УИД 77RS0016-02-2024-008974-67

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 декабря 2025 года адрес

Мещанский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Данильчик Ю.С.,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-7530/2025 по иску фио к ООО «Компания БКС» об обязании совершения действий по зачислению денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

фио обратился в Арбитражный суд адрес с иском к ООО «Компания БКС», с учетом уточнения требований, просил обязать ответчика осуществить зачисление денежных средств в размере 52 733,17 гонконгских долларов на брокерский счет истца, открытый ответчиком для учета денежных средств фио, согласно Генеральному соглашению № 1677222/22 от 13.04.2022 в рублевом эквиваленте равном по курсу ЦБ на 03.11.2023 – 628 943,25 руб., в обоснование заявленного требования ссылаясь на то, что между сторонами заключено Генеральное соглашение № 1677222/22 от 13.04.2022, по условиям которого ответчик открыл истцу специальный брокерский счет, на котором учитывал гонконгские доллары истца, которые последний приобрел в торговой системе ПАО «Московская биржа». 03.11.2023 фио обнаружил пропажу 52 733,17 гонконгских долларов, в связи с чем обратился к ответчику с заявлением о зачислении на брокерский счет принадлежащих ему денежных средств, однако ответчик отказал в удовлетворении требования, что послужило поводом для обращения в суд с указанным иском.

Определением Арбитражного суда адрес от 11.12.2024 дело передано в Московский городской суд для направления его в суд общей юрисдикции, к подсудности которого оно отнесено законом.

Определением Московского городского суда от 03.02.2025 дело передано для рассмотрения в Мещанский районный суд адрес.

Определением суда от 19.08.2025 к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ПАО «СПБ Биржа».

Истец фио в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, обеспечил явку представителя фио, которая в судебном заседании исковые требования поддержала и просила удовлетворить их в полном объеме.

Представитель ответчика фио в судебном заседании возражал относительно удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в письменных возражениях на иск.

Третье лицо ПАО «СПБ Биржа» явку представителя в судебное заседание не обеспечило, извещено о рассмотрении дела надлежащим образом.

Выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Судом установлено и материалами дела подтверждается, что ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляет брокерскую и депозитарную деятельность согласно ст. 3 и ст. 7. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – ФЗ «О рынке ценных бумаг») на основании соответствующих лицензий, выданных Федеральной службой по финансовым рынкам.

В силу п. 1 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Между сторонами спора заключено Генеральное соглашение № 1677222/22 от 13.04.2022, по условиям которого ООО «Компания БКС» оказывает клиентам услуги на рынке ценных бумаг в порядке, предусмотренном Регламентом оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент) и приложений к нему.

Сведения о сделках, совершенных по поручениям и за счет клиента, в том числе сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента содержатся в брокерских отчетах, ежемесячно предоставляемых Клиентам ООО «Компания БКС» в соответствии с «Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами» (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П).

Из представленных в материалы дела брокерских отчетов следует, что в период с 13.04.2022 по 01.06.2022 истцом регулярно покупались гонконгские доллары и ценные бумаги, номинированные в гонконгских долларах. Гонконгские доллары приобретались истцом на адрес(ВР/ДМ), ценные бумаги приобретались за указанную иностранную валюту на адрес «СПБ Биржа», в связи с чем осуществлялся перевод гонконгских долларов между вышеуказанными площадками. С 02.06.2023 истец продолжал сделки с иностранной валютой и ценными бумагами, номинированным в гонконгских долларах как на адрес (ВР/ДМ), так и на адрес «СПБ Биржа».

Согласно п. 6.17 Регламента, в целях проведения расчетов (исполнения) по заключенным во исполнение поручения Клиента сделкам с ценными бумагами, сделкам покупки-продажи иностранной валюты, а также по совершенным во исполнение поручения Клиента операциям с денежными средствами и (или) ценными бумагами, ООО «Компания БКС» вправе депонировать денежные средства Клиента на специальном (-ых) счете (-ах) в независимой (-ых) организации (-ях), осуществляющей (-их) расчеты по сделкам в соответствующей торговой системе в соответствии с Правилами ТС и (или) расчеты по внебиржевым сделкам в порядке и на условиях, предусмотренных Правилами осуществления клиринговой деятельности Правилами клиринга) соответствующей независимой организации. Депонирование денежных средств, на указанном (-ых) счете (-ах) производится ООО «Компания БКС» за счет денежных средств, зачисленных на брокерский счет Клиента.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона «Об организованных торгах» от 21.11.2011 № 325-ФЗ организованные торги - торги, проводимые на регулярной основе по установленным правилам, предусматривающим порядок допуска лиц к участию в торгах для заключения ими договоров купли-продажи товаров, ценных бумаг, иностранной валюты, договоров репо и договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Судом установлено, что ООО «Компания БКС» не проводит организованные (биржевые) торги и не является организатором торгов, в роли которого выступает биржа.

