Решение по делу № 2-2227/2023 от 07.12.2023 - о взыскании денежных средств задолженности по торговым операциям, по встречному исковому заявлению <ФИО> к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании суммы ущерба, комиссии и компенсации морального вреда.

дело № 2-2227/2023

56RS0009-01-2023-001945-65

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 декабря 2023 года г. Оренбург

Дзержинский районный суд г.Оренбурга в составе председательствующего судьи Е.М. Черномырдиной,

при секретаре судебного заседания А.В. Хасановой,

с участием представителя истца ФИО1, ответчика (истца по встречному иску) ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании денежных средств задолженности по торговым операциям, по встречному исковому заявлению ФИО2 к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании суммы ущерба, комиссии и компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к ФИО2, в обоснование, указав, что 24.09.2018 между ответчиком и Банком ВТБ (ПАО) путем присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка было заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках <Номер обезличен>. Ответчик в соответствии с заключенным с Банком Соглашением в течение определённого времени (с даты заключения Соглашения до марта 2023) давал Банку поручения на совершение в его интересах сделок за счет заемных средств Банка (маржинальные сделки), что подтверждается брокерскими отчетами. В связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, её граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием, Банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов. Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, о чем Банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем её размещения на интернет-сайте Банка по адресу: https://broker.vtb.ru/servnews/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/в размел «Новости»). 16.03.2022 в 18:22 по московскому времени на адрес электронной почты, указанный в Анкете Клиента в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о принудительном закрытии позиции в соответствии с пунктом 29.1 Регламента. 24.02.2022 клиент самостоятельно продаёт иностранные ценные бумаги (<данные изъяты> После завершения расчётов на Бирже 28.02.2022 по счёту клиента образуется торговая задолженность в размере - 291 769.71 USD. В результате движения денежных средств и сделок по счету (за период после образования задолженности, с 28.02.2022 по 17.03.2023), сумма задолженности по торговым операциям по состоянию на 17.03.2023 составила 23 335 007 рублей 31 копейку.

В связи с чем, просит суд взыскать с ФИО2 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по торговым операциям в размере 23 335 007 рублей 31 копейку, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

ФИО2 было предъявлено встречное исковое заявление к Банку ВТБ (ПАО), в обоснование которого указано, что 24.09.2018 между им и Банком ВТБ заключено соглашение <Номер обезличен> о предоставлении услуг на финансовых рынках согласно Регламенту. На протяжении длительного времени он осуществлял инвестиционную деятельность на платформе Банка ВТБ. 24.02.2023 Банком были совершены грубые нарушения правил предоставления услуг в рамках заключенного соглашения, а именно:

1) Банк ненадлежащим образом информировал его о значениях <данные изъяты> с 24.02.2022 по 16.03.2022 нарушил п. 28.1-6 Регламента, совершил подлог, не исполнил указания ЦБ РФ № 5636 ст.23.

2) Неисполнение обязательств по принудительному закрытию позиций. 24.02.2022 при наступлении значения HПP2 ниже 0 Банк не исполнил требование указания ЦB РФ № 5636 п. 18, п. 18.1 и свои обязательства по продаже моих активов согласно Регламенту п.21.3, 28.6, 29.2, 29.1 (А), ст.3 п.2 ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 № 39-ФЗ. 25.02.2022 было получено уведомление от Банка ВТБ о необходимости закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой. После получения данной информации ФИО2 неоднократно обращался в Банк с запросом о закрытии позиций за счет собственных средств, а именно: 24.02.2022 были выставлены заявки па продажу его активов. Банк отменил выставленные им заявки па продажу активов (Сбербанк, Тинькоффбанк, ВТБ Перпечел), не исполнил п.21.3, п.28.6 Регламента, ст. 3 п.2 ФЗ 039У. В результате позиции не были закрыты, Банком заморожены все операции по инвестиционному счету в приложении. Банком были не исполнены обязательства, предусмотренные Регламентом, указанием ЦБ № 5636-У, ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 N 39-Ф3. 24.02.2022 также Банком было опубликовано сообщение с требованием о закрытии непокрытых позиций. В связи с тем, что самостоятельно он закрыть позиции не мог, то Банк, согласно подпункту (К) пункта 29.1 Регламента по истечении 30 минут с направления указанною требования Клиенту должен совершить от имени Клиента сделки по покупке необходимого количества ценных бумаг с целью закрытия непокрытых позиций, а в случае нехватки денежных средств клиента предварительно продать все имеющиеся активы клиента с Плановой Позиции клиента 14.02.2022 и 25.02.2022 года с 10.00 мск по 24.00 мск о торговле ценными бумагами, а также в последующие дни. Однако Банк не принял никаких мер, но исполнению своих обязанностей согласно Регламенту. В связи с нарушением Банком порядка и срока принудительной продажи активов банк умышленно увеличил сумму его убытков в 2 раза, а способность по погашению долга уменьшил в 2 раза.

