РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

28 апреля 2025 года адрес

Лефортовский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Игониной О.Л.,

при секретаре судебного заседания фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4795/2025 (УИД 77RS0014-02-2024-006322-14) по иску ФИО1 к ООО «Банк Точка» о признании незаконным действия (бездействия) по неисполнению судебного приказа, возложении обязанности устранить нарушения, исполнить судебный приказ, взыскании судебной неустойки,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Банк Точка» о признании незаконным действия (бездействия) по неисполнению судебного приказа, возложении обязанности устранить нарушения, исполнить судебный приказ, взыскании судебной неустойки.

В обоснование своих исковых требований указал, что 14.12.2023 года мировым судьей судебного участка № 4 судебного адрес суда ЯНАО вынесен судебный приказ № 2-9636-4/2023, которым с ООО «ВЕКТОР-БК» в пользу фио взыскана задолженность по заработной плате в размере сумма Поскольку должник ООО «ВЕКТОР-БК» имеет расчетный счет в ООО «Банк Точка», истец направил судебный приказ на исполнение в указанный банк. Судебный приказ банком исполнен не был по причине того, что ООО «ВЕКТОР-БК» Центральным Банком России был отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и в соответствии с п.5 ст.77 ФЗ от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в связи с чем не провел операции по списанию денежных средств с банковского счета. Банком было сформировано инкассовое поручение от 30.01.2023 года 3 41 к банковскому счету ООО «ВЕКТОР-БК», которое по причине недостаточности денежных средств, помещено в очередь неисполненных в срок распоряжений к счету должника в составе 2 группы очередности. Истец полагает действия банка по неисполнению судебного приказа неправомерными, поскольку ФЗ от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов. Основываясь на изложенном, истец просит признать незаконным действия (бездействие) ответчика по неисполнению судебного приказа № 2-9636-4/2023, возложить на ответчика обязанность исполнить судебный приказ и перечислить истцу денежные средства в размере сумма, а также взыскать судебную неустойку в размере сумма за каждый день неисполнения решения суда, начиная с даты, следующей за датой вступления в законную силу решения суда оп день фактического исполнения решения суда.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель ответчика ООО «Банк Точка» по доверенности фио в судебном заседании заявленные требования не признала по основаниям письменных возражений.

Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, оценив представленные сторонами доказательства в их совокупности, приходит к следующему.

В соответствии со ст.8 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве», исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В силу п.5 ст.70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В силу п.8.1 ст.70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.

Согласно п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Согласно п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем сумма в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно абзацу 9 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Согласно письму Центрального Банка РФ от 30.05.2023 г. № 12-4-2/4071 «О применении статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ» в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитная организация, использующая информацию адрес, в отношении клиента – юридического лица (индивидуального предпринимателя), отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры, указанные в данном пункте, в частности, не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Согласно письму Центрального Банка РФ от 30.05.2023 г. № 12-4-2/4071 «О применении статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ» В случае поступления в кредитную организацию исполнительного документа после применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, но до его исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, такой исполнительный документ помещается в очередь и исполняется кредитной организацией в порядке очередности, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, после исключения указанного лица из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

В судебном заседании установлено, что 18.05.2023 года Центральным Банком Российской Федерации в отношении ООО «ВЕКТОР-БК» (ИНН <***>) присвоен высокий уровень риска совершения сомнительных операций.

30.11.2023 года в ООО «Банк Точка» поступила вышеуказанная информация, в связи с чем в отношении ООО «ВЕКТОР-БК» применены ограничительные меры в виде блокировки дистанционного банковского обслуживания.

14.12.2023 года мировым судьей судебного участка № 4 судебного адрес суда ЯНАО вынесен судебный приказ № 2-9636-4/2023, которым с ООО «ВЕКТОР-БК» в пользу фио взыскана задолженность по заработной плате в размере сумма

18.01.2024 года указанный судебный приказ предъявлен истцом в ООО «Банк Точка» для принудительного исполнения.

В целях проверки подлинности предъявленного суделного приказа банком реализовано право на задержку исполнения на срок не более чем 7 дней (ч.6 ст.70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»). В течение указанного срока банком мировому судье был направлен запрос в целях подтверждения подлинности исполнительного документа, по истечению указанного срока судебный приказ был принят к исполнению и сформировано инкассовое поручение № 41 от 30.01.2024 года (2 очередности) на сумму сумма, которое помещено в очередь неисполненных распоряжений к расчетному счету должников ООО «ВЕКТОР-БК».

30.01.2024 года банком истцу направлено уведомление о приеме судебного приказа к исполнению.

30.01.2024 года исполнение инкассового поручения № 41 от 30.01.2024 года приостановлено на основании п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Положениями ст. 56 ГПК РФ предусмотрено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

При этом, доказательственная деятельность, в первую очередь, связана с поведением сторон, процессуальная активность которых по доказыванию ограничена процессуальными правилами об относимости, допустимости, достоверности и достаточности доказательств (ст. ст. 56, 59, 60, 67 ГПК РФ). В случае процессуального бездействия стороны в части представления в обоснование своих требований и возражений доказательств, отвечающих требованиям процессуального закона, такая сторона самостоятельно несет неблагоприятные последствия своего пассивного поведения.

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с отнесением ООО «ВЕКТОР-БК» к перечню клиентов с высоким риском совершения сомнительных операций Центральным Банком России. Данные действия согласуются с положениями ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», предусматривающей право банка не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Таким образом, с учетом изложенных обстоятельств, суд приходит к выводу о правомерности неисполнения банком спорного платежа.

Позиция истца о неправомерности неисполнения ответчиком ООО «Банк Точка» судебного приказа основана на неверном толковании норм материального права, поскольку в данном случае, речь идет не об отказе в исполнении исполнительного документа, а в особом порядке его исполнения в силу прямого на то указания в п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в совокупности с применением норм ФЗ «Об исполнительном производстве», которые устанавливают порядок исполнения исполнительных документов. Положения выше указанного специального закона, регламентирующего полномочия банка, должны быть учтены при разрешении настоящего спора.

В п. 10 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ прямо указано, что применение мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 указанного закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

Из разъяснений, изложенных в Определении Конституционного Суда РФ от 26.05.2016 № 958-О, следует, что право взыскателя на взыскание денежных средств может быть реализовано иными предусмотренными ФЗ «Об исполнительном производстве» способами: так, по общему правилу, принудительное исполнение судебных актов возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы (ч. 1 ст. 5), а предъявление исполнительного листа в банк рассматривается как альтернатива указанному способу принудительного исполнения судебных актов (ч. 1 ст. 8).

Таким образом, взыскатель не лишен права обратиться в службу судебных приставов для принудительного исполнения требований исполнительного документа.

Также суд полагает необходимым отметить следующее.

Согласно ст. 11 ГК РФ защита нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляется в судебном порядке с использованием способов защиты, предусмотренных ст. 12 ГК РФ либо иными способами, установленными законом.

В силу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется способами, перечисленными в указанной статье, а также иными способами, предусмотренными законом. Истец свободен в выборе способа защиты своего нарушенного права, однако избранный им способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения. В тех случаях, когда закон предусматривает для конкретного правоотношения определенный способ защиты, обращающееся в суд лицо вправе воспользоваться именно этим способом защиты. При этом, при формулировании требования основания иска должны соответствовать его предмету. Выбранный способ защиты права должен корреспондировать с характером допущенного непризнания, оспаривания или нарушения прав. В отношении между истцом и ответчиком не возникло какого-либо нарушения права, которому корреспондирует выбранный способ защиты права путем подачи настоящего иска.

Таким образом, учитывая характер заявленных требований, исследовав и оценив обстоятельства дела и представленные сторонами доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об отсутствии основания для удовлетворения исковых требований о признании действий (бездействия) банка по неисполнению судебного приказа незаконным, возложении обязанности исполнить судебный приказ.

В связи с отказом в удовлетворении исковых требований не подлежат удовлетворению и требования истца о взыскании с ответчика судебной неустойки.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований ФИО1 (паспортные данные) к ООО «Банк Точка» (ИНН <***>) о признании незаконным действия (бездействия) по неисполнению судебного приказа, возложении обязанности устранить нарушения, исполнить судебный приказ, взыскании судебной неустойки – отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Лефортовский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение составлено 09 июля 2025 года.

Судья: О.Л. Игонина