Решение по делу № 2-15/2025 от 25.02.2025

Гражданское дело № 2-528/2024

77RS0021-02-2024-009016-64

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Балейский городской суд Забайкальского края в составе:

председательствующего судьи Щегловой О.Ю.,

при секретаре Москалёвой А.В.,

с участием истца ФИО1

представителя истца ФИО2, действующей на основании доверенности

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Балей 25 февраля 2025года гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, КащановуДанияруСериковичу, ФИО10 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с вышеуказанным иском, ссылаясь на следующие обстоятельства.

Истец в глобальной сети интернет нашел рекламу дополнительного заработка.В конце 2023 года истец перевел 10 900 рублей для пополнения торгового счета по реквизитам, которые были предоставлены сотрудниками компании. Для увеличения оборота и заработка истец оформил кредитный договор в АО «Тинькофф Банк» и перевел денежные средства по указанным брокерами реквизитам порядка 1 000 000 рублей кредитных денежных средств. После чего истец оформил 4 займа на общую сумму в 1 000 000 рублей в ПАО «Сбербанк» и перевёл брокерам денежные средства. Далее истец обратился к своей знакомой - Т., которая по его просьбе оформила кредитный договор на 1 000 000 рублей, которые также были переведены брокерам.Таким образом истцом были осуществлены следующие переводы денежных средств: 09.02.2024 г. на сумму 290 000 руб. на счет №; 12.02.2024 г. на сумму 290 000 руб. на счет №; 12.02.2024 г. на сумму 290 000 руб. на счет №; 13.02.2024 г. на сумму 870 000 руб. на счет №; 13.02.2024 г. на сумму 130 000 руб. на счет №; 16.02.2024 г. на сумму 165 000 руб. на счет №; 07.03.2024 г. на сумму 700 000 руб. на счет №; 06.03.2024 г. на сумму 295 000 руб. на счет №; 26.02.2024 г. на сумму 280 000 руб. на счет №; 26.02.2024 г. на сумму 5 000 руб. на счет №; 26.02.2024 г. на сумму 20 000 руб. на счет №, а всего 3 335 000 рублей.Таким образом, в результате противоправных действий неустановленных лиц, был нанесен прямой материальный ущерб в размере 3 335 000 рублей.Потерянные денежные средства в настоящий момент истец не имеет возможности вернуть каким-либо способом. Считает, что был обманут, введен в заблуждение, а действия неизвестных лиц можно квалифицировать как мошенничество.На основании изложенного, истец с учетом уточненных исковых требований просит взыскать в свою пользу:

с ФИО3 сумму неосновательного обогащения в размер 580 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 09.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 98 906,22 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 580 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

с ФИО4 сумму неосновательного обогащения в размере 290 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 49 262, 93 рубля, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 290 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

с ФИО5 сумму неосновательного обогащения в размере 870 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 147 408,49 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 870 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

С ФИО6 сумму неосновательного обогащения в размере 130 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 22 026,56 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 130 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

с ФИО7 сумму неосновательного обогащения в размере 165 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 27 740,39 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 165 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

с КащановаДанияраСериковича сумму неосновательного обогащения в размере 20 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 3 275,05 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 20 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

с ФИО8 сумму неосновательного обогащения в размере 285 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 46 669,32 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 285 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

с ФИО10 сумму неосновательного обогащения в размере 995 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 158 583,52 рублей, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды, с суммы долга 995 000,00 рублей начиная с 24.01.2025 года по день погашения долга.

Взыскать с ответчиков в пользу ФИО1 сумму госпошлины в размере 25 052 (двадцать пять тысяч пятьдесят два) рубля 95 копеек.

В судебном заседании истец ФИО1, представитель истца ФИО2 исковые требования поддержали в полном объеме.

Ответчики ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО8, ФИО9, ФИО8, ФИО10 в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного заседания извещались надлежаще и своевременно по адресу регистрации. О причинах не явки суду не сообщили. Заявлений и возражений по существу иска суду не представили.

