УИД: 77RS0021-02-2023-005546-79

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 августа 2023 года адрес

Пресненский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Карповой А.И., при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2–4677/2023 по иску ФИО1 к ООО «РСХБ Управление Активами» о взыскании денежной компенсации,

установил:

ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «РСХБ Управление Активами» (далее – Управляющая компания) об обязании погасить принадлежащий истцу инвестиционный пай в Открытом паевом инвестиционном фонде рыночных финансовых инструментов «РСХБ–Драгметаллы» (далее – Фонд) в количестве 87,13989 шт., взыскании денежной компенсации в связи с погашением инвестиционного пая в размере сумма, процентов за период с 05.04.2022 по 02.03.2023 в размере сумма с дальнейшим начислением процентов за пользование чужими денежными средствами на сумму сумма с 03.03.2023 по день фактической уплаты данной суммы, судебных расходов в размере сумма, мотивируя требования тем, что 19.11.2020 им приобретены инвестиционные паи Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Почта Банк–Золото», находящегося в доверительном управлении адрес Управление активами на сумму сумма

04.04.2022 истец узнал о невозможности вернуть денежные средства в связи с решением адрес Управление активами об одновременном приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев Фонда.

Наименование Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Почта Банк–Золото» с 22.03.2022 изменено на Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РСХБ–Драгметаллы».

Истец пытался вернуть свои денежные средства, погасив инвестиционный пай, однако ему было отказано.

В январе 2023 года истец обратился с досудебной претензией к ответчику с требованием погасить принадлежащий ему инвестиционный пай в Открытом инвестиционном фонде рыночных финансовых инструментов «РСХБ–Драгметаллы» и выплатить компенсацию в связи с его погашением – ответчик указал на невозможность определения стоимости активов фонда по причинам, не зависящим от управляющей компании, ссылался на наличие в структуре портфеля иностранных ценных бумаг, не допущенных к торгам и заблокированных на счете в национальном расчетном депозитарии.

Истец указывает на то, что, отказывая в погашении инвестиционного пая и выплате денежной компенсации, ответчик не предоставил доказательств невозможности определения стоимости активов фонда.

Истец в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя которая настаивала на удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен, просил в удовлетворении исковых требований отказать по доводам письменных возражений относительно исковых требований, согласно которым истец несет риск убытков, связанных с изменением рыночной стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд. Управляющая компания приостановила выдачу, погашение и обмен инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда в связи с невозможностью определения стоимости активов этого паевого инвестиционного фонда по причинам, не зависящим от управляющей компании.

адрес «Почта Банк» в судебное заседание не явилось, о месте и времени рассмотрения дела извещено надлежащим образом, с ходатайством об отложении не обращалось, в связи с чем суд счел возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав объяснения явившихся участников процесса, изучив письменные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

При применении положений главы 53 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) («Доверительное управление имуществом») к паевым инвестиционным фондам необходимо руководствоваться п. 4 ст. 1012 ГК РФ, в соответствии с которым особенности доверительного управления паевыми инвестиционными фондами устанавливаются законом.

Согласно п. 1 ст. 10 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ паевой инвестиционный фонд – обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления, и из имущества, полученного в процессе такого управления, доля в праве собственности на которое удостоверяется ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией.

Паевой инвестиционный фонд не является юридическим лицом.

Ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией, является инвестиционный пай.

По смыслу п.п. 1, 2 ст. 14 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение дохода от доверительного управления имуществом, составляющим этот фонд, если правилами доверительного управления этим фондом предусмотрена выплата такого дохода, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда). Права, удостоверенные инвестиционным паем, фиксируются в бездокументарной форме.

Как указано в п. 1 ст. 21 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ, выдача инвестиционных паев осуществляется на основании заявок на приобретение инвестиционных паев путем внесения записи по лицевому счету в реестре владельцев инвестиционных паев. Заявки на приобретение инвестиционных паев носят безотзывный характер.

