Дело № 1-337/2023
44RS0001-01-2023-002522-28
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
г. Кострома 14 ноября 2023 года
Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Евтюшкина И.А., при секретаре Резавенковой Я.А., с участием государственных обвинителей – прокуроров прокуратуры г. Костромы Полоховой А.С., ФИО4, ФИО5, ФИО6, подсудимого ФИО7, его защитника – адвоката Осипова С.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
ФИО7 ФИО2, <дата> года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, официально не трудоустроенного, имеющего среднее образование, холостого, детей не имеющего, не военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>А, <адрес>, не судимого, мера пресечения избрана в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО7 приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.
В период с <дата> по <дата> ФИО7 находясь рядом с домом 41 по <адрес>, достиг договоренности с неустановленными лицами о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Спецстрой-К», при отсутствии у него целей ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данным юридическим лицом, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанного юридического лица, получении электронных средств, электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующем сбыте данных электронных средств, электронных носителей информации неустановленным лицам.
Реализуя свой преступный умысел, в период с <дата> по <дата> ФИО7, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Спецстрой-К», действуя с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершил следующие действия.
<дата> обратился в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», а также предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность (ФИО7), а именно паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К». На основании вышеуказанного заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг от <дата> для ООО «Спецстрой-К» <дата> открыт расчетный счет № для ООО «Спецстрой-К» с подключением к системе «PRO-ONLINE». В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг, ФИО7 от имени ООО «Спецстрой-К» подтвердил присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PRO-ONLINE» по расчетным счетам ООО «Спецстрой-К», открытом в ПАО «Росбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами посредством электронной подписи, а также с предоставлением доступа к услуге «SMS-информирование» и идентификации клиента при помощи мобильного телефона: +№. Доступ к управлению вышеуказанному расчетному счету ООО «Спецстрой-К» в системе «PRO-ONLINE» обеспечен путем предоставления ФИО7 персонального логина и пароля. В целях управления расчетным счетом ФИО7 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона +№, который требовался для получения логина и пароля и адресе электронной почты: ..., необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в системе «PRO-ONLINE» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Спецстрой-К». Таким образом, <дата> ФИО7 получил электронные средства: логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» системы «PRO-ONLINE» ПАО «Росбанк»; корпоративную банковскую карту Visa Busines с целью дальнейшего управления расчетным счетом вышеуказанной организации. После этого, ФИО7 <дата> передал в не установленном месте на территории города Костромы, для неустановленного лица, полученные им (ФИО7) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» системы «PRO-ONLINE» ПАО «Росбанк»; корпоративную банковскую карту Visa Busines; а так же адрес электронной почты: ... которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО7 обеспечил предоставление по удаленным каналам связи в офис АО «Тинькофф Банк», расположенный по адресу: <адрес> «А», стр. 26, заявление на осуществление дистанционного обслуживания ООО «Спецстрой-К» с использованием номера телефона +№, а так же соглашения об использовании простой электронной подписи. Далее, <дата> в ходе личной встречи с курьером АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ФИО7 была оформлен АКТ выездной проверки, заполнена анкета держателя бизнес-карты и подано заявление на осуществление дистанционного обслуживания ООО «Спецстрой-К», а также предоставлен документ, удостоверяющий его (ФИО7) личность, паспорт гражданина РФ серия 3411 №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К», на основании которых <дата> в офисе АО «Тинькофф Банк» расположенном по адресу: <адрес> «А», стр. 26, открыт расчетный счет для ООО «Спецстрой-К» №, выпущена и выдана бизнес-карта №, которые подключены к системе дистанционного обслуживания. Согласно данному заявлению ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», подтвердил, что ознакомился с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы ФИО7 выдан логин и пароль, который поступил на номер мобильного телефона +№ после открытия расчетного счета ООО «Спецстрой-К» №. Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Спецстрой-К» в системе дистанционного обслуживания АО «Тинькофф Банк» и возможности дистанционного подписания платежных документов, ФИО7 указал номер мобильного телефона +№ для получения паролей, а так же адрес электронной поты – email: ..., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Таким образом, <дата> ФИО7 получил доступ к электронным средствам логину и паролю, карте АО «Тинькофф Банк» вместе с пин-кодом, которые предназначены для приема и выдачи денежных средств с расчетного счета ООО «Спецстрой-К» №, а так же адресу электронной поты – email: ..., необходимых для аутентификации ФИО7 при входе в систему дистанционного обслуживания АО «Тинькофф Банк», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у ФИО7 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К». После этого, ФИО7, <дата> передал в неустановленном месте на территории <адрес>, неустановленному лицу, полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах, посредством личной встречи с курьером АО «Тинькофф Банк» электронные средства: логин и пароль, карту АО «Тинькофф Банк» вместе с пин-кодом, а так же адрес электронной поты – ... ... которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО7 обеспечил предоставление по удаленным каналам связи в офис ООО «БланК Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, заявление на присоединение к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк», в ООО «Бланк Банк», а также предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность, паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К». На основании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания между ООО «Спецстрой-К» в лице руководителя (генерального директора) ФИО7 и ООО «Спецстрой-К» заключен договор банковского обслуживания, в соответствии с которым <дата> открыты банковские счета для ООО «Спецстрой-К» в ООО «Бланк Банк» № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, к которому была выдана корпоративная банковская карта в системе «Бланк», предназначенная для приема и выдачи денежных средств. В соответствии с присоединением к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк», в ООО «Бланк Банк», ФИО7 от имени ООО «Спецстрой-К» присоединился к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ООО «Бланк Банк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединился к действующей редакции Правил обмена электронными документами в системе «Бланк» в ООО «Бланк Банк», а также присоединился к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ООО «Бланк Банк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «Бланк» по вышеуказанному расчетному счету ООО «Спецстрой-К», открытому в ООО «Бланк Банк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи. В соответствии с вышеуказанным заявлением от <дата>, ООО «Спецстрой-К» в лице ФИО7 предоставлен доступ к системе «Бланк», для входа в которые ФИО7 самостоятельно был придуман логин и пароль. Логин и пароль были привязаны к номеру телефона +№. Таким образом, <дата> ФИО7 получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенному для входа в личный кабинет системы «Бланк», корпоративной банковской карте вместе с пин-кодом, предназначенной для приема и выдачи денежных средств, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у ФИО7 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым счетам ООО «Спецстрой-К». После этого, ФИО7 <дата> в неустановленном месте на территории г. Костромы передал неустановленному лицу полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах, электронные средства: логин, предназначенные для доступа в личный кабинет системы «Бланк», корпоративную банковскую карту вместе с пин-кодом; которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Спецстрой-К», открытым в ООО «Бланк Банк», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО7 лично обратился в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, и подал заявление о присоединении, а также предоставил документ удостоверяющий его личность, паспорт гражданина РФ серия 3411 №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К», на основании которых <дата> в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет для ООО «Спецстрой-К» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно данному заявлению ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», подтвердил, что ознакомился с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» ФИО7 выдан логин и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона +№ после открытия расчетного счета ООО «Спецстрой-К» №. Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Спецстрой-К» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов, ФИО7 выбрал одноразовые sms-пароли и указал номер мобильного телефона +№ для получения указанных sms-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Далее, <дата> ФИО7 предоставил заявление на получение бизнес-карты, на основании которого ему выдана моментальная бизнес-карта ПАО «Сбербанк» с платежной системой Visa вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема и выдачи денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К» №. Так же ФИО7 предоставил заявление о выдаче нового пароля в связи с его утратой (блокировкой), предоставив для получения sms-паролей доступа к управлению расчетным счетом ООО «Спецстрой-К» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов номер мобильного телефона +№ и адрес электронной почты ... Таким образом, <дата> ФИО7, получил доступ к электронным средствам логину и паролю, моментальной бизнес-карте ПАО «Сбербанк» с платежной системой Visa вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема и выдачи денежных средств с расчетного счета ООО «Спецстрой-К» №, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у ФИО7 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К». После этого, ФИО7 <дата>, передал в неустановленном месте на территории <адрес>, неустановленному лицу, полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, электронные средства: логин и пароль, моментальную бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой Visa вместе с пин-кодом, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Спецстрой-К», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО2 обратился в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания (далее-Договору банковского обслуживания), с целью открытия расчетного счета от имени ООО «Спецстрой-К». Согласно данному заявлению ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», присоединился к действующей редакции договора банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие». Совместно с данным заявлением ФИО7 предоставлен в банк документ, удостоверяющий его личность, паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К». На основании представленного ФИО7 заявления от <дата>, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» для ООО «Спецстрой-К» <дата> открыты расчетные счета № и № а также адрес электронной почты ... Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Спецстрой-К», доступ к информационной системе «Бизнес-Портал» обеспечен путем предоставления ФИО7 персональных логина и пароля. В целях управления расчетными счетами ФИО7 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона +№ также адрес электронной почты ..., которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с целью дальнейшего управления расчетными счетами ООО «Спецстрой-К». При открытии расчетного счета ФИО7 был ознакомлен с Договором обслуживания корпоративного счета ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом. После чего ФИО7, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал», ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона +№, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, <дата>, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, передал неустановленному лицу полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона +№, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес-Портал», а также адрес электронной почты e-mail – ..., осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и № а также адрес электронной почты e-mail – ..., открытому в вышеуказанном офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».
<дата> ФИО7 обратился в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу<адрес>, с заявлением о предоставлении к условиям Договора комплексного обслуживания (далее ДКО) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. Совместно с данным заявлением ФИО7 предоставлен в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К». В вышеуказанном заявлении ФИО7 указал номер мобильного телефона +№, с целью получения одноразовых push-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Спецстрой-К», в лице генерального директора ФИО7 при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, ФИО7 присоединился к условиям ДКО, тем самым удостоверил, что ознакомлен и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему. На основании вышеуказанного заявления от <дата> для ООО «Спецстрой-К» <дата> открыт расчетный счет №, <дата> открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы Modulbank на условиях пакета «Ничего лишнего». После открытия счетов АО КБ «Модульбанк» для ООО «Спецстрой-К» в лице генерального директора ФИО7 сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы Modulbank, которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона +№, указанного ФИО7 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. На основании вышеуказанного заявления ФИО10 получил доступ к личному кабинету системы Modulbank при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. Таким образом, в период с <дата> по <дата> ФИО7 получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы Modulbank и простой электронной подписи, привязанной к личному кабинету, посредством которых у ФИО7 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Спецстрой-К». После этого, ФИО7, в период с <дата> по <дата>, передал неустановленному лицу на территории города Костромы электронные средства: логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы Modulbank, простую электронную подпись, который предназначен для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Спецстрой-К», открытыми в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО7 обратился в филиал банка «Газпромбанк» (далее ГПК) (АО) «Центральный» по адресу: <адрес> «А», с соглашением между Банком ГПБ (АО) и клиентом – юридическим лицом, с целью открытия расчетного счета от имени ООО «Спецстрой-К». Согласно данному заявлению, ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», присоединился к действующей редакции договора банковского счета в Банке ГПБ (АО). Совместно с данным заявлением ФИО7 предоставил в банк документ, удостоверяющий его личность, паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К». На основании представленного ФИО7 заявления от <дата> в филиале банка ГПБ (АО) «Центральный» по адресу: <адрес> «А», для ООО «Спецстрой-К» <дата> открыт расчетный счет №. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Спецстрой-К», доступ тарифному плану «Корпоративный» обеспечен путем предоставления ФИО7 персональных логина и пароля. В целях управления расчетными счетами ФИО7 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона +№, который требовался для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в Банком ГПБ (АО), с целью дальнейшего управления расчетными счетами ООО «Спецстрой-К». При открытии расчетного счета ФИО7 был ознакомлен с Договором обслуживания корпоративного счета филиала банка ГПБ (АО) «Центральный» по адресу: <адрес> «А», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом. После чего ФИО7, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им в офисе филиал банка ГПБ (АО) «Центральный» по адресу: <адрес> «А» логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона +№, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами. <дата>, ФИО7 находясь на территории <адрес>, передал неустановленному лицу полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах в филиале банка ГПБ (АО) «Центральный» по адресу: <адрес> «А», вышеуказанные ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона №, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в вышеуказанном филиале банка ГПБ (АО) «Центральный» по адресу: <адрес> «А».
