Решение по делу № 2-43/2023 от 07.03.2023 - о признании недействительными (ничтожными) договоров займа.

71RS0003-01-2022-001471 -81

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 марта 2023г. г.Белев Тульской области.

Суворовский межрайонный суд Тульской области в составе: председательствующего судьи Кунгурцевой Т.И.

при ведении протокола секретарем Тимохиной Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2 - 43/2023 по исковому заявлению ФИО17 к ФИО18, ФИО19о о признании недействительными (ничтожными) договоров займа.

установил:

ФИО17 обратилась в суд с указанным исковым заявлением к ФИО18, ФИО19 В обоснование искового заявления указала, что между ею, ФИО17 и ФИО18 21 июля 2001г. был заключен брак, зарегистрированный отделом ЗАГС Суворовского района Тульской области, в котором они состоят по настоящее время.

Как стало известно ФИО17 из решения Суворовского межрайонного суда Тульской области от 26 апреля 2022г., между её супругом, ФИО18, и ФИО19 были заключены договоры займа: от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.; от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.; от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.; от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.; от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.; от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.; от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму <данные изъяты> руб.

Полагает, что указанные договоры займа в соответствии с положениями ст.ст. 166. 167, 170 ГК РФ являются недействительными

Заключенные договоры займа являются притворными сделками, безусловно нарушают её права, поскольку предметом исковых требований ФИО19 являются денежные средства, которые в соответствии с п.1 ст. 256 ГК РФ, п.1 ст. 34 СК РФ являются общим имуществом супругов К-ных.

Кроме того, как следует из резолютивной части решения Суворовского межрайонного суда Тульской области от 26 апреля 2022г., в целях исполнения указанного решения суда, судом наложен арест на недвижимое имущество: квартиру с кадастровым номером №, общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенную по адресу: <адрес> квартиру с кадастровым номером № общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенную по адресу: <адрес>, которое было приобретено в период брака и в силу ст. 34 СК РФ является общим имуществом супругов ФИО18 и ФИО17 При исполнении решения суда на указанное имущество будет обращено взыскание в порядке, предусмотренном законодательством об исполнительном производстве.

Таким образом, заключенные притворные договоры займа затрагивают права ФИО17, поскольку исполнение притворных договоров займа будет происходить за счет общего имущества супругов. Следовательно, при оспаривании указанных договоров займа истец ФИО17 имеет прямой материально — правовой интерес.

Договоры займа являются притворными сделками, поскольку 16 января 2017г. между супругом истца - ФИО18 и обществом с ограниченной ответственностью «Центр финансирования ипотечных сделок» (далее - ООО «ЦФИС») был заключен агентский договор, по условиям которого ООО «ЦФИС» обязалось совершать от имени ФИО18 действия, направленные на поиск физических и юридических лип с целью заключения с ними договоров займа, также ООО «ЦФИС» обязалось вести от имени ФИО18 переговоры с указанными лицами, заключать от его имени договоры займа, соглашения, обеспечивающие указанные обстоятельства.

В п. 3.13 данного агентского договора указано, что обеспечением исполнения обязательства по оплате агентского вознаграждения выступают собственноручные расписки принципала ФИО18 в пользу агента или лиц - ФИО19, указанных им. С указанием в качестве суммы займа планируемого размера агентского вознаграждения, подлежащего уплате в будущем. Подобное условие, как стало известно ФИО17. включалось в договоры и с другими инвесторами ООО «ЦФИС» - в частности в агентский договор с ФИО2 решение Кунцевского районного суда г. Москвы, в котором также указано на такой порядок обеспечения обязательств, а также ФИО1

