УИД №
Дело №
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
02 мая 2023 года <адрес>
Судья Центрального районного суда <адрес> Новоселова А.А.,
с участием, лица привлекаемого к административной ответственности ИП ФИО1,
представитель прокуратуры <адрес> ФИО4,
рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, зарегистрированного по месту жительства по адресу: <адрес>, являющегося индивидуальным предпринимателем ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ
УСТАНОВИЛ:
Прокурором <адрес>, старшим советником юстиции ФИО3, возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 ч.1 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН № (далее – ИП ФИО1).
По информации Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, прокуратурой города проведена проверка деятельности ИП ФИО1 по предоставлению потребительских займов населению, в ходе которой установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность по розничной торговле бывшими в употреблении товарами в комиссионном магазине «Магнат», расположенном по адресу: 653050, <адрес> – Кузбасс, <адрес>.
По данному адресу ИП ФИО1 фактически, осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии бывшего в употреблении товара, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии, договор комиссии содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа, - сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Договоры имеют типовой характер.
Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ФИО1 осуществляет деятельность по ОКВЭД 47.79. "торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах", то есть не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России.
Данное обстоятельство послужило основанием для привлечения индивидуального предпринимателя ФИО1 к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
ИП ФИО1 в судебном заседании вину в совершении вмененного ему административного правонарушения признал в полном объеме, суду пояснил, что все нарушения им устранены.
Помощник прокурора <адрес> ФИО4. в судебном заседании пояснила, что прокуратурой <адрес> на основании информации Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации проведена проверка деятельности ИП ФИО1 по предоставлению потребительских займов населению, в ходе которой установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность по розничной торговле бывшими в употреблении товарами в комиссионном магазине «Магнат», однако, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения в размере 0,1 % до 2 % в день. В свою очередь ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.
Выслушав лиц, участвующих в судебном заседании, изучив представленные материалы, прихожу к следующему.
Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Пунктом 5 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.
Согласно ст. 4 вышеуказанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Из содержания ч. 1 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 395-ФЗ "О банках и банковской деятельности" следует, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.
В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" определен исчерпывающий перечень некредитных финансовых организаций.
Таким образом, законодательно определен перечень субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды).
Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
По смыслу перечисленных норм закона, ИП ФИО1 не является юридическим лицом, и не является некредитной финансовой организацией, он не обладает правом осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов. Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, поэтому осуществление индивидуальным предпринимателем без получения лицензии или специального статуса не допускается вне зависимости от содержания видов деятельности, указанных в ЕГРИП.
Материалами дела установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин "Магнат", расположенный по адресу: <адрес>, по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, хотя фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения в размере 0,1 % до 2 % в день.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 обратилась в комиссионный магазин «Магнат» по адресу: Прокопьевск, <адрес>, с целью получения денежных средств под залог принадлежащего ей телевизора DEXP. При совершении указанной сделки ФИО5 был выдан закупочный акт № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого телевизор DEXP оценен в 999 руб., выкупная цена 1179 руб., процент 30 %.
В акте указано, что если выкуп заложенного имущества будет произведен до ДД.ММ.ГГГГ, то есть в течении 10 дней, тогда сумма для выкупа телевизора составит 1179 руб.
Факт имевшего место события административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ и виновность ИП ФИО1 подтверждаются:
- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ с указанием даты, места, описания события правонарушения, а также части и статьи правовой нормы; имеются сведения о разъяснении прав привлекаемому лицу;
- уведомлением прокуратуры <адрес> направленным в адрес ИП ФИО1 о проведении проверки исполнения требований законодательства по предоставлению потребительских займов;
- информацией Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, направленной в адрес прокуратуры <адрес>;
-объяснением ФИО5 из которого следует, что сотрудник магазина ей пояснил условия займа денежных средств под залог имущества. Так, если ФИО5 возвращает залог в срок до ДД.ММ.ГГГГ, то комиссионному магазину нужно отдать денежные средства в размере 1179 руб., из них 999 руб. сумма займа и 180 руб. проценты за пользование;
- сведениями о постановке на учет физического лица в налоговом органе;
- сведениями ЕГРИП о том, что ФИО1 является индивидуальным предпринимателем, вид деятельности которого "торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах";
- фотофиксацией магазина с размещенной вывеской с надписью: "Комиссионный магазин" «скупка, продажа, залог»;
- копией закупочного акта № от ДД.ММ.ГГГГ
Материалы дела свидетельствуют о том, что ИП ФИО1 не принял все зависящие от него меры по надлежащему соблюдению норм, за нарушение которых частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность.
Таким образом, в действиях ИП ФИО1 содержится состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Исходя из оценки фактических обстоятельств дела, а также характера противоправного деяния, оснований для освобождения ИП ФИО1, от административной ответственности и наказания суд не усматривает.
При решении вопроса о назначении ИП ФИО1 конкретного вида и размера административного наказания суд руководствуется положениями главы 4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и считает необходимым учесть, что назначаемое наказание должно отвечать требованиям пропорциональности, справедливости и соразмерности, индивидуализации административной ответственности, а также соответствовать целям предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.
В соответствии с разъяснениями, содержащимися в постановлении (п.21) Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N5, при решении вопроса о назначении вида и размера административного наказания судье необходимо учитывать, что КоАП РФ допускает возможность назначения административного наказания лишь в пределах санкций, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение с учетом характера совершенного правонарушения, личности виновного, имущественного положения правонарушителя – физического лица (индивидуального предпринимателя), финансового положения юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность (статьи 4.1 – 4.5 КоАП РФ).
При назначении наказания в качестве обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судья учитывает, полное признание вины, раскаяние в содеянном, устранений нарушений, молодой возраст, нахождение на иждивении малолетнего ребенка, занятие общественно-полезной деятельностью (ИП), наличие постоянного места жительства и регистрации, отсутствие сведений о привлечении ранее к административно ответственности, уход за престарелой бабушкой (80 лет) и состояние ее здоровья.
Возможность для признания и учета каких-либо иных обстоятельств смягчающими наказание у суда отсутствует.
Обстоятельства, отягчающие наказание, отсутствуют.
Оснований признать совершенное ИП ФИО1, деяние малозначительным не имеется, поскольку данное административное правонарушение посягает на отношения в области гражданских правоотношений, что свидетельствует о невозможности применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Учитывая обстоятельства совершенного административного правонарушения, личность ИП ФИО1, наличие смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает возможным назначить ИП ФИО1, наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, поскольку данный вид наказания позволяет обеспечить достижение целей административного наказания.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд
ПОСТАНОВИЛ :
Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст.32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.
Разъяснить, что квитанцию об уплате штрафа правонарушителю необходимо направить в суд, рассмотревший дело.
Неуплата административного штрафа в вышеуказанный срок в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Указанная сумма штрафа подлежит зачислению на:
УИН ФССП России: 32242000230000126119
Наименование получателя: УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области- Кузбассу л/с <***>;
ИНН получателя: 4205077474
КПП получателя: 420501001
ОКТМО получателя 32701000
Счет получателя 03100643000000013900
Корреспондентский счет банка получателя 40102810745370000032
КБК 32211601141019002140
Наименование банка получателя Отделение Кемерово Банка России //УФК по Кемеровской области-Кузбассу г.Кемерово
БИК банка получателя 013207212
Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд путем подачи жалобы судье, которым вынесено решение по делу, или непосредственно в Кемеровский областной суд, в течение 10 суток с момента вручения или получения копии оспариваемого постановления.
Судья А.А. Новоселова