<дата>, ФИО7 обеспечил предоставление по удаленным каналам связи в ОА «БКС Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, заявление-анкету Клиента-Юридического лица для клиентов малого бизнеса и подключение услуг в ОА «БКС Банк». Согласно данному заявлению ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», присоединился к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в ОА «БКС Банк» и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы «Банк Сфера», ознакомлен с правилами использования дебетовых корпоративных карт. Совместно с данным заявлением ФИО7 предоставлен в банк документ, удостоверяющий его личность, а именно паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также учредительные документы ООО «Спецстрой-К». <дата> ФИО7 обратился в офис ОА «БКС Банк» по адресу: <адрес>, где подписал заявление-анкету Клиента-Юридического лица для клиентов малого бизнеса. На основании вышеуказанного заявления от <дата> для ООО «Спецстрой-К», <дата> открыт расчетный счет в ОА «БКС Банк» № с подключением к системе «Банк Сфера», с правом доступа в роли подписанта в указанной системе. В соответствии с вышеуказанным заявлением ФИО7 от имени ООО «Спецстрой-К», к номеру телефона +№ подключено мобильное приложение и услуга «SMS-информирования». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Спецстрой-К» в системе «Банк Сфера» обеспечен путем предоставления ФИО7 персональных логинов и паролей. В целях управления расчетным счетом ФИО7 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона +№ и адрес электронной почты e-mail: ..., которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в ОА «БКС Банк», с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Спецстрой-К». К открытому расчетному счету ООО «Спецстрой-К» выпущена неименная банковская карта «MasterCard Business Unembossed», держателем которой является ФИО7, с получением на руки. Таким образом, <дата> ФИО7 получил электронные средства логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» системы «Банк Сфера» ОА «БКС Банк», а также банковскую карту «MasterCard Business Unembossed», предназначенные для приема и выдачи денежных средств, адрес электронной почты e-mail: ..., которая требовалась для получения кода, необходимого для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К», в АО ОА «БКС Банк», с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Спецстрой-К». После этого, ФИО7 <дата> передал на территории <адрес> неустановленному лицу полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах в офисе ОА «БКС Банк» по адресу: <адрес>, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» системы «Банк Сфера» АО ОА «БКС Банк», банковскую карту «MasterCard Business Unembossed», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО7 обеспечил предоставление по удаленным каналам связи в офис ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело») расположенный по адресу: <адрес>, заявление банковского счета № ООО «Спецстрой-К» с использованием номера телефона +№. Далее, <дата>, путем подписания простой электронной подписью, ФИО7 было оформлено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, а также предоставлен документ, удостоверяющий его (ФИО7) личность, удостоверяющий его личность, паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> и учредительные документы ООО «Спецстрой-К», на основании которых <дата> в офисе ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело») расположенный по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет для ООО «Спецстрой-К» №, подключенный к системе дистанционного обслуживания. Согласно данному заявлению ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», подтвердил, что ознакомился с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы ФИО7 выдан логин и пароль, который поступил на номер мобильного телефона +№ после открытия расчетного счета ООО «Спецстрой-К» №. Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Спецстрой-К» в системе дистанционного обслуживания ПАО «Банк Синара» (филиал «Дело») и возможности дистанционного подписания платежных документов, ФИО7 указал номер мобильного телефона +№ для получения паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Таким образом, <дата> ФИО7 получил доступ к электронным средствам логину и паролю, которые предназначены для приема и выдачи денежных средств с расчетного счета ООО «Спецстрой-К» №, посредством которых у ФИО7 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К». После этого ФИО7, <дата> передал на территории <адрес> неустановленному лицу, полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах, электронные средства: логин и пароль, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Спецстрой-К», то есть осуществил их сбыт.
<дата> ФИО7 обратился по удаленным каналам связи в АО КБ «Локо-Банк» по адресу: <адрес> с заявлением о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов (далее - Договору банковского счета), с целью открытия расчетного счета от имени ООО «Спецстрой-К». Согласно данному заявлению ФИО7, действуя от имени ООО «Спецстрой-К», присоединился к действующей редакции договора банковского счета в АО КБ «Локо-Банк». Совместно с данным заявлением ФИО7 предоставлен в банк документ, удостоверяющий его личность, паспорт гражданина РФ серия №, выданный <дата> УМВД России по Костромской области и учредительные документы ООО «Спецстрой-К». На основании представленного ФИО7 заявления от <дата> в АО КБ «Локо-Банк» для ООО «Спецстрой-К» <дата> открыт расчетный счет №. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Спецстрой-К», доступ тарифному плану «Новый старт» обеспечен путем предоставления ФИО7 персональных логина и пароля. В целях управления расчетными счетами ФИО7 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона +№, который требовался для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в АО КБ «Локо-Банк», с целью дальнейшего управления расчетными счетами ООО «Спецстрой-К». При открытии расчетного счета ФИО7 был ознакомлен с Договором обслуживания корпоративного счета АО КБ «Локо-Банк» по адресу: <адрес> «В», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом. После чего, ФИО7, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им в офисе АО КБ «Локо-Банк» по адресу: <адрес> «В», логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона +№, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, <дата>, находясь на территории <адрес>, передал неустановленному лицу полученные им ранее при вышеуказанных обстоятельствах вышеуказанные ранее сообщенный им сотруднику банка абонентский номер телефона +№, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в вышеуказанном офисе АО КБ «Локо-Банк».
В результате указанных преступных действий ФИО7 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.
