Дело № 2-407/2023

УИД: 29RS0028-01-2023-000474-72

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Мирный 26 сентября 2023 г.

Мирнинский городской суд Архангельской области в составе

председательствующего судьи Агеева Д.А.,

при секретаре судебного заседания Максимовой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кредитного потребительского кооператива «Вельский» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа и судебных расходов,

установил:

КПК «Вельский» обратился в суд с иском ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, мотивируя тем, что 24 апреля 2019 г. правление Кооператива приняло решение принять ответчика в члены Кооператива с присвоением соответствующего номера в реестре пайщиков кооператива. Между КПК «Вельский» и ФИО1 был заключен договор займа № *** от 24 апреля 2019 г. на сумму 200 000 рублей, денежные средства переданы заемщику по расписке. Согласно договору, плата за пользование заемными денежными средствами составляет 20 % годовых. В случае просрочки выплаты долга по договору займа с заемщика взимаются пени из расчета 20 % годовых, которые начисляются за каждый день просрочки. Пунктом 4 Договора займа установлено, что возврат денежных средств Заемщиком осуществляется аннуитетными платежами каждый месяц. Решением Мирнинского городского суда Архангельской области от 30 июня 2021 года с ФИО1 в пользу истца взыскана задолженность по договору займа № *** от 24 апреля 2019 года в размере 185 589 руб. 97 коп., указанным решением членские взносы, проценты и пени были взысканы по 23 декабря 2020 года, полная оплата указанных денежных средств была произведена ответчиком 30 декабря 2022 года, таким образом, договор займа является действующим до фактического исполнения обязательства стороной.

В связи с изложенным КПК «Вельский» просит взыскать с ФИО1 задолженность в размере 100326 руб., а также взыскать в возврат государственной пошлины, уплаченной при подаче искового заявления 3 207 рублей и 7000 рублей в возмещение расходов на оплату юридических услуг.

Дело рассмотрено без участия сторон, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания.

Ответчик ФИО1 представила суду письменные возражения на исковое заявление, в которых просит в исковых требованиях отказать, считает расчет, представленный стороной истца является неверным и основанным на неверном применении норм права. В случае удовлетворения требований истца просил уменьшить размер неустойки на основании ст. 333 ГК РФ, в связи с явным несоответствием последствиям нарушения обязательства.

Изучив материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом.

Согласно ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег.

В силу положений ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке определенных договором.

Как указано в ст. ст. 1, 3 Федерального закона от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - ФЗ от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ) кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: 1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; 2) размещения указанных в п. 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

В ч.2 ст.4 вышеуказанного закона указано, что кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком). Кредитный кооператив вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов своим членам в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

По смыслу ст. 13 ФЗ от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ, член кредитного кооператива (пайщик) обязан: соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива; своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы, а при прекращении членства в кредитном кооперативе досрочно возвратить полученные от кредитного кооператива займы; исполнять другие обязанности члена кредитного кооператива (пайщика), предусмотренные настоящим Федеральным законом, нормативными актами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

В силу п.6 ч.3 ст.1 ФЗ от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ взносы члена кредитного кооператива (пайщика) - предусмотренные настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив для осуществления деятельности и покрытия расходов кредитного кооператива, а также для иных целей в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

Исходя из пп.7 ч.3 ст.1 указанного Закона, членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

В соответствии с п.4 ч.1 ст.8 Закона, Устав кредитного кооператива должен предусматривать: условия о размере паевых взносов членов кредитного кооператива (пайщиков), о составе и порядке внесения паевых и иных взносов, об ответственности членов кредитного кооператива (пайщиков) за нарушение обязательств по внесению паевых и иных взносов.

Решением Мирнинского городского суда Архангельской области от 30 июня 2021 года исковые требования КПК «Вельский» о взыскании с ФИО1 задолженности по договору займа *** от 24 апреля 2019 года за период с 24 апреля 2019 года по 23 декабря 2020 года удовлетворены частично, с ФИО1 в пользу Кооператива взыскано: сумма основного долга (займа) в раземер 145 968 руб., процентов за пользование заемными денежными средствами в размере 21 928 руб., неустойка за ненадлежащее исполнение условий договора займа в размере 9694 руб., задолженность по уплате членских взносов за период с 24 апреля 2019 года по 23 декабря 2020 года в размере 34 341 руб., пени за просрочку уплаты членских взносов в размере 5000 руб., расходы на уплату государственной пошлины в размере 5369 руб., расходы на оплату юридических услуг в размере 4000 руб., всего взыскано 226 300 руб. В удовлетворении встречного искового заявления ФИО1 к КПК «Вельский» о признании пункта 3.25 Положения о порядке предоставления займов пайщикам КПК «Вельский» недействительным, не подлежащим применению, как не соответствующий положениям ч.20 с. 5 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «о потребительском кредите (займе))»- отказано.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от 05 октября 2021 года решение Мирнинского городского суда Архангельской области от 30 июня 2021 года, с учетом определения об описке от 2 июля 2021 года, изменено, принято по делу новое решение, которым встречные исковые требования ФИО1 к КПК «Вельский» о признании пункта 3.25 Положения о порядке предоставления займов пайщикам КПК «Вельский» недействительным, не подлежащим применению, как не соответствующий положениям ч. 20 ст. 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» удовлетворены. Признан пункт 3.25 Положения о порядке предоставления займов пайщикам КПК «Вельский» недействительным.