Привлеченные к участию в деле в качестве третьих лиц АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», АО « Национальная система платежных карт», в судебное заседание своих представителей не направили. О месте и времени судебного заседания извещены надлежаще и своевременно. О причинах не явки суду не сообщили.

На основании статьи 167 ГПК РФ суд рассмотрел дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что истец ФИО1, попав под преступное психологическое влияние неустановленных лиц, совершил перевод денежных средств в общей сумме 3 335 000 руб. на банковские счета, указанные иными лицами:

09.02.2024 года на сумму 145 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО3

12.02.2024 года на сумму 145 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО3

12.02.2024 года на сумму 145 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО4

12.02.2024 года на сумму 145 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО3

13.02.2024 года на сумму 70 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО5

13.02.2024 года на сумму 200 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО5

13.02.2024 года на сумму 130 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО6

16.02.2024 года на сумму 165 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО7

26.02.2024 года на сумму 20 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО9

26.02.2024 года на сумму 135 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО8

26.02.2024 года на сумму 150 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО8

07.03.2024 года на сумму 100 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО10

07.03.2024 года на сумму 147 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО10

07.03.2024 года на сумму 200 000,00 рублей на счет получателя №, получатель ФИО10

АО «Райффайзенбанк» подтвердило, принадлежность счетов, на которые перечислены денежные средства вышеуказанным лицам. В подтверждение приложена копия банковской выписки по счету ответчика с 18.01.2024 года по 11.03.2024 года (т.1 л.д.20-23),информацияо принадлежности счетов, на которые перечислены денежные средства ответчикам ( т. 1 л.д. 75).

Согласно статье 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

В силу статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса (пункт 1).

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2).

Согласно пункту 7 обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2019), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 17 июля 2019 года, из приведенных правовых норм следует, что по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату.

Пунктом 16 обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2020), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 10 июня 2020 года, предусмотрено, что в целях определения лица, с которого подлежит взысканию неосновательное обогащение, необходимо установить не только сам факт приобретения или сбережения таким лицом имущества без установленных законом оснований, но и то, что именно ответчик является неосновательно обогатившимся за счет истца и при этом отсутствуют обстоятельства, исключающие возможность взыскания с него неосновательного обогащения.

Оценивая приведенные выше доказательства в их совокупности, принимая во внимание отсутствие между сторонами договорных и деликтных отношений, суд приходит к выводу, что денежные средства в размере 3 335 000,00 руб. являются неосновательным обогащением ответчиков, и подлежат взысканию с них в пользу ФИО1

Указанные обстоятельства, кроме объяснений истца, подтверждены письменными материалами дела: копией выписки по лицевому счету ФИО1 за период с 18.01.2024 по 11.03.2024 года (т. 1 л.д. 20-26); копией заявления (обращения) ФИО1 от 15.03.2024 года, принятого АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», копией ответа, подписанного управляющим дополнительного офиса «Смоленский» АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (т.1 л.д. 14- 19), информацией об операциях ФИО1 в СБП, представленной АО « НСПК»; выпиской по счету клиента на имя ФИО1 за период с 09.02.2024 по 07.03.2024 года представленной АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (т.1 л.д.61-70); информацией представленной АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» о принадлежности счетов, на которые перечислены денежные средства ответчикам ( т. 1 л.д. 75).

При этом, в соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обязанность доказать факт получения ответчиком денег или имущества за счет истца должна быть возложена на истца, а обязанность доказать наличие обстоятельств, в силу которых неосновательное обогащение не подлежит возврату, либо то, что денежные средства или иное имущество получены обоснованно и неосновательным обогащением не являются, должна быть возложена на ответчика (применительно к определению Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 02.02.2021 N 21-КГ20-9-К5).

Таких доказательств по мнению суда ответчиками не представлено, что дает основания для удовлетворения заявленных требований в полном объеме.

Истец просил взыскать с ответчиков проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ.

В силу положений статей 1102, 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации неосновательно обогатившееся лицо обязано не только возвратить сумму неосновательного обогащения, но и уплатить на нее проценты в порядке, предусмотренном статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно ч. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Из разъяснений, данных в п. 37 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств" следует, что проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в ГК РФ).