В судебном заседании подсудимый вину в совершении преступления признал полностью, показал, что преступление совершено им во время, местах и при обстоятельствах, указанных в оглашенном обвинении, с учетом оглашенных и поддержанных им показаний, данных в ходе предварительного расследования при допросах в качестве подозреваемого (т. 1 л.д. 149-153), обвиняемого (т. 2 л.д. 169-173) показал, что постоянно пользуется абонентским номером №, не владеет специальными познаниями (навыками), связанными с ведением бухгалтерского учета, составлением первичных бухгалтерских документов, бухгалтерской и налоговой отчетности, работой в программах 1C, Excel и подобных, составления учредительных документов коммерческих организаций и их регистрации в налоговых органах, открытия и управления, в т.ч. дистанционного, банковскими счетами. ООО «Спецстрой-К» ИНН № ему известна, так как в данной организации он является генеральным директором и учредителем, но при этом никогда не хотел и не желал управлять данной организацией, а также осуществлять от ее имени финансово-хозяйственную деятельность. У него есть знакомый ФИО1 ФИО1, с ним его познакомил, как оказалось позднее общий знакомый ФИО8. Который предложил ему стать, генеральным директором юридического лица, пообещав постоянный заработок на должности директора в размере 25000 рублей. Предложение ФИО31, ФИО7 устроило, и он дал свое согласие. Свой паспорт для регистрации на имя ФИО7 данного юридического лица он передал ФИО1, когда они встретились по адресу: <адрес>. По данному адресу находился нотариус, где ФИО7 и передал свой паспорт указанному лицу. Далее ФИО1 провел с ним инструктаж о том, какие действия необходимо сделать в УФНС России по <адрес>. ФИО7 пришел в назначенное время в УФНС, подал документы, которые ему передал ФИО1 для УФНС России по Костромской. В УФНС его заявку приняли, сказав, что на почтовый ящик придут уведомления из УФНС. Никакого отношения к деятельности ООО «Спецстрой-К» ФИО7 никогда не имел, никаких договоров купли-продажи, иных гражданско-правовых действий никогда от имени данного общества не подписывал, никого на работу не принимал и не увольнял, денежными средствами, поступавшими на счета, не распоряжался, так как у него изначально не было цели управления данной организацией. Далее ФИО1 сказал ФИО7, что необходимо будет открыть расчетные счета в кредитных организациях и примерно через две недели к его дому подъехал мужчина на автомобиле тойота белого цвета, который представился ФИО3, по указанию ФИО3, ФИО7 начал обзванивать в машине с «рабочего» телефона банки с целью открытия расчетных счетов. Что говорить сотруднику банка ему написал на листочке ФИО3, по этому списку вопросов он общался с сотрудниками банков. В дальнейшем для открытия расчетных счетов ФИО1 самостоятельно возил ФИО7 по кредитным организациям <адрес>, так же они ездили в кредитные организации <адрес> на автомобиле ФИО1 с целью открытия расчетных счетов. Так же он встречался на территории <адрес> с представителями банков, каких конкретно ФИО7 не помнит. Расчётные счета для ООО «Спецстрой-К» им были открыты в ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», АО КБ «JIOKO-Банк», АО «Газпромбанк», АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Синара», АО «БКС Банк», ООО «Бланк Банк». На территории <адрес> данная процедура происходила следующим образом, предварительно перед посещением банков ФИО1 ему передавал папку с документами, в которых был мобильный телефон, печати организаций, информацию па листе бумаги формата А4, на котором были напечатаны данные, а именно ответы на вопросы работников банка: название организации, номер телефона, чем и какой деятельностью занимается организация. Данная информация нужна была, чтобы уверенно общаться с сотрудниками банка и ничего не забыть, когда будут задавать вопросы в банках. Далее после открытия счета все документы, а также средства управления счетом ФИО7 передавал ФИО1 либо ФИО3 после выхода из кредитной организации. Так же совместно с ФИО1 они направляли электронные заявления но открытие расчетных счетов, в какие именно банки ФИО7 не помнит. Далее он встречался с представителями банков на территории <адрес>, где именно он сейчас не помнит и так же они с ФИО1 ездили в банки в <адрес>. Пояснил, что каких - либо управленческих, финансовых, распорядительных и иных функций он не осуществлял, какие-либо финансовые операции он не совершал, после регистрации данной организаций все документы он оставил ФИО1, о их деятельности ФИО7 ничего не известно. При открытии расчетных счетов в банках, по организации, ему выдавались документы на открытие расчетных счетов, банковские карты. Когда ФИО7 общался с сотрудниками банков, он сообщал им номер телефона, который ему передавал ФИО1 ФИО1. На кого был оформлен данный абонентский номер, ФИО7 не знает, он им никогда не пользовался. Помнит, что сотрудники банка ему разъясняли о том, что средства, предназначенные для управления расчетными счетами должны быть только в моем пользовании, никто не должен знать пи пароль, ни логин к личному кабинету, ни абонентский номер, к которому привязаны счета, они должны быть только в моем пользовании. То есть вообще никто не должен получать данные сведения. В случае утраты или предоставления третьему лицу сведений о логине и пароле, единовременном разовом коде, доступе к приложению дистанционного банковского обслуживания, банковской карте, ФИО7 был обязан незамедлительно сообщить в банк. Все полученные в банках документы на открытые расчетные счета, банковские карты, возможно еще какие-то электронные средства платежа, он передавал сразу по выходу из банка ФИО1. От ФИО1 ФИО7 хотел получить денежные средства по их устному договору за фиктивное управление организацией в виде заработной платы, но никаких денежных средств в виде заработной платы так и не получил.
Наряду с признанием подсудимым своей вины, его виновность полностью подтверждается совокупностью собранных и исследованных в суде доказательств, приведенных ниже.
С согласия сторон в судебном заседании оглашены показания свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования, которые приведенные ниже.
