Решение по делу № 02-2840/2023 от 17.07.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 июля 2023 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Лекомцевой Ю.Б., при секретаре судебного заседания фио, с участием представителя истца по доверенности ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке заочного производства гражданское дело № 2-2840/2023 по иску адрес к ФИО2 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес обратился в суд с иском к ответчику ФИО2 с требованием о взыскании по договору денежных средств в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

Свои требования истец мотивировал тем, что 04.04.2019г. между адрес и ФИО2 был заключен Договор на брокерское обслуживание № 199824-БФ.

В период действия данного Договора, брокер по поручениям клиента заключал от своего имени и за счет средств клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, т.е. срочные сделки.

По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов адрес) в течение всего срока действия Договора.

В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр (далее-НКЦ) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки, так как сделки заключались за счет клиента. Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения брокеру.

20.04.2020г. из-за резкого падения цен на нефть, цена фьючерсных контрактов Light Sweet Crude Oil Futures на бирже Nymex опустилась ниже сумма прописью за баррель.

На 21.0.04.2020г. на счете клиента было 15 фьючерсных контрактов CL-5.20, базисным активом которых согласно спецификации, является фьючерс Light Sweet Crude Oil Futures, цена которого определяется биржей Nymex.

На начало торгового дня 21.04.2020г. стоимость активов клиента оценивалась как сумма

По результатам клиринга 21.04.2020г. у ответчика была списана вариационная маржа в размере сумма, в результате чего у клиента перед брокером образовалась задолженность в размере сумма

В соответствии с Регламентом, истец произвел расчеты процентов на указанную задолженность, которые составили сумма, а также комиссия за биржевой сбор и биржевой сбор за закрытие контрактов, комиссия брокера, а всего у ответчика перед Брокером образовалась задолженность в размере сумма, которую он не погасил.

Истец направил ответчику претензию о наличии задолженности. Поскольку до настоящего момента задолженность перед Брокером не погашена, он обратился в суд с вышеназванным иском.

Заочным решение Замоскворецкого районного суда адрес от 24.10.2022г. исковые требования адрес к ФИО2 о взыскании денежных средств в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

Определением суда от 21.02.2023г. данное заочное решение по делу отменено, производство по делу возобновлено.

Представитель истца в судебном заседании просил иск удовлетворить, поддержав его в полном объеме по доводам подробно изложенным в иске.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, ранее направил письменные возражения по доводам которых просил в иске отказать, ссылаясь на то, что Брокер не уведомил его о порядке проведения торгов для отдельных фьючерсных контрактов, что повлекло несвоевременное исполнение ответчиком обязательства по договору брокерского обслуживания и отсутствие возможности закрыть ранее открытые позиции.

На основании ст. 167 ГПК РФ суд счёл возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте рассмотрения дела, не просившего об отложении судебного заседания.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу п. 1 ст. 3 Федеральный закон от 22.04.1996г. № 39-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения (п. 2 ст. 3 ФЗ).

Согласно п. 3 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом.

Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет .

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В ходе судебного разбирательства установлено и подтверждено материалами дела, что 04.04.2019 г. между адрес (далее-Брокер) и ФИО2 (далее - Клиент) был заключен Договор на брокерское обслуживание № 199824-БФ путем подписания заявления о присоединении.

В течение действия Договора, Брокер по поручениям, подаваемым клиентом, заключал от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки).

По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента) в течение всего срока действия Договора.

В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения брокеру.

На 21.04.2020г. на счете клиента было 15 фьючерсных контрактов CL-5.20, базисным активом которых согласно спецификации, является фьючерс Light Sweet Crude Oil Futures, цена которого определяется биржей Nymex.

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015г. № 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (зарегистрированного в Министерстве Юстиции Российской Федерации 27.03.2015г. за № 36575), фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства.

Фьючерсный контракт CL-5.20 на нефть марки Light Sweet Crude Oil является расчетным контактом, не предполагает поставку базисного актива, а представляет собой механизм определения взаимных обязательств сторон, основанный на изменении рыночной стоимости базисного актива. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой - обязанность по ее перечислению.

В целях определения обязательства по расчетам текущая расчетная цена считается равной значению расчетной цены соответствующего фьючерса Light Sweet Crude Oil Futures, которая определяется биржей Nymex.

В результате наличия на счете Клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному в течение торгового дня ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам.

