<данные изъяты>

<Номер обезличен>

РЕШЕНИЕ

г. Оренбург 24 октября 2023 года

Судья Дзержинского районного суда г. Оренбурга Урбаш С.В.,

с участием старшего помощника прокурора Дзержинского района г. Оренбурга Киреевой Ю.П.,при секретаре Жигулиной М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу директора общества с ограниченной ответственностью «ЛидерАвто» ФИО1 на постановление мирового судьи судебного участка № 1 Дзержинского района г. Оренбурга, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 9 Дзержинского района г. Оренбурга от 17 августа 2023 года об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ФИО1, <Дата обезличена> года рождения, уроженца <...>, <данные изъяты> (зарегистрированного по адресу: <данные изъяты>), зарегистрированного и проживающего по адресу: <...>,

УСТАНОВИЛ

прокуратурой Дзержинского района города Оренбурга проведена проверка исполнения требований федерального законодательства в сфере осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и при заключении и исполнении договоров лизинга транспортных средств. Установлено, что законодательство в указанной сфере ООО «ЛидерАвто» исполняется ненадлежащим образом. По результатам проведенной проверки установлено, что ООО «ЛидерАвто» фактически осуществляет деятельность по выдаче гражданам потребительских займов под залог паспортов транспортных средств на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо не кредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет. Таким образом. ООО «ЛИДЕРАВТО» фактически осуществляет деятельность по предоставлению гражданам потребительских займов под залог- ПТС без соответствующего права на осуществление указанной деятельности.

Постановлением мирового судьи мирового судьи судебного участка № 1 Дзержинского района г. Оренбурга, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 9 Дзержинского района г. Оренбурга от 17 августа 2023 года должностное лицо - директор ООО «ЛидерАвто» ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, с наложением административного штрафа в размере 50 000 рублей в доход государства.

ФИО1 обратился в Дзержинский районный суд г. Оренбурга с жалобой на вышеуказанное постановление, в которой просит постановление мирового судьи отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием в его действиях состава административного правонарушения.

В судебном заседании лицо, привлекаемое к административной ответственности ФИО1 не присутствовал, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Старший помощник прокурора Дзержинского района г. Оренбурга Киреева Ю.П. в судебном заседании возражала против удовлетворения жалобы, ссылаясь на ее необоснованность

Изучив жалобу, выслушав свидетеля, исследовав представленные материалы дела, суд пришел к следующему выводу.

В соответствии со ст.30.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судья, не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.

В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями ст. 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях были всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения.

В соответствии со статьей 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

При рассмотрении жалобы на состоявшееся постановление по делу, суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого постановления, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей: на лиц. осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ. повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Как следует из материалов дела ООО «ЛИДЕРАВТО», ИНН <Номер обезличен> зарегистрировано по адресу: <...> деятельность осуществляет по адресу: <...>.

Основным видом деятельности ООО «ЛИДЕРАВТО» является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу).

Информация об оказании ООО «ЛИДЕРАВТО» услуг по предоставлению денежных средств под залог ПТС размещена на сайте https://оренбург.руслидер.рф/, а именно на данном сайте указано, что компания «Лидер автолизинг» предоставляет деньги под ПТС автомобиля, а Оренбурге: онлайн-заявка - одобрение 5 минут, до 3 000 000 рублей на срок до 3 лет, любая кредитная история, специальные условия для наших клиентов, автомобиль остается у Вас. никаких скрытых комиссий и переплат, ставка 4%, контактные телефоны <Номер обезличен>, адрес: <...>

Судом установлено, что ООО «ЛИДЕРАВТО» заключило ряд типовых договоров возвратного лизинга транспортных средств (с <ФИО>5, <ФИО>6, <ФИО>7, <ФИО>8, <ФИО>9, <ФИО>10, <ФИО>11, <ФИО>12. <ФИО>13, <ФИО>14. <ФИО>15. <ФИО>16, <ФИО>17), согласно которым ООО «ЛИДЕРАВТО» обязуется приобрести в свою собственность у продавцов-лизингополучателей транспортные средства.

Приложением к указанным договорам возвратного лизинга транспортных средств также являлись договоры купли-продажи, заключенные в гот же день.

В соответствии с п. 4.1 договора возвратного лизинга транспортных средств размер, сроки и порядок внесения лизинговых платежей устанавливаются графиком лизинговых платежей (приложение <Номер обезличен> к Договору).

Вышеуказанные договоры возвратного лизинга транспортных средств заключались одновременно с договорами купли-продажи этого же транспорта с правом его обратного выкупа продавцом, определением его выкупной стоимости на момент окончания договора финансовой аренды, с передачей транспорта в пользование гражданина.

ФИО1 в соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ является должностным лицом, выполняющим исполнительно-распорядительные функции.

Постановлением по делу об административном правонарушении <Номер обезличен> от 07 марта 2023 года директор ООО «ЛидерАвто» ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Решением Дзержинского районного суда г. Оренбурга от 12 мая 2023 года вышеуказанное постановление оставлено без изменений.