Согласно п. 1 ст. 23 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ требования о погашении инвестиционных паев подаются в форме заявок на погашение инвестиционных паев. Заявки на погашение инвестиционных паев носят безотзывный характер. Заявки на погашение инвестиционных паев подаются владельцами инвестиционных паев, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, а в случае, если в реестре владельцев инвестиционных паев учет прав на инвестиционные паи осуществляется на лицевом счете номинального держателя, - соответствующим номинальным держателем. Номинальный держатель подает заявку на погашение инвестиционных паев на основании соответствующего распоряжения владельца инвестиционных паев.

В соответствии с п. 5 ст. 14 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ инвестиционные паи свободно обращаются по завершении (окончании) формирования паевого инвестиционного фонда. Ограничения обращения инвестиционных паев могут устанавливаться федеральными законами. Учет прав на инвестиционные паи осуществляется на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев. При этом учет прав на инвестиционные паи на лицевых счетах номинального держателя может осуществляться в случае, если это предусмотрено правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Условия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом (далее – правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом) определяются управляющей компанией в стандартных формах и могут быть приняты учредителем доверительного управления только путем присоединения к указанному договору в целом. Присоединение к договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом осуществляется путем приобретения инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, выдаваемых управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление этим паевым инвестиционным фондом. (Пункт 1 статьи 11 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ).

Как следует из материалов дела, 19.11.2020 истцом подана заявка 16400-003-80-4298257515 на приобретение инвестиционных паев Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Почта Банк–Золото», находящегося в доверительном управлении адрес Управление активами.

Истцом были приобретены 87,13989 шт. инвестиционных паев Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «РСХБ–Драгметаллы», находящегося в управлении Управляющей компании, на сумму сумма, что подтверждается уведомлением об операции в реестре владельцев инвестиционных паев от 23.11.2020 № ПИФ-400-23 1120/1 82.

Подписав заявку на приобретение инвестиционных паев с помощью простой электронной подписи, истец подтвердил, что он ознакомлен с правилами доверительного управления Фондом и с тем, что эта заявка носит безотзывной характер.

Истец утверждает, что 04.04.2022 через личный кабинет обратился в компанию, осуществляющую доверительное управление паевым инвестиционным фондом, с вопросом о количестве принадлежащих ему инвестиционных паев и их стоимости, на что получил информацию о рыночной стоимости инвестиционного пая и стоимости портфеля по состоянию на 25.02.2022 в размере сумма, а также о невозможности вернуть свои денежные средства в связи с решением адрес Управление активами об одновременном приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев Фонда.

ООО «РСХБ Управление Активами» осуществляет деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами на основании лицензии от 22.11.2012 № 21-000-100943, выданной ФСФР России. Управляющая компания приняла Фонд в управление у предыдущей управляющей компании адрес Управление активами. До принятия Фонда в управление ответчиком наименование Фонда было Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Почта Банк–Золото». (Принятие Фонда в управление от адрес управление активами и смена наименования Фонда подтверждаются новыми правилами доверительного управления Фондом, зарегистрированными Банком России 21.03.2022, которые вступили в силу с 22.03.2022, со дня раскрытия Управляющей компанией сообщения о регистрации Банком России этих изменений и дополнений.

В мае 2022 года истец направил обращение в Прокуратуру адрес Перми с целью проверки законности действий адрес и ООО «РСХБ Управление Активами». Обращение истца было перенаправлено в Центральный Банк Российской Федерации.

Центральный Банк Российской Федерации в ответе от 07.06.2022 относительно возможности предъявления уполномоченному лицу требования о выкупе инвестиционных паев Фонда указал на то, что согласно сообщению адрес Управление активами в связи со складывающейся ситуацией на финансовых рынках, вызванной введением ограничений иностранными государствами в отношении ряда финансовых институтов, существенно ухудшающих условия выполнения обязательств или делающих невозможным или несвоевременным исполнение управляющей компанией своих обязательств, и в целях обеспечения защиты прав и законных интересов владельцев инвестиционных паев Фонда адрес Управление активами приняло решение об одновременном приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев Фонда. Указанные обстоятельств могут являться причиной невозможности определения стоимости активов Фонда. Дата, с которой приостановлены выдача и погашение инвестиционных паев Фонда – 26.02.2022. Согласно сообщению срок, на который приостановлены выдача и погашение инвестиционных паев Фонда – до момента прекращения указанных обстоятельств.

