Дело № 1-394/2023
44RS0001-01-2023-003003-40
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
г. Кострома 11 декабря 2023 года
Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Евтюшкина И.А., при секретаре Резавенковой Я.А., с участием государственных обвинителей – прокуроров прокуратуры г. Костромы Жигулина Е.М., ФИО1, ФИО2, подсудимого ФИО3, его защитника – адвоката Каплана С.Л., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
ФИО3 ФИО23, <дата> года рождения, уроженца г. Костромы, гражданина РФ, официально не трудоустроенного, имеющего среднее - специальное образование, холостого, имеющего одного малолетнего ребенка, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, мера пресечения избрана в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО3 приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.
В период с <дата> по <дата>, ФИО3, находясь по адресу: <адрес>, достиг договоренности с неустановленными лицами о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Атлант» и ООО «Авалон», при отсутствии у него целей ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данными юридическими лицами, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанных юридических лиц, получении электронных средств, электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующем сбыте данных электронных средств, электронных носителей информации неустановленным лицам.
Реализуя вышеуказанный преступный умысел, ФИО3 в период с <дата> по <дата> находясь по адресу: <адрес> предоставил свой паспорт гражданина РФ неустановленным лицам, которые, используя паспортные данные ФИО3, от его имени, подготовили документы дающие право на открытие юридических лиц, направили их ИФНС по <адрес>, после чего, в ЕГРЮЛ были внесены сведения о создании <дата> ООО «Атлант» и <дата> ООО «Авалон», и о ФИО3, как об учредителе, участнике и генеральном директоре данных обществ.
После внесения в ЕГРЮЛ сведений в отношении ООО «Атлант» и ООО «Авалон» ФИО3, продолжая, реализовывать свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным учредителем, участником и генеральным директором указанных юридических лиц, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных организаций, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Атлант» и ООО «Авалон», осознавая, что после открытия счетов для указанных юридических лиц и передачи неизвестным лицам электронных средств, электронных носителей информации, предоставляющих доступ к указанным счетам кредитных организаций, указанные лица самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, открыл в кредитных организациях (банках) расчетные счета для указанных юридических лиц, приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» № 161-ФЗ от 27.06.2011 для осуществления банковских операций по соответствующим расчетным счетам, после чего сбыл их неустановленным лицам, при следующих обстоятельствах.
<дата> на территории г. Костромы ФИО3 дал разрешение неизвестному лицу на использование своих персональных данных и паспорта гражданина РФ, на подписание электронной подписью соответствующего комплекта документов, обеспечил предоставление в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес> (далее ПАО «Сбербанк») заявления о присоединении, направленного дистанционно в виде электронного сообщения, подписанного электронной подписью на официальном сайте ПАО «Сбербанк» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и на сайте ООО «Деловая Среда». На основании данного заявления <дата> для ООО «Атлант» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно данному заявлению ФИО3, действуя от имени ООО «Атлант», подтвердил, что ознакомился с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя и учредительные документы ООО «Атлант». После чего, <дата> ФИО3 присоединился к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» ФИО3 выдан логин № и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на мобильный телефон «+№» после открытия расчетного счета ООО «Атлант» №. Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Атлант» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов ФИО3 выбрал одноразовые sms-пароли и указал номер мобильного телефона №», зарегистрированный на третье лицо, для получения указанных sms-паролей, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. Таким образом ФИО3, получены электронные средства - логин № и пароль, посредством которых у ФИО3 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Атлант». После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата>, с целью получения денежного вознаграждения, передал неизвестному лицу по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные им электронные, то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО3 обратился в операционный офис «Костромской» Московского филиала публичного акционерного общества «Росбанк» (далее по тексту ПАО «Росбанк») по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», с заявлением об определении сочетания подписей ООО «Атлант», а также предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя и учредительные документы ООО «Атлант». На основании вышеуказанного заявления <дата> между ООО «Атлант» в лице руководителя (генерального директора) ФИО3 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Атлант» <дата> открыт расчетный счет № и заключено соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Интернет Клиент-Банк» и пользователь ООО «Атлант» в лице ФИО3 подключен к услуге «Бизнес-поддержка», для работы в которой ФИО3 указан секретный код «№» для идентификации клиента, адрес электронной почты № номер мобильного телефона № зарегистрированный на третье лицо. В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг ФИО3 от имени ООО «Атлант» подтвердил присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым организовано обслуживание с использованием системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «Атлант», открытому в ПАО «Росбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами, предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и идентификации клиента при помощи номера мобильного телефона № Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Атлант» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО3 персональных логина и пароля, а также дебетовой банковской карты «Карта PRO» «MasterCard Business» №, с подключением услуги смс-информирование о совершении транзакции по «Карте PRO» на контактный телефон держателя карты № В целях управления расчетным счетом ФИО3 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона № который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Атлант» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Атлант». Таким образом, в период с <дата> по <дата> ФИО3 получены электронное средство – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Атлант» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк», дебетовая банковская карта «Карта PRO» «MasterCard Business» №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств которые требовались для получения логинов и паролей, кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Атлант» в ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Атлант». После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата>, по адресу: <адрес>, около <адрес>, с целью получения денежного вознаграждения, передал неизвестному лицу полученные им указанные электронное средство – логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Атлант» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк», дебетовую банковскую карту «Карта PRO» «MasterCard Business» №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Атлант», открытому в ПАО «Росбанк», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО3 обратился в операционный офис «Ивановский» Филиал «Московский №» публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), находившийся по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, об открытии расчетного счета, осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также о предоставлении корпоративной карты «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) и открытии специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие», выпустить карту на имя держателя ФИО3 ФИО23, подключить к указанному счету услугу «СМС-информирование» по номеру мобильного телефона «+№». Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Атлант». В вышеуказанном заявлении ФИО3 указал номер мобильного телефона «+№», зарегистрированный на третье лицо, кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону «АТЛАНТ37» и адрес электронной почты «№», с целью получения одноразовых push-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 при входе в систему ДБО, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, ФИО3 присоединился к условиям ДБО, тем самым удостоверил, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями договора комплексного банковского обслуживания и приложений к нему. На основании данного заявления от <дата> между ООО «Атлант» в лице руководителя (генерального директора) ФИО3 и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Атлант» <дата> открыт расчетный счет № и <дата> открыт специальный карточный счет для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт № с подключением к системе ДБО, а также ФИО3 <дата> получена корпоративная карта «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) №, id карты №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств. Доступ к управлению вышеуказанными счетами ООО «Атлант» в системе ДБО обеспечен путем предоставления ФИО3 персональных логина и пароля. В целях управления счетами ФИО3 предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона №, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Атлант» в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления счетами ООО «Атлант». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство – одноразовый пароль в виде смс-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО3 в системе ДБО. Таким образом, в период с <дата> по <дата> ФИО3 получены электронные средства логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Атлант» системы дистанционного обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», корпоративная карта «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) №, id карты № с предоставлением доступа к услуге смс-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона, посредством которых у ФИО3 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Атлант». После этого, ФИО3, в период времени с <дата> по <дата> по адресу: <адрес> полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Атлант», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», с целью получения денежного вознаграждения, передал неустановленным лицам, то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО3 обратился в акционерное общество Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее по тексту АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: <адрес>, «Точка роста», с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания (далее по тексту договора комплексного обслуживания) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему. Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Атлант». В вышеуказанном заявлении ФИО3 указал номер мобильного телефона № зарегистрированный на третье лицо, с целью получения одноразовых push-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, ФИО3 присоединился к условиям договора комплексного банковского обслуживания, тем самым удостоверил, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями договора комплексного банковского обслуживания и приложений к нему. На основании вышеуказанного заявления от <дата> для ООО «Атлант» открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank». После открытия счета АО КБ «Модульбанк» для ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона № указанному ФИО3 в заявлении о присоединении к договора комплексного обслуживания. На основании вышеуказанного заявления ФИО3 получил доступ к личному кабинету системы «Modulbank» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. Далее ФИО3, действуя от имени ООО «Атлант», в личном кабинете системы «Modulbank» <дата> направил в АО КБ «Модульбанк» заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты «Visa Business», которое подписал простой электронной подписью, а также подтвердил факт ознакомления, согласия и обязанности неукоснительного исполнения требований и условий Правил обслуживания клиентов в системе «Modulbank» с использованием корпоративных карт и подписал согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank». На основании указанного заявления <дата> в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет № для ООО «Атлант», а также выпущена и передана ФИО3 банковская корпоративная карта «Visa Business» № вместе с запечатанным конвертом с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств. Таким образом, в период с <дата> по <дата> ФИО3 получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», банковская корпоративная карта «Visa Business» № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств; электронный носитель информации - простая электронная подпись, привязанная к личному кабинету необходимые для аутентификации ФИО3 при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у ФИО3 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Атлант». После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата> по адресу: <адрес>, полученные им при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства – логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», банковскую корпоративную карту «Visa Business» № вместе с пин-кодом; электронный носитель информации - электронную подпись, привязанную к личному кабинету, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Атлант», открытым в АО КБ «Модульбанк», с целью получения денежного вознаграждения с целью получения денежного вознаграждения, передал неустановленным лицам, то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО3 обратился в операционный офис № «Костромской» публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк») по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», а также предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Атлант». На основании предоставленного ФИО3 заявления, между ООО «Атлант» в лице руководителя (генерального директора) ФИО3 и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания №-ДКО от <дата>, в соответствии с которым заключены договоры банковских счетов: 1. ДБС 14/041674 от <дата> на открытие банковского счета №; 2. ДБС 14/041677 от <дата> на открытие счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, к которому <дата> была выдана корпоративная банковская карта «Mastercard Business» (Карта мгновенной выдачи (Instant Issue) № id контракта № вместе с персональным пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств. В соответствии с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» ФИО3 от имени ООО «Атлант» присоединился к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединился к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», а также к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PSB On-Line» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «Атлант», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи. В соответствии с вышеуказанным заявлением от <дата>, ООО «Атлант» в лице ФИО3 предоставлен доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «PSB Мой Бизнес», для входа в которые ФИО3 для активации предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи № в ПАО «Промсвязьбанк», изготовленный <дата> ФИО3 при помощи сайта ПАО «Промсвязьбанк» в удостоверяющем центре ООО «Крипто-про» и активированный в последующем <дата>. Для данного сертификата ФИО3 самостоятельно придумал логин и пароль. Созданный сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру телефона №, зарегистрированному на третье лицо. Далее после активации в ПАО «Промсвязьбанк» сертификата ключа, ФИО3 получил доступ к личному кабинету системы «PSB On-Line» при помощи логина и пароля. Также, ФИО3 была указана в заявлении электронная почта e-mail - № с целью осуществления информирования о расходных операциях, совершенных с использованием Систем в случаях и порядке, предусмотренных правилами PSB On-Line. В целях получения разовых паролей для доступа к личному кабинету ООО «Атлант» и подтверждения операций при входе по логину и паролю (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в личном кабинете системы «PSB On-Line» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания ФИО3 указал номер мобильного телефона №. Таким образом, в период с <дата> по <дата> ФИО3 получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line»; электронный носитель информации - простая электронная подпись, привязанная к личному кабинету; корпоративная банковская карта «Mastercard Business» (Карта мгновенной выдачи (Instant Issue) № контракта № вместе с персональным пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств, посредством которых у ФИО3 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым счетам ООО «Атлант». После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата> по адресу: <адрес>, около <адрес>, с целью получения денежного вознаграждения, полученные им при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line»; электронный носитель информации - электронную подпись, привязанную к личному кабинету; корпоративную банковскую карту «Mastercard Business» (Instant Issue) № id контракта № вместе с персональным пин-кодом, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Атлант», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», передал неизвестному лицу, то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО3 обратился в операционный офис № Филиала «Воронежский» публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития»), находившийся по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета. Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Атлант». В вышеуказанном заявлении ФИО3 указал номер мобильного телефона №», зарегистрированный на третье лицо, с целью получения SMS-сообщения с одноразовым паролем, необходимого для аутентификации клиента ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 при входе в систему «Интернет банк Light», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете и подписания платежных документов электронной подписью, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, ФИО3 присоединился к условиям договора комплексного обслуживания, тем самым удостоверил, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями настоящего договора и приложений к нему. На основании вышеуказанного заявления № для ООО «Атлант» открыт расчетный счет № от <дата> с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Интернет банк Light». После открытия счета ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» для ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 сгенерирована электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Интернет банк Light», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона №, указанного ФИО3 в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания. При этом на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО3 в системе дистанционного банковского обслуживания. На основании вышеуказанного заявления ФИО3 получил доступ к личному кабинету системы «Интернет банк Light» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. Таким образом, <дата>, ФИО3 получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Интернет банк Light»; электронный носитель информации - электронная подпись, привязанная к личному кабинету. После этого ФИО3, <дата>, с целью получения денежного вознаграждения, по адресу: <адрес>, полученные им при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Интернет банк Light»; электронный носитель информации – электронную подпись, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Атлант», открытым в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», передал неустановленным лицам, то есть осуществил их сбыт.
<дата>, ФИО3 находясь на территории г. Костромы, путем дачи разрешения неизвестному лицу на использование персональных данных и паспорта гражданина РФ на свое имя, а также на подписание электронной подписью соответствующего комплекта документов, обеспечил предоставление в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес> (далее по тексту ПАО «Сбербанк») заявления о присоединении, направленного дистанционно в виде электронного сообщения, подписанного электронной подписью на официальном сайте ПАО «Сбербанк» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и на сайте ООО «Деловая Среда». На основании указанного заявления, <дата> для ООО «Авалон» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно данному заявлению ФИО3, действуя от имени ООО Авалон», подтвердил, что ознакомился с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Авалон». После этого, <дата> ФИО3 присоединился к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» ФИО3 выдан логин № и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на мобильный телефон № после открытия расчетного счета ООО «Авалон» №. Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Авалон» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов ФИО3 выбрал одноразовые sms-пароли и указал номер мобильного телефона № зарегистрированный на третье лицо, для получения указанных sms-паролей, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. С целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО3, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, <дата> предоставил корректирующее заявление № о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО, согласно которому ФИО3 изменил номер мобильного телефона № на номер № зарегистрированный на третье лицо, для управления расчетным счетом ООО «Авалон» № и для отправки sms-сообщений и голосовой связи. Далее, ФИО3, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, не позднее <дата>, получил моментальную бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой «Visa Business» № вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Авалон» №, к которой привязан номер мобильного телефона № Таким образом, в период с <дата> по <дата>, ФИО3 получены электронные средства-логин № пароль, бизнес-карта ПАО «Сбербанк» с платежной системой «Visa Business» № вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Авалон» №. После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата>, с целью получения денежного вознаграждения передал неизвестным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные им (ФИО3) ранее при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства: логин № и пароль, бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой «Visa Business» № вместе с пин-кодом, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Авалон», то есть осуществил их сбыт.
<дата>, ФИО3 обратился в операционный офис № «Костромской» Ярославского филиала публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее по тексту ПАО «Промсвязьбанк») по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», а также предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Авалон». На основании предоставленного ФИО3 заявления, между ООО «Авалон» в лице руководителя (генерального директора) ФИО3 и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания №-договора комплексного обслуживания от <дата>, в соответствии с которым заключены договоры банковских счетов: 1. ДБС 14/044019 от <дата> на открытие банковского счета №; 2. ДБС 14/044021 от <дата> на открытие счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, к которому <дата> была выдана корпоративная банковская карта «Mastercard Business» (Instant Issue) № id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В соответствии с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» ФИО3 от имени ООО «Авалон» присоединился к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединился к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», а также к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PSB On-Line» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «Атлант», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи. В соответствии с вышеуказанным заявлением от <дата> ООО «Авалон» в лице ФИО3 предоставлен доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «PSB Мой Бизнес», для входа в которые ФИО3 для активации предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи № в ПАО «Промсвязьбанк», изготовленный <дата> ФИО3 при помощи сайта ПАО «Промсвязьбанк» в удостоверяющем центре ООО «Крипто-про» и активированный в последующем <дата>. Для данного сертификата ФИО3 самостоятельно придумал логин и пароль. Созданный сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру телефона №, зарегистрированному на третье лицо. Далее после активации в ПАО «Промсвязьбанк» сертификата ключа, ФИО3 получил доступ к личному кабинету системы «PSB On-Line» при помощи логина и пароля. Также, ФИО3 была указана в заявлении электронная почта e-mail - № с целью осуществления информирования о расходных операциях, совершенных с использованием Систем в случаях и порядке, предусмотренных правилами PSB On-Line. В целях получения разовых паролей для доступа к личному кабинету ООО «Авалон» и подтверждения операций при входе по логину и паролю (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в личном кабинете системы «PSB On-Line» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания ФИО3 указал номер мобильного телефона +№. Таким образом, в период с <дата> по <дата> ФИО3 получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line»; электронный носитель информации - электронная подпись, привязанная к личному кабинету; корпоративная банковская карта «Mastercard Business» (Instant Issue) № контракта № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, посредством которых у ФИО3 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым счетам ООО «Авалон». После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата>, с целью получения денежного вознаграждения, полученные им при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line»; электронный носитель информации - электронную подпись, привязанную к личному кабинету; корпоративную банковскую карту «Mastercard Business» (Instant Issue) № id контракта № вместе с персональным пин-кодом, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Авалон», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», передал неизвестным лицам, то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО3 обратился в акционерное общество Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее по тексту АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: <адрес>, пл. Октябрьская, <адрес>, с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему. Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Авалон». В вышеуказанном заявлении ФИО3 указал номер мобильного телефона №», зарегистрированный на третье лицо, с целью получения одноразовых push-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Авалон» в лице генерального директора ФИО3 при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, ФИО3 присоединился к условиям договора комплексного банковского обслуживания, тем самым удостоверил, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями договора комплексного банковского обслуживания и приложений к нему. На основании вышеуказанного заявления от <дата> для ООО «Авалон» открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank». После открытия счета АО КБ «Модульбанк» для ООО «Авалон» в лице генерального директора ФИО3 сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона №», указанному ФИО3 в заявлении о присоединении к договору комплексного обслуживания. На основании вышеуказанного заявления ФИО3 получил доступ к личному кабинету системы «Modulbank» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. Далее ФИО3, находясь на территории <адрес>, дал разрешения неизвестным лицам на использование персональных данных и паспорта гражданина РФ на свое имя, а также на подписание электронной подписью соответствующего комплекта документов, обеспечил предоставление в АО КБ «Модульбанк» заявления о выпуске неименной платежной корпоративной карты «Mastercard Business», направленного дистанционно в виде электронного сообщения, подписанного электронной подписью на официальном сайте «https://my.modulbank.ru». На основании указанного заявления <дата> в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет № для ООО «Авалон», а также выпущена и передана ФИО3 банковская корпоративная карта «Mastercard Business» № вместе с запечатанным конвертом с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, ФИО3 получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», банковская корпоративная карта «Mastercard Business» № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств; электронный носитель информации - электронная подпись, привязанная к личному кабинету. После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата>, с целью получения денежного вознаграждения передал неизвестным лицам по адресу: <адрес>, пл. Октябрьская, около <адрес>, полученные им электронные средства – логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», банковскую корпоративную карту «Mastercard Business» № вместе с пин-кодом; электронный носитель информации - электронную подпись, привязанную к личному кабинету, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Авалон», открытым в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществил их сбыт.