Свидетель Свидетель №1 показал, что является сотрудником АО КБ «Модульбанк». ФИО7, действовавшему в качестве генерального директора ООО «СПЕЦСТРОЙ-К» <дата> во время выездной встречи, адрес в системе Банка не сохранился, были открыты расчетные счета № и 40№. Счет 40№ привязан к электронной карте 521355******0692, которая была активирована при первом входе в личный кабинет, а именно 20.12.2021г. При открытии счета Клиентом указан номер телефона №, адрес электронной почты .... Также в тот же день между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. На встрече была проведена идентификация Клиент по предъявленному паспорту на имя ФИО7 ФИО2 <дата> года рождения серия 3411 № выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи <дата> (т. 1 л.д. 228-234).
Свидетель Свидетель №2 показал, что работает в филиале банка ГПБ (АО) «Центральный» в котором <дата> обслуживался руководитель ООО «Спецстрой-Кострома» ФИО7 по адресу: <адрес>А, <дата> был открыт счет №. Движение денежных средств по расчётному счету № не осуществлялось. Расчетный счет закрыт <дата> Банковские карты не оформлялись и ФИО7 не выдавались. ФИО7 подписал следующие документы: сопроводительное письмо, карточка с образцами подписей и оттиска печати, акцепт на заключение соглашения между банком и клиентом, заявление на заключение договора банковского счета с возможностью открытия необходимого количества банковских счетов. При этом в данном заявлении клиент указал адрес электронной почты ... и номер телефона +№. При заполнении заявления клиент сделал отметку о том, что все положения Соглашения о предоставлении услуги стандартного электронного документооборота Системы «Клиент-Банк.WEB», включая взаимные права и обязанности сторон, а также порядок внесения изменений в Соглашение, ему разъяснены в полном объеме и понятны. Все положения Условий предоставления Банком услуги включая требования к программно-техническим средствам, порядок подключения услуги и разрешения спорных ситуаций ему разъяснены в полном объеме и понятны. С Рекомендациями по обеспечению информационной безопасности он ознакомлен. Далее клиент подписал договор банковского счета №-РАС, форма самосертификации, опросный лист. В опросном листе была указана следующая информация, адрес ООО «Спецстрой-Кострома» <адрес>, Костромской р-он, д. Губачево, <адрес>, адрес электронной почты ... и номер телефона +№, адрес регистрации генерального директора ФИО7: <адрес>, ул. коммунаров, <адрес>А, <адрес>. Далее клиент подписал анкету Бенефицитарного владельца (приложение к опросу), в нем указал адрес электронной почты ... и номер телефона +№ (т. 2 л.д. 37-43).
Свидетель Свидетель №3 показала, что работает в ПАО «Сбербанк РФ», ФИО7 в отделении № ПАО «Сбербанк» <адрес> обслуживался <дата> по ООО «СПЕЦСТРОЙ-КОСТРОМА», <дата> открыт счет №, выпущена банковская карта бизнес-карта, указан №, указана электронная почта ... Расчетный счет закрыт <дата>. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось, оборот за период с <дата> по <дата> составил 956 148 рублей. Данные абонентские номера, адреса электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени ФИО7 При открытии расчетного счета ФИО7 была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. <дата> ФИО7 в отделении № ПАО «Сбербанк» <адрес> подано заявление о выдаче нового пароля в связи с его утратой. В заявлении указан номер мобильного телефона № (т. 1 л.д. 259-274).
Свидетель Свидетель №4 показала, что является сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие». ФИО7 как руководитель ООО «Спецстрой-Кострома» обратился <дата> в ДО «Костромской» филиал Центральный ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> c целью открытия расчетных счетов на ООО «Спецстрой-Кострома», оформил заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие». При открытии расчетных счетов ФИО7 являлся единственным официальным представителем организации, то есть единственным лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на расчетных счетах ООО «Спецстрой-Кострома». Согласно материалам досье клиента ООО «Спецстрой-Кострома» <дата> для указанного Общества открыт расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; <дата> открыт расчетный счет №, к которому выдана моментальная банковская карта №хххххх2996 id карты 16589793 вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В вышеуказанном заявлении указан абонентский номер для связи и дистанционного обслуживания +№, он же должен использоваться для целей управления счетом только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в нашем случае от имени ФИО7 адрес электронной почты по ООО «Спецстрой-Кострома»- .... Движение денежных средств по расчетным счетам открытым ООО «Спецстрой-Кострома» осуществлялась, оборот по движению денежных средств: №, 10 рублей, оборот по расчетному счету № составляет 5 322 132,00 рублей (т. 2 л.д. 14-26).
Свидетель Свидетель №5 показал, что работал в должности представителя АО «Тинькофф Банк». ФИО2 с целью открытия расчетного счета на ООО «Спецстрой-Кострома» <дата> подал заявку через сайт Банка: https://www.tinkoff.ru, <дата> в <адрес> по ООО «Спецстрой-Кострома» ФИО2 были подписаны документы для заключения договора на открытие расчетного счета, в этот же день открыт расчетный счет №, выпущена и выдана банковская карта №******5119, указан номер телефона <***>, к которому подключены системы мобильный банк, СМС для бизнеса, банковская карта соответственно. Карта выдана ФИО7, он же является единственным держателем. ФИО7 была выдана банковская карта. Согласно Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Карта передана лично ФИО7, т.к. это предусмотрено правилами банка а также подтверждается личной подписью ФИО7 в анкете держателя Бизнес-карты. Логин был выслан на контактный номер телефона, указанный ФИО7 при заполнении заявления. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только у законного представителя ООО «Спецстрой-Кострома» - ФИО7, никто кроме него не имеет право использовать его (т. 1 л.д. 281-286).