24.01.2023 истец направил в адрес ответчика досудебную претензию с требованием погасить принадлежащий ему инвестиционный пай в Открытом инвестиционном фонде рыночных финансовых инструментов «РСХБ–Драгметаллы» и выплатить компенсацию в связи с его погашением.

В ответе от 03.02.2023 на претензию ответчик указал на невозможность определения стоимости активов фонда по причинам, не зависящим от управляющей компании, ссылался на наличие в структуре портфеля иностранных ценных бумаг, не допущенных к торгам и заблокированных на счете в национальном расчетном депозитарии.

В соответствии с п. 6 ст. 11 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом должны содержать одно из следующих условий: 1) наличие у владельца инвестиционных паев права в любой рабочий день требовать от управляющей компании погашения всех принадлежащих ему инвестиционных паев и прекращения тем самым договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом между ним и управляющей компанией или погашения части принадлежащих ему инвестиционных паев; 2) наличие у владельца инвестиционных паев права в любой рабочий день требовать от лица, уполномоченного управляющей компанией, покупки всех или части принадлежащих ему инвестиционных паев и права продать их на бирже, указанной в правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом, на предусмотренных такими правилами условиях, а у владельца инвестиционных паев, являющегося уполномоченным лицом, права в сроки, установленные правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, требовать от управляющей компании погашения всех принадлежащих ему инвестиционных паев и прекращения тем самым договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом между ним и управляющей компанией или погашения части принадлежащих ему инвестиционных паев; 3) наличие у владельца инвестиционных паев права в течение срока, установленного правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, требовать от управляющей компании погашения всех принадлежащих ему инвестиционных паев и прекращения тем самым договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом между ним и управляющей компанией или погашения части принадлежащих ему инвестиционных паев; 4) отсутствие у владельца инвестиционных паев права требовать от управляющей компании прекращения договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом до истечения срока его действия иначе как в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

По смыслу п. 1 ст. 23 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ, п.п. 69, 70, 77 правил доверительного управления Фондом требования о погашении инвестиционных паев подаются в форме заявок на погашение инвестиционных паев, оформленных по форме приложения № 4 к правилам доверительного управления Фондом. Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение инвестиционных паев.

По смыслу п. 4 ст. 26 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ, п.п. 78, 80 и 82 правил доверительного управления Фондом сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с погашением инвестиционного пая, в том числе в соответствии с подпунктом 1 пункта 4 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, определяется исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая, за исключением случая, предусмотренного пунктом 5 настоящей статьи. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение десяти рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев.

Согласно п. 6 ст. 26 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ, п.п. 93, 78 правил доверительного управления Фондом расчетная стоимость инвестиционного пая определяется в соответствии с нормативными актами Банка России путем деления стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, рассчитанной на день не ранее дня приема заявок на приобретение, заявок на погашение или заявок на обмен инвестиционных паев, на количество инвестиционных паев, указанное в реестре владельцев инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда на тот же день.

Таким образом, в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ при погашении инвестиционных паев владельцам инвестиционных паев возвращается текущая стоимость инвестиционного пая.

Согласно п. 7 ст. 26 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Максимальный размер надбавки не может составлять более 1,5 процента расчетной стоимости инвестиционного пая. Максимальный размер скидки не может составлять более 3 процентов расчетной стоимости инвестиционного пая.