Размер агентского вознаграждения был установлен в п. 4.2 агентского договора от 16 января 2017г. ( в редакции дополнительного соглашения от 18 мая 2017г.) и составлял ? от полученной принципалом от контрагентов суммы процентов. При этом, договоры займа между ФИО18 и ФИО19о заключались непосредственно перед заключением ООО «ЦФИС» от имени ФИО18 договоров займа с физическими лицами. Так договор займа заключен 04 октября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19о, а договор займа между ФИО18 и ФИО8 заключен 06 октября 2017г.. где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.; договор займа заключен 16 октября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19о, а договор займа между ФИО18 и ФИО9 заключен 18 октября 2017г., где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.; договор займа заключен 17 октября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19 а договор займа между ФИО18 и ФИО10 заключен 19 октября 2017г., где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.; договор займа заключен 25 октября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19 а договор займа между ФИО18 и ФИО12 заключен 27 октября 2017г., где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.; договор займа заключен 31 октября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19о, а договор займа между ФИО18 и ФИО13 заключен 02 ноября 2017г., где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.; договор займа заключен 22 ноября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19 а договор займа между ФИО18 и ФИО4 заключен 24 ноября 2017г., где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.; договор займа заключен 07 ноября 2017г. на сумму <данные изъяты> руб. между ФИО18 и ФИО19о, а договор займа между ФИО18 и ФИО16 заключен 09 ноября 2017г.. где ? от суммы процентов по договору составляет <данные изъяты> руб.

Фактически, договоры займа фиксировали объем возможных финансовых обязательств ответчика перед ООО «ЦФИС» в результате заключенного агентского договора и не свидетельствовали о передаче ФИО19 ФИО18 каких - либо денежных средств.

Договоры займа являлись притворными сделками, поскольку действительная воля сторон не была направлена на передачу ФИО19о денежных средств ФИО18, а на обеспечение исполнения обязательства по оплате агентского вознаграждения перед ООО «ЦФИС». то есть сделки не были совершены на условиях представления ФИО18 каких-либо займов.

В судебное заседание истец ФИО17, извещенная своевременно и надлежащим образом о времени и месте рассмозрения дела, не явилась. Письменно

просила о рассмотрении дела в её отсутствие, удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

_ Представитель ФИО17 по доверенности ФИО20 в судебном заседании заявленные требования поддержала в полном объеме, просила удовлетворить. При этом пояснила, что в начале 2017г. её супруг нашел инвестора денежных средств, позвонил в ООО «ЦФИС» и встретился с ФИО15. затем сделал доверенности на сотрудников. Когда сделки заключались, то за два дня ФИО19 предоставлялся договор займа и расписки. Фактически оказались в группе мошенников, в отношении ФИО19 и иных лиц рассматривается уголовное дело. 16 июля 2022г. подано заявление в полицию о признании потерпевшим. О заключении договоров займа ей стало известно из решения суда и декларации, поскольку она госслужащая, поэтому срок исковой давности не пропущен. Нотариальные согласия она давала своему супругу неоднократно и не только по этим сделкам, поскольку он осуществляет предпринимательскую деятельность и о его делах не знала. Подобные иски подавались и рассмотрены в судах.

Ответчик ФИО18, извещенный своевременно и надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился.

Представитель ответчика ФИО18 по доверенности адвокат Дроздов Д.В. заявленные требования поддержал. При этом пояснил, что о заключаемых сделках ФИО18 супруге не сообщал. Если требовались какие - либо согласия, она ему давала не вникая, он приносил деньги в дом. О сделках ФИО18 сообщил ФИО17 только после вынесенного судом решения 26 апреля 2022г. Так ФИО18 заключил агентский договор с ООО «ЦФИС», учредителем которого является родной брат ответчика ФИО21. Юридическое лицо в настоящее время ликвидировано. ФИО19о искал людей, которые нуждались в денежных средствах под залог квартиры. Они собирали все необходимые документы в отношении квартир, состояния здоровья собственников. Таких договоров было семь. ФИО18 для заключения договоров займа от его имени с гражданами, передавал денежные средства ФИО19, который писал ему расписки в их получении, их было три, однако имеется только 2 расписки. При этом, денежные средства передавались гражданам по договорам займа не в полном объеме, ФИО22 вместо <данные изъяты> руб. было им передано <данные изъяты> руб. Договоры беспроцентного займа, которые заключались за два дня до заключения договоров займа с физическими лицами, были безденежными. Фактически управление обществом находилось в руках ФИО19 и его брага. По агентскому договору вознаграждение агента рассчитывалось от прибыли, согласно условиям заключенного договора. Способом обеспечения исполнения обязательства по выплате вознаграждения, по соглашению сторон, являлись долговые расписки. В случае выплаты вознаграждения, оригиналы расписок и договоров займов должны возвращаться. В связи с тем, что по своей правовой природе данные договоры являлись способом обеспечения исполнения обязательств, денежные средства ФИО18 ФИО19 в заем, естественно, не передавались. При заключении указанных договоров действительная воля сторон была направлена на установление гарантий по последующим расчетам.