3) 24.02.22 при наступлении значения НПР2 ниже 0 Банк не исполнил требование указания ЦБ РФ № 5636 ст. 18. 18.1. 18.2. и свои обязательства согласно Регламенту н.21.3. 28.6. 29.2. 29.1 (А). ст.3 п.2 ФЗ - 039У.

4) неправомерно, не имея никаких прав и оснований Банк заблокировал его активы и в рублях и долларах, препятствовал их продаже, нарушил Конституцию РФ ст. 35 и совершил грубую ошибку. 24.02.2022 Банком не были исполнены обязательства, предусмотренные Регламентом, указанием ЦБ № 5636-У, ФЗ 039У, Конституцией РФ. Неоднократные попытки дозвониться до менеджера Банка для выставления заявок на продажу активов к решению вопросов не привели, что доказывает выписка из оператора Билайн. 07.09.2022 была проведена видеоконференцсвязь с представителями Банка безуспешно. 08.09.2022 была направлена претензия по нарушениям Банка. 16.09.2022 ответчиком был направлен отказ в претензии.

В связи с чем, просит суд взыскать с Банка ВТБ (ПАО) в пользу ФИО2 сумму причинённого ущерба в размере 138 895 268 рублей, комиссию в размере 89 361 рублей за оплату услуги по неправомерной продаже активов, затраты по оплате госпошлины в размере 60 000 рублей, компенсацию морального ущерба в размере 1 000 000 рублей.

Определениями суда к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, были привлечены Федеральная служба по финансовому мониторингу, ПАО СПБ «Биржа», ПАО «Московская биржа», Центральный банк России.

Представитель истца ФИО1, действующая на основании доверенности, в судебном заседании первоначальные исковые требования поддержала, в удовлетворении встречных исковых требований просила отказать. Поддержала представленные письменные возражения на встречный иск.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании просил отказать в удовлетворении первоначального иска, встречное исковое заявление поддержал и просил удовлетворить. Поддержал письменные возражения на первоначальный иск.

Представители третьих лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, ПАО СПБ «Биржа», ПАО «Московская биржа», Центрального банка России в судебном заседании не присутствовали, о дате, времени и месте его проведения извещены надлежащим образом. От ПАО «Московская биржа», ЦБ РФ в материалах дела представлены отзывы на исковое заявление.

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц в порядке ст.167 ГПК РФ.

Выслушав сторон по делу, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Условиями сделки может быть предусмотрено исполнение ее сторонами возникающих из нее обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательства отдельно выраженного дополнительного волеизъявления его сторон путем применения информационных технологий, определенных условиями сделки.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что 24.09.2018 между ФИО2 и Банком ВТБ (ПАО) в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка было заключено Соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках <Номер обезличен>.

Регламент представляет собой стандартную форму Соглашения.

Для заключения Соглашения ответчиком было предоставлено Банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №16 к Регламенту, в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и до подписания указанного Заявления он был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках (Приложение №9 к Регламенту), а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение №14 к Регламенту, далее - Декларация о рисках) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовом рынке.

Ответчиком заполнена Анкета <ФИО>1 - физического лица, в которой помимо прочего, указаны обязательный доверенный номер телефона <Номер обезличен> и адрес электронной почты <Номер обезличен>. В соответствии с п.1.4.3. Регламента, наличие адреса электронной почты, доверенного номера телефона и контактных данных в Анкете при заключении Соглашения с использованием Системы ВТБ-Онлайн является существенным условием Соглашения (стр. 16 Регламента).

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Ответчик в соответствии с заключенным с Банком Соглашением в течение определённого времени (со дня заключения Соглашения до марта 2023) давал Банку поручения на совершение в его интересах сделок за счет заемных средств Банка (маржинальные сделки), что подтверждается брокерскими отчетами.

Брокерская деятельность регламентирована Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В пункте 4 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» определено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Пунктом 4.1 Регламента предусмотрено, что в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк принимал на себя обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги (с учетом особенностей, предусмотренных Регламентом для клиентов, заключивших Соглашение на ведение ИИС):

- Проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. При совершении Торговых операций Банк действует либо от своего имени и за счет Клиентов в качестве комиссионера, либо от имени и за счет Клиентов в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов, обычаями делового оборота и инструкциями Клиентов. При этом Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом не сделано специальное указание в Заявке на сделку о ее «включении Банком от имени и за счет Клиента и при условии, что Клиентом предоставлена Банку соответствующая доверенность. Клиент информирован, что Банк вправе осуществлять торговые операции, действуя в качестве комиссионера одновременно и счет и по поручению клиентов с двух сторон (с применением мер предварительного контроля в целях недопущения манипулирования рынком).

- Обеспечивать исполнение сделок, заключенных по поручениям клиентов (производить урегулирование сделок), и совершать в связи с этим все необходимые юридические действия.

- Совершать Неторговые операции.

- Предоставлять прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированные в Регламенте, в том числе производить подписку на необходимые для принятия инвестиционных решений информационные материалы и издания, обеспечивать программными средствами для дистанционного запроса котировок и подачи поручений на сделки.

Брокерскую деятельность в отношении сделок с ценными бумагами и срочными инструментами Банк осуществляет в качестве профессионального участника рынка ценных бумах в соответствии с лицензией Л 040-О6492-100000, выданной ФКЦБ России, деятельность по совершению сделок покупки и продажи иностранной валюты - в качестве комиссионера в интересах и за счет Клиента на основании Генеральной лицензии Банка России №1000.

Правоотношения, складывающиеся между брокером и клиентом по осуществлению операций на рынке ценных бумаг связаны с повышенными рисками.

Заключаемые с превышением собственных средств операции относятся к операциям, связанным с повышенным риском.

В Декларации (уведомлении) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых Рынках, которая является Приложением №14 к Регламенту, истец проинформирован о рисках совершения сделок, приводящих к Непокрытой позиции.

Непокрытая позиция - отрицательное значение Плановой позиции Клиента.

Позиция, Плановая Позиция Клиента - остатки денежных средств, в том числе в иностранной валюте, и ценных бумаг Клиента на текущий момент, за счет которых может быть произведено урегулирование всех сделок на Площадке, расчеты по которым еще не произведены, или открытие и/или удержание открытых ранее позиций по срочным инструментам (Текущая Позиция) плюс Требования Клиента по соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента и минус Обязательства Клиента на соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента. Плановая Позиция Клиента определяется на каждый из дней ТО, Т+1 (следующий Торговый день), Т+2 (на второй Торговый день) и т.д. и ведется в разрезе видов ценных бумаг, денежных средств в соответствующих валютах, а в случае открытия субсчетов на основании п. 5.9 Регламента - также в разрезе каждого субсчета. При этом Плановая Позиция по ценным бумагам, финансовым инструментам, за исключением денежных средств, ведется в разрезе ценных бумаг, финансовых инструментов. Площадок, в случае открытия субсчетов в разрезе субсчетов, а по денежным средствам ведется отдельно по каждому виду валют (рубли, 8 с момента публикации на интернет-сайте Банка по адресу https://www.vtb.ru/ информации о возможности проведения операций на Внебиржевом рынке в составе Основного рынка.2 Регламент оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) 14 доллары США, иные валюты) в рамках Основного рынка и в разрезе иных Площадок, не относящихся к Основному рынку.

В соответствии с пунктом 27.2. Регламента, до подачи любой Заявки на сделку клиент должен осуществить контроль соответствия объема Заявки размеру плановой позиции клиента на площадке с целью исключения возможности ошибочного направления Банку Заявки, на необеспеченную сделку. В случае если в результате принятой Заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из плановых позиций клиента (разница между имеющимися на соответствующем счете клиента активами и обязательствами), такая Заявка будет интерпретирована и исполнена Банком как Заявка на необеспеченную сделку в соответствии с Регламентом,

После совершения Банком в интересах клиента необеспеченной сделки, у клиента возникает непокрытая позиция, то есть наличие задолженности на счете клиента, которую он должен погасить в дату исполнения обязательств сторон по соответствующей сделке.

Таким образом, ответчик при совершении сделок с ценными бумагами пользовался заёмными средствами Банка - совершал сделки покупки ценных бумаг с использованием услуги маржинального кредитования.

Также судом установлено, что в связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, её граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием, Банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов.

Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, о чем Банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем её размещения на интернет-сайте Банка по адресу: https://broker.vtb.ru/servnews/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет сайт банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/в раздел «Новости»).

24.02.2022 на интернет сайте Банка по адресу ttps: /broker.vtb.ru/servnews/art_detail/1161044/ было размещено соответствующее уведомление.

25.02.2022 Банком до Ответчика была доведена информация о необходимости самостоятельного закрытия непокрытых позиций с иностранными ценными бумагами и иностранной валютой путем направления сообщений на доверенный номер телефона, указанный Ответчиком в Анкете клиента, а также информация транслировалась при входе в мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции.

С момента получения истцом уведомления от Банка о необходимости закрыть позиции в иностранных ценных бумагах, либо зачислить денежные средства в соответствующей валюте задолженности, в силу подп. «К» п. 29.1 Регламента, ответчик обязан был закрыть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+1, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции. Банком ВТБ (ПАО) была предоставлена возможность клиентам самостоятельно закрыть непокрытые позиции дистанционными способами во всех системах интернет-трейдинга и/или по телефону через трейдеров Банка (работник Банка, осуществляющий прием к исполнению Заявок - стр. 23 Регламента).

16.03.2022 в 18:22 по московскому времени на адрес электронной почты, указанный в Анкете ФИО2 в рамках Соглашения, Банком было направлено уведомление о принудительном закрытии <ФИО>1 в соответствии с пунктом 29.1 Регламента.

24.02.2022 ФИО2 самостоятельно продал иностранные ценные бумаги (<данные изъяты>

После завершения расчётов на Бирже 28.02.2022 по счёту ФИО2 образовалась торговая задолженность в размере - 291 769.71 USD.

В связи с исключением иностранных ценных бумаг и иностранных валют из списка «достаточно ликвидных» 16.03.2022, 17.03.2022, 25.03.2022, 28.03.2022, 30.03.2022, 31.03.2022, 06.09.2022 значение <данные изъяты> рассчитанное на день Т+х, по позициям Клиента в рамках Соглашения, стало меньше нуля, а также в связи с тем, что ФИО2 не были предприняты необходимые действия по полному закрытию маржинальных позиций в иностранных ценных бумагах и иностранной валюте, Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпунктов «А» и «К» пункта 29.1 Регламента, а также пункта 16 Единых требований осуществил в рамках Соглашения Клиента сделки по покупке/продаже ценных бумаг, а также сделки по покупке/продаже иностранной валюты, которая была зачислена на плановую позицию в рамках Соглашения и использована для закрытия непокрытых позиций.

В результате движения денежных средств и сделок по счету за период после образования задолженности с 28.02.2022 по 17.03.2023 сумма задолженности по торговым операциям по состоянию на 17.03.2023 составила 23 335 007 рублей 31 копейку.

Вся информация по операциям на Лицевых счетах в рамках Соглашения отображается в брокерских отчетах.

Данный размер задолженности ФИО2 не оспорен, в связи с чем, суд соглашается с указанным размером задолженности ответчика перед банком.

В тоже время суд обращает внимание и учитывает, что совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, ФИО2 несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением его обязательств перед Банком.

Таким образом, величина активов, подвергающихся риску неблагоприятного изменения цены, больше, нежели при обычной торговле. Соответственно и убытки могут наступить в больших размерах по сравнению с торговлей только с использованием собственных средств Клиента. ФИО2 был обязан поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Согласно ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Истец представил доказательства заключения договора с ответчиком. Ответчик каких-либо доказательств в подтверждение возврата суммы по договору суду не представил.

По состоянию на 17.03.2023 включительно задолженность по торговым операциям ФИО2 составляет 23 335 007 рублей 31 копейка.

Представленный истцом расчет задолженности по договору, суд принимает во внимание, берет его за основу, поскольку он является верным и не оспорен ответчиком.

Учитывая изложенное, суд удовлетворяет первоначальные требования истца Банка ВТБ (ПАО) и взыскивает с ответчика ФИО2 в пользу банка задолженность по соглашению о предоставлении услуг на финансовых рынках <Номер обезличен> от 24.09.2018 по состоянию на 17.03.2023 в сумме 23 335 007 рублей 31 копейка.

Соответственно, рассматривая встречные исковые требования ФИО2 к Банку ВТБ (ПАО) о возмещении ущерба, суд не находит их подлежащими удовлетворению в силу изложенных обстоятельств, а также учитывая следующее.

Доводом встречного иска ФИО2 является то, что он был незаконно ограничен в проведении операций с иностранными ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, активы были заблокированы, доступа к ним не было, соответственно он не мог продать их и погасить долг.

Данный довод суд не может принять в качестве доказательства обоснованности встречного иска, поскольку Банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на прием Заявок на сделки с вышеуказанными ценными бумагами. Информация о введении/снятии ограничений доводится до сведения Клиентов путем ее размещения Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

До подачи Заявок на сделки Клиент обязан самостоятельно убедиться в отсутствии ограничений на прием Заявок.

Данный вывод следует из пункта 4.7 Регламента, согласно которому услуги по заключению и урегулированию сделок также предоставляются Банком и в отношении ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, включая ценные бумаги, обращаемые на зарубежных рынках ценных бумаг. Указанные услуги предоставляются Банком с учетом ограничений, установленных законодательством Российской Федерации, и только при условии наличия у Банка технических и иных возможностей для работы с такими ценными бумагами.

Кроме того, согласно пункту 4.15 Регламента Банк вправе отказать в принятии поручений, распоряжений Клиента, приостановить проведение операции Клиента, отказать в проведении операции Клиента в случае введения в действие иностранными государственными органами, включая, но не ограничиваясь <данные изъяты>, и/или иностранными организациями, межгосударственными организациями любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер на основании законов, нормативных правовых или индивидуальных актов государственных или иных органов, за исключением решений, принятых в связи с рассмотрением коммерческих споров, в отношении юридических или физических лиц, запрещающих или препятствующих Сторонам или третьим лицам, участие которых необходимо для целей исполнения Сторонами обязательств по Сделкам и операциям в рамках Регламента, совершению или исполнению всех или отдельных видов сделок или операций, необходимых для исполнения Сторонами обязательств по Сделкам или операциям в рамках Регламента (одно или несколько вышеуказанных ограничений имеет или может иметь место на дату Сделки или операции), в том числе, но не ограничиваясь, невозможность совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций организаторами торговли, депозитариями, расчетными палатами, и другими субъектами, обслуживающими процесс торговли и/или обеспечивающими учет и хранение ценных бумаг и денежных средств.

Согласно пункту 22.23.2 Регламента Клиент вправе подавать Заявки на сделки купли-продажи иностранной валюты за рубли РФ, иностранной валюты за другую иностранную валюту с расчетами ТО или Т+1. Банк вправе ограничивать время приема Заявок на сделки купли-продажи иностранной валюты на Площадке Валютный рынок ПАР Московская биржа с расчетами ТО. Информация о введении/снятии таких ограничений доводится до сведения всех Клиентов путем ее размещения Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 22.23.3 Регламента Банк вправе самостоятельно ограничивать перечень иностранных валют, по которым Клиент может направлять Заявки на сделки купли - продажи иностранной валюты Информация о таких ограничениях публикуется на интернет-сайте https://www.vtb.ru (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Таким образом, в связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, ее граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием Банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов.

Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку/продажу иностранных ценных бумаг, о чем Банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем её размещения на интернет-сайте Банка по адресу: https://broker.vtb.ru/servnews/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/ в размел «Новости»).

В связи с чем, суд расценивает данные действия банка законными и соответствующими Регламенту банка, к которому присоединился ФИО2, в связи с чем, действия банка не нарушают обязанностей банка перед ФИО2

Также доводом ФИО2 является то, что не были предоставлены справки Банка о показателе маржинального кредитования <Номер обезличен>

Данный опровергается тем, что банк предоставил брокерские отчеты на даты 23.02.2023, 24.02.2023. 25.02.2023. Поскольку торги в период с 28.02.2022 по 24.03.2022 не осуществлялись, значение показателей не изменилось.

ФИО2 указывает, что банк незаконно внес изменения в Регламент, позволившие банку ограничивать операции клиента.

Согласно п.23 Приложения 1 к Указанию Центрального Банка Российской Федерации от 28 декабря 2015 г. N 3921-У «О составе, объеме, порядке и сроках раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг» раскрытие изменений, внесенных в образец договора (Регламента), предлагаемый (предлагаемые) профессиональным участником рынка ценных бумаг (Банк) своим клиентам при предоставлении им услуг, на сайте Банка осуществляется не позднее чем за два рабочих дня до дня вступления в силу изменений, внесенных в образец договора.

Изменения в Регламент внесены на основании Приказа Банка от 03.03.2022 № 428, в рамках которого утверждены изменения и дополнения № 36 в Регламент. Согласно п. 38.3 Регламента для вступления в силу изменений и дополнений в Регламент, вносимых Банком по собственной инициативе и не связанных с изменением законодательства РФ, нормативных актов Банка России, Правил, используемых Площадками, Банк соблюдает обязательную процедуру по предварительному раскрытию информации.

Таким образом, нарушений в данной части не установлено.

Кроме того, доводом ФИО2 является то, что банк незаконно воспользовался своим правом принудительного закрытия позиций, заблокировав возможность распоряжаться своими средствами на брокерских счетах самостоятельно, и причинив этим убытки ему как клиенту. Данному доводу корреспондирует множество других доводов, суть которых сводится к основному вопросу незаконности принудительного закрытия позиций.

Рассматривая данный довод, суд, также руководствуется положениями Регламента, с условиями которого согласился ФИО2, подписав соглашение с банком.

Во-первых, суд учитывает, что при работе на финансовых рынках любой клиент неизбежно сталкивается с необходимостью учитывать факторы риска самого различного свойства, одним из которых является Риск не достижения инвестиционных целей - риск потерь, возникающих в связи с не достижением инвестором своих инвестиционных целей.

Нет никакой гарантии в том, что сохранение и увеличение капитала, которого ФИО2 хотел добиться, будет достигнуто.

ФИО2 должен был учитывать, что может потерять часть или весь капитал, вложенный в определенные Финансовые активы. Он должен был полностью отдавать себе отчет о рисках и самостоятельно нести ответственность за свой выбор.

В соответствии с пунктом 10.12 Регламента Клиент осознает, что использование систем удаленного доступа влечет дополнительные риски, описанные в Декларации о рисках (Приложение 14 к Регламенту). Клиент принимает указанные риски на себя, а также осознает и соглашается, что в случае их реализации, Банк может совершить по счету Клиента действия в соответствии с Регламентом с целью устранения нарушений законодательства Российской Федерации и/или предписаний (распоряжений) Банка России и положений Регламента, в том числе в части условий совершения Необеспеченных сделок. Клиент несет риск любых неблагоприятных последствий, вызванных перечисленными выше обстоятельствами и сделками.

Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, Клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств Клиента перед Банком. Таким образом, величина активов, подвергающихся риску неблагоприятного изменения цены, больше, нежели при обычной торговле. Соответственно и убытки могут наступить в больших размерах по сравнению с торговлей только с использованием собственных средств Клиента.

Во-вторых, ФИО2 был обязан поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму.

В-третьих, согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № 11 к Регламенту.

Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru). Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно.

В-четвертых, согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день торговую операцию(ТО) и на каждый из дней, следующих за торговыми операциями, расчет и оценку Стоимости портфеля Клиента, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № 11 к Регламенту.

Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР1 Клиента на текущий день ТО или на каждый из дней, следующих за ТО, станет ниже нуля, но при этом НПР24 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет плановых позиций Клиента, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные сообщения, в том числе распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также заявки на те сделки и распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых заявок клиента, кроме заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключение сделки ТО и на каждый из дней, следующих за ТО, не уменьшается.

То есть, согласно данному пункту Регламента у банка имелись основания не принимать от ФИО2 распорядительные сообщения.

В-пятых, согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС5<1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные заявки.

ФИО2 обязан был ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС<0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных сообщений клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет плановых позиций клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых заявок клиента, кроме заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

То есть, согласно данному пункту Регламента у банка также имелись основания прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок ФИО2

В-шестых, согласно подпункту «3» пункта 29.1 Регламента, если у клиента есть непокрытые позиции по какой либо ценной бумаге на день Т+1 и/или Т+2, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, и в течение рабочего дня Банком было размещено на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru) и/или было направлено клиенту любым дистанционным способом информационное сообщение (уведомление) об отказе в приеме от клиентов (клиента) в день Т+1 и/или Т+2 соответственно заявок на специальные сделки РЕПО, за счет исполнения первой части которых необходимые ценные бумаги могли бы быть зачислены на плановую позицию клиента. Указанное информационное сообщение одновременно является требованием Банка к клиенту о закрытии указанных непокрытых позиций клиента не позднее 30 (тридцати) минут со времени наступления более раннего из событий: размещения и/или направления указанного информационного сообщения.

В случаях, предусмотренных подпунктом «3» пункта 29.1 Регламента, клиент поручает Банку по истечении 30 (тридцати) минут со времени наступления более раннего из событий: размещения и/или направления указанного в данном пункте информационного сообщения в соответствующий рабочий день совершить за счет клиента сделки покупки необходимого количества ценных бумаг с расчетами в день Т+1 и/или Т+2 соответственно таким образом, чтобы приобретенные ценные бумаги могли быть зачислены на плановую позицию клиента и использованы для закрытия непокрытых позиций клиента, а в случае нехватки денежных средств клиента для совершения таких сделок покупки - предварительно продать любые ценные бумаги с плановой позиции клиента.

Согласно подпункту «К» пункта 29.1 Регламента, если у клиента есть непокрытые позиции по иностранной валюте на день Т+1 и/или Т+2, которые не могут быть исполнены за счет плановой позиции клиента, и в течение рабочего дня Банком было размещено на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru) и/или было направлено клиенту любым дистанционным способом информационное сообщение (уведомление) об отказе в приеме от клиентов (клиента) в день Т+1 и/или Т+2 соответственно заявок на специальные сделки валютный СВОП и/или внебиржевые сделки по покупке иностранной валюты, за счет исполнения которых необходимая иностранная валюта могла бы быть зачислена на плановую позицию клиента. Указанное информационное сообщение одновременно является требованием Банка к клиенту о закрытии указанных непокрытых позиций клиента не позднее 30 (тридцати) минут со времени наступления более раннего из событий: размещения и/или направления указанного в указанном пункте информационного сообщения.

В случаях, предусмотренных подпунктом «К» пункта 29.1 Регламента, клиент поручает Банку по истечении 30 (тридцати) минут со времени наступления более раннего из событий: размещения и/или направления указанного в указанном пункте информационного сообщения в соответствующий рабочий день совершить за счет Клиента сделки покупки необходимой суммы иностранной валюты с расчетами в день Т+1 и/или Т+2 соответственно таким образом, чтобы полученная при покупке иностранная валюта могла быть зачислена на плановую позицию клиента и использована для закрытия непокрытых позиций клиента.

Согласно пункту 29.2 Регламента во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные разделом 29 Регламента, таким образом, как если бы получил от клиента рыночную (или Лимитированную, если это предусмотрено Регламентом) заявку при наличии текущей рыночной цены на площадке, за счет позиции которой должны быть произведены расчеты по сделкам.

Таким образом, действуя в рамках Регламента Банк 24.02.2022 в 23:59 по московскому времени разместил на интернет сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/servnews/art detail/1161044/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/press/news/?id—173468) соответствующее уведомление.

В соответствии со списком, представленным в указанном уведомлении, Банком в целях защиты интересов инвесторов были исключены все иностранные ценные бумаги и иностранные валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № 11 к Регламенту.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка, а также в соответствии с правом Банка, закрепленным в Регламенте, было принято решение об исключении всех иностранных ценных бумаг и иностранных валют с 25.02.2022 из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением №11 к Регламенту. Информация от принятом решении была размещена Банком в открытом доступе 24 02.2022 в 23:59 по московскому времени на интернет сайте Банка по адресу https://broker.vtb.rU/servnews/art_detail/1161044/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/press/news/?id=173468).

В связи с исключением иностранных ценных бумаг и иностранных валют из списка «достаточно ликвидных» 16.03.2022, 17.03.2022, 25.03.2022. 28.03.2022, 30.03.2022, 31.03.2022, 06.09.2022 и резким падением стоимости ценных бумаг российских компаний предпринятых ФИО2 мер, направленных на увеличение НПР2 оказалось недостаточно и в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпунктов «А» и «К» пункта 29.1 Регламента, а также пункта 16 Единых требований в период с 16.03.2022 по 06.09.2022 были осуществлены принудительные сделки по продаже ценных бумаг (подпункт «А» пункта 29.1 Регламента), а также сделки по покупке/продаже иностранной валюты, которая была зачислена на плановую позицию в рамках Соглашения и использована для закрытия непокрытых позиций клиента (подпункт «К» пункта 29.1 Регламента).

При этом сроки проведения принудительных операций были увеличены в связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках, вызванной введением ограничений иностранными государствами в отношении ряда финансовых институтов, существенно ухудшающих условия выполнения обязательств или делающих невозможным либо несвоевременным исполнение брокером своих обязательств, в том числе невозможностью своевременно совершать принудительные сделки закрытия позиций клиентов ввиду низкой ликвидности во встречных заявках на биржевых торгах и не проведения в отдельные дни торговых сессий по большинству инструментов.

Кроме того, в период с 28.02.2022 по 24.03.2022 на площадке <данные изъяты>» торги ценными бумагами в режиме «Основные торги» не проводились. Также в отдельные дни торги иностранными ценными бумагами в Режиме основных торгов на ПАО СПБ Биржа также не проводились.

Отказывая во встречном иске, суд также принимает ко вниманию следующее.

24.02.2022 17:13-17:52 ФИО2 продавал бумаги на СПБ. УДС на 18:00 -4,77. По состоянию на конец дня 24.02.2022 по Соглашению у ФИО2 возникла торговая задолженность перед Банком в размере 17 513 372, 22 руб. (приложение N9 2 «Отчет Банка на 24.02.2022 поле «оценка активов по Курсу с учётом незавершенных сделок (в том числе денежные средства)».

За период с 25.02.2022 по 15.03.2022 поручений на сделки и зачислений денежных средств от ФИО2 не поступало (приложение № 3 «Отчет Банка за Период с 24.02.2022 по 16.03.2022»).

Оценка активов на конец дня 23.02.2022 по Курсу с учётом незавершенных сделок (в том числе денежные средства) составляла 51 309 985, 64 руб. При этом плановый исходящий остаток по долларам США составил - 1 013 496, 78 долларов США - то есть клиент, уже имел задолженность перед Банком ВТБ в валюте иностранного государства.

Таким образом, все действия Банка, связанные с введением иностранными, государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, её граждан и российских юридических лиц, в рамках Соглашения ФИО2 были осуществлены в соответствии с положениями Регламента и норм действующего регулирования Российской Федерации.

Поскольку в удовлетворении основного требования встречного иска ФИО2 судом отказано, ему также должно быть отказано в производных требованиях о взыскании суммы комиссии и компенсации морального вреда.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Суд взыскивает с ответчика ФИО2 в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

исковое заявление Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании денежных средств задолженности по торговым операциям – удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по торговым операциям в размере 23 335 007 рублей 31 копейку, расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 рублей.

В удовлетворении встречного искового заявления ФИО2 к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании суммы ущерба, комиссии и компенсации морального вреда – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Оренбургский областной суд через Дзержинский районный суд г. Оренбурга путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Е.М. Черномырдина

Решение в окончательной форме принято 20 декабря 2023 года.