В соответствии с представленными в материалы дела договорами, установлено, что в один день 12 мая 2023 года с <ФИО>18 заключены договор возвратного лизинга и договор купли-продажи. 02 июня 2023 года заключены аналогичные договоры с <ФИО>19, 14 июня 2023 года - с <ФИО>20, 24 июня 2023 года <ФИО>21, 23 июня 2023 года - с <ФИО>22, 17 июня 2023 года - с <ФИО>23

Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами, перечисленными в обжалуемом судебном акте, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 31 июля 2023 года, вынесенного в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом; решением заместителя прокурора Дзержинского района г. Оренбурга о проведении проверки от 18 июля 2023 года <Номер обезличен>; постановлением по делу об административном правонарушении <Номер обезличен> от 07 марта 2023 года; решением Дзержинского районного суда г. Оренбурга от 12 мая 2023 года; договорами от 12 мая 2023 года, заключенными с <ФИО>18, договорами от 02 июня 2023 года, заключенный с <ФИО>19, договорами от 14 июня 2023 года, заключенными с <ФИО>20, договорами от 24 июня 2023 года, заключенными с <ФИО>21, договорами от 23 июня 2023 года, заключенными с <ФИО>22. договорами от 17 июня 2023 года, заключенными с <ФИО>24; Уставом ООО «ЛидерАвто». Согласно п.11.1 Устава ООО «ЛидерАвто» на генерального директора возлагаются обязанности по руководству текущей деятельностью Общества; выпиской из ЕГРЮЛ на ООО "ЛидерАвто", из которой следует, что его директором является ФИО1, данное юридическое лицо является действующим и осуществляет свою деятельность; приказом <Номер обезличен> на основании протокола общего собрания ООО «ЛИДЕРАВТО» <Номер обезличен> от 20.06.2022 <ФИО>1 является директором указанного общества: информационным письмом и.о. начальника Уральского ГУ Банка России от 14 июля 2023 года о состоянии законности в сфере потребительского кредитования, осуществляемого по д видом оказания услуг гражданского возвратного лизинга ООО «Лидер Авто» и иными материалами, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу положений ст. 1.5. КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Ответственным за организацию деятельности юридического лица является директор.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Поскольку ООО «ЛидерАвто» фактически осуществляло деятельность по предоставлению гражданам потребительских займов под залог ПТС без соответствующего права на осуществление данной деятельности, директор ООО «ЛидерАвто» ФИО1 ранее привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, действия директора ООО «ЛидерАвто» ФИО1 образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьей 14.56 КоАП РФ.

Доводы жалобы о том, что ООО «ЛидерАвто» не осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских займов, были предметом рассмотрения мирового судьи и им дана надлежащая правовая оценка, с которой следует согласиться.

Осуществление обществом деятельности по фактическому предоставлению потребительских займов подтверждается совокупностью вышеприведенных доказательств, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения.

Таким образом, доводы жалобы по существу сводятся к переоценке доказательств, которые являлись предметом исследования мирового судьи, не опровергают установленных обстоятельств и не влияют на законность принятого по делу судебного решения.

При этом необходимо отметить, что характер заключенного ООО «ЛидерАвто» с физическим лицом договора свидетельствует о том, что под видом заключения договора купли-продажи транспортного средства с последующим заключением договора финансовой аренды этого же транспортного средства фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным транспортным средством.

Из изложенного, можно сделать вывод о том, что договоры финансовой аренды, заключенные обществом с гражданами, являются притворными сделками в понятии, определенном пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей.

Само по себе отсутствие заключенных между сторонами непосредственно договоров потребительского займа, при наличии в материалах дела договоров купли-продажи и договоров финансовой аренды, не свидетельствует о том, что фактическая деятельность по предоставлению потребительских займов не осуществлялась, а имели место правоотношения по купле-продаже и лизингу.

При заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждаемой собственности в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса у продавца к проданной вещи. В настоящем случае совокупностью представленных доказательств подтверждается отсутствие у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждение транспортного средства и наличия у него интереса в сохранении транспортного средства в своей собственности, а также подтверждается его намерение получить заем под залог принадлежащего ему транспортного средства, а не заключить договор купли-продажи или быть субъектом лизинга. Суждения о том, что организацией осуществлялась только лизинговая деятельность, соответствующая целям Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", противоречат совокупности собранных материалов.

Срок давности и порядок привлечения директора ООО «ЛидерАвто» ФИО1 к административной ответственности не нарушены.

Учитывая, что в ходе судебного разбирательства нашел подтверждение факт совершения директором ООО «ЛидерАвто» ФИО1 административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, материалы дела не свидетельствуют о нарушении мировым судьей норм материального и процессуального права, оснований для отмены или изменения постановления мирового судьи не имеется, а потому, жалоба заявителя удовлетворению не подлежит.

На основании вышеизложенного, руководствуясь п.1 ч.1 ст. 30.7 КоАП РФ

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка № 1 Дзержинского района г. Оренбурга, исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 9 Дзержинского района г. Оренбурга от 17 августа 2023 года об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ФИО1 – оставить без изменения, а жалобу директора общества с ограниченной ответственностью «ЛидерАвто» ФИО1 - без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу немедленно, но может быть обжаловано в Шестой кассационный суд общей юрисдикции в порядке, установленном гл.30 КоАП РФ.

Судья <данные изъяты>