УИД77RS0007-02-2005-001008-14

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 июня 2025 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Патык М.Ю., при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1189/2025 по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» к фио о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к фио о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию в размере сумма и расходов по оплате госпошлины в размере сумма, указывая на уклонение ответчика от исполнения своих договорных обязательств в части оплаты услуг истца по брокерскому обслуживанию в добровольном порядке после принудительного закрытия истцом торговых позиций ответчика.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» по доверенности фио в ходе рассмотрения дела исковые требования поддержала в полном объеме, настаивала на их удовлетворении.

Ответчик фио в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, направленная в его адрес судебная повестка ответчиком получены не была и возвращена почтой за истечением срока хранения, что расценивается судом, как отказ ответчика от получения судебного извещения, и на основании ч.2 ст. 117 ГПК РФ позволяет суду считать ответчика надлежащим образом уведомленным о времени и месте судебного разбирательства.

В силу ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено при данной явке.

Суд, исследовав письменные материалы дела в их совокупности, приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что 19 июня 2019 г. между истцом ПАО Сбербанк (брокер) и ответчиком фио (инвестор) в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ, путем присоединения инвестора к «Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк», был заключен договор № SULEX на брокерское обслуживание по тарифному плану «Самостоятельный», по условиям которого, ответчику был открыт брокерский счет № 30601810200440304274.

Согласно п.4.1.1 Общих условий, брокер обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции – заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.

Положениями Раздела 21 Общих условий предусмотрено, что инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

Банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи, и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.

При снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк праве направить инвестору по средства системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах и/или приемлемых ЦБ в соответствии с условиями.

Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора.

При снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете/приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.

При снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/иностранных валют.

В результате совершения действий, предусмотренных вышеуказанным абзацем, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения – до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи.

23 февраля 2022 г. истцом было установлено, что стоимость портфеля ответчика приняла значение ниже размера начальной маржи, о чем истец уведомил ответчика с напоминанием об обязанности ответчика совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и уведомлением о том, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи истец имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

28 февраля 2022 г. истцом были установлено, что стоимость портфеля ответчика приняла значение ниже размера минимальной маржи, о чем истец уведомил ответчика с напоминанием, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи, истец праве без поручения ответчика совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

По состоянию на 11 час. 55 мин. 28 февраля 2022 г. стоимость портфеля ответчика составляла сумма, что на сумма было ниже минимальной маржи.

Во исполнение пункта 18 Указаний Банка России от 26 ноября 2020 г. № 5636-У, истец 24 февраля 2022 г. и 25 февраля 2022 г. осуществил принудительное закрытие позиций ответчика путем продажи ценных бумаг.

После принудительного закрытия позиций ответчика, за счет средств ответчика была погашена комиссия биржи, вознаграждение истца за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед истцом в рамках маржинальной торговли.

Таким образом, согласно расчетам истца, задолженность ответчика перед истцом после принудительного закрытия позиций ответчика, составляет сумма.

21 июня 2024 г. истцом в адрес ответчика было направлено уведомление о погашении образовавшейся задолженности, которое ответчиком в добровольном порядке удовлетворено не было.

В силу п. 1 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

В соответствии с п. 2 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокер должен выполнять поручения клиента добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом.

Согласно п. 4 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Ввиду рискового характера деятельности по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, такая деятельность не может быть признана деятельностью, направленной на удовлетворение личных (бытовых) нужд, что также отражено в Определении судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 19 декабря 2017 года № 18-КГ17-249.

Заключая договор путем подписания заявления о присоединении к договору в порядке ст. 428 ГК РФ, клиент заявляет, что он ознакомлен и согласен со всеми условиями договора и обязуется соблюдать и признает, что принимает на себя риски, вытекающие из рискового характера деятельности по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Положениями ст. 309, ст. 310 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. п. 11 и 12 Указания Банка России от 26.11.2020 N 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» для брокера, совершающего действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, устанавливаются следующие обязательные нормативы: норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного брокером к категории клиентов со стандартным щ повышенным уровнем риска (далее - НПР1); норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР2). Расчет НПР1 и НГТР2 брокер должен осуществлять согласно приложению к настоящему Указанию. Минимально допустимое числовое значение НПР1 устанавливается в размере 0. Брокер не должен допускать возникновения отрицательного значения HПP 1 или его снижения относительно своего предыдущего отрицательного значения. В отношении клиентов, отнесенных брокером к категории клиентов с повышенным уровнем риска, брокер должен осуществить закрытие позиций указанных клиентов до достижения НПР2 нулевого значения (при положительном значении размера минимальной маржи) (п. 19.2 Указаний Банка России от 26.11.2020 г. № 563

В соответствии с требованиями п. 15 Указания Банка России от 26.11.2020 г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента», в случае если значение НПР2 принимает значение меньше 0, брокер обязан предпринять действий, направленные на принудительное закрытие позиций, для приведения значения НПР2 к положительному значению.

В силу положений ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте п.3 ст.123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Оценив в совокупности представленные суду доказательства, и принимая во внимание, что в связи с принудительным закрытием торговых позиций ответчика в порядке, установленном Указаниями Указания Банка России от 26.11.2020 г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» на стороне ответчика образовалась задолженность по уплате брокерский комиссий истцу, от погашение которой в добровольном порядке ответчик уклонился, суд находит исковые требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Истцом были понесены расходы по оплате госпошлины в размере сумма, которые на основании ч.1 ст. 98 ГПК РФ подлежат взысканию с ответчика в пользу истца в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО «Сбербанк России» к фио о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке, удовлетворить.

Взыскать с фио в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженность по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья М.Ю. Патык

Решение в окончательной форме изготовлено 15 июля 2025 года.