УИД 16RS0036-01-2023-001545-58
Дело №5-384/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
20 марта 2023 года г.Альметьевск
Судья Альметьевского городского суда Республики Татарстан ШайдуллинР.Р.,
с участием: помощника Альметьевского городского прокурора ХуснутдиноваИ.М.,
рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя (далее – ИП) ФИО1 ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <данные изъяты>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ИНН №,ОГРНП № дата регистрации: ДД.ММ.ГГГГ,
УСТАНОВИЛ:
09.03.2023 в ходе проверки соблюдения законодательства о потребительском кредитовании (займе) в отношении ИПЗинатуллинД.Г. (ИНН №), проведенной помощником Альметьевского городского прокурора ХуснутдиновымИ.М., было установлено, что ИПЗинатуллинД.Г. осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) по адресу: РТ, <адрес>, под видом комиссионного магазина «<данные изъяты>», не имея статуса некредитной финансовой организации. В рамках проведенной проверки с выездом 09.03.2023 по указанному адресу установлено, что помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИПЗинатуллинД.Г., имеет отдельный вход с вывеской «<данные изъяты> Комиссионный магазин. Режим работы: 9-21 без выходных».
Таким образом, для неограниченного круга лиц указанный магазин позиционируется как ломбард.
Внутри помещения расположены витрины с б/у ювелирными изделиями и б/у сотовыми телефонами, гаджетами, инструментами, кухонными принадлежностями и т.п.
В осуществляемой через комиссионный магазин «<данные изъяты>» ИПЗ.Д. деятельности усматривается наличие признаков деятельности ломбарда (предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей), прикрытое оформлением договоров комиссии.
В ходе изучения договоров комиссии, заключенных ИПЗинатуллинымД.Г. с клиентами ФИО4 установлено, что в них содержится условие о возможности расторжения клиентом договора с обязательной уплатой в пользу ИПЗ.Д. определенной суммы денежных средств «комиссионного вознаграждения» (пп.2.2, 2.3, 3.3, 4.1 Договоров).
Так, например, заключенный ИПЗинатуллинымД.Г. с ФИО5 договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении товара - «<данные изъяты>», оцененного стоимостью в 1500 руб., имеет признаки договора займа под залог имущества.
В соответствии с п.2.1 указанного договора, он заключен на срок 30 дней. Исходя из содержания пп.2.2, 2.3 договора, указанная в п.1.2.2 договора сумма выдается на руки «Комитента». По истечении указанного в п.2.1 срока, «Комитент» должен вернуть ИПЗинатуллинуД.Г. денежные средства в размере 1725 рублей, то есть выданную сумму в размере 1500 рублей и доплатить «комиссионное вознаграждение» в размере 225 рублей, т.е. 0,5% в день от данной суммы.
Как установлено проверкой, в срок действия договора, принятая фактически в залог вещь на реализацию не выкладывается и действительной целью заключенных договоров реализация (продажа) вещи не является.
При этом, в целях придания видимости законности заключаемых сделок, ИПЗинатуллинымД.Г. из текста договора были исключены ссылки на суммы процентов, начисляемых на выданные под залог вещей суммы (указанные суммы отражаются в денежных единицах (рублях), несмотря на это, суть сделки, которую стороны действительно имели в виду (возмездный договор займа под залог имущества), не изменилась.
Таким образом, ИПЗинатуллинымД.Г. с гражданами оформляются притворные сделки (договоры комиссии), то есть сделки, которые совершены с целью прикрыть другие сделки (возмездные договоры займа под залог вещей), в связи с чем, в силу п.2 ст.170 Гражданского кодекса РФ к таким сделкам применяются правила сделки, которую стороны действительно имели в виду.
Аналогичные условия предусмотрены и в договорах, заключенных ИПЗинатуллинымД.Г. с ФИО6 (№ от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО2 (№ от ДД.ММ.ГГГГ).
