Дело № 5-8/2023

66МS0001-01-2022-001526-02

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

24 января 2023 года город Екатеринбург

Судья Верх-Исетского районного суда города Екатеринбурга Свердловской области Гейгер Е.Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Смарт Моторс»,

УСТАНОВИЛ:

в период с 12 января 2022 года по 07 февраля 2022 года ООО «Смарт Моторс» по адресу: <адрес>, осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

В судебном заседании помощник прокурора Верх-Исетского района города Екатеринбурга <ФИО>2 просил привлечь ООО «Смарт Моторс» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Законный представитель ООО «Смарт Моторс» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен заказной почтовой корреспонденцией 13 января 2023 года.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства, прихожу к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее по тексту Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, которые вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В статье 3 Закона о потребительском кредите указано, что потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Как видно из материалов дела, в ходе проведения прокуратурой Верх-Исетского района города Екатеринбурга проверки соблюдения ООО «Смарт Моторс» законодательства в сфере предоставления потребительских займов и иных финансовых услуг, законодательства в сфере микрофинансовой деятельности, в ходе которой установлено, что юридическое лицо фактически предоставляло гражданам потребительские займы. Так, для получения займа гражданину предлагалось заключить одновременно два договора: договор купли-продажи транспортного средства и договор лизинга, при этом договоры заключались с физическими лицами, которые не ведут хозяйственной деятельности в понимании лизинговых правоотношений, продавая организации по заниженной цене транспортное средство, используемое для личных нужд.

Из договоров купли-продажи транспортных средств и договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами следует, что они являются типовыми, заключены с физическими лицами, с каждым из физических лиц оба договора заключались одновременно. По условиям договоров финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести у продавца транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей. При этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством у продавца по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) является одно и то же транспортное средство. Условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей. В указанных договорах условия, в целом отвечающие положениям части 9 статьи 5 Закона о потребительском кредите. В большинстве случаев транспортные средства за юридическим лицом не зарегистрированы. Целью обращения граждан к юридическому лицу являлись цели получения денежных средств в форме займа для личных нужд, цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, с учета транспортные средства в большинстве случаев не снимались. Договоры содержат в себе ответственность в виде неустойки за несвоевременное исполнение обязательств.

Действия по получению физическими лицами денежных средств у ООО «Смарт Моторс» произведены одновременно с оформлением договоров финансовой аренды (лизинга). При этом в договорах финансовой аренды (лизинга) физические лица указаны в качестве продавцов по договорам купли-продажи, право обратного выкупа автотранспортных средств и переход права собственности на транспортные средства не предусмотрены. Право обратного выкупа предусмотрено договором от 20 января 2022 года № НЛ 20-01-2022 по цене, значительно ниже рыночной цены автомобиля (1 000 руб.).

Кроме того, при оформлении договоров купли-продажи фактически не была совершена передача автомобилей, у продавцов, являющихся лизингополучателями, остались ключи от автомобилей, документы о регистрации транспортных средств и иные документы на транспортные средства. Фактически продавцы, являющиеся лизингополучателями, продолжали пользоваться транспортными средствами, заключенные договоры купли-продажи не исполнены, стороны не достигли правовых последствий, свойственных для договоров купли-продажи, состоящих в переходе права собственности, в том числе прав владения, пользования, распоряжения предметом договора на определенную денежную сумму.

При этом, между ООО «Смарт Моторс» и продавцами, являющимися физическими лицами, совершена иная сделка, по результатам которой стороны достигли правовых последствий, свойственных для договоров займа, состоящих в том, что ООО «Смарт Моторс» передал в собственность физических лиц денежные средства, а последние обязались возвратить займодавцу такую же сумму денег из расчета ежемесячных платежей на определенный период.

Таким образом, договор купли-продажи и договор финансовой аренды (лизинга) направлены на прикрытие отношений, вытекающих из договора займа в обеспечение исполнения основного обязательства по договору займа. При этом, заключенные договоры финансовой аренды (лизинга) содержали признаки договоров займа, а именного, исполнение обязательств до срока, ответственность в виде неустойки.

Выявленные нарушения послужили основанием для вынесения заместителем прокурора Верх-Исетского района города Екатеринбурга постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 23 мая 2022 года, соответствующего требованиям статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Фактические обстоятельства подтверждаются материалами дела: решением о проведении проверки (том 1 л.д. 10); приказом о приеме на работу <ФИО>3 от 28 июля 2014 года на должность директора ООО «Смарт Моторс» (том 1 л.д. 13); протоколом № 04 от 08 июля 2019 года общего собрания учредителей ООО «Смарт Моторс», которым полномочия директора <ФИО>3 продлены на 5 лет с 08 июля 2019 года по 08 июля 2024 года (том 1 л.д. 12); письменными объяснениями <ФИО>3, в которых он подтвердил факт заключения договоров лизинга, купли-продаж (том 1 л.д. 14, 15); Уставом ООО «Смарт Моторс» (том 1 л.д. 20-34); копиями договоров финансовой аренды (лизинга) (том 1 л.д. 35-194).

Оценив добытые доказательства в их совокупности, прихожу к выводу о виновности ООО «Смарт Моторс» в нарушении законодательства в области обеспечения санитарно-эпидемиологического благополучия населения, его действия подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При назначении наказания учитываю характер совершенного административного правонарушения, посягающего на правоотношения в сфере предпринимательской деятельности, совершение административного правонарушения впервые.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Таким образом, с учетом характера правонарушения, нахожу возможным, назначить ООО «Смарт Моторс» административное наказание в виде штрафа в размере, предусмотренном санкцией статьи, полагаю его отвечающим целям административного наказания и соразмерным совершенному административному правонарушению. Оснований для назначения наказания в виде приостановления деятельности, не усматриваю.

Существенного нарушения процессуальных требований при производстве по делу не допущено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Смарт Моторс» (ИНН №) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей.

Административный штраф уплачивается по следующим реквизитам: УИН ФССП России 32№, наименование получателя УФК по Свердловской области (УФССП России по Свердловской области л/с №, ИНН получателя №; КПП получателя №, ОКТМО получателя №, счет получателя 03№; корреспондентский счет банка получателя 40№; КБК 32№, наименование банка получателя Уральское ГУ Банка России// УФК по Свердловской области город Екатеринбург; БИК банка получателя №.

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В случае неуплаты штрафа в указанный срок, копия постановления о наложении штрафа будет направлена судебному приставу-исполнителю. Судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении лица, не уплатившего административный штраф в установленный законом срок, санкция указанной статьи предусматривает наказание в виде административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Уплата административного штрафа может быть рассрочена судьей на срок до трех месяцев при наличии заявления лица, в отношении которого вынесено постановление.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления в Свердловский областной суд путем подачи жалобы или протеста через Верх-Исетский районный суд города Екатеринбурга Свердловской области.

Судья Е.Ф. Гейгер