<дата>, ФИО3 обратился в операционный офис «Костромской» Московского филиала публичного акционерного общества «Росбанк» (далее по тексту ПАО «Росбанк») по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», с заявлением об определении сочетания подписей ООО «Авалон», а также предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Авалон». На основании вышеуказанного заявления <дата> между ООО «Авалон» в лице руководителя (генерального директора) ФИО3 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Авалон» <дата> открыт расчетный счет № и заключено соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Интернет Клиент-Банк» и пользователь ООО «Авалон» в лице ФИО3 подключен к услуге «Бизнес-поддержка», для работы в которой ФИО3 указан секретный код «№» для идентификации клиента, адрес электронной почты № номер мобильного телефона «+№», зарегистрированный на третье лицо. В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг ФИО3 от имени ООО «Авалон» подтвердил присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым организовано обслуживание с использованием системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «Авалон», открытому в ПАО «Росбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами, предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и идентификации клиента при помощи номера мобильного телефона №». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Авалон» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО3 персональных логина и пароля, а также дебетовой банковской карты «Карта PRO» «MasterCard Business» №, с подключением услуги смс-информирование о совершении транзакции по «Карте PRO» на контактный телефон держателя карты №». В целях управления расчетным счетом ФИО3 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Авалон» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Авалон». Таким образом, в период с <дата> по <дата>, ФИО3 получены электронное средство – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Атлант» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк», дебетовая банковская карта «Карта PRO» «MasterCard Business» №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств. После этого ФИО3, в период с <дата> по <дата>, с целью получения денежного вознаграждения, передал неустановленным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученное им электронное средство – логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Авалон» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк», дебетовую банковскую карту «Карта PRO» «MasterCard Business» №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Авалон», открытому в ПАО «Росбанк», то есть осуществил их сбыт.
<дата>, ФИО3 обратился в операционный офис № «Центральный» <адрес> публичного акционерного общества акционерного коммерческого банка «АВАНГАРД» (далее по тексту ПАО АКБ «АВАНГАРД») по адресу: <адрес> заявлением на открытие расчетного счета для ООО «Авалон», согласно которому ФИО3 присоединился к действующей редакции «Условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «АВАНГАРД». Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя и учредительные документы ООО «Авалон». На основании предоставленного ФИО3 заявления, в ПАО АКБ «АВАНГАРД» для ООО «Авалон» <дата> открыт расчетный счет №, а затем ФИО3 подписано соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», в соответствии с которым ПАО АКБ «АВАНГАРД» и ООО «Авалон» в лице ФИО3 заключили договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием указанного программно-технического комплекса и ФИО3 подтвердил свое согласие на дистанционное банковское обслуживание по указанному расчетному счету. При этом ФИО3 предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона №», а также адрес электронной почты e-mail: «№», с целью получения одноразовых push-кодов и SMS-сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему дистанционного банковского обслуживания и подтверждения операций в личном кабинете. Кроме того, ФИО3 <дата> выдана кэш-карта № вместе с ПИН-кодом, сертификат ключа проверки электронной цифровой подписи (электронная подпись), который записан на флэш-носителе ПАО АКБ «АВАНГАРД», а также логин и пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк», к вышеуказанному номеру телефона подключена услуга SMS-информирования. Таким образом, <дата> ФИО3 получены электронные средства – логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Авалон» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «АВАНГАРД», кэш-карта № вместе с ПИН-кодом; электронный носитель информации - электронная подпись, посредством которых у ФИО3 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Авалон». После этого, ФИО3, <дата>, с целью получения денежного вознаграждения, передал неустановленным лицам по адресу: <адрес>, пр-т. Мира, около <адрес> полученные электронные средства – логин и пароль, кэш-карту № вместе с ПИН-кодом; электронный носитель информации – электронную подпись; которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Авалон», открытому в ПАО АКБ «АВАНГАРД», то есть осуществил их сбыт.
Таким образом, в период с <дата> по <дата>, ФИО3 являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Атлант» И ООО «Авалон», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Атлант» и ООО «Авалон» вышеуказанные операции с денежными средствами по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Атлант» и ООО «Авалон», действуя в качестве руководителя (генерального директора) и учредителя указанных юридических лиц, обратился в кредитные организации – АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО АКБ «АВАНГАРД», где получил в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Атлант» и ООО «Авалон», которые в последующем передал неустановленным лицам на территории г. Костромы, то есть осуществил их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, получив от неустановленного лица денежное вознаграждение в общей сумме 30 000 рублей.
В судебном заседании подсудимый вину в совершении преступления признал полностью, показания давать отказался.
Из оглашенных показаний ФИО3, данных им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого, обвиняемого (т. 1 л.д. 169-176, т. 4 л.д. 76-80, 120-126) следует, что навыками управления организацией он не владеет. Осенью 2019 года с целью быстрого заработка по информации знакомых он встретился с ФИО25 около <адрес> по Рабочему проспекту <адрес>, та сказала ФИО3, что ему нужно будет зарегистрировать на себя организации, а в последующем открыть счета на данные организации, а она заплатит ему за это денежное вознаграждение. Сумма вознаграждения зависела от количества открытых на себя фирм и счетов в банках. ФИО25 пояснила ФИО3, что фактически он не будет заниматься ведением финансово-хозяйственной деятельности в данных организациях, ему нужно было предоставить свой паспорт. Подготовкой документов для регистрации юридических лиц он не занимался, в налоговую инспекцию он не ходил. ФИО3 дал свое согласие оформить на свое имя фирмы. ФИО3 предоставил ФИО25 свой паспорт. В период времени со <дата> по <дата> на ФИО3 были зарегистрированы 2 организации: ООО «Атлант» и ООО «Авалон», в которых он выступил в качестве подставного лица, а именно генерального директора. В последующем, в период с <дата> по <дата> ФИО3 посещал банки с целью открытия банковских счетов и получения средств для управления открытыми счетами для ООО «Атлант» и ООО «Авалон». В <адрес> ФИО3 посещал следующие банки: ПАО «Сбербанк», расположенный на <адрес>; ПАО «Росбанк», расположенный на <адрес>; ПАО «Промсвязьбанк», расположенный на <адрес>; ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенный на <адрес>. По вышеуказанным банкам его возила ФИО25. Все документы, и что ФИО3 было получено в банках, он складывал в папку, которую вместе с документами на ООО «Атлант» и ООО «Авалон» он передавал ФИО25 возле банков. Также ФИО3 посещал банки в <адрес> и в <адрес>. Название банков он не помнит, но в <адрес> он ездил с Свидетель №1, а в <адрес> его возил водитель, имя его не знает. В банках он получал пластиковые карты, электронные средства управления счетами, сколько и в каких банках он их получал, не помнит. За свои действия он получил денежное вознаграждение в размере 30000 рублей, ФИО3 осознает, что передал третьим лицам средства управления счетами, хоть это и было запрещено, его интересовало только обещанное денежное вознаграждение. По банковским счетам, открытыми ФИО3 на организации ООО «Атлант» и ООО «Авалон» каких-либо операций по приему, выдаче или переводу денежных средств он не совершал.
Оглашенные показания ФИО3 поддержал, раскаялся в содеянном, сообщил, что является ветераном боевых действий, участвовал в СВО, перевел в благотворительный фонд ФИО4 5 тыс. руб. в качестве помощи для оказания лечения нуждающимся в нем лицам.
В ходе проверки показаний на месте подозреваемый ФИО3 указал на кредитные учреждения, в которых он открывал счета на ООО «Атлант» и ООО «Авалон» и дал показания, соответствующие оглашенным показаниям, данным в ходе предварительного расследования (т. 4 л.д. 81-89).
Наряду с признанием подсудимым своей вины, его виновность полностью подтверждается совокупностью собранных и исследованных в суде доказательств, приведенных ниже.
Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №2, с учетом оглашенных и поддержанных им показаний, данных в ходе предварительного расследования (т. 1 л.д. 112-116) показал, что является главным специалистом-экспертом отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Костромской области. <дата> в регистрирующий орган - инспекцию Федеральной налоговой службы России по <адрес> обратился ФИО3 с комплектом документов на регистрацию создания ООО «Авалон», который был представлен в регистрирующий орган в электронном виде, о чем имеется расписка в получении документов от ФИО3, которая формируется автоматически. ФИО3 были представлены следующие документы: решение учредителя № от <дата>, заявление Формы Р11001, Устав ООО «Авалон», копия документа, удостоверяющего личность - паспорт на имя ФИО3, гарантийное письмо № от <дата>, выписка из ЕГРН от <дата>. На 3-й рабочий день регистрирующим органом был рассмотрен комплект документов и принято решение о государственной регистрации создания ООО «Авалон», о чем ФИО3 был уведомлен путем направления листа записи о внесении сведений в ЕГРЮЛ (ГРН №), свидетельства о постановке на учет, устава юридического лица на адрес электронной почты указанной в заявлении Формы Р11001 – №. <дата> было зарегистрировано ООО «Авалон». <дата> в ИФНС России по <адрес> поступило заявление по форме Р34002 от ООО «ИвБизнесЦентр» в лице ФИО9 о недостоверности сведений в отношении адреса регистрации ООО «Авалон». На основании данного заявления сотрудниками ИФНС России по <адрес> была проведена работа по проверке достоверностей сведений в отношении юридического адреса ООО «Авалон», на основании данной работы <дата> в ЕГРЮЛ сотрудниками ИФНС России по <адрес> внесена запись о недостоверности сведений об адресе регистрации ООО «Авалон». <дата> в ИФНС России по <адрес> от ФИО3 были представлено заявление Формы Р14001 о внесении изменений о видах деятельности ООО «Авалон». На основании представленного заявления Формы Р14001 <дата> ИФНС России по <адрес> принято решение о регистрации изменений сведений о видах экономической деятельности ООО «Авалон». На основании имеющейся записи в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений о юридическом адресе ООО «Авалон» <дата> сотрудниками ИФНС России по <адрес> было принято решение о предстоящем исключении ООО «Авалон» из ЕГРЮЛ, о чем в ЕГРЮЛ внесена запись <дата> (ГРН №). На основании принятого решения о предстоящем исключении ООО «Авалон» из ЕГРЮЛ в связи с наличием сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности ООО «Авалон» было исключено из ЕГРЮЛ, о чем в ЕГРЮЛ внесена запись от <дата> (ГРН №). <дата> в регистрирующий орган - инспекцию Федеральной налоговой службы по <адрес> обратился ФИО3 с комплектом документов на регистрацию создания ООО «Атлант», который был представлен в регистрирующий орган в электронном виде, о чем имеется расписка в получении документов от ФИО3, которая формируется автоматически. ФИО3 были представлены следующие документы: решение учредителя № от <дата>, заявление Формы Р11001, Устав ООО «Атлант», копия документа, удостоверяющего личность - паспорт на имя ФИО3, гарантийное письмо № от <дата>, выписка из ЕГРН от <дата>. На 3-й рабочий день регистрирующим органом был рассмотрен комплект документов и принято решение о государственной регистрации создания ООО «Атлант», о чем ФИО3 был уведомлен путем направления листа записи о внесении сведений в ЕГРЮЛ (ГРН №), свидетельства о постановке на учет, устава юридического лица на адрес электронной почты указанной в заявлении Формы Р11001 – №. <дата> было зарегистрировано ООО «Атлант». Сотрудниками ИФНС по <адрес> была проведена работа по проверке достоверностей сведений в отношении юридического адреса ООО «Атлант», составлен протокол осмотра адреса регистрации ООО «Атлант» от <дата>. На основании данной работы <дата> в ЕГРЮЛ сотрудниками ИФНС России по <адрес> внесена запись о недостоверности сведений об адресе регистрации ООО «Атлант». На основании имеющейся записи в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений о юридическом адресе ООО «Атлант» <дата> сотрудниками ИФНС России по <адрес> было принято решение о предстоящем исключении ООО «Атлант» из ЕГРЮЛ, о чем в ЕГРЮЛ внесена запись от <дата> (ГРН №). На основании принятого решения о предстоящем исключении ООО «Атлант» из ЕГРЮЛ в связи с наличием сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности ООО «Атлант» было исключено из ЕГРЮЛ, о чем в ЕГРЮЛ внесена запись от <дата> (ГРН №). Первоначально документы о регистрации создания ООО «Авалон» и ООО «Атлант» были предоставлены за электронной подписью ФИО3 как физического лица.
С согласия сторон в судебном заседании оглашены показания свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования, которые приведенные ниже.
Свидетель Свидетель №3 показала, что работает в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» менеджером по продажам. Согласно предъявленным копиям юридического досье клиента ООО «Атлант», <дата> генеральный директор ООО «Атлант» ФИО3 обратился в операционный офис № Филиала «Воронежский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <адрес> заявлением на открытие расчетного счета для ООО «Атлант». Совместно с заявлением ФИО3 предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность, то есть паспорт гражданина РФ на имя ФИО3, а также учредительные документы на ООО «Атлант». В заявлении ФИО3 указал номер мобильного телефона № с целью получения СМС-сообщения с одноразовым паролем, необходимого для аутентификации клиента ООО «Атлант» при входе в систему «Интернет банк Light», а также для получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. ФИО3 подписав заявления на открытие расчетного счета для ООО «Атлант», присоединился к условиям дистанционного банковского обслуживания. При подписании документов, ФИО3 также ознакомился с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными дистанционным банковским обслуживанием и приложениями к нему. Тем самым он достоверно знал о недопустимости передачи третьим лицам полученных им электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств для осуществления операций с денежными средствами на указанных расчетных счетах. На основании данного заявления для ООО «Атлант» <дата> открыт расчетный счет №, для расчетно-кассового обслуживания, который подключен к системе «Интернет банк Light». После открытия счета ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» для ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 сформирован ключ электронной подписи для доступа к указанной Системе, предназначенной для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Интернет банк Light». Кроме того, электронная подпись была привязана к номеру мобильного телефона +№ указанного ФИО3 в заявлении. Таким образом, ФИО3 получил доступ к личному кабинету системы «Интернет банк Light» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. ФИО3 получил доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «Интернет банк Light», простую электронную подпись, привязанную к личному кабинету, номеру телефона №. Указанные средства управления счетами должны использоваться только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО3 При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, полномочное представителя клиента. Одноразовые коды, используемые для подтверждения совершаемых операций, запрещены к передаче 3-м лицам. Запрещена передача карты и ПИН-кода 3-м лицам. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. В свою очередь ФИО3, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами – идентифицируется банком как клиент, в нашем случае – как руководитель ООО «Атлант» ФИО3 Так как ФИО3 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени клиента. В тоже время 3 лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Электронные средства такие как: номер абонентской сотовой связи, адрес электронной почты, внесены клиентом в систему банка самостоятельно, в то же время выданы клиенту для их использования в день их создания на ряду с другими: временные логин и пароль, ПИН-код, и позднее: постоянный пароль, одноразовые коды. Компрометация указанных электронных средств управления счетами не допустима, это прямая обязанность клиента согласно правилам (т. 1 л.д. 101-103).
Свидетель ФИО11 показал, что работает в АО КБ «Модульбанк». Согласно представленных документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам поясняет, что ФИО3 ФИО23, действовавшему в качестве генерального директора ООО «АТЛАНТ» <дата> в 11:30, по адресу: <адрес>, Коворкинг «Точка роста», был открыт расчетный счет №. При открытии счета Клиентом указан номер телефона №, адрес электронной почты №. Также в тот же день между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. На встрече была проведена идентификация Клиент по предъявленному паспорту на имя ФИО3 ФИО23 <дата> года рождения серия 3414 № выданного ТП УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи 10.04.2014г. 11.10.2019г. через личный кабинет ФИО3 как директор ООО «АТЛАНТ» обратилась с заявление о выдаче неименной платежной карты, в тот же день клиенту была вручена карта № к которой привязан расчетный счет №. В системе Банка не отражается способ получения карты, это может быть как курьерская служба, так и личное обращение клиента к представителю Банка. До активации через личный кабинет карта не представляет какой-либо ценности и не привязана к какому-либо счету. Активация карты происходит с указанием полного номера карты, таким образом активировать карту до получения клиент не может. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО3 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в настоящем случае – как руководитель ООО «АТЛАНТ» ИНН №, и как клиент банка самолично ФИО3 Так как ФИО3 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО3 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО3, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО3, как клиенту банка была выдана банковская карта. <дата> все счета были закрыты. ФИО3 ФИО23, действовавшему в качестве генерального директора ООО «АВАЛОН» <дата> в 15:00, по адресу: <адрес>, пл. Октябрьская, <адрес>, ТЦ «Универмаг», 1 этаж, был открыт расчетный счет №. При открытии счета Клиентом указан номер телефона +№, адрес электронной почты №. Также в тот же день между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. На встрече была проведена идентификация Клиент по предъявленному паспорту на имя ФИО3 ФИО23 <дата> года рождения серия № номер № выданного ТП УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи 10.04.2014г. 28.10.2019г. через личный кабинет ФИО3 как директор ООО «АВАЛОН» обратилась с заявление о выдаче неименной платежной карты, в тот же день клиенту была вручена карта № к которой привязан расчетный счет №. В системе Банка не отражается способ получения карты, это может быть как курьерская служба, так и личное обращение клиента к представителю Банка. До активации через личный кабинет карта не представляет какой-либо ценности и не привязана к какому-либо счету. Активация карты происходит с указанием полного номера карты, таким образом активировать карту до получения клиент не может. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО3 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как руководитель ООО «АВАЛОН» ИНН №, и как клиент банка самолично ФИО3 Так как ФИО3 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО3 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО3 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО3, как уполномоченному лицу ООО «АВАЛОН» ИНН № была выдана банковская карта. Согласно Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Карта передана лично ФИО3, так как это предусмотрено правилами банка, и менеджер обязан это делать. Логин был выслан на контактный номер телефона, указанный Клиентом при открытии счета. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Банковская карта не выдавалась. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – ФИО3, никто кроме него не имеет право использовать его. <дата> все счета были закрыты (т. 1 л.д. 117-124).