Ответчик ФИО19 в судебное заседание не явился в связи с нахождением под стражей, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом, каких - либо ходатайств не заявлял.

Представитель ответчика ФИО19 по доверенностям ФИО23, ФИО24, извещенные о времени и месте рассмотрения дела в судебное заседание не явились. Представитель ФИО19о — ФИО24 письменно ходатайствовал о применении последствий пропуска срока исковой давности. В удовлетворении искового заявления просил отказать.

Выслушав представителя истца ФИО17 по доверенности ФИО20, представителя ответчика ФИО18 адвоката Дроздова Д.В., свидетеля ФИО25, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ч.1 ст. 3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

В соответствии с п.1 ст. 256 ГК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, если брачным договором между ними не установлен иной режим этого имущества.

Аналогично закреплено в п. 1 ст. 34 СК РФ.

В силу ч.1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждении договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со ст. 812 Г"К РФ заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).

Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808). оспаривание займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы или стечения тяжелых обстоятельств, а также представителем заемщика в ущерб его интересам.

В случае оспаривания займа по безденежности размер обязательств заемщика определяется исходя из переданных ему или указанному им третьему липу сумм денежных средств или иного имущества.

На основании п.п. 1, 3 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо.

Требование о признании недействительной ничтожной сделки независимо от применения последствий ее недействительности может быть удовлетворено, если лицо, предъявляющее такое требование, имеет охраняемый законом интерес в признании этой сделки недействительной.

В соответствии с п. 78 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», согласно абзацу первому пункта 3 статьи 166 ГК РФ требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо.

Исходя из системного толкования пункта 1 статьи 1, пункта 3 статьи 166 и пункта 2 статьи 168 ГК РФ иск лица, не являющегося стороной ничтожной сделки, о применении последствий ее недействительности может также быть удовлетворен, если гражданским законодательством не установлен иной способ защиты права этого лица и его защита возможна лишь путем применения последствий недействительности ничтожной сделки.

В силу п. 1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна.

В соответствии с п.п. 87, 88 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» согласно пункту 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, с иным субъектным составом, ничтожна. В связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Намерения одного участника совершить притворную сделку для применения указанной нормы недостаточно. К сделке, которую стороны действительно имели в виду (прикрываемая сделка), с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила (пункт 2 статьи 170 ГК РФ). Притворной сделкой считается также та, которая совершена на иных условиях. Например, при установлении того факта, что стороны с целью прикрыть сделку на крупную сумму совершили сделку на меньшую сумму, суд признает заключенную между сторонами сделку как совершенную на крупную сумму, то есть применяет относящиеся к прикрываемой сделке правила. Прикрываемая сделка может быть также признана недействительной по основаниям, установленным ГК РФ или специальными законами.

Применяя правила о притворных сделках, следует учитывать, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок. В таком случае прикрывающие сделки являются ничтожными, а к сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила (пункт 2 статьи 170 ГК РФ).

В силу п.п. 3 и 4 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами предусмотренными законом или договором.

