ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

9 июня 2025года <адрес>

Судья Жигулёвского городского суда Самарской области Калгин В.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-109/2025, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Долгой Е.С., <данные изъяты>

установил:

Прокуратурой города на основании решения о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ по заданию прокуратуры Самарской области от ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка информации Волго-Вятского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ об осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке ИП Долгой Е.С. под брендом «ЛОМБАРД КОРОНА, ЛОМБАРД ИМПЕРИАЛ».

Согласно выписке из ЕГРИП, основным видом деятельности ИП Долгая Е.С. является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах (код: 47.77.2).

Прокуратурой города установлено, что ИП Долгая Е.С. по адресу <адрес> арендуются нежилые помещения, в котором ИП Долгая Е.С. осуществляется деятельность комиссионного магазина «Ломбард Корона».

В ходе проверки установлено, что у ИП Долгая Е.С., зарегистрированного по адресу: <адрес> основным видом экономической деятельности является: торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах (код: 47.77.2), ИП Долгая Е.С. не состоит в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Прокурорской проверкой установлено, что ИП Долгая Е.С. осуществляет деятельность под наименованием «Ломбард Корона» по вышеуказанному адресу, по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем выступает ИП Долгая Е.С. (через представителя), но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи.

Таким образом, в действиях ИП Долгая Е.С. имеются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ прокурором <адрес> вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, - ИП Долгая Е.С., в судебное заседание не явилась, извещалась по адресу регистрации: <адрес>, и по месту нахождения магазинов на территории <адрес>: <адрес>.

С учетом изложенного, суд считает необходимым рассмотреть настоящее дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.

Статья 4 Закона № 353-ФЗ устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно положениям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдаёт ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Суд, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к выводу, что вина ИП Долгая Е.С. в совершении вменяемого ему административного правонарушения, доказана.

Так, согласно материалам дела ИП Долгая Е.С. осуществляет свою деятельность в <адрес>, микрорайон В-1, <адрес>, где арендуются нежилые помещения, в которых располагаются комиссионные магазины «Ломбард Корона».

В данных магазинах, расположенных по адресам: <адрес> ИП Долгая Е.С., на момент проверки прокуратурой города ДД.ММ.ГГГГ выявлены нарушения, которую образуют признаки правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку ИП Долгая Н.С., осуществляла деятельность под наименованием «Ломбард Корона» по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, где покупателем выступал ИП Долгая Е.С. (через представителя), но фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи, не состоя в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имея разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Приведенные судом обстоятельства подтверждаются следующими материалами дела:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении;

- актом прокурорской проверки от ДД.ММ.ГГГГ;

- фотоматериалами;

- уведомлением о постановки на учет физического лица – Долгая Е.С. в качестве ИП;

- правилами работы магазина «Корона»;

- объяснениями ФИО1,

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между продавцом ФИО1 и покупателем ФИО2;

- объяснениями ФИО3;

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между продавцом ФИО3 и покупателем ФИО2;

- объяснениями ФИО4, ФИО2;

- материалами уголовного дела №;

- постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ.

На основании чего, суд приходит к выводу, что ИП Долгая Е.С. осуществляет профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществления профессиональной деятельности по предоставлению займов и без права на ее осуществление.

На момент проверки прокуратурой города ДД.ММ.ГГГГ ИП Долгая Е.С. продолжала осуществлять данную деятельность.

Таким образом, вина ИП Долгой Е.С. в совершении осуществления предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), являясь индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление, материалами дела об административном правонарушении вопреки позиции лица, привлекаемого к административной ответственности, полностью доказана.

Оценив собранные по данному делу доказательства в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к убеждению, что представленные по делу доказательства последовательны, не противоречат друг другу, являются относимыми, допустимыми, соответствуют фактически установленным обстоятельствам дела, составлены полномочными сотрудниками, и в своей совокупности являются достаточными для объективного вывода о виновности ИП Долгая Е.С. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность, судом не установлено, как и обстоятельств, исключающих производство по делу.

В связи с чем, принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение лица, суд считает возможным назначить наказание в виде административного штрафа в пределах санкции ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя Долгую Е.С. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей в доход государства.

Штраф подлежит перечислению на реквизиты:

Получатель платежа – УФК по Самарской области (Прокуратура Самарской области)

БИК 043601001

Счет 40101810200000010001

Отделение Самара

КБК 415 116 900 5005 60001

ОКТМО 36626000

Разъяснить привлекаемому лицу – ИП Долгой Е.С., что в соответствии со ст. 32.2 ч.1 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа, в законную силу.

Квитанцию об оплате штрафа в установленный срок предоставить в Жигулевский городской суд.

В соответствии со ст. 20.25 ч.1 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Жигулевский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения его копии.

Мотивированное постановление по делу составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья В.И. Калгин