При заключении Генерального соглашения истцом акцептована возможность заключать сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок и рынок драгоценных металлов), ПАО Московская Биржа (фондовый рынок, рынок депозитов и рынок кредитов), ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) и в торговой системе ПАО «СПБ Биржа» (фондовый рынок), в том числе с возможностью заключать сделки с расчетами в иностранной валюте по технологии «единый брокерский счет» в течение всего срока действия Генерального соглашения.

Со 02.11.2023 ПАО «СПБ Биржа» и ПАО «СПБ Банк» были внесены в так называемый SDN-лист США. SDN - лист – список подсанкционных лиц, с которыми американским физическим и юридическим лицам на адрес запрещено участвовать в каких-либо сделках (связанных с передачей, оплатой, экспортом, списанием), и они должны блокировать любое имущество, находящееся в их владении или под их контролем, в отношении которого есть имущественный или иной интерес у лиц из SDN-листа, если иное не предусмотрено законом.

Со 02.11.2023 – даты внесения ПАО «СПБ Биржа» и ПАО «СПБ Банка» в SDN-лист, иностранные, в том числе американские контрагенты в одностороннем порядке, опасаясь угрозы привлечения к ответственности по законодательству США, приостановили взаимодействие с ПАО «СПБ Биржа» и третьими лицами. В связи с этим были приостановлены и торги на ПАО «СПБ Биржа».

В связи с введением указанных ограничений любые действия с иностранными ценными бумагами (вывод/перевод) и денежными средствами в иностранной валюте по расчетам по сделкам с организациями, входящими в группу ПАО «СПБ Биржа», были приостановлены из-за ограничений на движение активов со стороны иностранных расчетных институтов по отношению к расчетно-клиринговой инфраструктуре ПАО «СПБ Биржа».

ПАО «СПБ Биржа» 28.11.2023 объявила, что определила механизм распределения не попавшей под ограничения части денежных средств в долларах США, гонконгских долларах, юанях и тенге. В связи с тем, что ПАО «СПБ Биржа» недоступны расчеты в иностранных валютах, клиенты могли вывести эти денежные средства только в рублях по курсу, порядок определения которого установлен инфраструктурой ПАО «СПБ Биржа». Остальные денежные средства были переведены ПАО «СПБ Биржа» на неторговые разделы, так как зарубежные контрагенты прекратили обработку поручений от компаний, которые входят в расчетно-клиринговую инфраструктуру ПАО «СПБ Биржи», в том числе связанные с движением средств.

Таким образом, вопреки доводам истца, распоряжение гонконгскими долларами было ограничено по причине введения в отношении ПАО «СПБ Биржа» и входящих с ней в одну группу компаний санкционных ограничений.

В соответствии с п. 23.7 Регламента Клиент предоставляет ООО «Компания БКС» право без дополнительного согласования и уведомления Клиента осуществить перевод денежных средств между брокерскими счетами, открытыми Клиенту в ООО «Компания БКС», и (или) между субсчетами, открытыми Клиенту в рамках одного брокерского счета Клиента, и (или) между торговыми системами в целях обеспечения наличия на брокерском счете Клиента денежных средств (активов) в определенном сторонами размере (количестве), и в иных случаях предусмотренных Регламентом, приложениями к Регламенту, дополнительным соглашением к Генеральное соглашению. При этом в случае реализации ООО «Компания БКС» права, предусмотренного пунктом 23.7 Регламента, Регламент является надлежащим образом поданным поручением Клиента в ООО «Компания БКС» на перевод денежных средств между брокерскими счетами, открытыми Клиенту в ООО «Компания БКС», и (или) между субсчетами, открытыми Клиенту в рамках одного брокерского счета Клиента, и (или) между торговыми системами в целях обеспечения наличия на брокерском счете Клиента денежных средств (активов) в определенном сторонами размере (количестве), и в иных случаях предусмотренных Регламентом, приложениями к Регламенту, дополнительным соглашением к Генеральное соглашению. Направление Клиентом поручений на перевод денежных средств дополнительно не требуется.

Согласно п. 23.8 Регламента Клиент предоставляет ООО «Компания БКС» право, в том числе: без дополнительного согласования и уведомления Клиента совершать действия, направленные на изменение одного или нескольких из вышестоящих учетных институтов (организаций), осуществляющих учет и хранение денежных средств, ценных бумаг и иного имущества, учитываемого в ООО «Компания БКС» на счете Клиента (которое должно поступить на счет Клиента), а также осуществить перевод денежных средств между торговыми системами.

В связи с вышеизложенным, в соответствии с п. 23.7, 23.8 Регламента денежные средства в размере 52 773,17 гонконгских долларов были переведены на блокированный раздел СПБ.

Каких-либо противоречий в содержании пунктов 23.7, 23.8 Регламента судом не установлено, стороны, руководствуясь принципом свободы договора, определенным в соответствии со ст. 421 Гражданского кодекса РФ, пришли к соглашению о переводе денежных средств между торговыми площадками без дополнительного согласования.

Суд отмечает, что истец был уведомлен о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и иностранной валюты, а также о том, что ООО «Компания БКС» не несет ответственности за действия третьих лиц.

Согласно абз.2 стр.3 Уведомления о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (далее - Приложение № 14а) факт ознакомления Клиента с настоящим уведомлением удостоверяется подписанием Клиентом Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (далее - ЗКО) либо Заявления об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг, в том числе в виде электронного документа. Настоящее уведомление не раскрывает все связанные с заключением сделок на рынке ценных бумаг, на валютном рынке, рынке драгоценных металлов (далее – финансовые рынки), риски (многие из них даже не могут быть корректно спрогнозированы), вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций. В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

В соответствии с пп.1.1. п.1 Приложения № 14а на финансовом рынке существуют системные риски, которые отражают социально-политические и экономические условия развития Российской Федерации. Системные риски могут затрагивать несколько финансовых институтов и проявляться в снижении их способности выполнять свои функции, так и могут быть не связаны с конкретным инструментом финансового рынка. К основным системным рискам относятся: политический риск, риск неблагоприятных (с точки зрения условий осуществления бизнеса) изменений в законодательстве, макроэкономические риски (резкая девальвация национальной валюты, кризис рынка государственных долговых обязательств, банковский кризис, валютный кризис и др.). К системным рискам относятся также риски возникновения обстоятельств непреодолимой силы. Эти риски затрагивают несколько финансовых институтов и проявляются также в снижении их способности выполнять свои функции. В силу большой степени взаимодействия и взаимозависимости финансовых институтов между собой оценка системных рисков сложна, но их реализация может повлиять на всех участников финансового рынка.

В силу положений пп.10.6 п.10 Регламента Компания вправе не принимать к исполнению и (или) не исполнять поручение Клиента в связи с введением мер ограничительного характера, включая, но не ограничиваясь, экономических, финансовых, торговых санкций, в отношении финансовых институтов, участие которых необходимо для исполнения поручения.

В соответствии с п.37.11 Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственность и не может быть привлечено к ответственности Клиентом или третьим лицом за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств, частичное исполнение обязательств, отказ от исполнения обязательств, увеличение срока исполнения обязательств, исполнение обязательств по исполнению поручений Клиента на совершение сделок/операций с денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), за неполучение Клиентом или третьим лицом денежных средств (в том числе с иностранной валюты) в результате приема к исполнению или исполнения вышеуказанных поручений Клиента, в результате неисполнения, отказе в приеме к исполнению, несвоевременного исполнения, частичного исполнения вышеуказанных поручений Клиента, в том числе за убытки, возникшие у Клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует Клиент, иных третьих лиц по причинам введения как на определенный, так на неопределенный срок ограничений по распоряжению, совершению операций с денежными средствами (в том числе иностранной валютой) и (или) полного или частичного приостановления или прекращения совершения операции с денежными средствами (в том числе иностранной валютой), и (или) отказа в совершении операций с денежными средствами (в том числе иностранной валютой), и (или) замены валюты исполнения обязательств по сделкам, прекращения учета определённых активов (ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов) в качестве обеспечения, введении иных особенностей исполнения сделок (операций), а) кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и иными организациями, в которых у ООО «Компания БКС» открыты банковские счета или иные счета (специальные брокерские счета, специальные брокерские счета в драгоценных металлах, специальные депозитарные счета, торговые счета, субсчета на клиринговых счетах и т.п.), б) вышестоящими кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и иными организациями, в которых открыты корреспондентские счета или иные счета вышеуказанным в пп.а) настоящего пункта кредитным организациям, некредитным финансовым организациями и иным организациям (в том числе корреспондентские счета в иностранных государствах), а также вышестоящими по отношению к ним организациями, в) организаторами торговли (биржами)/ торговыми системами, организациями, обеспечивающими/осуществляющими депозитарные (кастодиальные) и расчетные процедуры/операции, клиринговые процедуры/операции, организациями – местами хранения иностранных ценных бумаг, вышестоящими брокерами, иными вышестоящими учётными, расчетными, клиринговыми институтами (организациями), и иными третьими лицами, привлеченными для исполнения условий Генерального соглашения и иных соглашений с Клиентом (далее – инфраструктурные организации), в том числе, в связи с, но, не ограничиваясь: ведением мер ограничительного характера иностранными государствами, государственными (межгосударственными, международными) объединениями и (или) союзами и (или) государственными (межгосударственными, международными) учреждениями иностранных государств или государственных объединений и (или) союзов в отношении эмитентов ценных бумаг, инфраструктурных организаций или их контрагентов, контрагентов ООО «Компания БКС», Клиента, а равно применительно к любым из вышеуказанных лиц – в отношении их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, иных аффилированных лиц и (или) входящих с ними в одну группу лиц, в отношении отдельных видов активов, в том числе, но, не ограничиваясь, отдельных иностранных валют.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что 52 773,17 гонконгских долларов в настоящее время учитываются на блокированном разделе и распоряжение ими ограничено по независящим от ответчика обстоятельствам, в связи с чем отказывает в удовлетворении заявленного иска.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований фио к ООО «Компания БКС» об обязании совершения действий по зачислению денежных средств – отказать.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 29 мая 2026 года.

Судья Ю.С. Данильчик