Из разъяснений, содержащихся в п. 58 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" следует, что в соответствии с п. 2 ст. 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации на сумму неосновательного обогащения подлежат начислению проценты, установленные п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, с момента, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Расчет процентов за пользование чужими денежными средствами произведен истцом в полном соответствии с правилами статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, является арифметически верным, ответчиками не оспорен. В связи с чем суд принимает указанный расчет и считает необходимым взыскать в пользу истца ФИО1 проценты за пользование чужими денежными средствами с ФИО3 за период с 09.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 98 906,22 рублей; с ФИО4 за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 49262, 93 рублей; с ФИО5 период с 13.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 147 408,49 рублей; с ФИО6 за период с 13.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 22 026,56 рублей; с ФИО7 за период с 16.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 27740,39 рублей; с КащановаДанияраСериковичаза период с 26.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 3275, 05 рублей; с ФИО8 за период с 26.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 46669,32 рублей; ФИО10 за период с 07.03.2024 года по 23.01.2025 года в размере 158583,52 рубля.

При наличии требования истца в резолютивной части решения суд указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (п. 3 ст. 395 ГК РФ). Расчет данных процентов осуществляется в процессе исполнения судебного постановления судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (п. 48 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 24.03.2016 N 7).

Исходя из указанных разъяснений, принимая во внимание, что основное требование о взыскании денежных средств удовлетворено, с ответчиков также подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, начисляемые на сумму долга в пользу ФИО1

В силу части 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При подаче искового заявления ФИО1 уплачена государственная пошлина в размере 25 052,00 рубля (т. 1 л.д. 26).

Поскольку дело было разрешено в пользу истца, с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина соразмерно взысканным суммам.

Оставшаяся часть государственной пошлины подлежит взысканию с ответчиков в местный бюджет, так же соразмерно взысканным суммам.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

Исковые требования ФИО1 удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 (паспорт <данные изъяты>)в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 580 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 09.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 98 906,22 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 580 000 руб. начиная с 26.02.2025 годапо дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлиныв размере 4359,00 рублей.

Взыскать с ФИО3 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 14 219,00 рублей.

Взыскать с ФИО4 (паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 290 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 49262, 93 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 290 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 2179,6 рублей.

Взыскать с ФИО4 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 8 803,00 рубля.

Взыскать с ФИО5 ( паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 870 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 13.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 147 408,49 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 870 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 6515,00 рублей

Взыскать с ФИО5 пошлину в доход местного бюджета в размере 18 663,00 рубля.

Взыскать с ФИО6 (паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 130 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 13.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 22 026,56 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 130 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 977,00 рублей

Взыскать с ФИО6 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 4584,00 рубля.

Взыскатьс ФИО7 ( паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 165 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 16.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 27740,39 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 165 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 1227,00 рублей.

Взыскать с ФИО7 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 5555,00 рублей.

Взыскать с КащановаДанияраСериковича ( паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 20 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 26.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 3275, 05 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 20 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 150,00 рублей.

Взыскать с КащановаДанияраСериковичагосударственную пошлину в доход местного бюджета в размере 3 850,00 рублей.

Взыскатьс ФИО8 ( паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 285 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 26.02.2024 года по 23.01.2025 года в размере 46669,32 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 285 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 2129,00 рублей.

Взыскать с ФИО8 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 8663,00 рубля.

Взыскать с ФИО10 ( паспорт <данные изъяты>) в пользу ФИО1 ( паспорт <данные изъяты>) денежные средства в качестве неосновательного обогащения в размере 995 000,00 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 07.03.2024 года по 23.01.2025 года в размере 158583,52 рубля, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму 995 000 руб. начиная с 26.02.2025 года по дату фактического исполнения денежного обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 7516,00 рублей

Взыскать с ФИО10 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 19020,00 рублей.

Решение может быть обжаловано в Забайкальский краевой суд через Балейский городской суд в течение месяца со дня его составления в окончательной форме.

Судья О.Ю. Щеглова

Решение в окончательном виде вынесено 25 февраля 2025 года