Дело №

УИД54RS0008-01-2022-001975-62

Поступил 16.08.2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

20 сентября 2022 года <...>, ул. Маяковского, 24/2

Судья Первомайского судебного района <адрес> Полтинникова М.А., при секретаре Козыревой М.М., с участием старшего помощника прокурора Филиппенко В.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, <данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведенной прокуратурой <адрес> проверки соблюдения законодательства о ломбардах и ломбардной деятельности ИП ФИО1 установлено, ИП ФИО1 осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), при этом ИП ФИО1 не зарегистрирован в качестве микро финансовой организации, кредитного кооператива и/или ломбарда, т.е. совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание ФИО1 не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, об отложении дела не просил, ходатайств не представил. Таким образом, судья считает, что в соответствии с требованиями ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, дело об административном правонарушении подлежит рассмотрению в отсутствие ФИО1

Старший помощник прокурора Филиппенко В.Е. доводы постановления поддержал.

Исследовав материалы дела, выслушав старшего помощника прокурора Филиппенко В.Е., суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон о потребительском кредите).

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона о потребительском кредите под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона о потребительском кредите потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В силу статьи 4 вышеназванного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, имеющие право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В соответствии с п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лицами которому принадлежит заложенное имущество.

Как следует из материалов дела, прокуратурой <адрес> по поручению прокуратуры <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № проведена проверка ИП ФИО1 на предмет соблюдения законодательства о ломбардах и ломбардной деятельности. По результатам проверки установлено, что по адресу: <адрес>, первый этаже осуществляет деятельность ИП ФИО1. Помещение первого этажа принадлежит ему на праве собственности. На входе в помещения (торец здания по <адрес>) расположена вывеска «ООО Ваш Ломбард». Перед входом непосредственно в помещение, где осуществляет свою деятельность ИП ФИО1 размещена табличка с надписью займы под залог (авто; птс; недвижимость). Визитки аналогичного содержания обнаружены в помещении, принадлежащем ИП ФИО1 на праве собственности. При осмотре помещения установлено, что в нем хранятся и выставлены на продажу смартфоны, сотовые телефоны, планшеты, ноутбуки, компьютеры, телевизоры, иные объекты бытовой и строительной техники, ювелирные изделия. При осмотре документов, на основании которых приобретаются вещи установлено, что с контрагентами - физическими лицами заключаются договоры возвратной купли продажи данного имущества (договоры купли-продажи с правом обратного выкупа). Согласно условиям договора продавец (физическое лицо) продает, а ИП ФИО1 (покупатель) приобретает движимые, индивидуально-определенные вещи, предназначенные для личного потребления по цене, установленной в договоре. После продажи имущества в пользу ИП ФИО1 продавец вправе приобрести данную вещь у ИП ФИО1 в сроки установленные договором, но цене выше изначально установленной договором. Увеличение цены происходит ежедневно, на 0.4% от первоначальной стоимости проданной в пользу ИП ФИО1 вещи. Право выкупа вещи обратно, согласно условиям договора, сохраняется у продавца в течение 30 дней с момента ее продажи. По окончании 30-дней с момента первоначальной сделки по отчуждению вещи в собственность ИП ФИО1 продавец теряет право на обратный выкуп вещи. До момента истечения срока договора вещи хранятся в помещении по адресу: <адрес>.