Свидетель Свидетель №6 показала, что работает в ИФНС РФ, <дата> в Управление ФНС России по Костромской области ФИО7 лично на государственную регистрацию представлен следующий комплект документов: Заявление о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц формы Р13014, протокол общего собрания учредителей № от 08.09.2021г., свидетельство об удостоверении факта принятия решения.Согласно представленным документам по решению учредителей (ООО «БЕЛАТОРГ» в лице ФИО17 и ФИО18) полномочия руководителя
ФИО19 прекращены, на должность назначен ФИО7, также вносятся сведения о дополнительных видах деятельности. В заявлении формы P13014 адрес электронной почты заявителя указан ... (данный адрес электронной почты является массовым, указывался в документах юридических лиц в отношении должностных лиц которых возбуждены уголовные дела). По факту представленных документов Управлением <дата> принято решение о государственной регистрации и внесена запись в ЕГРЮЛ ГРН №. <дата> ФИО7 лично в Управление представлено Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц в связи с недостоверностью сведений о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица (т. 2 л.д. 71-74).
Свидетель Свидетель №7 показал, что работает в АО БКС Банк. Заявка на открытие счета ООО "СПЕЦСТРОЙ-К" ИНН № поступила в банк <дата> в 18:54. После проведения всех проверок, предусмотренных в банке, <дата> по адресу: <адрес> клиентом была проведена встреча. ФИО7 лично подписал заявление-анкету Клиента - Юридического лица (резидента РФ) (для клиентов малого бизнеса) <дата>, предоставив свой паспорт гражданина РФ. Данное заявление-анкета включает в себя поручение клиента для банка: открыть счет, выдать корпоративную карту клиенту и подключить систему «Банк Сфера». После подписания документов клиенту был открыт счет 40№, выдана корпоративная карта и подключена системы ДБО «Банк Сфера». Первый временный пароль для входа в систему «Банк Сфера» был отправлен клиенту на номер счета, указанный в документах: 7447468. Логин от системы был указан в заявление-анкету Клиента – Индивидуального предпринимателя (резидента РФ) (для клиентов малого бизнеса). ФИО7 подписывая заявление-анкету Клиента - юридического лица (резидента РФ) (для клиентов малого бизнеса) подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в акционерном обществе «БКС Банк». Кроме тою, им самим при заполнении заявления о присоединении самостоятельно предоставлены персональные данные для входа в систему и совершения дальнейшей операции в данной системе (т. 2 л.д. 6-8).
Свидетель ФИО21 показал, что работает в ПАО «Банк Синара». <дата> через Интернет па сайте банка ПАО «СКБ Банк» (в 2022 году было изменено название банка на ПАО «Банк Синара») обратился ФИО7, который являясь директором ООО «СПЕЦСТРОЙ-К» ИНН №, оставив заявку на открытие расчетного счета на юридическое лицо ООО «СПЕЦСТРОЙ-К» ИНН №. При подаче заявки оставил контактный номер телефона № который в этот же день была отправлена ссылка для заполнения документов и расчетного счета. В ходе заполнения заявления ФИО7 указаны личные (паспортные данные), а также данные юридического лица и сведения о том, кто будет пользоваться расчетным счетом. Подача заявки производилась дистанционно, через монитор компьютера (по видеосвязи), с демонстрацией паспорта и лица, его предъявляющего, с целью удостоверения личности. Таким образом личность ФИО7 была удостоверена. После беседы с ФИО7 о деятельности юридического лица, сотрудником проверена выписка из ЕГРЮЛ с целью подтверждения информации о регистрации критического типа на которое подана анкета для открытия расчетного счета. Заявление об открытии счета опросный лист и заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и подключении услуг) были заполнены ФИО7 дистанционно. Пластиковая карта не выпускалась. Система ДБО была подключена в день открытия счета, <дата> (т. 2 л.д. 48-51).
Свидетель ФИО22 показал, что работает в ДО «Костромской» ПАО «Росбанк», ФИО7 как руководитель ООО «Спецстрой-К» лично обратился <дата> в операционный офис «Костромской», расположенный по адресу: <адрес>, для оформления заявления на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», впоследствии открытия расчетного счета для ООО «Спецстрой-К» 40№. При открытии расчетного счета руководителем ООО «Спецстрой-К» ФИО7 был предоставлен паспорт гражданина РФ на имя ФИО7 серия 3411 № выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>, также им были предоставлены сведения о юридическом лице (выписка ЕГРЮЛ заверенная электронной подписью УФНС России по <адрес>; Устав общества ООО «Спецстрой-К», заверенный оттиском печати УФНС России по <адрес>; Решение учредителя общества №). На основании представленных документов и согласно материалам досье клиента ООО «Спецстрой-К» <дата> был открыт расчетный счет №. Также на основании представленных документов по данному расчетному счету ООО «Спецстрой-К» была в последующем выдана банковская карта, что подтверждается заявлением ФИО7 о выпуске к расчетному счету ООО «Спецстрой-К» № о выпуске карты PRO. Данная банковская карта выдается непосредственно держателю карты, в нашем случае банковская карта была выдана ФИО7 По ООО «Спецстрой-К» указан абонентский номер для связи №, он же должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в нашем случае от имени ФИО7 Также при открытии счета указан адрес электронной почты по ООО «Спецстрой-К» - ..., клиент подключен к системе «PRO Online». На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг <дата> между ООО «Спецстрой-К» в лице руководителя (генерального директора) ФИО7 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Спецстрой-К» открыт расчетный счет № с подключением к системе «PRO Online» ПАО «Росбанк». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетам ООО «Спецстрой-К» в системе «PRO Online» обеспечен путем предоставления ФИО7 персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом ФИО7 также предоставил в банк сведения о номере мобильного телефона № и адрес электронной почты, которые требовались для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в системе «PRO Online» ПАО «Росбанк», с целью дальнейшего управления расчетным счетом организации. То есть ФИО7 получены электронное средство логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» системы «PRO Online» ПАО «Росбанк», техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», которые требовались для получения логинов и паролей, кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Спецстрой-К» в ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом организации (т. 2 л.д. 59-70).