В соответствии с п. 79 правил доверительного управления Фондом при погашении Инвестиционных паев взыскивается скидка в следующем размере:

– 1,5% от расчетной стоимости инвестиционного пая при подаче заявки на погашение инвестиционных паев фонда в срок менее одного года со дня внесения приходной записи по лицевому счету зарегистрированного лица в реестре владельцев инвестиционных паев в отношении погашаемых инвестиционных паев;

– 1% от расчетной стоимости инвестиционного пая при подаче заявки на погашение инвестиционных паев фонда в срок, равный или более одного года, но менее двух лет со дня внесения приходной записи по лицевому счету зарегистрированного лица в реестре владельцев инвестиционных паев в отношении погашенных инвестиционных паев;

– 0,5% процента от расчетной стоимости инвестиционного пая при подаче заявки на погашение инвестиционных паев фонда в срок, равный или более двух лет, но менее трех лет со дня внесения приходной записи по лицевому счету зарегистрированного лица в реестре владельцев инвестиционных паев в отношении погашаемых инвестиционных паев;

– скидка не устанавливается при погашении инвестиционных паев при подаче заявки на погашение инвестиционных паев фонда в срок, равный или более трех лет со дня внесения приходной записи по лицевому счету зарегистрированного лица в реестре владельцев инвестиционных паев в отношении погашаемых инвестиционных паев.

Согласно п. 2 ст. 11 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ владельцы инвестиционных паев несут риск убытков, связанных с изменением рыночной стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд.

Приобретая инвестиционные паи, истец согласился принять риски, связанные с инвестированием (п.п. 24.2–24.5 правил доверительного управления Фондом).

На основании пп. 3 п. 3 ст. 29 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 № 156–ФЗ, пп. 3 п. 86 правил доверительного управления Фондом, по смыслу которых управляющая компания обязана приостановить выдачу, погашение и обмен инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда не позднее дня, следующего за днем, когда она узнала или должна была узнать о невозможности определения стоимости активов этого паевого инвестиционного фонда по причинам, не зависящим от управляющей компании, в настоящее время ВТБ Капитал принято решение о приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев с 26.02.2022

Указанные причины были изложены ВТБ Капитал в сообщении об одновременном приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев Фонда.

В связи со складывающейся ситуацией на финансовых рынках, вызванной введением ограничений иностранными государствами в отношении ряда финансовых институтов, существенно ухудшающих условия выполнения обязательств или делающих невозможным либо несвоевременным исполнение управляющей компанией своих обязательств, в целях обеспечения защиты прав и законных интересов владельцев инвестиционных паев Фонда управляющая компания приняла решение об одновременном приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев Фонда. Указанные обстоятельства могут являться причиной невозможности определения стоимости активов Фонда.

В настоящее время обстоятельства, которые послужили основанием для принятия решения ВТБ Капитал о приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев, сохраняются.

Оценивая собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу, что действия ответчика были осуществлены в строгом соответствии с требованиями закона и условиями правил доверительного управления Фондом.

В нарушение требований ст.ст. 56, 57 ГПК РФ доказательств обратного истцом суду не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что действиями ответчика не нарушены законные права и интересы истца. Ответчик не несет ответственности за сложившуюся ситуацию на финансовых рынках, вызванную введением ограничений иностранными государствами в отношении ряда финансовых институтов, в связи с чем оснований для удовлетворения исковых требований об обязании погасить принадлежащий истцу инвестиционный пай в Фонде не имеется.

Поскольку в удовлетворении первоначального требования об обязании погасить принадлежащий истцу инвестиционный пай в Фонде отказано, соответственно, оснований для удовлетворения производных от него о взыскании денежной компенсации в связи с погашением инвестиционного пая, взыскании процентов и судебных расходов требований также не имеется.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 194–198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

решил:

в удовлетворении иска ФИО1 к ООО «РСХБ Управление Активами» о взыскании денежной компенсации, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца через Пресненский районный суд адрес.

Судья

Мотивированное решение суда в окончательной форме изготовлено 22.08.2023г