Указанные обстоятельства подтверждаются: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д.4-6); письмом прокуратуры <адрес> о проверке и принятии мер прокурорского реагирования в отношении ИП ФИО1 (л.д.7), сведениями Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ИП ФИО1 отсутствует в государственном реестре ломбардов, размещенном на официальном сайте Банка России (л.д.7-оборот-8); фотографиями, на которых изображен адрес, вывески с надписью займы под залог авто, ПТС, недвижимости, номер телефона, часы работы (л.д.9-11), решение о проведении проверки в отношении ИП ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.12), представлением об устранении нарушений законодательства о ломбардах и легализации доходов полученных преступным путем (л.д.18-19); ответом МИФНС России № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ. До ДД.ММ.ГГГГ являлся плательщиком единого налога на вмененный доход. С ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 применяет упрощенную систему налогообложения по объекту «доходы». По камеральной проверке по налоговым декларациям нарушений не установлено. Сумма дохода на основании налоговой декларации по УСН за 2021 составляет 5152142 рублей (л.д.20); выпиской из ЕГРН о том, что ФИО1 является собственником помещения, расположенного по адресу: <адрес> (л.д.21-оборот); копией паспорта ФИО1 (л.д.23), выпиской из ЕГРИП (л.д.23-25), договорами купли-продажи с правом обратной покупки, заключенные между ИП ФИО1 и гражданами ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, по условиям по которых продавец (физическое лицо) продает, а ИП ФИО1 (покупатель) приобретает движимые, индивидуально-определенные вещи, предназначенные для личного потребления по цене, установленной в договоре. После продажи имущества в пользу ИП ФИО1 продавец вправе приобрести данную вещь у ИП ФИО1 в сроки установленные договором, но цене выше изначально установленной договором. Увеличение цены происходит ежедневно, на 0.4% от первоначальной стоимости проданную в пользу ИП ФИО1 вещи. Право выкупа вещи обратно согласно условиям договора сохраняется у продавца в течение 30 дней с момента ее продажи. По окончании 30-дней с момента первоначальной сделки по отчуждению вещи в собственность ИП ФИО1 продавец теряет право на обратный выкуп вещи. До момента истечения срока договора вещи хранятся в помещении по адресу: <адрес> (л.д.27,28,29,30,31).

Из письменных объяснений ФИО7 ФИО1, ФИО6, ФИО3 следует, что фактического намерения на продажу своих вещей они не имели, так как она является ниже рыночной цены. Целью обращения за услугами ИП ФИО1 являлось получение денежных средств под залог переданного имущества. Установленная в договоре цена продажи виляет на общую сумму начисляемых процентов на полученную сумму денежных средств. Обращение за услугами связано с выгодными условиями получения денежных средств на определённый в договором месячный срок для выкупа задолженного имущества (л.д.13,14-15,16,17).

Деятельность по выдаче займов осуществляется на постоянной и регулярной основе, более 5 раз, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом индивидуальный предприниматель к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет.

Согласно положениям статьи 4.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях и правовой позиции, выраженной в пункте 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", вмененное обществу правонарушение длящимся не является, по настоящему делу срок давности привлечения к административной ответственности подлежит исчислению не со дня обнаружения административного правонарушения, а со дня его совершения.

Согласно части 1 статьи 4.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (за нарушение законодательства РФ о потребительском кредите (займе) составляет 1 год со дня совершения административного правонарушения.

Таким образом, послужившее основанием для привлечения ИП ФИО1 к административной ответственности нарушение требований по предоставлению потребительских займов допущено ИП ФИО1- ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ.

Следовательно, установленный частью 1 статьи 4.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях для данной категории дел срок давности привлечения должностного лица к административной ответственности не истек.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона о потребительском кредите правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов, в том числе обеспеченных ипотекой, наделен ограниченный круг лиц (кредитные организации, сельскохозяйственные кооперативы, кредитные кооперативы, ломбарды, микрофинансовые организации), к которому ИП ФИО1 не относится.

Следовательно, ИП ФИО1 в силу закона не мог заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, в том числе обязательствам заемщика обеспеченным залогом.

Оценивая вышеуказанные доказательства в совокупности, суд находит вину ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях установленной, поскольку она объективно подтверждена указанными выше доказательствами, которые исследованы всесторонне, полно и объективно.

В соответствии с требованиями статьи 26.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях суд не установил обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении в отношении ИП ФИО1

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, а также принимая во внимание наличие смягчающих ответственность обстоятельств: признание вины при составлении постановления, наличие на иждивении троих несовершеннолетних детей, отсутствие отягчающих по делу обстоятельств, суд считает возможным назначить административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать виновным индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, (ИНН №) в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьей 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Копию постановления направить ИП ФИО1

Разъяснить, что согласно статье 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, в орган, должностному лицу, вынесшим постановление. (адрес: <адрес> каб.205).

ИНФОРМАЦИЯ о получателе штрафа:

Получатель: Управление федерального казначейства по <адрес>), ИНН <***>, КПП 540601001, Банк получателя Сибирское ГУ Банк России по <адрес>, Счет получателя: 40№, БИК 045004001, ОКТМО 50701000, КБК 41№, УИН «0».

Разъяснить, что за неуплату штрафа в срок, предусмотренный ст. 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях наступает административная ответственность по ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд через районный суд в течение 10 дней со дня его вручения или получения копии постановления.

Судья /подпись/ М.А. Полтинникова