Свидетель ФИО23 показала, что работает в ООО «Бланк банк», ФИО7 обслуживался дистанционно с помощью сети интернет на официальном сайте https://www.blanc.ru. Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета было направлено дистанционно 10.11.2021 по ООО «СПЕЦСТРОЙ-К», <дата> открыт счет №, выпущена цифровая корпоративная карта в системе «Бланк», привязана к расчётному счету №, держателем которой является ФИО7 Счет был открыт услугой «виртуальный бранч» (Ярославль). Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «виртуальный бранч» не имеет, равно как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису ООО «Бланк банк». Также, по ООО «СПЕЦСТРОЙ-К» указан абонентский номер для связи №, к которому подключены системы мобильный банк, СМС для бизнеса, банковская карта соответственно. Указан адрес электронной почты №. Данный абонентский номер, адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона и адресом электронной почты в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО7 (т. 1 л.д. 245-251).
Также судом были исследованы письменные доказательства, приведенные ниже.
ИФНС России предоставлены документы о недостоверности сведений ООО «Спецстрой-Кострома» - заявление ФИО7 и расписка о его получении, заявление на отзыв сертификата электронной подписи, лист записи в ЕГРН, решение о регистрации, расписка в получении документов, заявление о регистрации (т. 1 л.д. 14-17, 30-36).
Протоколом осмотра документов <дата> осмотрен ответ УФНС России (т. 1 л.д. 143) по <адрес> содержащий регистрационное дело ООО «Спецстрой-К» генеральным директором которого является ФИО7 т. 1 л.д. 132-141).
Протоколом осмотра документов <дата> осмотрены ответы на запросы: №№ от <дата>; 7227 от <дата>; 314.14.1-3/1446 от <дата>; 233.3/9573 от <дата>; 30480 от <дата>; 202/13264 от <дата>; КБ-5-3AT5KQ2AL от <дата>; 30480-02-00 от <дата> (т. 1 л.д. 164-212, 288, 289), содержащие сведения о расчетных счетах, по которым осуществлялось движение денежных средств ООО «Спецстрой-К», заявления об открытии ФИО7 банковских счетов, о присоединении к соглашениям об организации электронного документооборота, о присоединении к правилам комплексного обслуживания юридических лиц, в кредитных организациях АО «ГПБ», ООО «Дело», Банк ФК «Открытие», «Тинькофф Банк», АО «БКС Банк» (т. 1 л.д. 157-162).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в АО КБ «Модульбанк» (т. 1 л.д. 223-227).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в ООО «Бланк Банк» (т. 1 л.д. 240-244).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в ПАО «Сбербанк» (т. 1 л.д. 254-258).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в АО «Тинькофф Банк» (т. 1 л.д. 276-280).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в АО «БКС Банк» (т. 2 л.д. 1-5).
Протокол выемки, согласно которому была произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в ПАО банк ФК «Открытие» (т. 2 л.д. 9-13).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела в АО КБ «Локо Банк» (т. 2 л.д. 27-31).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в АО «Газпромбанк» (т. 2 л.д. 32-36).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в ПАО «Банк Синара» (т. 2 л.д. 45-47).
Протоколом выемки произведена выемка юридического дела ООО «Спецстрой-К» в ПАО «Росбанк» (т. 2 л.д. 54-58).
Протоколом осмотра документов <дата> осмотрены юридические дела открытые кредитными организациями: АО КБ «Модульбанк»; ООО «Бланк Банк»; ПАО «Сбербанк»; АО «Тинькофф Банк»; АО «БКС Банк»; ПАО «Росбанк»; ПАО Банк «ФК Открытие»; АО КБ «Локо Банк»; АО «Газпромбанк»; ПАО «Банк Синара» при открытии банковских счетов для юридического лица ООО «Спецстрой-К», содержащие документы (т. 2 л.д. 91-149): заявления ФИО7 о присоединении к условиям договоров в соответствующих кредитных организациях, согласия на информарование по договорам обслуживания юридических лиц, учредительные документы ООО «Спецстрой-К», копии паспорта парфенова, протоколов общего собрания учредителей организации, нотариальное свидетельство, соглашения об использовании ФИО7 электронной подписи, выписки об использовании номера телефона (т. 2 л.д. 75-87).
Все доказательства, приведенные в приговоре, собирание которых осуществлялось в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.
Исследованные судом доказательства, которые суд находит относимыми допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, приводят суд к выводу, что подсудимым ФИО7 совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Квалифицируя действия ФИО7, суд исходит из следующего.
В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.
Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.
На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.
Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флешнакопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта и сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты, сертификаты, USB носитель), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.
Судом, на основании, в первую очередь, показаний самого подсудимого ФИО7, согласующихся с ними показаний свидетелей, как сотрудников кредитных организаций, в которых ФИО7 открывал счета, протоколов выемок юридических дел в кредитных организациях, их осмотра, достоверно установлено, что ФИО7, действуя умышленно, и руководствуясь корыстными побуждениями (поскольку за его действия с неизвестными было оговорено получение им вознаграждения, что следует из его показаний), совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «Спецстрой-К», в котором он являлся генеральным директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявлял необходимые документы в банки от имени этого юридического лица, открывал счета и приобретал в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты, сертификаты, USB носитель), после чего осуществлял их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовал.
Об умысле подсудимого на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует, что в каждом из банков, куда он обращался для открытия счетов, ему разъяснялось наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимый, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрел их в целях сбыта и в дальнейшем сбывал их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не он, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.
В судебном заседании государственный обвинитель в соответствии с ч. 8 ст. 246 УПК РФ предложил исключить из объема обвинения признак совершения ФИО7 преступления «приобретение в целях сбыта и сбыт технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», что мотивировано тем, что фактически ФИО7 технические устройства не приобретались и не сбывались, мобильный телефон в целях открытия счетов и обеспечения возможности управления ими ФИО7 передавался достоверно неустановленным лицом во временное пользование перед посещением банков и возвращался данному лицу после оформления счетов.
Суд соглашается с позицией государственного обвинителя и исключает из объема обвинения данный квалифицирующий признак совершения преступления, так как в ходе судебного следствия установлено, что телефоны с сим-картами не являются в данных случаях техническими устройствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку конкретный мобильный телефон, переданный во временное пользование ФИО7 в целях получения электронных средств, фактически является орудием преступления, с помощью которого была достигнута преступная цель – получены электронные средства платежа (SMS-сообщения, одноразовые пароли, push-коды).