Помощник Альметьевского городского прокурора ХуснутдиновИ.М. обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от09.03.2023,поддержал, просила привлечь индивидуального предпринимателя З.Д. к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
ИПЗинатуллинД.Г. на рассмотрение дела не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, ходатайства об отложении рассмотрения дела не поступило, в объяснении указал: «С нарушением согласен. Обязуюсь впредь не допускать. Прошу ограничиться минимальным наказанием».
Выслушав прокурора, а также изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.
В соответствии со ст.2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.
В соответствии со ст.26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Согласно ч.1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
В соответствии с п.5 ст.1 Федерального закона от 27.12.2018 №554-ФЗ «О внесение изменений в ФЗ «О потребительском кредите (займе) и ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» определено понятие профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов как деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющихся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделки купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Согласно ст.4 ФЗ-353 «О потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Согласно части 1 ст.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные названным Законом.
Понятие некредитных финансовых организаций раскрыто лишь для целей Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» – в ч.1 ст.76.1 перечислены виды деятельности, осуществляющие которые лица признаются в соответствии с названным Законом некредитными финансовыми организациями.
Некредитные финансовые организации, осуществляющие профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, обозначены в Законе от 21.12.2013 №353-ФЗ, которым внесены соответствующие изменения в федеральные законы о деятельности некредитных финансовых организаций. В частности, это следующие некредитные финансовые организации:
1) сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы
2) ломбарды
3) кредитные потребительские кооперативы
4) микрофинансовые организации.
Ответственность за данное правонарушение предусмотрена ч.1 ст.14.56 КоАП РФ - осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Факт совершения ИПЗинатуллинымД.Г. вмененного ему правонарушения подтверждается постановлением заместителя Альметьевского городского прокурора РТ от 09.03.2023 о возбуждении производства по делу об административном правонарушении, согласно которому ИПЗинатуллинД.Г. с нарушением согласился (л.д.3-5), копией решения о проведении проверки от 09.03.2023 (л.д.10), актом проверки от 09.03.2023 (л.д.11-12), копией договора № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.26), копией договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.13), копией договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.14), копией договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.15), выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой основным видом деятельности ИПЗ.Д. является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, а дополнительными видами: торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, драгоценными камнями и т.д. (л.д.16-18) и другими материалами дела.
Все указанные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и получены в порядке, не противоречащем КоАП РФ.
Смягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. Отягчающим обстоятельством суд согласно п.2 ч.1 ст.4.3 КоАП РФ признает повторное совершение ИПЗинатуллинымД.Г. однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения, поскольку из материалов дела следует, что постановлением Альметьевского городского суда РТ от 25 февраля 2022 года, вступившим в законную силу 29 марта 2022 года, ИПЗинатуллинД.Г. привлекался к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ с назначением ему наказания в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.
При назначении административного наказания судья учитывает личность индивидуального предпринимателя З.Д., вышеизложенные обстоятельства, его имущественное положение, характер и степень общественной опасности совершённого административного правонарушения.
С учетом характера совершенного правонарушения, конкретных обстоятельств дела, имущественного и финансового положения привлекаемого к административной ответственности лица, а также с учетом отсутствия смягчающих наказания обстоятельств и наличия отягчающего обстоятельства, суд считает, что наказание ИПЗинатуллинуД.Г. должно быть назначено в виде административного штрафа в размере 40000 рублей.
На основании изложенного, руководствуясь ч.1 ст.14.56, ст.29.10 КоАП РФ,
ПОСТАНОВИЛ:
признать индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО7 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 40000 (сорока тысяч) рублей.
Реквизиты для уплаты штрафа: наименование получателя: УФК по Республике Татарстан (ГУФССП России по Республике Татарстан Л/С <***>), ИНН получателя: 1655088826, КПП получателя: 165501001, ОКТМО получателя: 92701000, счет получателя: 03100643000000011100, корреспондентский счет банка получателя: 40102810445370000079, КБК: 32211601141019002140, наименование банка получателя: Отделение-НБ Республика Татарстан Банка России//УФК по Республике Татарстан г.Казань, БИК получателя: 019205400; УИН: 32216000230000218118.
Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан через Альметьевский городской суд в течение десяти суток со дня получения или вручения его копии.
Судья: