2023 года по месту осуществления его предпринимательской деятельности и по месту его жительства (л.д. 91).
Защитником ИП ФИО1 - ФИО2 копия постановления получена 19 июня 2023 года, жалоба направлена в суд 26 июня 2023 года в пределах десятисуточного срока на обжалование постановления по делу об административном правонарушении (л.д. 98-107).
Доказательств получения копии оспариваемого постановления непосредственно ИП ФИО1 или иным его защитником ранее 19 июня 2023 года в материалах дела не имеется.
При таких обстоятельствах оснований для восстановления срока на подачу жалобы на постановления по делу об административном правонарушении не имеется, поскольку жалоба подана в установленный срок.
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Согласно полномочиям, приведенным в главе 1 раздела III Федерального закона от 17 января 1992 года № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 2202-1), прокурор осуществляет надзор за исполнением законов, проводит проверки на основании поступившей в органы прокуратуры информации о фактах нарушения законов, требующих принятия мер прокурором, в случае, если эти сведения нельзя подтвердить или опровергнуть без проведения указанной проверки.
В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее – Федеральный закон № 196-ФЗ) предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Как указано в статье 1.1. Федерального закона № 196-ФЗ ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Федеральный закон № 353-ФЗ).
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) – денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, шляющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).
В силу статьи 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ, статьи 2 Федерального закона от № 196-ФЗ к перечню таких организаций относятся и ломбарды.
В ходе проведенной прокуратурой города Петропавловска-Камчатского проверки установлено, что ИП ФИО1 по адресу: город Петропавловск-Камчатский, <адрес>, осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов населению без соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.
Установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров хранения изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества.
При этом ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.
Основным видом деятельности ИП ФИО1 согласно выписке из ЕГРИП является «52.10.9 Хранение и складирование прочих грузов» (л.д. 11-16).
Предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей, движимого имущества, предназначенных для личного потребления, не входит в перечень предоставляемых ИП ФИО1 услуг.
Фактически ИП ФИО1 осуществляет выдачу денежных средств в форме обеспечительного платежа гражданам под залог имущества, что характерно для деятельности ломбардов и подтверждается материалами дела, в том числе: постановлением прокурора города Петропавловска-Камчатского от 4 апреля 2023 года о возбуждении производства об административном правонарушении (л.д. 1-5), выпиской из ЕГРИП (л.д. 11-16), материалами проверки (л.д. 17-39), объяснениями защитника ИП ФИО1 - ФИО3 от 21 февраля 2023 года, в том числе работающей у ИП ФИО1 <данные изъяты> (л.д. 46) и иными доказательствами, которым была дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях.
Доводы жалобы о том, что проверка, проведенная прокуратурой города, является незаконной состоятельны.
Прокуратура Российской Федерации не относится к органам государственного контроля или муниципального контроля, в связи с чем положения Федерального закона от 26 декабря 2008 года № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» не регламентируют основания и порядок проведения прокурорской проверки.
В рассматриваемой ситуации нарушение выявлено прокуратурой в результате осуществления мероприятий прокурорского надзора, ввиду поступившей информации от Дальневосточного главного управления Банка России от 29 декабря 2022 года.
Иные доводы, изложенные в рассматриваемой жалобе, по существу сводятся к переоценке представленных по делу доказательств, которые являлись предметом исследования судьи городского суда, не опровергают наличие в действиях заявителя объективной стороны состава вмененного административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.
Постановление по делу об административном правонарушении в отношении лица вынесено судьей в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях для данной категории дел, административное наказание назначено в пределах, установленных санкцией статьи, в соответствии с требованиями статей 3.1, 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях является обоснованным и справедливым.
При проверке дела в полном объеме не выявлено существенных нарушений процессуальных требований Кодекса РФ об административных правонарушениях, которые повлекли бы за собой отмену или изменение постановления судьи, в связи с чем постановление судьи Петропавловск-Камчатского городского суда Камчатского края подлежит оставлению без изменения, а жалоба ИП ФИО1 – без удовлетворения.
Руководствуясь статьями 30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья
РЕШИЛ:
постановление судьи Петропавловск-Камчатского городского суда Камчатского края от 12 мая 2023 года оставить без изменения, а жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1 – без удовлетворения.
Судья Н.В. Гончарова