Исковые требования Кредитного потребительского кооператива «Вельский» к ФИО1 удовлетворены частично.

Взысканы с ФИО1 в пользу Кредитного потребительского кооператива «Вельский» задолженность по договору займа № от 24 апреля 2019 года за период с 24 апреля 2019 года по 23 декабря 2020 года, в том числе: сумма основного долга (займа) в размере 125965 руб. 56 коп.; проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 9980 руб. 88 коп.; неустойку за ненадлежащее исполнение условий договора займа в размере 7000 руб.; задолженность по уплате членских взносов за период с 24 апреля 2019 года по 10 октября 2020 года в размере 34 341 руб.; пени за просрочку уплаты членских взносов в размере 5000 рублей, расходы на уплату государственной пошлины в размере 4862 руб. 53 коп., расходы на оплату юридических услуг в размере 3440 рублей, всего взыскано 190589 рублей 97 копеек.

В удовлетворении остальной части исковых требований Кредитного потребительского кооператива «Вельский» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, членских взносов, пени, судебных расходов отказано.

Согласно ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Как установлено решением Мирнинского городского суда Архангельской области от 30 июня 2021 года, установлено, что КПК «Вельский» является кредитным потребительским кооперативом, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

24 апреля 2019 года ФИО1 обратилась в КПК «Вельский» с заявлением о принятии ее в члены Кооператива.

Из содержания заявления следует, что ФИО1 ознакомлена с Уставом кредитного кооператива, Положением о членстве, Положением об органах управления, Положением о порядке предоставления займов (кредитная политика), Положением о порядке привлечения сбережений (депозитная политика), обязался их соблюдать и выполнять иные нормативные распоряжения кредитного кооператива, относящихся к его деятельности.

24 апреля 2019 года между КПК «Вельский» и ФИО1 заключен договор потребительского займа № *** согласно которому, ответчику предоставлены денежные средства в сумме 200 000 руб. под 20% годовых. Срок возврата займа в соответствии с п. 2 Договора установлен до 24 апреля 2021 года.

Пунктами 4, 6 Договора займа предусмотрено, что за пользование займом начисляются проценты в размере 20 % годовых. Заем погашается ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату начисленных процентов. Суммы, даты и ежемесячные платежи в погашение и обслуживание займа и членских взносов сведены в календарный график платежей.

Пунктом 12 Договора займа предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора в виде неустойки (штрафа, пени) в размере 20% годовых, рассчитываемую от суммы неисполненного обязательства.

Согласно сводному графику платежей по договору займа № *** и платежей по уплате членских взносов, начиная с 24 мая 2019 года, ФИО1 обязана вносить платежи в погашение долга.

Информация о порядке и условиях возврата долга была доведена до ФИО1 в день подписания Договора и графика платежей. Денежные средства в сумме 200000 руб. выданы заемщику наличными 24 апреля 2019 года, что подтверждается расходным кассовым ордером №*** от 24 апреля 2019 года.

КПК «Вельский» направил мировому судье судебного участка № 2 Мирнинского судебного района Архангельской области заявление о вынесении судебного приказа о взыскании с ФИО1 задолженности по договору займа.

28 апреля 2023 года мировым судьей судебного участка № 2 Мирнинского судебного района Архангельской области вынесено определение об отмене судебного приказа от 07 апреля 2023 года о взыскании с ФИО1 задолженности по договору займа *** от 24 апреля 2019 года за период с 23 декабря 2020 года по 30 декабря 2022 года в размере 88 664 руб. 00 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 1430 руб. 00 коп., всего 90 094 руб. 00 коп.

Согласно представленному истцом расчету задолженность ФИО1 по договору займа *** от 23 декабря 2020 года по 30 декабря 2022 года составила 100 326 руб., в том числе: пени в размере 50 163 руб. проценты в размере 50 163 руб.

Пунктом 6 договора займа предусмотрено, что заем погашается ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату начисленных процентов. Суммы, даты и ежемесячные платежи в погашение и обслуживание займа и членских взносов сведены в календарный график платежей.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от 05 октября 2021 года пункт 3.25 Положения о порядке предоставления займов пайщикам КПК «Вельский» признан недействительным, как противоречащий указанным требованиям закона.

Вступившим в законную силу апелляционным определением установлено, что спорные отношения между сторонами по настоящему делу вытекают из денежного обязательства, что подтверждается представленным договором потребительского займа и сводным графиком платежей, следовательно, к ним применяются положения ст. 319 ГК РФ.

Таким образом, в случае недостаточности ежемесячного платежа, внесенного ответчиком, в первую очередь погашаются издержки кредитора по получению исполнения, затем начисленные проценты за пользование займом, после чего - основной долг, а в оставшейся части производится оплата членских взносов и пени.

В соответствии с п.20 ст.5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" сумма произведенного заемщиком платежа по договору потребительского кредита (займа) в случае, если она недостаточна для полного исполнения обязательств заемщика по договору потребительского кредита (займа), погашает задолженность заемщика в следующей очередности:

1) задолженность по процентам;

2) задолженность по основному долгу;

3) неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном в соответствии с частью 21 настоящей статьи;

4) проценты, начисленные за текущий период платежей;

5) сумма основного долга за текущий период платежей;

6) иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе) или договором потребительского кредита (займа).

В связи с чем необходимо произвести расчет задолженности следующим образом:

Первый платеж произведен 01.02.2021 г. в размере 10 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 10 рублей.

Расчет процентов с 24.12.2020 г. по 01.02.2021 г.: 125965,56 рублей х 40 дней х 20%/365 = 2760,89 рублей.

Расчет пени с 24.12.2020 г. по 01.02.2021 г.: 125965,56 рублей х 40 дней х 20%/365 = 2760,89 рублей.

Остаток после платежа 01.02.2021 г.: задолженность по процентам – 12731,77 рублей, основной долг – 125965,56 рублей, неустойка – 9760,89 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 10.06.2022 г. в размере 6816,15 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 6816,15 рублей.

Расчет процентов с 02.02.2021 г. по 10.06.2022 г.: 125965,56 рублей х 494 дней х 20%/365 = 34096,98 рублей.

Расчет пени с 02.02.2021 г. по 10.06.2022 г.: 125965,56 рублей х 494 дней х 20%/365 = 34096,98 рублей.

Остаток после платежа 10.06.2022 г.: задолженность по процентам – 40012,6 рублей, основной долг – 125965,56 рублей, неустойка – 43857,87 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 08.07.2022 г. в размере 21657,51 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 21657,51 рублей.

Расчет процентов с 10.06.2022 г. по 08.07.2022 г.: 125965,56 рублей х 29 дней х 20%/365 = 2001,64 рублей.

Расчет пени с 10.06.2022 г. по 08.07.2022 г.: 125965,56 рублей х 29 дней х 20%/365 = 2001,64 рублей.

Остаток после платежа 08.07.2022 г.: задолженность по процентам – 20356,73 рублей, основной долг – 125965,56 рублей, неустойка – 45859,51 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 13.07.2022 г. в размере 7634,09 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 7634,09 рублей.

Расчет процентов с 09.07.2022 г. по 13.07.2022 г.: 125965,56 рублей х 5 дней х 20%/365 = 345,11 рублей.

Расчет пени с 09.07.2022 г. по 13.07.2022 г.: 125965,56 рублей х 5 дней х 20%/365 = 345,11 рублей.

Остаток после платежа 13.07.2022 г.: задолженность по процентам – 13067,75 рублей, основной долг – 125965,56 рублей, неустойка – 46204,62 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 25.07.2022 г. в размере 11178,49 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 11178,49 рублей.

Расчет процентов с 14.07.2022 г. по 25.07.2022 г.: 125965,56 рублей х 12 дней х 20%/365 = 828,27 рублей.

Расчет пени с 14.07.2022 г. по 25.07.2022 г.: 125965,56 рублей х 12 дней х 20%/365 = 828,27 рублей.

Остаток после платежа 25.07.2022 г.: задолженность по процентам – 2717,53 рублей, основной долг – 125965,56 рублей, неустойка – 47032,89 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 10.08.2022 г. в размере 15324,06 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 2717,53 рублей, основной долг – 12606,53 рублей.

Расчет процентов с 26.07.2022 г. по 10.08.2022 г.: 125965,56 рублей х 16 дней х 20%/365 = 1104,36 рублей.

Расчет пени с 26.07.2022 г. по 10.08.2022 г.: 125965,56 рублей х 16 дней х 20%/365 = 1104,36 рублей.

Остаток после платежа 10.08.2022 г.: основной долг – 113359,03 рублей, неустойка – 48137,25 рублей, задолженность по процентам – 1104,36, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 09.09.2022 г. в размере 35001,85 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 1104,36 рублей, основной долг – 33897,49 рублей.