Свидетель ФИО34 показал, что работает территориальным менеджером в ПАО «Сбербанк». <дата> в ПАО «Сбербанк» по удаленным каналам связи через сеть «Интернет» поступило заявление, подписанное электронной подписью, о присоединении от ООО «Атлант» в лице генерального директора ФИО3 ФИО23. С данным заявлением ФИО3 лично в банк не обращался. Согласно данному заявлению для ООО «Атлант» был открыт расчетный счет № в операционном офисе № ПАО «Сбербанк», подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подключено расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ. Для работы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставлен доступ ФИО3 Для входа в личный кабинет использовался логин, а именно №. Полномочиями для работы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» наделен только ФИО3, то есть никто кроме него не имеет право на управление расчетным счетом. После того как был открыт счет, на номер телефона указанный в заявлении № должен был прийти временный (одноразовый) пароль, предназначенный для входа в личный кабинет системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». При первом входе в личный кабинет клиенту предлагается сменить временный (одноразовый) пароль на другой, более удобный для клиента. Если не сменить указанный пароль, то система далее не пропустит клиента в личный кабинет для совершения операций по счету. Далее после ввода указанной пары (логин — и измененного пароля) клиенту на номер телефона должен прийти одноразовый пароль, предназначенный также для входа в личный кабинет. В качестве варианта защиты системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подписания документов, ФИО3 выбрал одноразовые смс-пароли, которые также должны поступать на номер мобильного телефона указанный в заявлении. ФИО3 для оказания услуг ПАО «Сбербанк» по расчетному счету № открытому ООО «Атлант» выбран пакет услуг «Удачный сезон». Кроме того, на основании указанного заявления следует, что ФИО3 ознакомился и присоединился к действующей редакции «Условий открытия и обслуживания расчетного счета» и «Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам. Учитывая тот факт, что клиент отправил данное заявление по удаленным каналам связи, то он должен был самостоятельно ознакомиться с вышеуказанными условиями, находящимися в открытом доступе на официальном сайте банка, ссылка на которые имеется в заявлении. В случае личного визита клиента в банк, то вышеуказанные условия проговариваются менеджером банка клиенту. Учитывая, что вышеуказанное заявление было направлено в ПАО «Сбербанк» по удаленным каналам связи через сеть «Интернет», следовательно, клиент (ФИО3) с условиями ознакомился самостоятельно. Согласно условий открытия и обслуживания банковского счета, лицам обладающими полномочиями по управлению расчетным счетом или счетами юридических лиц, запрещено передавать средства для управления счетом (счетами) третьим лицам. Токен с цифровой информацией ФИО3 не выдавался. ФИО3 для обслуживания расчетного счета выбран операционный офис ПАО «Сбербанк» расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО3 получил доступ к управлению расчетным счетом ООО «Атлант» посредством системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», для входа в которую используется логин (адрес электронной почты) и пароль, который поступил ФИО3 на номер телефона указанный в заявлении о присоединении, а также сим-карты с абонентским номером, который указан в заявлении, предназначенный для получения одноразовых смс — паролей для входа в личный кабинет и подписания в нем платежных документов. Если по расчетному счету ООО «Атлант» совершались какие — либо переводы денежных средств, то ФИО3 получал необходимые пароли для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» и для подписания в ней платежных документов. <дата> в ПАО «Сбербанк» по удаленным каналам связи чрез сеть «Интернет» поступило заявление, подписанное электронной подписью о присоединении от ООО «Авалон» в лице генерального директора ФИО3 ФИО23. С данным заявлением ФИО3 лично в банк не обращался. Согласно данному заявлению для ООО «Авалон» был открыт расчетный счет № в операционном офисе № ПАО «Сбербанк», подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подключено расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ. Для работы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставлен доступ ФИО3 Для входа в личный кабинет использовался логин, а именно №. Полномочиями для работы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» наделен только ФИО3, то есть никто кроме него не имеет право на управление расчетным счетом. После того, как был открыт счет, на номер телефона указанный в заявлении № должен был прийти временный (одноразовый) пароль, предназначенный для входа в личный кабинет системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». При первом входе в личный кабинет клиенту предлагается сменить временный (одноразовый) пароль на другой, более удобный для клиента. Если не сменить указанный пароль, то система далее не пропустит клиента в личный кабинет для совершения операций по счету. Далее после ввода указанной пары (логин — и измененного пароля) клиенту на номер телефона должен прийти одноразовый пароль, предназначенный также для входа в личный кабинет. В качестве варианта защиты системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» и подписания документов, ФИО3 выбрал одноразовые смс-пароли, которые также должны поступать на номер мобильного телефона указанный в заявлении. ФИО3 для оказания услуг ПАО «Сбербанк» по расчетному счету № открытому ООО «Авалон» выбран пакет услуг «Удачный сезон». Кроме того, на основании указанного заявления следует, что ФИО3 ознакомился и присоединился к действующей редакции «Условий открытия и обслуживания расчетного счета» и «Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам. Учитывая тот факт, что клиент отправил данное заявление по удаленным каналам связи, то он должен был самостоятельно ознакомиться с вышеуказанными условиями, находящимися в открытом доступе на официальном сайте банка, ссылка на которые имеется в заявлении. В случае личного визита клиента в банк, то вышеуказанные условия проговариваются менеджером банка клиенту. Учитывая, что вышеуказанное заявление было направлено в ПАО «Сбербанк» по удаленным каналам связи через сеть «Интернет», следовательно, клиент (ФИО3) с условиями ознакомился самостоятельно. Согласно условий открытия и обслуживания банковского счета, лицам обладающими полномочиями по управлению расчетным счетом или счетами юридических лиц, запрещено передавать средства для управления счетом (счетами) третьим лицам. Токен с цифровой информацией ФИО3 не выдавался. ФИО3 для обслуживания расчетного счета выбран операционный офис ПАО «Сбербанк» расположенный по адресу: <адрес>. Таким образом, ФИО3 получил доступ к управлению расчетным счетом ООО «Авалон» посредством системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», для входа в которую используется логин (адрес электронной почты) и пароль, который поступил ФИО3 на номер телефона указанный в заявлении о присоединении, а также сим-карты с абонентским номером, который указан в заявлении, предназначенный для получения одноразовых смс — паролей для входа в личный кабинет и подписания в нем платежных документов. Если по расчетному счету ООО «Авалон» совершались какие - либо переводы денежных средств, то ФИО3 получал необходимые пароли для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» и для подписания в ней платежных документов. <дата> ФИО3. обращался в операционный офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес> корректирующим заявлением № о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно данному заявлению установлено, что была изменена учетная запись доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и совершения операций по расчетному счету №, а именно ФИО3 изменен абонентский номер с № на абонентский № (т. 1 л.д. 125-130).
Свидетель Свидетель №5 показал, что является собственником помещения, расположенного по адресу: <адрес>, офис 401. В период с 2012 года по настоящее время ООО «Атлант» ИНН № ему не было знакомо, чем занимается данное общество ему неизвестно, кто является руководителем и учредителем ООО «Атлант» ему неизвестно. Кто-либо из представителей ООО «Атлант» с ним гарантийное письмо на предоставление юридического адреса не заключало, договор аренды с ООО «Атлант» не заключался. ООО «Авалон» ИНН № ему также не знакомо, чем занимается данное общество ему также неизвестно, кто является руководителем и учредителем ООО «Авалон» также неизвестно. Кто-либо из представителей ООО «Авалон» с ним гарантийное письмо на предоставление юридического адреса не заключало, договор аренды с ООО «Авалон» не заключался. Кроме того, адрес, который указан в гарантийном письме не соответствует действительности, так как по адресу: <адрес>, офис 350 отсутствует (т. 1 л.д. 108-111).
