УИН: 66RS0049-01-2022-001382-47

Дело №5-267/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

<...> 13 декабря 2022 года

Судья Режевского городского суда Свердловской области Старкова Е.Н., при секретаре Дрягилевой Е.А., с участием помощника Режевского городского прокурора Кувалдиной Е.В., защитника Ивашина Я.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 статьей 14.56. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ИП ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, ОГРНИП <***>, ИНН <данные изъяты>

установил:

ФИО1 являясь индивидуальным предпринимателем, (далее ИП ФИО1), осуществляя предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), при этом право на ее осуществление не имел, при следующих обстоятельствах.

В ходе проведенной в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на основании решения № от ДД.ММ.ГГГГ Режевской городской прокуратурой проверки в отношении ИП ФИО1 на предмет соблюдения требований законодательства в области осуществления финансовой деятельности, законодательства о рекламе, потребительском кредите (займе) и ломбардной деятельности в торговой точке - магазин «Моби сток» по адресу: <...>, были истребованы заключенные за сентябрь 2022 г. договоры куши-продажи движимого имущества у физических лиц. По результатам проведенной проверки к в ходе изучения изъятых договоров установлено, что договоры купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные ИП ФИО1 с ФИО4 с учетом обговоренных условий выкупа имущества – смартфона Xiaomi Redmi 9 серийный №, с ФИО5 с учетом обговоренных условий выкупа имущества – смартфона <данные изъяты> c ФИО6 с учетом обговоренных условий выкупа имущества – смартфона Honor 7A Pro, c ФИО7 с учетом обговоренных условий выкупа имущества – смартфона Honor 7c, фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». То есть ИП ФИО1 фактически оказаны услуги ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ помощником Режевского городского прокурора Кувалдиной Е.В. осуществлен осмотр комиссионного магазина, расположенного по адресу: <...>, в ходе которого установлено, что у входной группы комиссионного магазина и на фасаде здания размещены рекламные вывески «Скупка смартфонов, планшетов, ноутбуков, ЖК телевизоров, строй.инструментов. ДЕНЬГИ ПОД ЗАЛОГ». Из актов об обнаружении рекламных конструкций следует, что ИП ФИО1 предоставляются услуги «ДЕНЬГИ под залог». Кроме того, Режевской городской прокуратурой в ходе надзорных мероприятий проведен мониторинг содержащейся в сета Интернет информации и выявлены страница группы в социальной сети «ВКонтакте» под назвавшем «Комиссионный магазин МобиСток»» и страница группы в социальной сети «Одноклассники» под названием «Комиссионный магазин МобиСток», ка которых содержится информация о предоставлении ИП ФИО1 услуги «Деньги под залог».

Помощник Режевского городского прокурора Кувалдина Е.В. указала на то, что в ходе надзорных мероприятий установлен факт осуществления ИП ФИО1 профессиональной деятельности по предоставлению краткосрочных потребительских займов под залог движимого имущества, не имея нрава на ее осуществление.

Защитник ИП ФИО2 - Ивашин Я.В. в судебном заседании пояснил, что представленные прокурором доказательства не свидетельствуют о предоставлении ИП ФИО2 кредитов и займов гражданам.

Заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав материалы настоящего дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет привлечение к административной ответственности.

Согласно п.п. 1,5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения, сделок купля-продажи ценных бумаг, к иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЭ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации”), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Как усматривается из материалов дела, Режевской городской прокуратурой на основании информации Уральского главного управления Банка России от 31.08.2022 № Т-5-33/37621ДСП (л.д. № по решению Режевского городского прокурора № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка соблюдения ИП ФИО1 требований законодательства о ломбардной деятельности и о потребительском кредитовании, о рекламе.

По результатам проверки установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли, при этом он является лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению займов.