Из материалов дела судом установлено, что между ФИО26 и ФИО17 (до вступления брак -ФИО27), 21 июля 2001г. заключен брак.

Брачный договор между сторонами не заключен, обратного не представлено. Имущество, нажитое супругами в браке, является их совместной собственностью.

Следовательно, ФИО17 в соответствии с ч.1 ст. 3 ГПК РФ обратилась за защитой нарушенного права.

16 января 2017г. заключен агентский договор между ООО «ЦФИС» и ФИО18, по условиям которого принципал поручает, а агент принимает на себя обязательство совершать от имени за счет принципала или указанного им лица фактические и юридические действия, направленные на поиск физических или юридических лиц с целью заключения с ними договоров займа, в которых принципал или указанное им лицо будет выступать заимодателем (кредитором), а также соглашений, обеспечивающих указанные обязательства (договоров ипотеки, залога); ведение переговоров с контрагентами относительно условий заключения указанных сделок, предоставление контрагентам информации о совершаемых сделках; сопровождение заключения от имени принципала или указанного им лица упомянутых договоров с выбранными по усмотрению агента контрагентами, а также соглашений, обеспечивающих обязательства; сопровождение исполнения договоров, в том числе проверку надлежащего исполнения по договорам, выдачу долговых документов, расписок и т.п.: представление интересов принципала или указанного им лица в отношениях с контрагентами, органами государственной власти, в том числе органах ФНС. Росреестре, и иными третьими лицами. ( п. 1.1. договора). Действия, указанные в п. 1.1 договора могут осуществляться агентом лично или с привлечением третьих лиц без предварительного согласования с принципалом ( п. 3.4 договора). Обеспечением исполнения обязательства по оплате агентского вознаграждения выступают собственноручные расписки принципала в пользу агента или лиц. указанных им. с указанием в качестве суммы займа планируемого размера агентского вознаграждения, подлежащего уплате в будущем. (п. 3.14 договора). За исполнение поручения по

настоящему договору, принципал выплачивает агенту вознаграждение в размере, определяемом условиями настоящего договора ( п. 4.1 договора). Действия, указанные в п. 1.1 договора могут осуществляться агентом лично или с привлечением третьих лиц без предварительного согласования с принципалом ( п. 3.4 договора). Обеспечением исполнения обязательства по оплате агентского вознаграждения выступают собственноручные расписки принципала в пользу агента или лиц. указанных им. с указанием в качестве суммы займа планируемого размера агентского вознаграждения, подлежащего уплате в будущем (п. 3.14 договора). За исполнение поручения по настоящему договору принципал выплачивает агенту вознаграждение в размере, определяемом условиями настоящего договора (п. 4.1 договора). В случае надлежащего исполнения обязательств контрагентами, агентское вознаграждение составляет 1/3 от полученной принципалом от контрагентов суммы процентов по заключенным договорам займа вплоть до исполнения контрагентом своих обязанностей по полному возврату займа по договору (п. 4.2 договора). В случае неисполнения или частичного неисполнения обязательства со стороны контрагентов агентское вознаграждение рассчитывается и выплачивается после реализации агентом права по истребованию займа с контрагента и обращения взыскания на заложенное имущество контрагента ( п. 4.3 договора). Агентское вознаграждение уплачивается принципалом в течение 3 календарных дней с момента поступления всех денежных средств (основного долга и процентов) от контрагента на счет принципала. ( п. 4.4. договора)

Позднее, 18 мая 2017 г. к указанному договору заключено дополнительное соглашение, которым изменены условия выплаты агентского вознаграждения: с 01 мая 2017г. стороны пришли к соглашению изложить п. 4.2 договора в следующей редакции: «4.2 В случае надлежащего исполнения обязательств контрагентами, агентское вознаграждение составляет ? от полученной принципалом от контрагентов суммы процентов по заключенным договорам займа вплоть до исполнения контрагентом своих обязанностей по полном возврату займа по договору».

Во исполнение п. 3.8 вышеуказанного агентского договора принципалом переданы агенту денежные средства, что подтверждается собственноручными расписками ФИО19: от 10 октября 2017г., по которой им получены от ФИО18 денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. сроком на два месяца, которые обязуется вернуть через два месяца и от 11 октября 2017г., по которой им получены от ФИО25 денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. сроком на два месяца. Обратного в суд не представлено.

04 октября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор беспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 03 октября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств является договор займа.( п.п.1.1. 1.2, 3.2, 3.3 договора) К договору приложена расписка в получении денежных средств.

06 октября 2017г. заключен договор займа между ФИО8 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО8 подписывая договор в п. 1.3 договора подтверждает получение им денежных средств в указанном размере. Заемщик обязался возвратить сумму займа в течение 60 месяцев, не позднее ДД.ММ.ГГГГг. ( п. 2.1 договора) По согласованию сторон за пользование заемщиком суммой займа взимаются проценты в размере <данные изъяты>% в месяц.( п. 2.3 договора) Заемщик обязался в обеспечение исполнения обязательства в течение одной недели с момента получения суммы займа передать в залог займодавцу принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: квартиру (п.3.1 договора) К договору приложены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из EГPH, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра - нарколога, договор ипотеки, закладная, нотариально удостоверенное согласие супруги на передачу в залог с последующим отчуждением квартиры; расписка в получении денежных средств, нотариально удостоверенное согласие ФИО17 на заключение супругом ФИО18 договора ипотеки ( залога недвижимого имущества) на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение в отношении квартиры, указанной заемщиком по договору займа.

Исходя из условий договора займа от 06 октября 2017г. ФИО8 обязался выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 06 октября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору от 04 октября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п. 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договору от 16 января 2017г., заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18, - <данные изъяты>).

16 окгября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор беспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 15 октября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств, является договор займа.( п.п.1.1, 1.2, 3.2, 3.3 договора) К договору приложена расписка в получении денежных средств.

18 октября 2017г. заключен договор займа между ФИО9 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО9, подписывая договор в п. 1.3 договора подтверждает получение ею денежных средств в указанном размере. Заемщик обязался возвратить сумму займа в течение 60 месяцев, не позднее 18 октября 2022г. ( п. 2.1 договора) По согласованию сторон за пользование заемщиком суммой займа взимаются проценты в размере <данные изъяты> % в месяц.( п. 2.3 договора) Заемщик обязался в обеспечение исполнения обязательства в течение одной недели с момента получения суммы займа передать в залог займодавцу принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: квартиру ( п.3.1 договора) К договору приложены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из ЕГРН, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра — нарколога, договор ипотеки, закладная, нотариально удостоверенное заявление о том, что в браке не состояла и не состоит; расписка в получении денежных средств, нотариально удостоверенное согласие ФИО17 на заключение супругом ФИО18 договора ипотеки ( залога недвижимого имущества) на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение в отношении квартиры, указанной заемщиком по договору займа.

Исходя из условий договора займа от 18 октября 2017г. ФИО9 обязалась выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 18 октября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору от 16 октября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п. 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договору от 16 января 2017г., заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18, - <данные изъяты>

17 октября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор беспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 16 октября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств является договор займа.( п.п.1.1. 1.2, 3.2, 3.3 договора) К договору приложена расписка в получении денежных средств.

19 октября 2017г. заключен договор займа между ФИО11 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО10, подписывая договор в п. 1.3 договора подтверждает получение ею денежных средств в указанном размере. Заемщик обязался возвратить сумму займа в течение 60 месяцев, не позднее ДД.ММ.ГГГГг. ( п. 2.1 договора) По согласованию сторон за пользование заемщиком суммой займа взимаются проценты в размере <данные изъяты>% в месяц.( п. 2.3 договора) Заемщик обязался в обеспечение исполнения обязательства в течение одной недели с момента получения суммы займа передать в залог займодавцу принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: квартиру ( п. 3.1 договора) К договору приложены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, доверенностей, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из ЕГРН, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра - нарколога, договор ипотеки, закладная, нотариально удостоверенное заявление о том, что в браке не состояла и не состоит: расписка в получении денежных средств, нотариально удостоверенное согласие ФИО17 на заключение супругом ФИО18 договора ипотеки ( залога недвижимого имущества) на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение в отношении квартиры, указанной заемщиком по договору займа.

Исходя из условий договора займа от 19 октября 2017г. ФИО11 обязалась выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 19 октября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору от 17 октября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п. 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договор) от 16 января 2017г., заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18, - <данные изъяты>

25 октября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор беспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 24 октября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств, является договор займа.( п.п.1.1, 1.2, 3.2, 3.3 договора) К договору приложена расписка в получении денежных средств.

27 октября 2017г заключен договор займа между ФИО12 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО12 подписывая договор в п. 1.3 договора подтверждает получение им денежных средств в указанном размере. Заемщик обязался возвратить сумму займа в течение 60 месяцев, не позднее 27 октября 2022г. ( п. 2.1 договора) По согласованию сторон за пользование заемщиком суммой займа взимаются проценты в размере <данные изъяты>% в месяц.( п. 2.3 договора) Заемщик обязался в обеспечение исполнения обязательства в течение одной недели с момента получения суммы займа передать в залог займодавцу принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: квартиру ( п. 3.1 договора) К договору приложены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из ЕГРН, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра — нарколога, договор ипотеки, закладная, нотариально удостоверенное заявление о том, что в браке не состоял и не состоит; расписка в получении денежных средств, нотариально удостоверенное согласие ФИО17 на заключение супругом ФИО18 договора ипотеки ( залога недвижимого имущества) на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение в отношении квартиры, указанной заемщиком по договор) займа.

Исходя из условий договора займа от 27 октября 2017г. ФИО12 обязался выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 27 октября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору от 26 октября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п. 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договору от 16 января 2017г., заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18, <данные изъяты>

31 октября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор обспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 30 октября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств, является договор займа.( п.п.1.1, 1.2, 3.2, 3.3 договора) К договору приложена расписка в получении денежных средств.

02 ноября 2017г. заключен договор займа между ФИО13 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО13 подписывая договор в п. 1.3 договора подтверждает получение ею денежных средств в указанном размере. Заемщик обязался возвратить сумму займа в течение 60 месяцев, не позднее ДД.ММ.ГГГГг. ( п. 2.1 договора) По согласованию сторон за пользование заемщиком суммой займа взимаются проценты в размере <данные изъяты>% в месяц.( п. 2.3 договора) Заемщик обязался в обеспечение исполнения обязательства в течение одной недели с момента получения суммы займа передать в залог займодавцу принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: квартиру ( п. 3.1 договора) К договору приложены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из EГPH, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра — нарколога, договор ипотеки, закладная, нотариально удостоверенное заявление о том, что в браке не состояла и не состоит; расписка в получении денежных средств, нотариально удостоверенное согласие ФИО17 на заключение супругом ФИО18 договора ипотеки ( залога недвижимого имущества) на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение в отношении квартиры, указанной заемщиком по договору займа.

Исходя из условий договора займа от 02 ноября 2017г. ФИО13 обязалась выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 02 ноября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору от 31 октября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п. 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договор) от 16 января 2017г., заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18. - <данные изъяты>).

07 ноября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор беспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 06 ноября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств является договор займа.( п.п.1.1. 1.2. 3.2, 3.3 договора) К договору не приложена расписка в получении денежных средств.