Указанное изменение объёма обвинения в сторону смягчения не изменяет фактические обстоятельства содеянного, не нарушает право подсудимой на защиту и не ухудшает ее положения, соответствует требованиям ст. 252 УПК РФ.
Не вызывает сомнений у суда вменяемость подсудимого, который согласно заключения комиссии экспертов № 356 от 11.04.2023 в период времени, относящийся к совершению инкриминируемых ему деяний, каким-либо хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики, лишающим его в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, не страдал, как и не страдает ими в настоящее время, обнаруживает признаки психического расстройства в форме органического расстройства личности и признаки синдрома зависимости вызванного сочетанным употреблением наркотических и других психоактивных веществ 2 стадии, нуждается в лечении (т. 1 л.д. 126-130).
При назначении ФИО7 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни семьи.
ФИО7 совершил преступление, относящееся к категории тяжких, характеристика по месту жительства данная участковым уполномоченным носит удовлетворительный характер, конкретных сведений о фактах отцательно характеризующих ФИО7 не содержит (т. 2 л.д. 203), согласно характеристике, представленной в судебное заседание защитой, соседями ФИО7 характеризуется удовлетворительно, к уголовной ответственности не привлекался (т. 2 л.д. 181, 183, 184), привлекался к административной ответственности (т. 2 л.д. 185), на учетах в психодиспансере, противотуберкулезном диспансере не состоит (т. 2 л.д. 196, 199), состоит на учете в наркодиспансере с <дата> (т. 2 л.д. 198), состоит на учете в ОГБУЗ «Центр инфекционных заболеваний» (т. 2 л.д. 193), допрошенной в судебном заседании ФИО24, являющейся сожительницей ФИО7, последний характеризован положительно, как участвующий в воспитании двоих их совместных детей – ФИО25, Д.В. 2015 и 2016 годов рождения.
К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в том числе с учетом положений ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит: явку с повинной, в качестве которой считает одноименный протокол и объяснение, данное ФИО7 до возбуждения уголовного дела (т. 1 л.д. 62-64, 65-66), в которых последний сообщил об обстоятельствах совершения преступления, ранее не известные сотрудникам правоохранительных органов (т. 1 л.д. 31-41), признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных показаний об обстоятельствах преступления, что способствовало установлению фактических обстоятельств преступления, участие в воспитании и содержании двоих малолетних детей сожительницы, состояние здоровья, обусловленное наличием ряда заболеваний (т. 2 л.д. 193).
Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.
С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенного подсудимым преступления, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения его категории на менее тяжкую.
Совокупность смягчающих наказание обстоятельств при отсутствии отягчающих, поведение ФИО7 после совершения преступления, направленное на устранение общественно-опасных последствий, наступивших после совершения преступления, путем его активного способствования органу предварительного расследования в установлении значимых обстоятельств расследуемых событий, признаются судом исключительными обстоятельствами, которые существенно уменьшают степень общественной опасности совершённого им преступления, в связи с чем суд, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства содеянного и личность виновного, считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ - в виде исправительных работ, который полностью соответствует закрепленным в уголовном законодательстве принципам гуманизма и справедливости, отвечая принципам и задачам восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений. Ограничений для назначения данного вида наказания, предусмотренных ч. 5 ст. 50 УК РФ, по делу не имеется.
Дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде штрафа, является обязательным при назначении наказания в виде лишения свободы, в связи с чем применению к назначаемому судом наказанию в виде исправительных работ не подлежит.
Совершение преступления впервые, отношение к содеянному, наряду с наличием смягчающих наказание обстоятельств и отсутствием отягчающих, приводят суд к выводу о возможности исправления ФИО7 без реального отбывания наказания, а потому, применяя ст. 73 УК РФ, суд постановляет считать назначаемое наказание условным с возложением на условно осужденного на время испытательного срока, с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья, исполнение определенных обязанностей, способствующих его исправлению и предупреждению совершения новых преступлений.
С учетом заключения комиссии экспертов № 356 от 11.04.2023 о наличии у ФИО7 синдрома зависимости вызванного сочетанным употреблением наркотических и других психоактивных веществ 2 (средней) стадии и нуждаемости его в лечении и мерах медицинской и социальной реабилитации от данного заболевания, в соответствии с положениями ст. 72.1 УК РФ, суд возлагает на ФИО7 обязанность пройти лечение от зависимости вызванной сочетанным употреблением наркотических и других психоактивных веществ, а также медицинскую реабилитацию.
При определении размера наказания суд учитывает принципы справедливости и его соразмерности содеянному.
В соответствии со ст. 81, п. 12 ч. 1 ст. 299, п. 2 ч. 1 ст. 309 УПК РФ суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств: документы, являющиеся вещественными доказательствами, остаются при уголовном деле (п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ), остальные предметы передаются их законным владельцам (п. 6 ч. 3 ст. 81 УПК РФ).
При определении размера наказания суд учитывает принципы справедливости и его соразмерности содеянному.
В соответствии со ст.ст. 81 и 299 УПК РФ суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств, считая необходимым ответы на запросы кредитными учреждениями, юридические дела и оптические диски - хранить при деле.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОР И Л:
ФИО7 ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 8 (восьми) месяцев исправительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства.
На основании ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО7 ФИО2 наказание в виде исправительных работ считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год.
Возложить на ФИО7 ФИО2 в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться 1 раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление условно осужденных в дни, установленные этим органом, не менять места жительства без уведомления этого органа.
В соответствии со ст. 72.1 УК РФ возложить на ФИО7 ФИО2 обязанность пройти лечение от зависимости вызванной сочетанным употреблением наркотических и других психоактивных веществ, а также медицинскую реабилитацию.
Меру пресечения ФИО7 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Вещественные доказательства, находящиеся при уголовном деле, по вступлении приговора в законную силу: ответы на запросы кредитными учреждениями, юридические дела и оптические диски - хранить при деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья И.А. Евтюшкин
Копия верна: