УИД60RS0017-01-2022-001137-09

Дело № 2а-553/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

**.**.****г. г. Печоры Псковская область

Печорский районный суд Псковской области в составе:

председательствующего судьи Фоминовой Е.Н.,

с участием представителя административного истца Центрального банка РФ ФИО1

при секретаре Мерцаловой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Псковской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ к кредитному потребительскому кооперативу «Союз», ФИО2 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк РФ в лице Отделения по Псковской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Союз», ФИО2, в котором просил ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Союз», ИНН <***>, ОГРН <***>, и обязать его учредителя ФИО2 произвести необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива, в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу.

Требование обосновано тем, что в силу с.1 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее Федеральный закон №190-ФЗ) и ч.1 ст.8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» кредитные кооперативы должны вступать и являться членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее СРО) в течение 90 суток с момента своего создания или исключения из СРО, в которой ранее состояли. Кредитный потребительский кооператив «Союз» исключен из ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» **.**.****г.. Однако в нарушение вышеуказанных требований закона в СРО, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, в течение 90 суток после этого не вступил.

Кроме того, в ходе осуществления Северо-западным главным управлением Центрального банка Российской Федерации контроля и надзора за деятельностью кооператива в связи с нарушением КПК «Союз» требований части 4 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ и Указания Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)», пункта 12 «Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива» Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» в адрес кооператива были направлены предписания № Т2-52-15/189176 от **.**.****г. со сроком исполнения до **.**.****г., № Т2-52-21/19136ДСП от **.**.****г. со сроком исполнения до **.**.****г., которые в установленные Банком России сроки КПК «Союз» исполнены не были, допущенные нарушения кооперативом не устранены.

Указанные обстоятельства в соответствии с пп. «а», «г» п.9 ч.3 ст.5 Федерального закона №190-ФЗ послужили основанием для обращения Центрального Банка РФ в суд с настоящим иском с требованием о ликвидации кредитного кооператива, проведение которой, исходя из положений Гражданского кодекса РФ, может быть возложено на его учредителя.

В судебном заседании представитель административного истца Центрального банка РФ ФИО1 заявленные требования поддержала по основаниям, изложенным в административном иске. Дополнительно пояснила, что до настоящего времени КПК «Союз» требование закона о вступление в СРО, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, а также требования законодательства в части предоставления отчетности о своей деятельности не исполнил.

Административный ответчик кредитный потребительский кооператив «Союз» при надлежащем уведомлении явку представителя в судебное заседание не обеспечил, документов, подтверждающих уважительность причин неявки представителя в судебное заседание, а также письменных возражений на иск не представил.

Административный ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещалась о месте и времени рассмотрения административного дела по адресу регистрации по месту жительства, судебная корреспонденция возвращена в суд за истечением срока хранения.

Заинтересованные лица МИФНС № 1 по Псковской области и ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Псковской области при надлежащем уведомлении явку представителей в судебное заседание не обеспечили, ходатайствовали о рассмотрении административного дела в отсутствие представителей, возражений на административный иск не представили.

В соответствии со ст. 150 КАС РФ дело рассмотрено при данной явке.

Выслушав представителя административного истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее Федеральный закон №190-ФЗ), в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 1 которого кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

В силу части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный потребительский кооператив является некоммерческой организацией.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу части 5 статьи 35 Федерального закона № 199-ФЗ до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в случае нарушения установленного статьей 8 Федерального закона 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Пунктом 1 статьи 10 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Из подпункта «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, части 5 статьи 8 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» прямо следует, что нарушение кредитным кооперативом установленного статьей 8 Федерального закона 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном его членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, является основанием для его ликвидации.

Судом установлено, что 19.03.2021 в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о регистрации кредитного потребительского кооператива «Союз» (далее КПК Союз»), ИНН <***>, ОГРН <***>.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ кредитный кооператив поставлен на налоговый учет по месту нахождения Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 1 по Псковской области, единственным учредителем кооператива является ФИО2, председателем правления кооператива - ФИО3, видами деятельности кооператива является: «64.99.6 Деятельность по финансовой взаимопомощи», «64.92.1 Деятельность по предоставлению потребительского кредита» /л.д. 53-59 том 2/.

На момент рассмотрения настоящего административного дела КПК «Союз» является действующим юридическим лицом.

КПК «Союз» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона № 190-ФЗ.

**.**.****г. КПК «Союз» вступил в члены Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» /л.д. 66-67 том 2/.

Постановлением заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от **.**.****г. по рекомендации дисциплинарной комиссии СРО КПК «Союз» исключен из членов СРО на основании п. 3.5.1 Условий членства в СРО за несоблюдение кооперативом требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО /л.д. 62-63 том 2/.

