Приговор по делу № 1-335/2023 от 24.10.2023.

Дело № 1-335\2023

УИД: 36RS0006-01-2023-002425-60

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Воронеж 24 октября 2023 года.

Центральный районный суд г. Воронеж в составе председательствующего судьи Курбатовой Е.В.,

при секретаре Ступниковой Д.А.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Центрального района г. Воронеж Колесниченко Т.М.,

подсудимого ФИО4,

защитника адвоката Герасимовой Е.В., представившей удостоверение №3431 и ордер №388 от 26.09.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, гражданина РФ, <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

ФИО4 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В начале октября 2017 года ФИО4 познакомился с ФИО1 В начале октября 2017 года, последняя предложила ФИО4 оказать ей помощь, а именно оформить на себя юридическую фирму, которую фактически будет использовать она сама, от ФИО4 требовалось предоставление собственного паспорта гражданина РФ с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что он является единственным учредителем и директором ООО «Каскад». В рамках достигнутой договоренности в начале октября 2017 года, точное время и место в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4 предоставил свой документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как о подставном лице – учредителе и директоре общества с ограниченной ответственностью «Каскад». В результате умышленных преступленных действий ФИО4 19.10.2017 межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 12 по Воронежской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО4 является директором и единственным учредителем ООО «Каскад», то есть осуществлено незаконное образование юридического лица.

Далее, в точно неустановленное время, но не позднее 05.03.2018, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, между ФИО4, находившимся на территории г. Воронежа, через его супругу, Свидетель №1, состоялся разговор с ФИО1 Во время общения ФИО1 предложила ФИО4 в рамках ранее достигнутой договоренности, открыть в банковской организации г. Воронежа от своего имени расчетный счет зарегистрированного юридического лица ООО «Каскад» с системой Дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), а после открытия банковского счета передать ему электронные средства и электронные носители информации, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени созданного юридического лица.

После указанного предложения у ФИО4 сформировался корыстный преступный умысел, и он согласился открыть расчетный счет в банковской организации г. Воронежа с системой ДБО, то есть приобрести в целях сбыта и сбыть прилагающиеся к данному расчетному счету электронные средства и электронные носители информации, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени созданного на его имя юридического лица ООО «Каскад» и в частности ФИО4, то есть неправомерно осуществлять переводы денежных средств.

После чего, во исполнении своего преступленного умысла, 05.03.2018, точное время следствием не установлено, ФИО4, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО «Каскад», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «Каскад» переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Каскад», подключения услуг системы ДБО в отделении офиса ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: <...>.

На основании поданных ФИО4 документов, сотрудниками отделения офиса ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: <...>, 05.03.2018 ООО «Каскад» открыт расчетный счет №, изготовлена и выдана бизнес-карта «Visa Business Momentum», являющаяся электронным носителем информации, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль. В этот же день ФИО4, ознакомленный с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО АКБ «Авангард», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в установленном порядке, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудниками банка переданы логин и пароль для входа в личный кабинет пользователя системы ДБО посредством отправления СМС-сообщения на номер телефона «№», указанный ФИО4 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, бизнес-карта «Visa Business Momentum».

После этого, в этот же день, то есть 05.03.2018, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО5, находясь у дома № 18 по ул. Фридриха Энгельса г. Воронежа, сбыл ФИО1 документы по открытию расчетного счета ООО «Каскад» № и выданную ему бизнес-карту «Visa Business Momentum», являющуюся электронным носителем информации, документы о подключении системы дистанционного банковского обслуживания, являющиеся электронными средствами платежа, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьим лицом.

Подсудимый ФИО4 вину в совершенном преступлении признал полностью, раскаялся в содеянном и пояснил, что в 2017 года им было зарегистрировано ООО «Каскад» для занятия строительной деятельностью. Но в тот момент его жизненные обстоятельства изменились и он был вынужден осуществлять уход за малолетним ребенком, в связи с чем передал полный пакет документов ранее знакомой ФИО1 и от участия в финансово-хозяйственной деятельности общества полностью отстранился. Кроме того, по просьбе ФИО1 открыл в банке «Авангард» расчетный счет, получил электронно-цифровую подпись и другие необходимые документы. Выйдя из банк весь пакет документов передал ФИО1

Допрошенная в судебном заседании супруга ФИО4 – Свидетель №1 дала аналогичные показания и пояснила, что может охарактеризовать мужа исключительно с положительной стороны.