Расчет процентов с 11.08.2022 г. по 09.09.2022 г.: 113359,03 рублей х 30 дней х 20%/365 = 1863,44 рублей.

Расчет пени с 11.08.2022 г. по 09.09.2022 г.: 113359,03 рублей х 30 дней х 20%/365 = 1863,44 рублей.

Остаток после платежа 09.09.2022 г.: основной долг – 79461,54 рублей, неустойка – 50000,69 рублей, задолженность по процентам – 1863,44, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 10.10.2022 г. в размере 3450,31 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 1863,44 рублей, основной долг – 1586,87 рублей.

Расчет процентов с 10.09.2022 г. по 10.10.2022 г.: 79461,54 рублей х 31 дней х 20%/365 = 1349,76 рублей.

Расчет пени с 10.09.2022 г. по 10.10.2022 г.: 79461,54 рублей х 31 дней х 20%/365 = 1349,76 рублей.

Остаток после платежа 10.10.2022 г.: основной долг – 77874,67 рублей, неустойка – 51350,45 рублей, задолженность по процентам – 1349,76 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 10.11.2022 г. в размере 31357,35 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 1349,76 рублей, основной долг – 30007,59 рублей.

Расчет процентов с 11.10.2022 г. по 10.11.2022 г.: 77874,67 рублей х 31 дней х 20%/365 = 1322,8 рублей

Расчет пени с 11.10.2022 г. по 10.11.2022 г.: 77874,67 рублей х 31 дней х 20%/365 = 1322,8 рублей.

Остаток после платежа 10.11.2022 г.: основной долг – 47867,08 рублей, неустойка – 52673,25 рублей, задолженность по процентам – 1322,8, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 28.12.2022 г. в размере 32408,09 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 1322,8 рублей, основной долг – 31085,29 рублей.

Расчет процентов с 11.11.2022 г. по 28.12.2022 г.: 47867,08 рублей х 48 дней х 20%/365 = 1258,97 рублей.

Расчет пени с 11.11.2022 г. по 28.12.2022 г.: 47867,08 рублей х 48 дней х 20%/365 = 1258,97 рублей.

Остаток после платежа 28.12.2022 г.: основной долг – 16781,79 рублей, неустойка – 53932,22 рублей, задолженность по процентам – 1258,97 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 10.02.2023 г. в размере 22088,73 рублей, в том числе: задолженность по процентам – 1258,97 рублей, основной долг – 16781,32 рублей, неустойка – 4048,44 рублей.

Расчет процентов с 29.12.2022 г. по 10.02.2023 г.: 16781,79 рублей х 44 дней х 20%/365 = 404,6 рублей.

Остаток после платежа 10.02.2023 г.: основной долг – 0 рублей, неустойка – 49883,78 рублей, задолженность по процентам – 404,6 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Следующий платеж произведен 10.03.2023 г. в размере 3673,34 рублей, в том числе: неустойка – 3673,34 рублей.

Остаток после платежа 10.03.2023 г.: основной долг – 0 рублей, неустойка – 46210,44 рублей, задолженность по процентам – 404,6 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Таким образом, на задолженность по основному долгу 19 июня 2023 года составляет 85956, рублей: где 46210,44 рублей - неустойка; задолженность по процентам – 404,6 рублей, членские взносы – 34341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей.

Разрешая требования истца о возмещении понесенных им судебных расходов на оплату услуг представителя, суд руководствуется разъяснениями постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 года № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», учитывая частичного отказа в удовлетворении требований о взыскании задолженности по договору займа, взысканию подлежат судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 6020 руб.

Исходя из положений подпункта 1 пункта 1 ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, ст.98 ГПК РФ, п. 21 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 января 2016 года № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» с ФИО1 в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 2 758 руб. 02 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования кредитного потребительского кооператива «Вельский» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1, *** в пользу кредитного потребительского кооператива «Вельский» задолженность по договору займа *** 24 апреля 2019 года, по состоянию на 19 июня 2023 года, в размере 85 956 рублей, из которых 46210 рублей 44 коп. - неустойка; задолженность по процентам – 404 рубля 6 коп., членские взносы – 34 341 рубль, пени по членским взносам – 5000 рублей, расходы на оплату услуг представителя в размере 6020 руб., 2 758 руб. 02 коп., всего взыскать 94 734 (девяносто четыре тысячи семьсот тридцать четыре) рубля 02 коп.

В удовлетворении исковых требований кредитного потребительского кооператива «Вельский» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа *** от 24 апреля 2019 года, расходов на оплату услуг представителя, государственной пошлины в большем размере – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Архангельский областной суд в течение месяца со дня принятия судом решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Мирнинский городской суд Архангельской области.

Председательствующий Агеев Д.А.

Мотивированное решение

изготовлено 29 сентября 2023 года.

Председательствующий Агеев Д.А.