По результатам клиринга со счета клиента была списана вариационная маржа в размере сумма, в результате чего у клиента перед брокером образовалась задолженность в размере сумма

В соответствии с Регламентом, истец произвел расчеты процентов на указанную задолженность, которые составили сумма, а также биржевой сбор за закрытие контрактов – сумма, биржевой сбор – сумма, комиссия за сделки принудительного закрытия за 21.04.2020г. – сумма, комиссия Брокера / доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок по счету 199824 – сумма, биржевой сбор – сумма, комиссия за сервисы за апрель 2020г. – сумма, комиссия за сервисы за май 2020г.– сумма, а всего сумма

Согласно п. 2.4.2 ст. 5 Регламента, в целях контроля рисков клиента, брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого Портфеля Клиента: стоимость Портфеля, начальное ГО и минимальное ГО. При этом стоимость портфеля СР FORTS клиента определяется как сумма внесенных в портфель денежных средств за вычетом обязательств, а начальное ГО как размер индивидуального клирингового обеспечения по открытым позициям в портфеле. Размер минимального ГО согласно п. 2.4.3 ст. 5 Регламента рассчитывается следующим образом: начальное ГО / 2 * к, где к = 1.

Согласно п. 1.2 ст. 5 Регламента поручения принимаются и исполняются Брокером при условии соблюдения Клиентом всех Правил торгов и Правил клиринга, действующих для торгов, на которых планируется заключение сделки, и положений настоящего Регламента, в точном соответствии с ними.

В соответствии с п. 5.3. ст. 5 Регламента контроль рисков Клиента в рамках каждого Портфеля СР осуществляется Брокером в соответствии с положениями настоящей части, а также ч. 2 ст. 5 Регламента. В случае снижения Стоимости портфеля Клиента ниже соответствующего ему Размера Минимального ГО или угрозы такого снижения, Клиент обязан самостоятельно подать Брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в таком портфеле.

Вместе с тем, ответчиком самостоятельно не было предпринято каких-либо действий. Правом на самостоятельное закрытие позиций ответчик также не воспользовался.

В п. 2.5.3 ст. 5 Регламента, содержится условное поручение на заключение сделок по закрытию позиций клиента на срочном рынке, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля СР FORTS клиента стала меньше соответствующего ему размера Минимального ГО, клиент дает поручение брокеру заключить в его интересах одну или несколько сделок (сделки закрытия позиций) за счет клиента с целью закрыть позиции клиента на срочном рынке полностью, или частично, чтобы стоимость портфеля превысила размер минимального ГО. Срок исполнения данного условного поручения составляет 10 рабочих дней.

Совершение сделок по закрытию позиций, при превышении размер Минимального ГО, является правом, а не обязанностью истца, на реализацию которого, согласно условиям, заключённого сторонами Договора, Брокеру отводится 10 рабочих дней.

Согласно представленного в материалы дела отчета за период с 21.04.2020г. по 14.12.2020г. сделки принудительного закрытия были совершены Брокером 16.04.2020г. и 21.04.2020г. в соответствии с Регламентом, в срок исполнения условного поручения.

Ранее условия Регламента были разъяснены ответчику, он с ними согласился при заключении Договора.

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля клиента не должна быть ниже минимального ГО. При резком изменении цены на фьючерсный контракт CL-5.20, по результатам клиринга списывается вариационная маржа. Таким образом, со счета ответчика были списаны его собственные средства и начислена задолженность.

Ответчик, ссылавшийся в письменных возражениях на отсутствие со стороны Брокера контроля за рисками клиента, фактически не представил доводов опровергающих выводы истца. Более того, ответчик являющийся профессиональным участником биржевого рынка, при заключении Договора на брокерское обслуживание путем присоединение, ознакомился с условиями договора и возможными последствиями для него, данные условия не оспаривал.

В результате вышеуказанных событий на счете фио образовалась задолженность, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента брокером начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

В целях урегулирования спора истец направил в адрес ответчика претензию о наличии задолженности. Однако последний каких-либо действий по погашению задолженности и исполнения условий Договора не предпринял, до настоящего момента задолженность ФИО2 перед Брокером не погашена, доказательств обратного не представлено, в связи с чем, суд удовлетворяет требование адрес в части взыскания с фио денежных средств в размере сумма

В соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ, суд взыскивает с ответчика в пользу истца государственную пошлину в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд,-

РЕШИЛ:

адрес «Открытие Брокер» – удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (ИНН: <***>) в пользу адрес денежные средства в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца с момента изготовления решения в окончательной форме.

Судья: Ю.Б. Лекомцева

Мотивированное решение изготовлено 17 июля 2023 года.