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина подтверждается показаниями свидетеля обвинения и специалиста, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

С согласия сторон в судебном заседании были оглашены показания свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5 и специалиста Свидетель №6

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2 она занимает должность <данные изъяты>». Заявка на открытие счета подается клиентом через интернет-банк на сайте ПАО «АКБ Авангард». После подачи заявки происходит проверка на одобрение открытия счета. Подписывает (руководитель организации) приглашает в офис для подписания документов, оформления карточки с образцами подписи и оттиска печати, открытия счета, подключения к интернет банку и выдачи инструментов для работы со счетом, а именно флэш-носитель с ЭЦП, коды доступа. Открытие счета происходит на основании предоставления руководителем организации следующих документов: устава организации, решения учредителей о назначении руководителем организации, приказа о вступлении директора в должность, список участников юридического лица (организации), договора аренды помещения, по адресу которого зарегистрирована организация, паспорта руководителя. При оформлении документов ведется фотофиксация процедуры. Каждый человек, открывающий счет, подписывает и получает на руки свой экземпляр необходимых инструментов. Получение флэш-носителя с ЭЦП, кодов доступа к счету организации другим лицом не допускается. Руководитель организации для открытия счета прибывает в отделение банка с паспортом для подтверждения его личности. Открытие счета организации иным лицом, не относящимся к данной организации от имени руководителя является невозможным. Аналогичный порядок применялся при открытии расчетного счета № ООО «Каскад» руководителем данной организации, ФИО4 Заявка на открытие счета подавалась ФИО4 дистанционно через интернет-банк на сайте ПАО «АКБ Авангард». После одобрения открытия счета ФИО4 прибыл в отделение ПАО «АКБ Авангард» по адресу: <...>, где предоставил свой паспорт для идентификации личности, а также остальные вышеуказанные документы. После оформления процедуры открытия счета ФИО4 были выданы флэш-носитель с ЭЦП, коды доступа к банковскому счету № ООО «Каскад». Банковские карты по указанному счету ФИО4 не выдавались (Т.1 л.д.180-182).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3 в 2017 году он работал на <данные изъяты>, где познакомился с ФИО5 (номер телефона и полные данные мне не известны), который тоже работал <данные изъяты>. В разговоре он предложил открыть на его имя ИП и стать индивидуальным предпринимателем, при этом он пояснил, что ему не надо вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в ИП. За открытие на его имя ИП ФИО5 ему предложил 7 000 рублей в месяц. Он согласился в связи с тем, что в тот период времени у него было сложное материальное положение. По факту взаимоотношений ИП «Свидетель №3» с ООО «Каскад» ИНН <***> пояснить ничего не может, так как никакие документы он не видел, никогда лично ничего не подписывал, возможно, за него их подписывали иные лица, которые ему не известны (Т.1 л.д.185-187).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4 в 2017 году была образована организация ООО «Стройград» №. Учредителем и директором данной организации являлся он. Им был собран пакет документов для открытия организации, после чего он подал документы на регистрацию в налоговый орган. Касательно деятельности организации может пояснить, что ООО «Стройград» осуществляло деятельность по строительству и ремонту. По вопросу взаимодействия ООО «Стройград» и ООО «Каскад» ИНН<***> заключения договоров и ведения финансового взаимодействия пояснить ничего не может, так как прошел большой промежуток времени и он уже ничего не помнит (Т.1 л.д.188-191).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5 с 2018 года он являлся <данные изъяты>». Касательно договорных взаимоотношений между ООО «Мастер» и ООО «Каскад», о перечислении денежных средств между данными организациями он пояснить ничего не может. Директора ООО «Каскад» ФИО4 он также не знает (Т.1 л.д.192-195).

Согласно показаниям специалиста Свидетель №6, электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Банковская карта и система дистанционного банковского облуживания относятся к электронным средствам платежа, в связи с тем, что те отвечают требованиям Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе». Те позволяют составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Согласно п. 1.26 Положения 762-П Банка России от 29.06.2021 клиент отправитель платежа в электронном виде подписывает его электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и удостоверяет кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено клиентом-отправителем или уполномоченным на это лицом. Письмом Банка России от 07.12.2007 №197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании» Банк России обращает внимание кредитных организаций на необходимость распространения предупреждающей информации для ее клиентов о возможных случаях неправомерного получения персональной информации пользователей систем ДБО. В состав такой информации целесообразно включать описание официально используемых способов и средств информационного взаимодействия с клиентами, а также описание приемов неправомерного получения кодов персональной идентификации клиентов, информации о банковских картах и мер предосторожности, которые необходимо соблюдать клиентам, пользующимся системами ДБО. Третье лицо, согласно общим принципам гражданского законодательства – это лицо, не являющееся стороной в обязательстве, то есть при открытии банковского счета с клиентом заключается договор, в котором одной из сторон является сам банк, второй непосредственно клиент банка, то есть третье лицо – это неуполномоченное лицо. Клиент банка при заключении договора с банком может указать в договоре сведения о лицах, также уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, а также лицах, которые могут иметь доступ к системе ДБО. Перечень лиц, имеющих право доступа к системе ДБО, утверждается распорядительными документами организации, представитель которой обратился в банк с просьбой об открытии счета. Передавать банковские карты организации, сведения для доступа к системе ДБО можно, но только лицам, уполномоченным на то распорядительными документами организации, те лица, которые не наделены распорядительными документами возможностью распоряжаться денежными средствами на счете, а также не наделены возможностью доступа к системе ДБО, не могут осуществлять данную деятельность, это считается неправомерным. Данные сведения, то есть сведения об уполномоченных лицах также закреплены в договоре с банком, то есть в документах, которые оформляются при открытии счета указываются лица, которые наравне с директором фирмы могут распоряжаться денежными средствами, получать доступ к системе ДБО. Если исходить из требований законодательства, то считается нарушением передача пластиковых банковских карт и доступа к системе ДБО не уполномоченным лицам (Т.1 л.д.173-175).

Кроме того, в судебном заседании были исследованы следующие материалы дела:

- постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 20.01.2023, согласно которому заместитель начальника УМВД России по г. Воронеж ФИО2 предоставил начальнику СУ УМВД России по г. Воронеж ФИО3 результаты ОРД, содержащие информацию о причастности ФИО4 к совершению преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ (Т.1 л.д.9-11);

- протокол осмотра предметов (документов) от 27.02.2023 г., согласно которому осмотрены копии регистрационного дела ООО «Каскад» ИНН <***>, №, копия банковского дела ООО «Каскад», CD-R диск с выпиской по счету ООО «Каскад», открытому в ПАО АКБ «Авангард», где установлено, что ФИО4 является единственным учредителем ООО «Каскад», он же подавал заявление в банк на открытие расчетного счета, а также ДБО (Т.1 л.д.43-53);

- копии регистрационного дела ООО «Каскад» ИНН <***>, №, копия банковского дела ООО «Каскад», CD-R диск с выпиской по счету ООО «Каскад», открытому в ПАО АКБ «Авангард», где установлено, что ФИО4 является единственным учредителем ООО «Каскад», он же подавал заявление в банк на открытие расчетного счета, а также ДБО (Т.1 л.д.88-157);

- протокол проверки показаний на месте с подозреваемым ФИО4 от 20.03.2023, согласно которому ФИО4 указал на место, а именно по адресу: <...>, где он открыл расчетный счет ООО «Каскад» и получил ДБО, после чего передал пакет документов, а также ДБО ФИО1, после чего больше с ней не виделся (Т.1 л.д.217-226).

Анализируя приведенные выше доказательства и оценивая их в совокупности, суд считает вину подсудимого ФИО4 полностью доказанной.

Подсудимый не отрицает своей вины. Показания свидетелей обвинения и специалиста последовательны, логичны, согласуются между собой и подтверждаются иными доказательствами по делу. Поводов для оговора указанными лицами ФИО4 не установлено.

Действия ФИО4 правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть совершение приобретения в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер, степень общественной опасности и обстоятельства совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО4 и на условия жизни его семьи.

ФИО4 совершил умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности.

Анализируя фактические обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, оснований для изменения его категории на менее тяжкую в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ и назначении наказания, не связанного с лишением свободы, отсутствуют.

Вместе с тем, обстоятельств, отягчающих наказание, по делу не установлено.

ФИО4 ранее к уголовной ответственности не привлекался, вину признал, в содеянном раскаялся, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, удовлетворительно характеризуется по месту жительства и работы, имеет на иждивении малолетнего ребенка, за которым осуществляет уход, страдает рядом заболеваний.

Указанные выше обстоятельства суд признает исключительными, а их совокупность достаточной для применения при назначении ФИО4 наказания в виде лишения свободы ст.73 УК РФ, а также ст.64 УК РФ, в связи с чем, полагает возможным не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ст.187 ч.1 УК РФ в качестве обязательного.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л :

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, с применением ст. 64 УК РФ, без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание считать условным с испытательным сроком 6 (шесть) месяцев, обязав его в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Меру пресечения осужденному ФИО4 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: копии регистрационного дела ООО «Каскад» ИНН <***>, №, копию банковского дела ООО «Каскад», CD-R диск с выпиской по счету ООО «Каскад», открытому в ПАО АКБ «Авангард», где установлено, что ФИО4 является единственным учредителем ООО «Каскад», он же подавал заявление в банк на открытие расчетного счета, а также ДБО, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Воронежский областной суд в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный в тот же срок вправе заявить письменное ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, вправе поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья Е.В. Курбатова