Данные обстоятельства послужили основанием для вынесения Режевским городским прокурором постановления от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении дела об административном правонарушения, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении ИП ФИО1

Судом установлено, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, о чем ДД.ММ.ГГГГ внесена запись в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (л.д. №

В качестве основного вида деятельности ИП ФИО1 осуществляет услуги по доставке продуктов питания и деятельность ресторанов, в качестве дополнительных видов деятельности: сбор неопасных отходов; обработка и утилизация неопасных отходов; обработка и утилизация опасных отходов; утилизация отсортированных материалов; прочая розничная торговля в неспециализированных магазинах; розничная торговля аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах; розничная торговля бытовыми электротоварами в специализированных магазинах; розничная торговля одеждой в специализированных магазинах; розничная торговля обувью и изделиями из кожи в специализированных магазинах; розничная торговля бывшими в употреблений товарами в магазинах; прочая розничная торговля вне магазинов, палаток, рынков; деятельность ресторанов и кафе с полным ресторанным обслуживанием, кафетериев, ресторанов быстрого питания и самообслуживания; деятельность ресторанов и баров по обеспечению питанием в железнодорожных вагонах-ресторанах и на суднах; покупка и продажа собственного недвижимого имущества; аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом; ремонт бытовой техники (л.д. №

ФИО1 осуществляет деятельность в нежилом помещении, расположенном по адресу: <адрес>, на основании заключенного с ИП договора аренды недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к договору аренды недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ

В свои объяснениях ФИО1 указал, что в 2015 году он открыл в <адрес> комиссионный магазин «МобиСток» по адресу: <адрес>. В магазине осуществляется приемка бывшей в употреблении и новой бытовой техники, сотовых телефонов, ноутбуков, велосипедов и т.д. Приемка техники осуществляется на основании документов, удостоверяющих личность граждан, сдающих товар. С гражданами заключается договор купли-продажи. При этом договором не предусмотрено право выкупа, либо предоставление займов под залог сдаваемого имущества. Граждане могут выкупить свое имущество на общих основаниях с витрины. Ранее, около 4 лет назад, им выдавались займы под залог бытовой техники, в связи с чем, на вывеске была надпись «деньги под залог», в настоящее время займы им не выдаются, вывеску заменили, в социальных сетях все странички магазина «Мобисток» заблокированы по требованию генеральной прокуратуры.

Как следует из материалов дела, ИП ФИО1 в период 2022 г. заключены договоры купли-продажи, в соответствие с условиями которых продавец передал в собственность покупателя имущество на условиях, предусмотренных договором за согласованную стоимость реализации.

Таким образом, характер заключаемых ИП ФИО1 с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным имуществом.

Между тем, ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

В силу п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В случае невозвращения суммы займа, обеспеченного залогом в установленный срок, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Данные обстоятельства позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренных ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 596-ФЗ «О ломбардах».

С учетом того, что право собственности на товар может переходить только по договору купли-продажи между магазином я его клиентом, а также факт возможности обратного выкупа с вышитой вознаграждения оговоренного при заключении договора, суд пришел к выводу, что вышеуказанные договоры имеют все признаки договора краткосрочного займа, предусмотренные Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Фактические обстоятельства совершения ИП ФИО1 административного правонарушения, выразившимся в осуществлении профессиональной деятельности но предоставлению потребительских займов лицом, не имеющим права ка ее осуществление, подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, рапортом, выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, договором аренды нежилых помещений, договорами купли-продажи, а также иными доказательствами с приложением фотоматериала, которые являются относимыми, допустимыми и достаточными.

Объективных данных, опровергающих установленные по делу обстоятельства, ИП ФИО1 не представлено.

На основании вышеизложенного, действия ИП ФИО1 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставление потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализация ответственности.

Учитывая вышеизложенное и разрешая в соответствии с требованиями ст.4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях вопрос о назначении ИП ФИО1 наказания, суд пришел к выводу о возможности назначить наказание, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 30000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.7, ст. 29.9, ст. 29. !0 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

постановил:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде штрафа в сумме 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате в течение шестидесяти дней с момента вступления постановления в законную силу по следующим реквизитам: получатель платежа: УФК по Свердловской области (ГУФССП по Свердловской области), л/с <***>, КПП 6677001001, ИНН <***>, код по ОКТМО 65701000, кор.счет 40102810645370000054, расч. Счет 03100643000000016200 в Уральском ГУ Банка России, БИК 016577551, КБК 32211601141010028140.

Квитанцию об оплате штрафа необходимо предоставить в суд по адресу <...>.

В случае неуплаты штрафа и не предоставления в суд документов, подтверждающих его уплату в установленный законом срок, виновное лицо может быть привлечено к административной ответственности в соответствии с ч.1 ст. 20.25 Кодекса Российской федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано либо опротестовано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Свердловский областной суд путем подачи жалобы через Режевской городской суд, вынесший постановление.

Судья Е.Н. Старкова