Свидетель Свидетель №6 показала, что работает главным специалистом ОКО ДО «Костромской» ПАО АКБ «Авангард». ФИО3 как руководитель ООО «Авалон» обратился <дата> в дополнительный (ранее –операционный) офис «Центральный» по адресу: <адрес>, пр-т. Мира, <адрес> заявлением на открытие счета для ООО «Авалон», согласно которому ФИО3 присоединился в целом к действующей редакции «условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард». Совместно с данным заявлением ФИО3 предоставлен в банк документ, удостоверяющий его личность, а именно паспорт, а также учредительные документы ООО «Авалон». Так же была заверена карточка подписей, в которой ФИО3 проставил свою подпись и печать организации. Данная процедура проходит под видео. На основании представленных ФИО3 документов для ООО «Авалон» <дата> в ПАО АКБ «Авангард» открыт расчетный счет №. ФИО3 подписано соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет – Банк», в соответствии с которым ФИО3 подтвердил свое согласие на дистанционное банковское обслуживание по расчетному счету и был ознакомлена с условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет – Банк». По заявлению ФИО3 от <дата> на подключение к системе «Авангард Интернет – Банк» юридического лица ООО «Авалон» в соответствии с условиями об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», подключено к системе «Авангард интернет-Банк». На основании заявления ФИО3 об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард» <дата> изготовлена и передана ФИО3 электронная цифровая подпись (далее – ЭЦП), предназначенная для удостоверения операций по открытому ООО «Авалон» расчетному счету, а также сертификат ключа проверки ЭЦП, которые записаны на флэш-носителе ПАО АКБ «Авангард». Также <дата> ФИО3, действуя от имени ООО «Авалон», предоставил в банк заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард», на основании которого ему, согласно акту об использовании логина предоставлен логин «avg696458» и пароль, сведения о которых также записаны на флэш-носителе банка совместно с ЭЦП и сертификатом ключа проверки ЭЦП. Пароль был выдан только ФИО3 на бумажном носителе в виде уведомления в единственном экземпляре. В данном заявлении для подключения услуги смс-информирования был указан номер мобильного телефона: №. Для управления расчетным счетом ООО «Авалон» № ФИО3 в банке также выдана скретч-карта с нанесенными на оборотной стороне одноразовыми кодами под защитным слоем с целью подтверждения банковских операций с использованием системы «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард». Таким образом, ФИО3, <дата> получены электронные носители информации флэш-накопитель, на котором содержалась информация о логине и пароле, ЭЦП и сертификат ключа проверки ЭЦП, скретч-карта с нанесенными на оборотной стороне одноразовыми кодами под защитным слоем с целью подтверждения банковских операций с использованием системы «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард», посредством которых имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Авалон» №, открытому в ПАО АКБ «Авангард». В заявлении об открытии расчетного счета имеются положения, отражающие ознакомление и присоединение к условиям банковского обслуживания, которые подтверждаются подписями клиента, а именно ФИО3 Клиент не вправе передавать представителю и любым иным лицам секретный ключ ЭЦП, логины и пароли клиента, иные полученные клиентом коды ЭП, полученные клиентом скретч-карты, а также, любые носители с такой информацией. В свою очередь, представитель клиента не вправе передавать клиенту и любым лицам ЭЦП представителя, логины и пароли представителя, иные полученные представителем коды ЭП, полученные представителем скретч-карты, а также любые носители с такой информацией. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами – идентифицируется банком как клиент, в данном случае – клиентом является руководитель ООО «Авалон» ФИО3 ФИО23. Так как ФИО3 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время 3 лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетами ООО «Авалон», обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе, осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на клиентов ОО «Авалон». Факт использования переданных ФИО3 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО3 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, публикации документов в системе ДБО, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 1 л.д. 131-141).
Свидетель Свидетель №7 показала, что работает в ПАО «Промсвязьбанк». ФИО3 ФИО23 от имени ООО «Атлант» как директор данного Общества - (ИНН №), обратился <дата> в операционный офис № «Костромской», расположенный по адресу: <адрес> заявлением для открытия расчетного и счета для расчета только с использованием корпоративной банковской карты. Совместно с данным заявлением ФИО3 был предоставлен документ удостоверяющий личность (паспорт), а также учредительные документы ООО «Атлант». На основании данного заявления для ООО «Атлант» было открыто <дата> два счета, а именно: один расчетный счет № от <дата>, счет для расчета только с использованием корпоративной банковской карты № от <дата>, к которому в ПАО «Промсвязьбанк» была выдана карта мгновенной выдачи «Mastercard Business» (№) вместе с пин – кодом. Также с ООО «Атлант» в лице ФИО3 на основании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, был заключен договор дистанционного банковского обслуживания с использованием PSB – онлайн, включая Интернет – банк «Мой Бизнес» и мобильное приложение «PSB Мой Бизнес». Для входа в которые ФИО3 был предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи (ЭП) в ПАО «Промсвязьбанк» для активации. Сертификат ключа проверки ЭП был создан ФИО3 <дата>. В банке данный сертификат был активирован после открытия счетов. Для данного сертификата ФИО3. самостоятельно предоставил (назвал) логин (№) и пароль. Логин указан в сертификате ключа от <дата>. Созданный сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру телефона +№, данные о котором также указаны в сертификате. После активации банком сертификата ключа, созданная ФИО3 ЭП на сайте банка, а также придуманные им заранее логин и пароль дают право на распоряжение счетами. Кроме того, на номер данного мобильного телефона должны приходить одноразовые коды, предназначенные для подтверждения операций по счету в личном кабинете системы ДБО, которые удостоверяют (подписывают ЭП) какой – либо платежный документ. В ПАО «Промсвязьбанк» для ООО «Атлант» ФИО3. получены электронные средства - логин «№» и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line», а также электронная подпись (электронный носитель информации), предназначенные для осуществления операций по указанным выше счетам. К логину и паролю от системы PSB Онлайн привязана ЭП, корпоративная моментальная карта с пин – кодом (карта №). Кроме того, для осуществления управления счетом используется номер мобильного телефона +№, указанный клиентом в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Адрес электронной почты не используется для управления счетами, на него только приходят клиенту рекламы от ПАО «Промсвязьбанк». Также ФИО3 ФИО23 от имени ООО «Авалон» как директор данного Общества - (ИНН №), обратился <дата> в операционный офис № «Костромской», расположенный по адресу: <адрес> заявлением для открытия расчетного и счета для расчета только с использованием корпоративной банковской карты. Совместно с данным заявлением ФИО3 был предоставлен документ удостоверяющий личность (паспорт), а также учредительные документы ООО «Авалон». На основании данного заявления для ООО «Авалон» было открыто <дата> два счета, а именно: один расчетный счет № от <дата>, счет для расчета только с использованием корпоративной банковской карты № от <дата>, к которому в ПАО «Промсвязьбанк» была выдана карта мгновенной выдачи «Mastercard Business» (№) вместе с пин – кодом. Также с ООО «Авалон» в лице ФИО3 на основании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, был заключен договор дистанционного банковского обслуживания с использованием PSB – онлайн, включая Интернет – банк «Мой Бизнес» и мобильное приложение «PSB Мой Бизнес». Для входа в которые ФИО3 был предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи (ЭП) в ПАО «Промсвязьбанк» для активации. Сертификат ключа проверки ЭП был создан ФИО3 <дата>. В банке данный сертификат был активирован <дата>. Для данного сертификата ФИО3 самостоятельно предоставил (назвал) логин (avalon37) и пароль. Логин указан в сертификате ключа от <дата>. Созданный сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру телефона +№, данные о котором также указаны в сертификате. После активации банком сертификата ключа, созданная ФИО3 ЭП на сайте банка, а также придуманные им заранее логин и пароль дают право на распоряжение счетами. Кроме того, на номер данного мобильного телефона должны приходить одноразовые коды, предназначенные для подтверждения операций по счету в личном кабинете системы ДБО, которые удостоверяют (подписывают ЭП) какой – либо платежный документ. В ПАО «Промсвязьбанк» для ООО «Авалон» ФИО3 получены электронные средства - логин «avalon37» и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line», а также электронная подпись (электронный носитель информации), предназначенные для осуществления операций по указанным выше счетам. К логину и паролю от системы PSB Онлайн привязана ЭП, корпоративная моментальная карта с пин – кодом (карта №). Кроме того, для осуществления управления счетом используется номер мобильного телефона +№, указанный клиентом в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Адрес электронной почты не используется для управления счетами, на него только приходят клиенту рекламы от ПАО «Промсвязьбанк» (т. 1 л.д. 142-145).