Согласно справке Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от **.**.****г. КПК «Союз» являлся членом данной саморегулируемой организации в период с **.**.****г. по **.**.****г., с даты прекращения членства в СРО заявления от КПК «Союз» о вступлении в СРО не поступало /л.д. 61 том 2/.

По информации, представленной Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» от 24.06.2022 КПК «Союз» не являлся и не является членом данной саморегулируемой организации /л.д. 60 том 2/.

Согласно информации Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, размещенной на официальном сайте Банка России, сведения о членстве КПК «Союз» в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка по состоянию на **.**.****г. отсутствуют /л.д. 1 том 2/.

Таким образом, в нарушение требований п.2 ч.1 ст.35 Федерального закона №190-ФЗ и ч.1 ст.8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ, закрепляющих обязанность кредитных кооперативов являться членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, административный ответчик КПК «Союз» в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства (исключения из числа членов) саморегулируемой организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций потребительских кооперативов, соответствующего вида.

Сведений о том, что в настоящее время КПК «Союз» является членом саморегулируемой организации потребительских кооперативов в сфере финансового рынка соответствующего вида, также не имеется.

Кроме того, в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

На основании пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, следовательно, КПК «Союз» является организацией, поднадзорной Банку России.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Закона.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Закона № 86-ФЗ и пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Как следует из материалов дела в ходе осуществления Северо-западным главным управлением Центрального банка Российской Федерации контроля и надзора за деятельностью КПК «Союз» в адрес кооператива были направлены следующие предписания.

В связи с нарушением кооперативом требований части 4 статьи 12 Закона № 190-ФЗ и Указания Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)» (далее Указание № 5905-У) предписание от 29.06.2022 № Т2-52-15/189176 со сроком исполнения до 22.07.2022 включительно, которым КПК «Союз» был обязан:

- устранить нарушение требований части 4 статьи 12 Закона № 190-ФЗ и Указания № 5905-У в части представления сведений, содержащихся в реестре членов кооператива.

- принять меры, направленные на обеспечение в дальнейшей деятельности исполнения требований части 4 статьи 12 Закона № 190-ФЗ и Указания № 5905-У;

- представить в Северо-западное главное управление Центрального банка РФ через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России отчет о принятых мерах, направленных на обеспечение в дальнейшей деятельности исполнения требований части 4 статьи 12 Закона № 190-ФЗ и Указания № 5905-У; информацию об исполнения кооперативом требований части 4 статьи 12 Закона № 190-ФЗ и Указания № 5905-У (с приложением подтверждающих документов) /л.д. 83-85/.

В связи с нарушением КПК «Союз» пункта 12 «Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива» Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее - Указание № 5722-У) предписание от 01.07.2022 № Т2-52-21/19136ДСП со сроком исполнения до 29.07.2022 включительно, которым кооператив был обязан:

- представить в Северо-западное главное управление Центрального банка РФ через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России документы и информацию в соответствии с пунктами 2,7 запроса Главного управления от 27.04.2022 № Т2-52-15/12188;

- в соответствии с требованиями Указания № 5722-У представить в банк России откорректированный отчет о деятельности Кооператива за 2021 год;

- принять меры, направленные на обеспечение в дальнейшем деятельности полноты исполнения запросов Банка России корректности представления сведений, содержащихся в отчетах о деятельности Кооператива;

- представить в Северо-западное главное управление Центрального банка РФ через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России отчет о мерах, принятых в соответствии с пунктами 1-3 предписывающей части настоящего предписания, с приложением подтверждающих документов /л.д. 124-126 том 2/.

В установленный срок предписания Северо-западного главного управления Центрального банка РФ КПК «Союз» исполнены не были, допущенные нарушения не устранены, что подтверждается письмами Северо-западного главного управления Центрального банка РФ от 26.07.2022, 02.08.2022 /л.д. 88-90, 129-131 том 2/.

Согласно подпункту «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Поскольку факт нарушения административным ответчиком КПК «Союз» требований законодательства состоять в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также факт неисполнения предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, нашли свое подтверждение в ходе рассмотрения дела, с учетом изложенных норм права, суд приходит к выводу, что требование административного истца о ликвидации КПК «Союз» заявлено обоснованно и подлежит удовлетворению.

В соответствии с п. 5 ст. 61 Гражданского кодекса РФ суд возлагает обязанности по осуществлению ликвидации КПК «Союз» на учредителя кооператива ФИО2, обязав её произвести необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива, в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ суд,

РЕШИЛ:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Псковской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Союз», ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>.

Обязать учредителя кредитного потребительского кооператива «Союз» ФИО2 произвести необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Псковский областной суд через Печорский районный суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Е.Н. Фоминова

Решение в апелляционном порядке не обжаловалось. Вступило в законную силу.