оября 2017г. заключен договор займа между ФИО14 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО3, подписывая договор в п. 1.3 договора подтверждает получение им денежных средств в указанном размере. Заемщик обязался возвратить сумму займа в течение 60 месяцев, не позднее 09 ноября 2022г. ( п. 2.1 договора) По согласованию сторон за пользование заемщиком суммой займа взимаются проценты в размере <данные изъяты>% в месяц.( п. 2.3 договора) Заемщик обязался в обеспечение исполнения обязательства в течение одной недели с момента получения суммы займа передать в залог займодавцу принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: квартиру ( п. 3.1 договора) К договору приложены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, доверенностей, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из ЕГРН, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра - нарколога, договор ипотеки, закладная, нотариально удостоверенное заявление о том, что в браке не состоял и не состоит; расписка в получении денежных средств, нотариально удостоверенное согласие ФИО17 на заключение супругом ФИО18 договора ипотеки ( залога недвижимого имущества) на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение в отношении квартиры, указанной заемщиком по договору займа.

Исходя из условий договора займа от 09 ноября 2017г. ФИО3 обязался выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 09 ноября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору от 07 ноября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п. 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договору от 16 января 2017г., заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18, - <данные изъяты>

22 ноября 2017г. между ФИО18 и ФИО19о заключен договор беспроцентного займа на сумму <данные изъяты> руб. на срок один год, до 21 ноября 2018г. Документом, подтверждающим получение заемщиком денежных средств является договор займа.( п.п.1.1, 1.2, 3.2, 3.3 договора) К договору приложена расписка в получении денежных средств.

24 ноября 2017г. заключен договор займа между ФИО4 и ФИО18, по условиям которого заемщик передает займодавцу денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО4 подтвердила получение ею денежных средств в указанном размере на 60 месяцев, под проценты в размере <данные изъяты>% в месяц. Представлены копии документов: удостоверяющих личность заемщика, доверенностей, правоустанавливающий документ на квартиру, выписка из ЕГРН, выписка из домовой книги, заключения врача психиатра - нарколога, договор ипотеки, закладная, иные документы. Заключение указанного договора не оспорено.

Исходя из условий договора займа от 24 ноября 2017г. ФИО4 обязалась выплатить проценты ФИО18, сумма которых по состоянию на 24 ноября 2022г. должна составлять <данные изъяты> Сумма беспроцентного займа по договору ог 22 ноября 2017г. составила ? от суммы процентов, согласно п 4.2 дополнительного соглашения от 18 мая 2017г. к агентскому договору от 16 января 2017г.. заключенному между ООО «ЦФИС» и ФИО18. - <данные изъяты>

Согласно выписки из ЕГРЮЛ ООО «ЦФИС» ОГРН № зарегистрировано 17 марта 2016г.. прекратило деятельность 04 сентября 2020г. Еенеральным директором юридического лица являлась ФИО5 Учредителем юридического лица являлся ФИО28 о

В подтверждение изложенного, деятельности ООО «ЦФИС», ответчика ФИО19о представлены из уголовного дела № 1-6/2023 Хамовнического районного суда г. Москвы протоколы дополнительных допросов обвиняемого ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГг., от ДД.ММ.ГГГГг., обвинительное заключение в отношении ФИО19

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО7 показал, что ФИО18 является его братом. Его брат просматривал интернет, позвонил в ООО «ЦФИС», поговорил с ФИО15 по вопросу инвестирования денежных средств. В офис общества они ездили вместе, где познакомились с учредителем — ФИО28 директором, которым являлась его жена. Фактически руководство юридическим лицом осуществлял ФИО19 Им стало известно, что родители А-вых проживают в <адрес> и занимаются фермерским хозяйством. ФИО18 16 января 2017г. заключил агентский договор с ООО «ЦФИС». Им предоставлялся ФИО19о полный пакет документов в отношении каждого из семи заемщиков, их недвижимого имущества, которое обществом оценивалось. Денежные средства выдавались физическим лицам без их участия. При этом его брат передавал ФИО21 3.Т.о по распискам денежные средства для передачи заемщикам два раза: 1 октября 2017г. в сумме <данные изъяты> руб. и 10 ноября 2017г. в сумме <данные изъяты> руб., а 17 октября 2017г. он передавал ФИО19о <данные изъяты> руб. С заемщиками заключались договоры займа, ипотеки. При этом в обеспечение исполнения агентского договора ФИО19о было заключено семь договоров беспроцентного займа с ФИО18, каждый договор заключался за два дня до заключения договора займа с физическим лицом на 50% от суммы процентов, которые должен был получить инвестор ( займодавец ФИО18) от заемщиков физических лиц. Соответственно эти семь беспроцентных договоров были безденежными, хоть и были написаны расписки. О заключении договоров займа между ответчиками истцу ФИО17 известно не было, поскольку ФИО18 самостоятельно занимается бизнесом и её посвящал не всегда, все необходимые документы для него она подписывала.

Показания свидетеля суд оценивает как относимое и допустимое доказательство, которое согласуется с письменными материалами дела.

Действия ответчика ФИО19 суд считает недобросовестными и совершаемыми с единственной целью - причинения вреда ответчику ФИО18 и соответственно истцу ФИО17, поскольку имущество находится в совместной собственности.

Гражданским законодательством не установлен иной способ защиты прав ФИО17 и защита возможна лишь путем применения последствий недействительности ничтожных сделок.

Согласно п. 3.14 агентского договора агент и указанные им лица обязуются не использовать и не злоупотреблять правами, вытекающими из обеспечения исполнения обязательства.

Суворовским межрайонным судом Тульской области по гражданскому делу № 2 - 17/2022 по исковому заявлению ФИО19о к ФИО18 о взыскании задолженности по договорам займа и штрафа 26 апреля 2022г. вынесено решение, которым уточненные исковые требования удовлетворены частично. Решение суда не вступило в законную силу.

Таким образом, утверждение, что по указанным договорам были переданы денежные средства, является злоупотреблением правом со стороны ответчика, которому известны все обстоятельства заключения указанных договоров и реальное волеизъявление обеих сторон при их заключении.

Согласно п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В силу пункта 4 статьи 1 ГК РФ никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения.

Если будет установлено недобросовестное поведение одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны.

Таким образом, суд приходит к выводу о недобросовестности ответчика ФИО19о, притворности договоров займа, считает иск обоснованным и подлежащим удовлет ворению, с признанием договоров займа недействительными.

Доказательств обратного, в нарушение ст. 56 ГПК РФ стороной ответчика ФИО19о не представлено.

Разрешая требование о применении срока исковой давности, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которою нарушено.

В силу ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня. определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года № 35-ФЗ «О противодействии терроризму».

В соответствии с п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

На основании п.1 ст. 181 ГК РФ срок исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и о признании такой сделки недействительной (пункт 3 статьи 166) составляет гри года. Течение срока исковой давности по указанным требованиям начинается со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня. когда это лицо узнало или должно было узнать о начале ее исполнения. При этом срок исковой давности для лица, не являющегося стороной сделки, во всяком случае не может превышать десять лет со дня начала исполнения сделки.

Таким образом, для истца, не являющейся стороной оспариваемых сделок, срок исковой давности начинает течь с 2022 г., когда ей ранее состоявшимся решением суда 26 апреля 2022 г. стало все известно.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

исковое заявление ФИО17 к ФИО18, ФИО19о о признании недействительными ( ничтожными) договоров займа, удовлетворить.

Признать недействительными ( ничтожными) договоры займа, заключенные между ФИО18 и ФИО19о: <данные изъяты> руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия судом в окончательной форме в судебную коллегию по гражданским делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы через Суворовский межрайонный суд Тульской области.

Председательствующий

Мотивированное решение изготовлено 07 марта 2023г.