Свидетель Свидетель №8 показала, что работала в банке ПАО Росбанк в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. ФИО3, являющийся генеральным директором ООО «Атлант» обратился <дата> в операционный офис «Костромской» по адресу <адрес> для открытия расчетного счета для ООО «Атлант». Для открытия расчетного счета ФИО3 был предоставлен его документ удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации, а также учредительные документы ООО «Атлант». Согласно заявлению – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от <дата> между ООО «Атлант» в лице ФИО3 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях правил банковского обслуживания, ООО «Атлант» открыт расчетный счет № в Российских рублях. Для совершения операций по счету ФИО3 попросил использовать образцы его подписей и оттиска печати ООО «Атлант», которые были заявлены в ПАО «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от <дата>. Для осуществления денежных операций по расчетному счету, ФИО3, попросил подключить к расчетному счету систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк». После первого личного визита клиента в офис банка и составления необходимого комплекта документов, клиенту, в нашем случае ООО «Атлант» в лице ФИО3, открывается расчетный счет и предоставляется доступ к расчетному счету. Доступ к управлению расчетным счетом предоставлен ООО «Атлант» в лице ФИО3 через систему «Интернет Клиент-Банк». Работая в системе «Интернет Клиент-Банк» клиент может изготовить платежный документ, который подписывается электронной подписью, подключенной и активированной банком к личному кабинету клиента. Дополнительно вводить каких-либо данных не требуется. Осуществлять операции по расчетному счету уполномочен только ФИО3 USB токены для хранения ключей электронной подписи ФИО3 не использовались. Также согласно заявлению ФИО3 попросил предоставить доступ к информационному сопровождению «Бизнес-поддержка» для чего был указан ФИО3 секретный код №, предназначенный для идентификации клиента (ООО «Атлант» в лице ФИО3) и другой информации согласно правилам предоставления доступа к информационному сопровождению «Бизнес поддержка». Кроме того, ФИО3 оформлена дебетовая карта «Карта PRO» MasterCard Business, держателем которой является ФИО3 О всех совершенных транзакциях по карте «PRO» на номер телефона № ФИО3 попросил осуществлять СМС-информирование. Кроме того, в заявлении указано, что ФИО3 решил подключить систему «sms-банк» ко всем банковским счетам, открытым на основании данного заявления, на №. Таким образом, ФИО3 получил доступ к управлению расчетным счетом ООО «Атлант» посредством средств: самостоятельно придуманного пароля для доступа в систему «Интернет Клиент-Банк» и подключенной к ней электронной подписи, сим-карта с абонентским номером № для получения сертификата ключа проверки электронной подписи, а также банковской карты, в случае ее получения ФИО3 Подписав заявление – оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от <дата> ФИО3 подтвердил присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц и условиям ведения счетов юридических лиц; общим условиям использования электронных документов. Таким образом, ФИО3 ознакомлен с положениями о недопустимости передачи средств управления расчетным счетом третьими лицами. ФИО3 имеет единоличную подпись, необходимую для подписания документов, содержащих распоряжения денежными средствами, содержащимися на расчетном счете, что подтверждается заявлением об определении сочетания подписей от <дата>. Он же являлся единственным лицом, уполномоченным совершать банковские операции по расчетному счету ООО «Атлант». ФИО3, являющийся генеральным директором ООО «Авалон» обратился <дата> в операционный офис «Костромской» по адресу <адрес> для открытия расчетного счета для ООО «Авалон». Для открытия расчетного счета ФИО3 был предоставлен его документ удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации, а также учредительные документы ООО «Авалон». Согласно заявлению – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от <дата> между ООО «Авалон» в лице ФИО3 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях правил банковского обслуживания, ООО «Авалон» открыт расчетный счет № в Российских рублях. Для совершения операций по счету ФИО3 попросил использовать образцы его подписей и оттиска печати ООО «Авалон», которые были заявлены в ПАО «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от <дата>. Для осуществления денежных операций по расчетному счету, ФИО3, попросил подключить к расчетному счету систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк». После первого личного визита клиента в офис банка и составления необходимого комплекта документов, клиенту, в нашем случае ООО «Авалон» в лице ФИО3, открывается расчетный счет и предоставляется доступ к расчетному счету. Доступ к управлению расчетным счетом предоставлен ООО «Авалон» в лице ФИО3 через систему «Интернет Клиент-Банк». Также согласно заявлению ФИО3 попросил предоставить доступ к информационному сопровождению «Бизнес-поддержка» для чего был указан ФИО3 секретный код №, предназначенный для идентификации клиента (ООО «Авалон» в лице ФИО3) и другой информации согласно правилам предоставления доступа к информационному сопровождению «Бизнес поддержка». Кроме того, ФИО3 оформлена дебетовая карта «Карта PRO» MasterCard Business, держателем которой является ФИО3 О всех совершенных транзакциях по карте «PRO» на номер телефона № ФИО3 попросил осуществлять СМС-информирование. Для звонков в службу поддержки держателей карт указано кодовое слово «авалон». Кроме того, в заявлении указано, что ФИО3 решил подключить систему «sms-банк» ко всем банковским счетам, открытым на основании данного заявления, на №. Таким образом, ФИО3 получил доступ к управлению расчетным счетом ООО «Авалон» посредством средств: самостоятельно придуманного пароля для доступа в систему «Интернет Клиент-Банк» и подключенной к ней электронной подписи, сим-карта с абонентским номером № для получения сертификата ключа проверки электронной подписи, а также банковской карты, в случае ее получения ФИО3 Подписав заявление – оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от <дата> ФИО3 подтвердил присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц и условиям ведения счетов юридических лиц. Таким образом, ФИО3 ознакомлен с положениями о недопустимости передачи средств управления расчетным счетом третьими лицами. ФИО3 имеет единоличную подпись, необходимую для подписания документов, содержащих распоряжения денежными средствами, содержащимися на расчетном счете, что подтверждается заявлением об определении сочетания подписей от <дата>. Он же являлся единственным лицом, уполномоченным совершать банковские операции по расчетному счету ООО «Авалон» (т. 1 л.д. 146-161).
Свидетель Свидетель №9 показала, что у нее в собственности находится квартира, расположенная по адресу: <адрес>, пр-т. Рабочий, <адрес>, в которой она не проживает. С июля 2019 по ноябрь 2019 данную квартиру Свидетель №9 сдавала в аренду Свидетель №1 за 6000 рублей в месяц. Чем занималась Свидетель №1 в данной квартире ей неизвестно. Когда Свидетель №9 проверяла квартиру, то в квартире видела пару компьютеров и на столе лежали какие-то папки с документами, которые ей неизвестны. В данной квартире Свидетель №9 периодически видела женщину знакомую Свидетель №1, которая была полного телосложения, носила очки и волосы у нее рыжего цвета, имя ее Свидетель №9 не знает (т. 4 л.д. 70-73).
Свидетель Свидетель №10 показала, что является директором дополнительного офиса «Костромской» филиала «Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие». ФИО3 как руководитель ООО «Атлант» обратился <дата> в операционный офис «Ивановский» филиал Московский № ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> c целью открытия расчетного счета на ООО «Атлант», оформил заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие». При открытии расчетных счетов ФИО3 являлся единственным официальным представителем организации, то есть единственным лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на расчетных счетах ООО «Атлант». Согласно материалам досье клиента ООО «Атлант» <дата> для указанного Общества открыт расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; <дата> открыт расчетный счет №, к которому выдана моментальная банковская карта №хххххх6365 id карты № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В вышеуказанном заявлении указан абонентский номер для связи и дистанционного обслуживания +№, он же должен использоваться для целей управления счетом только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в нашем случае от имени ФИО3 адрес электронной почты по ООО «Атлант» - №. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами ООО «Атлант» в системе ДБО обеспечен путем предоставления ФИО3 персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом, ФИО3 предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона +№, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Атлант» в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Атлант». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО3 в системе ДБО. В заявлении об открытии расчетного счета имеются положения, отражающие ознакомление и присоединение к условиям банковского обслуживания, которое подтверждается подписями клиента, а именно ФИО3 <дата> при открытии расчетных счетов Клиент (ФИО3) был ознакомлен с правилами банковского обслуживания клиентов банка, в которых указано, что клиенты банка обязуются не передавать файлы для получения ключей для создания электронной цифровой подписи (ЭЦП) третьим лицам; хранить их в тайне, не допускать их использования или передачу третьим лицам; не использовать их, если известно, что они были или могли быть доступны третьим лицам; не использовать для ЭЦП открытые и закрытые ключи электронной цифровой подписи, если им известно, что эти ключи используются или использовались ранее третьими лицами или были доступны третьим лицам; хранить в тайне закрытый ключ электронной цифровой подписи; в том числе (но не ограничиваясь) не допускать его несанкционированного банком копирования и (или) использования и (или) передачи третьему лицу (т. 1 л.д. 88-100).
Также судом были исследованы письменные доказательства, приведенные ниже.
Стороной обвинения представлены материалы, полученные в ходе оперативно-розыскной деятельности, предоставленные на основании соответствующего постановления (т. 1 л.д. 8-9) в виде копии регистрационных дел ООО «Авалон», ООО «Атлант»; выписки из ЕГРЮЛ по ООО «Авалон», ООО «Атлант»; справки из налогового органа об открытых расчетных счетах ООО «Авалон», ООО «Атлант»; ответы из ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «ПСБ», ПАО «УБРИР»; юридические дела по счетам ООО «Авалон» из следующих банков: ПАО «Сбербанк», ПАО «ПСБ», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк»; юридические дела по счетам ООО «Атлант» из следующих банков: ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ПСБ», ПАО «Убрир»; выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Авалон», ООО «Атлант» из следующих банков: ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ПСБ», ПАО «УБРИР». (т. 1 л.д. 18-78, т. 4 л.д. 3).
Протоколом осмотра предметов (документов) <дата> осмотрены копии регистрационных дел ООО «Авалон», ООО «Атлант»; выписки из ЕГРЮЛ по ООО «Авалон», ООО «Атлант»; справки из налогового органа об открытых расчетных счетах ООО «Авалон», ООО «Атлант»; ответы из ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «ПСБ», ПАО «УБРИР»; юридические дела по счетам ООО «Авалон» из следующих банков: ПАО «Сбербанк», ПАО «ПСБ», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк»; юридические дела по счетам ООО «Атлант» из следующих банков: ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ПСБ», ПАО «Убрир»; выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Авалон», ООО «Атлант» из следующих банков: ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ПСБ», ПАО «УБРИР», учредительные документы ООО «Авалон», ООО «Атлант». В данных документах содержатся сведения об открытии ФИО3 ООО «Авалон», ООО «Атлант», открытии им же банковских счетов в указанных банках для вышеназванных организаций, сведения об электронных средствах, электронных носителях информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сведения об ограничениях, обязательствах и правах ФИО3 как клиента указанных банков. Установлены даты обращения ФИО3 в банковские организации для открытия расчетных счетов и даты получения электронных средств, электронных носителей информации для управления счетами. Осмотрены выписки по движению денежных средств организаций ООО «Авалон», ООО «Атлант», полученные из указанных кредитных организаций, в которых содержатся сведения об открытии ФИО3 счетов в указанных банках для вышеуказанных организаций, сведения суммах поступивших и переведенных денежных средств, сведения о датах операций (т. 1 л.д. 189-239, т. 2 л.д. 1-89, 90-91, 92-93, 94-132, 133-185, 190-194, 195-197, 198-200, 201-215, 216-217, 218-242, 243-245, т. 3 л.д. 1-20, 21-25, 26-67, 70-99, 100-105, 106-110, 111-164, 165-170, 171-189, 190-192, 193-221, 223-224, 225-242, 243-257, т. 4 л.д. 9-15, 16-26).
Все доказательства, приведенные в приговоре, собирание которых осуществлялось в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.
Исследованные судом доказательства, которые суд находит относимыми допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, приводят суд к выводу, что подсудимым ФИО3 совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Квалифицируя действия ФИО3, суд исходит из следующего.
В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.
Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.
На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.
Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флешнакопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта и сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты, сертификаты, электронные подписи), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.
Судом, на основании, в первую очередь, показаний самого подсудимого ФИО3, согласующихся с ними показаний свидетелей, как сотрудников кредитных организаций, в которых ФИО3 открывал счета, протокола осмотра предметов и документов, достоверно установлено, что ФИО3, действуя умышленно, и руководствуясь корыстными побуждениями (поскольку получил за указанные действия вознаграждение в сумме 30 000 рублей, что следует из его показаний), совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «Атлант» и ООО «Авалон», в которых он являлся учредителем и генеральным директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявлял необходимые документы в банки от имени этих юридических лиц, открывал счета и приобретал в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты, сертификаты, электронные подписи), после чего осуществлял их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовал.
Об умысле подсудимого на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует, что в каждом из банков, куда он обращался для открытия счетов, ему разъяснялось наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимый, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрел их в целях сбыта и в дальнейшем сбывал их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не он, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.
В судебном заседании не нашел подтверждения признак совершения ФИО3 преступления в виде «приобретение в целях сбыта и сбыт технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», из исследованных материалов дела следует, что фактически ФИО3 технические устройства не приобретались и не сбывались, мобильный телефон в целях открытия счетов и обеспечения возможности управления ими ФИО3 передавался достоверно неустановленным лицом во временное пользование перед посещением банков и возвращался данному лицу после оформления счетов.
С учетом изложенного, суд исключает из объема обвинения данный квалифицирующий признак совершения преступления, так как в ходе судебного следствия установлено, что телефоны с сим-картами не являются в данных случаях техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку конкретный мобильный телефон, переданный во временное пользование ФИО3 в целях получения электронных средств, фактически является орудием преступления, с помощью которого была достигнута преступная цель – получены электронные средства платежа (SMS-сообщения, одноразовые пароли, push-коды).
Указанное изменение объёма обвинения в сторону смягчения не изменяет фактические обстоятельства содеянного, не нарушает право подсудимой на защиту и не ухудшает ее положения, соответствует требованиям ст. 252 УПК РФ.
Не вызывает сомнений у суда вменяемость подсудимого, который на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит.
При назначении ФИО3 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни семьи.
ФИО3 совершил преступление, относящееся к категории тяжких, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно (т. 4 л.д. 143), является ветераном боевых действий, к уголовной и административной ответственности не привлекался (т. 4 л.д. 135), на учетах в нарко- и психдиспансерах не состоит (т. 4 л.д. 146, 147, 149).
К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в том числе с учетом положений ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит: явку с повинной, в качестве которой считает данное ФИО3 до возбуждения уголовного дела объяснение, в котором последний сообщил об обстоятельствах совершения преступления, ранее не известные сотрудникам правоохранительных органов (т. 1 л.д. 11-17), признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных показаний об обстоятельствах преступления, что способствовало установлению фактических обстоятельств преступления, наличие малолетнего ребенка (т. 4 л.д. 174-175), участие в боевых действиях и СВО, оказание материальной помощи нуждающимся в лечении людям, путем перевода в благотворительный фонд ФИО4 5 тыс. руб.
Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.
ФИО3 совершил тяжкое преступление, вместе с тем фактические обстоятельства совершенного преступления и совокупность вышеуказанных смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии отягчающих, свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности содеянного, что позволяет суду в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ изменить категорию преступления на менее тяжкую: с тяжкого на преступление средней тяжести.
Совокупность смягчающих наказание обстоятельств при отсутствии отягчающих, поведение ФИО3 после совершения преступления, направленное на устранение общественно-опасных последствий, наступивших после совершения преступления, путем его активного способствования органу предварительного расследования в установлении значимых обстоятельств расследуемых событий, признаются судом исключительными обстоятельствами, которые существенно уменьшают степень общественной опасности совершённого им преступления, в связи с чем суд, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства содеянного и личность виновного, считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ - в виде исправительных работ, который полностью соответствует закрепленным в уголовном законодательстве принципам гуманизма и справедливости, отвечая принципам и задачам восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений. Ограничений для назначения данного вида наказания, предусмотренных ч. 5 ст. 50 УК РФ, по делу не имеется.
Дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде штрафа, является обязательным при назначении наказания в виде лишения свободы, в связи с чем применению к назначаемому судом наказанию в виде исправительных работ не подлежит.
Совершение преступления впервые, отношение к содеянному, наряду с наличием смягчающих наказание обстоятельств и отсутствием отягчающих, приводят суд к выводу о возможности исправления ФИО3 без реального отбывания наказания, а потому, применяя ст. 73 УК РФ, суд постановляет считать назначаемое наказание условным с возложением на условно осужденного на время испытательного срока, с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья, исполнение определенных обязанностей, способствующих его исправлению и предупреждению совершения новых преступлений.
На основании ч. 1 ст. 75 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.
В силу изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории совершенного ФИО3 преступления на менее тяжкую: с тяжкого на преступление средней тяжести, суд приходит к выводу, что ФИО3 привлекается к уголовной ответственности впервые, вину в совершении преступления он признал в полном объеме, раскаялся в содеянном, в ходе проверочных мероприятий до возбуждения уголовного дела сообщил правоохранительным органам сведения об обстоятельствах совершения преступления, в ходе расследования дела давал последовательные признательные показания, чем способствовал раскрытию и расследованию преступления, загладил вред, причиненный преступлением, путем оказания пожертвования в благотворительный фонд ФИО4 оказывающий помощь людям, страдающим заболеваниями, что подтверждено представленным в судебное заседание чеком о переводе денежных средств от <дата>.
При таких обстоятельствах, учитывая данные о личности подсудимого, впервые совершившего преступление средней тяжести, способствование ФИО3 раскрытию и расследованию преступления, активные действия по заглаживанию вреда, причиненного преступлением, суд приходит к выводу, что ФИО3, раскаявшись в содеянном, с учетом названных обстоятельств, перестал быть общественно опасным.
С учетом изложенного, а также положений ст. 75 УК РФ, суд считает, что ФИО3 вследствие своего деятельного раскаяния утратил общественную опасность, в связи с чем суд приходит к выводу, о возможности его освобождения от наказания.
В соответствии со ст.ст. 81 и 299 УПК РФ суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств, считая необходимым оптический диск с результатами оперативно-розыскной деятельности, регистрационные дела ООО «Авалон», ООО «Атлант», юридические дела и выписки по движению денежных средств из кредитных организаций - хранить при деле
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОР И Л:
ФИО3 ФИО23 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 6 (шести) месяцев исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы в доход государства.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 ФИО23 наказание в виде исправительных работ считать условным, установив испытательный срок 6 (шесть) месяцев.
Возложить на ФИО3 ФИО23 в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей:
- являться 1 раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного;
- не менять постоянного или временного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.
На основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО3 ФИО23 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на преступление средней тяжести.
Освободить ФИО3 ФИО23 от назначенного наказания в соответствии со ст. 75 УК РФ в связи с деятельным раскаянием.
Меру пресечения в отношении ФИО3 отменить.
Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: оптический диск с результатами оперативно-розыскной деятельности, регистрационные дела ООО «Авалон», ООО «Атлант», юридические дела и выписки по движению денежных средств из кредитных организаций - хранить при деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья И.А. Евтюшкин
Копия верна: