...
...
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
18 сентября 2023 года г. Казань
Вахитовский районный суд г. Казани в составе:
председательствующего судьи Салихова И.М.,
при секретаре Косовой В.А.,
с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Вахитовского района г. Казани: Ибрагимова А.З., ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7,
представителей потерпевшего: ФИО8, ФИО9, ФИО10,
подсудимой ФИО12,
защитников – адвокатов: Мансурова Т.М., Файзрахманова Р.Д. представившего удостоверение и ордер,
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении
ФИО12, ... года рождения, уроженки ..., зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., имеющей высшее образование, не состоящей в браке, на иждивении малолетних детей не имеющей, пенсионерки, на момент вменяемых действий судимостей не имела, осужденной ... ... по ст. 172.1, ч. 2 ст. 201, ч. 2 ст. 201, ч. 2 ст. 201 УК РФ к 3 годам 1 месяцу лишения свободы, ... постановлением ... условно-досрочно освобождена от отбывания наказания, срок наказания отбыт,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 201, ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201 Уголовного Кодекса Российской Федерации,
УСТАНОВИЛ:
Первое преступление (кредитование группы компаний ...
22.12.1992 Банком России зарегистрирован Акционерный коммерческий банк ... (публичное акционерное общество) (далее по тексту ... присвоен идентификационный номер налогоплательщика ..., основной государственный регистрационный .... ... осуществлял банковские операции в соответствии с лицензиями на осуществление банковских операций с физическими и юридическими лицами ..., и входил в систему страхования вкладов. Банк зарегистрирован по адресу: ... ....
... Приказом ... введен мораторий на удовлетворение требований кредитной организации ...
... Приказом ... на государственную корпорацию ... возложены функции временной администрации по управлению ... Этим же приказом приостановлены полномочия органов управления Банка.
... Приказом ... в связи, с неисполнением кредитной организацией ... федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течении одного года мер, предусмотренных Федеральным Законом «О Центральном Банке Российской Федерации у кредитной организации Акционерный коммерческий ... отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
... Приказом ..., в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций в ... назначена временная администрация.
... решением ... признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.
Согласно ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее по тексту – ФЗ «О банках и банковской деятельности»), Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Согласно ст. 2 данного ФЗ, правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму», бенефициарный владелец - физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
Согласно ст. 4 закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 (ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках», аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. Аффилированными лицами юридического лица являются: член его Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа; лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо; лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица; юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица; если юридическое лицо является участником финансово-промышленной группы, к его аффилированным лицам также относятся члены Советов директоров (наблюдательных советов) или иных коллегиальных органов управления, коллегиальных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы, а также лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы.
Международным стандартом финансовой отчетности (IAS) 28 «Инвестиции в ассоциированные и совместные предприятия» установлены критерии значительного влияния лица на деятельность организации. Согласно данным критериям, значительным влиянием является – правомочность лица участвовать в принятии решений по финансовой и операционной политике объекта инвестиций, но не контроль или совместный контроль над этой политикой. Согласно указанным Международным стандартам влияние признается значительным если предприятию прямо или косвенно принадлежит 20 или более процентов прав голоса в отношении объекта инвестиций, то считается, что предприятие имеет значительное влияние.
Кроме того, Международным стандартом финансовой отчетности (IAS) 28 «Инвестиции в ассоциированные и совместные предприятия» установлены обстоятельства, указывающие на факты значительного влияния на деятельности организации, а именно: представительство в совете директоров или аналогичном органе управления объектом инвестиций; участие в процессе выработки политики, в том числе участие в принятии решений о выплате дивидендов или ином распределении прибыли; наличие существенных операций между предприятием и его объектом инвестиций; обмен руководящим персоналом; или предоставление важной технической информации.
ФИО12 владела ... акций ... лично, кроме того, ФИО12 владела ... акций ... через ... (ИНН ...), ... доли в уставном капитале которого принадлежат ФИО12
Согласно ст. 11.1 ФЗ «О банках и банковской деятельности», органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров, единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган. Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.
В соответствии с ч. 2 ст. 11 ФЗ «Об акционерных обществах» требования устава общества обязательны для исполнения всеми органами общества и его акционерами.
Согласно Уставам Банка (в редакциях, действовавших за период с 2012 по 2017 гг.), органами управления Банка являются: Общее Собрание акционеров, Совет директоров, Правление Банка, Председатель Правления Банка.
Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои обязанности добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком запричиненные Банку их виновными действиями (бездействиями).
Согласно Уставам Банка (члены Совета директоров Банка, Председатель правления, члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей: должны действовать в интересах Банка, осуществлять права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно; несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием).
На основании решений Общего Собрания акционеров ... (протокол ... от ..., протокол ... от ..., ... от ...), ФИО12 избрана в ....
Согласно ч. 1 ст. 64 ФЗ «Об акционерных обществах», Совет директоров общества осуществляет общее руководство деятельностью общества, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров.
Согласно ч. 1 ст. 71 данного Федерального закона, Члены совета директоров общества, единоличный исполнительный орган общества, временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления) при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах общества, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении общества добросовестно и разумно.
В соответствии с ч. 2 ст. 71 данного Федерального закона, Члены совета директоров общества, единоличный исполнительный орган общества, временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления) несут ответственность перед обществом за убытки, причиненные обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.
Согласно Положениям о Совете директоров Банка (в редакциях, действовавших за период с 2012 по 2017 гг.), Совет директоров является коллегиальным органом управления Банка, осуществляет общее руководство его деятельностью (за исключением решения вопросов, отнесенных федеральными законами и Уставом Банка к компетенции Общего Собрания акционеров Банка). Члены Совета директоров несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации.
... протоколом общего собрания акционеров ... .../в ФИО12 избрана ...
... приказом ... ФИО12 приступила к исполнению обязанностей ...
... приказом ...-к от ФИО12 утверждена в должности ... с предоставлением права первой подписи расчетно-денежных документов Банка с ....
Согласно Положениям о Председателе правления ... (в редакциях действовавших с 2014 по 2017) Председатель правления в том числе: осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка в соответствии с Уставом Банка и внутренними документами; имеет право подписании на финансовых документах; руководит работой Правления, председательствует на его заседаниях, созывает их и определяет повестку дня; совершает сделки от имени Банка, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка.
Председатель Правления обязан: не принимать на себя обязательства и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта интересов Председателя Правления, Правления и акционеров, кредиторов и вкладчиков, иных клиентов Банка; осуществлять контроль эффективности использования кредитных и инвестиционных ресурсов Банка; контролировать выполнение Банком всех заключаемых договоров; контролировать своевременное представление в соответствующие органы статистической, бухгалтерской и других видов отчетности, своевременное внесение налоговых и других платежей.
Председатель Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Банка и осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.
Председатель Правления несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку его виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены Федеральным законодательством.
В соответствии с трудовым договором от ... на ФИО12 в должности ... возложены обязанности: в своей деятельности руководствоваться интересами Общества; обеспечивать достижение прибыльности Общества; добросовестно и разумно осуществлять текущее руководство деятельностью Общества; при исполнении своих должностных обязанностей руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Общества и трудовым договором; обеспечивать своевременное и качественное выполнение всех договоров и обязательств Общества.
Согласно п. 3 ст. 53 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, которое в силу закона, иного правового акта или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его имени, должно действовать в интересах представляемого им юридического лица добросовестно и разумно. Такую же обязанность несут члены коллегиальных органов юридического лица (наблюдательного или иного совета, правления и т.п.).
Согласно ч. 1 ст. 69 ФЗ «Об акционерных обществах», руководство текущей деятельностью общества осуществляется единоличным исполнительным органом общества или единоличным исполнительным органом общества и коллегиальным исполнительным органом общества (правлением). Исполнительные органы подотчетны совету директоров общества и общему собранию акционеров.
Согласно ч. 2 ст. 69 данного ФЗ, к компетенции исполнительного органа общества относятся все вопросы руководства текущей деятельностью общества, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров или совета директоров общества. Исполнительный орган общества организует выполнение решений общего собрания акционеров и совета директоров общества. Единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени общества, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками общества.
Таким образом, ФИО12 в период времени с ... по ... являлась крупнейшим акционером Банка, бенефициаром, аффилированным лицом, лицом под контролем и значительным влиянием которого находится Банк, членом ..., обладала полномочиями по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, отвечала перед акционерами за реализацию стратегии развития и финансовые результаты Банка, за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, оказывала значительное влияние на деятельность Банка, то есть выполняла управленческие функции в коммерческой организации Акционерный коммерческий банк «...
ФИО12, в период времени с ... по ... являясь крупнейшим акционером ..., бенефициаром, аффилированным лицом, лицом под контролем и значительным влиянием которого находится Банк, членом Совета директоров, Председателем Правления Банка, Председателем кредитного комитета Банка, обладая полномочиями по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, отвечала перед акционерами за реализацию стратегии развития и финансовые результаты Банка, за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, оказывая значительное влияние на деятельность Банка, то есть выполняя управленческие функции в коммерческой организации Акционерный коммерческий банк ... совершила злоупотребление полномочиями повлекшее тяжкие последствия при следующих обстоятельствах.
Вопреки возложенным на нее обязанностям, ФИО12 злоупотребила закрепленными в Положении о ... Положении о кредитном комитете полномочиями согласно которым: имела право подписи на финансовых документах; руководила работой Правления, председательствовала на его заседаниях, созывала и определяла повестку дня; совершала сделки от имени Банка; кредитованию производственных, торговых компаний.
... осуществлял кредитование связанных с ... ФИО12 заемщиков ... Соответственно Банк был обязан рассчитывать на указанных заемщиков норматив Н25, Н6 и нормативы достаточности капитала банка по деятельности в целом, создавать и досоздавать резервы на возможные риски в соответствии с вышеуказанными нормами.
ФИО12 являясь бенефициаром ... владела ... акций, из которых ... акций принадлежали ей как собственнику доли в уставном капитале ... В свою очередь ... владеет контрольным пакетом акций ... в размере .... Таким образом, ФИО12 являлась лицом, лично заинтересованным в финансировании деятельности ... и финансировании строительства проекта ...
В период времени с ... по ... ФИО12 находясь в г. Казани Республики Татарстан, разработала и применила преступную схему финансирования ... по смыслу, которой ... должен был предоставлять кредиты юридическим лицам, деятельность которых подконтрольна ФИО12 лично. С целью сокрытия факта косвенного финансирования ..., денежные средства, полученные подконтрольными ФИО12 организациями, направлялись на расчетные счета ... по цепочке платежей, с различным назначением.
ФИО12 для реализации своего преступного умысла, направленного на скрытое от ЦБ РФ кредитование ... и как следствие умышленное внесение в регистры бухгалтерского учета и отчетности кредитной организации, заведомо неполных или недостоверных сведений о сделках, об обязательствах, имуществе организации, финансовом положении организации, возложила обязанности по оформлению, регистрации, подбору юридических лиц на неосведомленного о её преступномумысле, главного специалиста отдела кредитования юридических лиц ... ФИО13
ФИО13 в период времени с ... по ..., будучи неосведомленным о преступном умысле ФИО12, находясь в г. Казани Республики Татарстан организовал поиск и регистрацию юридических лиц, подходящих по финансовым показателям для обращения в ... с целью получения кредитов и не осуществляющих реальной финансово-хозяйственной деятельности, а именно: общества с ограниченной ответственностью ... (ИНН ...), ... (ИНН ...), ... (ИНН ...). Кроме того, ФИО12 с целью получения кредитов были задействованы организации ... (ИНН ...), ... (ИНН ...), ... (ИНН ...), ... (ИНН ...), ... (ИНН ...). Таким образом, ФИО12 была организована неформально связанная группа юридических лиц (далее по тексту – группа компаний ...»), в которую вошли вышеуказанные юридические лица и ... (ИНН ...), ... (ИНН ...).
Для организации ведения бухгалтерского учета вышеуказанных организаций и составлению фиктивного документа оборота о якобы ведении указанными юридическими лицами реальной финансово-хозяйственной деятельности ФИО13, исполняя указание своего непосредственного руководителя (ФИО12) обратился к раннее знакомой ФИО14, являвшейся директором ... (ИНН ...), специализирующегося на ведении бухгалтерского и налогового учета по договорам аутсорсинга. ФИО14 неосведомленная о преступном умысле ФИО12, заключила с юридическими лицами группы компаний ... договоры ведения и бухгалтерского учета.
При этом, в качестве руководителей юридических лиц, используемых ФИО12 для скрытого от ЦБ РФ финансирования ... ФИО12 были привлечены работники ... ФИО15 (... ФИО16 ... ФИО17 ... Кроме того, были привлечены работники ... и её дочерних предприятий ФИО18 (... ФИО19 (...»), ФИО20 (...»), ФИО21 (...»), а также сотрудник ... - ФИО22 (...»).
При этом, указанные лица не владели сведениями об использовании ФИО12 указанных организаций в преступных целях, доверяли ей, в том числе как работодателю и бенефициару ... не вникали в суть подписываемых ими документов, не владели информацией о конечном направлении денежных средств, полученных ими в виде кредитов в ... не являлись инициаторами заключаемых сделок, не распоряжались имуществом и денежными средствами юридических лиц, директорами которых они номинально являлись.
Составление документооборота, ведение бухгалтерского учета, составление договоров о взаимоотношениях в кругу юридических лиц ... возлагалось на сотрудников ... в рамках выполнениями ими трудовых обязательств. Так, вышеназванные сотрудники ... готовили документы, предоставляемые в ... для получения кредитов, они же управляли расчетными счетами юридических лиц входящих в ... в соответствии с указаниями, поступающими им от ФИО13, который в свою очередь получал указания о совершении тех или иных сделок внутри группы компаний ... от ФИО12
Достоверно зная о том, что заявки на получение кредита по нижеуказанным договорам поступили от юридических лиц группы компаний «... в том числе фактически не осуществляющих финансово-хозяйственной деятельности и представляющих собой «фирмы-однодневки» подконтрольные ей, ФИО12, действуя умышленно, в целях реализации своего преступного умысла, давала поручение сотрудникам профильных подразделений Банка, в частности начальнику отдела анализа корпоративных клиентов и оценки бизнеса ФИО23 не осведомленному о её преступном умысле, о подготовке необходимых суждений и заключений по поступившим заявкам, позволяющих выдачу кредитов. Далее, ФИО12 в продолжение своего умысла, направленного на злоупотребление полномочиями, являясь ... используя свое влияние и авторитет бенефициара и ... на членов кредитного комитета в лице ФИО24 ФИО23, ФИО25, ФИО26, скрывая от членов кредитного комитета истинный характер совершаемых ею действий, убеждала последних в экономической безопасности для ... и возвратности кредитов, предоставляемых заемщикам ... а также в отсутствии формальных препятствий к предоставлению кредитов. После чего, без реальной оценки рисков выдачи кредита и размера резервов, подлежащих созданию, действуя вопреки интересам ... осознавая, что причиняет ущерб руководимому ей ... подписывала вышеуказанные кредитные договора, а в свое отсутствие давала указание на подписание кредитных договоров не осведомленному о её преступном умысле заместителю ... ФИО24
Так, юридическим лицами ... в период времени с ... по ... ... при явном злоупотреблении ФИО12 полномочиями были выданы нижеприведенные кредиты:
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 77405500, 00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 23060000, 00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 119100000,00 рублей;
... по кредитному договору ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которому по состоянию на ... составила 25400000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 42460000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ... сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 118940000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 117990000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ... сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 126402900, 00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 14567000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 46757427, 08 рублей.
При этом ФИО12 действовала умышленно, осознавала, что она использует свои полномочия вопреки законным интересам ... и в целях извлечения выгод и преимущества для себя лично, в виде финансирования принадлежащих ей ... что влекло для Банка существенный вред в виде нарушения нормативов Н25, Н6 и нормативов достаточности капитала банка по деятельности в целом, необходимость создавать и досоздавать резервы на возможные риски в соответствии с положением ..., а также выдачи кредитов, организациям, не использующим кредитные средства для осуществления собственной финансово-хозяйственной деятельности, а направляющим их на финансирование принадлежащих ФИО12 организаций, что привело к образованию невозвратной кредитной задолженности вышеуказанных юридических лиц на общую сумму 712082827 рублей 08 копеек (семьсот двенадцать миллионов восемьдесят две тысячи восемьсот двадцать семь рублей восемь копеек).
Таким образом, в результате злоупотребления ФИО12 должностными полномочиями из личной заинтересованности, ... причинен существенный имущественный вред в виде невозвращенных юридическими лицами группы компаний ... кредитов в 712082827 рублей 08 копеек (семьсот двенадцать миллионов восемьдесят две тысячи восемьсот двадцать семь рублей восемь копеек), что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам коммерческой организации ... вкладчикам и иным клиентам ...
Совершая вышеуказанные преступные действия, ФИО12 действовала умышленно, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий, выразившихся в причинении имущественного вреда, что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам коммерческой организации ... вкладчикам и иным клиентам ... и желала этого, однако являясь бенефициаром ... имела личную заинтересованность в финансировании принадлежащих ей ... за счет денежных средств ... тем самым она (ФИО12) действовала осознавая, что выполняя управленческие функции в ... использует свои полномочия вопреки законным интересам Банка и своими действиями причиняет существенный вред правам и законным интересам коммерческой организации ... в том числе, в виде ущерба ... в размере в 712082827 рублей 08 копеек.
Второе преступление (замена сссудной задолженности ... на ......
Кроме того, ФИО12, в период времени с ... по ... являясь крупнейшим акционером ... бенефициаром, аффилированным лицом, лицом под контролем и значительным влиянием которого находится Банк, членом Совета директоров, Председателем Правления Банка, Председателем кредитного комитета Банка, обладая полномочиями по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, отвечала перед акционерами за реализацию стратегии развития и финансовые результаты Банка, за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, оказывая значительное влияние на деятельность Банка, то есть выполняя управленческие функции в коммерческой организации Акционерный коммерческий банк ... совершила злоупотребление полномочиями при следующих обстоятельствах.
Так, ФИО12 в период времени с ... по ... являлась ..., обладала полномочиями по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, отвечала перед акционерами за реализацию стратегии развития и финансовые результаты Банка, за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, оказывала значительное влияние на деятельность Банка, то есть выполняла управленческие функции в коммерческой организации Акционерный коммерческий банк ...
Однако, вопреки возложенным на нее обязанностям, ФИО12 злоупотребила закрепленными в Положении о ... Положении о кредитном комитете полномочиями согласно которым: имела право подписи на финансовых документах; руководила работой ..., председательствовала на его заседаниях, созывала и определяла повестку дня; совершала сделки от имени Банка; кредитованию производственных, торговых компаний.
В период времени с ... по ... ФИО12 находясь в г. Казани Республики Татарстан, разработала и применила преступную схему выдачи кредитных денежных средств не осуществляющей реальной финансово-хозяйственной деятельности ... (ИНН ...) в целях погашения ссудной задолженности ... (ИНН ...), в отношении которого введено конкурсное производство.
Достоверно зная о том, что заявки на получение кредита по нижеуказанным договорам поступили от ... фактически не осуществляющей финансово-хозяйственной деятельности, ФИО12, действуя умышленно, в целях реализации своего преступного умысла, давала поручение сотрудникам профильных подразделений Банка, о подготовке необходимых суждений и заключений по поступившим заявкам, позволяющих выдачу кредитов.Далее, ФИО12 в продолжение своего преступного умысла, направленного на злоупотребление полномочиями, являясь ... используя свое влияние и авторитет бенефициара и ... на членов кредитного комитета в лице ФИО24 ФИО23, ФИО25, ФИО26, скрывая от членов кредитного комитета истинный характер совершаемых действий, убеждала последних в экономической безопасности для ... и возвратности кредитов, предоставляемых ... а также в отсутствии формальных препятствий к предоставлению кредитов. После чего, без реальной оценки рисков выдачи кредита и размера резервов, подлежащих созданию, действуя вопреки интересам ... осознавая, что причиняет ущерб руководимому ей ... подписывала вышеуказанные кредитные договора, а в свое отсутствие давала указание на подписание кредитных договоров не осведомленному о её преступном умысле ... ФИО24
Так, ... в период времени с ... по ... ... при явном злоупотреблении ФИО12 полномочиями были выданы нижеприведенные кредиты:
- кредитный договор ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которому по состоянию на ... составила 40000000, 00 рублей;
- кредитный договор ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которому по состоянию на ... составила 35000000, 00 рублей;
- кредитный договор ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которому по состоянию на ... составила 25000000, 00 рублей.
Далее, после получения кредитных денежных средств ... ФИО12, в целях маскировки своей преступной схемы, заключила с ... договор о выпуске собственных векселей ...
Так, в соответствии с договором о выпуске собственных векселей ... ... от ..., ... приобрела на ранее полученные кредитные денежные средства в размере 40000000 рублей, ... (сумма векселя 40000000 рублей), который в последующем передала ... (...
... ... в соответствии с поручением на погашение простых векселей ... перечислил средства от погашения векселя в размере 40000000 рублей в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору ... от ..., заключенному между ...
В соответствии с договором о выпуске собственных векселей ... ... от ... ... приобрела на ранее полученные кредитные денежные средства в размере 35000000 рублей, ... (сумма векселя 35000000 рублей), который в последующем передала ...
... ... в соответствии с поручением на погашение простых ... перечислил средства от погашения векселя в размере 35000000 рублей в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору ... от ..., заключенному между ...
В соответствии с договором о выпуске собственных ... от ... ... приобрела на ранее полученные кредитные денежные средства в размере 25000000 рублей ... (сумма векселя 25000000 рублей), который в последующем передала ...
... ... в соответствии с поручением на погашение простых векселей ..., перечислил средства от погашения векселя в размере 25000000 рублей в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору ... от ..., заключенному между ...
Таким образом, в соответствии с вышеуказанной преступной схемой ФИО12, реальная ссудная задолженность ... по кредитному договору ... от ... в размере 100000000 рублей, была заменена на техническую ссудную задолженность ... фактически не осуществляющей финансово-хозяйственной деятельности.
При этом ФИО12 действовала умышленно, осознавала, что она использует свои полномочия вопреки законным интересам ... и в целях извлечения выгод и преимуществ для ... что привело к образованию невозвратной кредитной задолженности не осуществляющей реальной финансово-хозяйственной деятельности ... на общую сумму 100000000 рублей (сто миллионов рублей).
Таким образом, в результате злоупотребления ФИО12 должностными полномочиями из личной заинтересованности, ... причинен существенный имущественный вред в виде невозвращенных ... кредитов в размере 100000000 рублей (сто миллионов рублей), что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам коммерческой организации ... вкладчикам и иным клиентам ...
Совершая вышеуказанные преступные действия, ФИО12 действовала умышленно, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ... причинения вреда экономическим интересам вкладчиков и иных клиентов ... и желала этого, осознавала, что выполняя управленческие функции в ... использует свои полномочия вопреки законным интересам Банка и своими действиями причиняет существенный вред правам и законным интересам коммерческой организации ... в виде ущерба ... в размере в 100000000 рублей.
Третье преступление (получение кредитов ФИО12)
Кроме того, ФИО12, в период времени с ... по ... являясь ... находится ... кредитного комитета Банка, обладая полномочиями по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, отвечала перед акционерами за реализацию стратегии развития и финансовые результаты Банка, за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, оказывая значительное влияние на деятельность Банка, то есть выполняя управленческие функции в коммерческой организации Акционерный коммерческий банк ...) совершила злоупотребление полномочиями при следующих обстоятельствах.
Так, ФИО12 в период времени с ... по ... являлась ... ... обладала полномочиями по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, отвечала перед акционерами за реализацию стратегии развития и финансовые результаты Банка, за оперативное руководство текущей деятельностью Банка и ее состояние, оказывала значительное влияние на деятельность Банка, то есть выполняла управленческие функции в коммерческой организации Акционерный коммерческий банк «...
Однако, вопреки возложенным на нее обязанностям, ФИО12 злоупотребила закрепленными в Положении о ... Положении о кредитном комитете полномочиями согласно которым: имела право подписи на финансовых документах; руководила работой Правления, председательствовала на его заседаниях, созывала и определяла повестку дня; совершала сделки от имени Банка; кредитованию производственных, торговых компаний.
Не позднее ..., у ФИО12, вопреки законным интересам Банка и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, возник преступный умысел на незаконное получение кредита в Банке на сумму 78740000 рублей 00 копеек. При этом, ФИО12, заведомо знала, что вышеуказанный кредит приведет к имущественному ущербу для подконтрольного ей Банка на вышеуказанную сумму, однако, несмотря на вышеуказанные негативные последствия для Банка, с целью достижения своей цели ФИО12, посредством злоупотребления своими полномочиями, разработала план по получению незаконного кредита.
Достоверно зная о том, что заявки на получение кредита по нижеуказанным договорам поступили от ФИО12, последняя, действуя умышленно, в целях реализации своего преступного умысла, давала поручение сотрудникам профильных подразделений Банка, о подготовке необходимых суждений и заключений по поступившим заявкам, позволяющих выдачу кредитов. Далее, ФИО12 в продолжение своего преступного умысла, направленного на злоупотребление полномочиями, являясь ... используя свое влияние и авторитет бенефициара и ... на членов кредитного комитета, скрывая от членов кредитного комитета истинный характер совершаемых им действий, убеждала последних в экономической безопасности для ... и возвратности кредитов, предоставляемых ей, а также вотсутствии формальных препятствий к предоставлению кредитов. После чего, без реальной оценки рисков выдачи кредита и размера резервов, подлежащих созданию, действуя вопреки интересам ... осознавая, что причиняет ущерб руководимому ей ... давала указание на подписание кредитных договоров не осведомленному о её преступном умысле ... ФИО24
Так, в период времени с ... по ... ... при явном злоупотреблении своими полномочиями, ФИО12 были выданы кредитные денежные средства по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 78109791,79 рублей.
При этом ФИО12, действовала умышленно, осознавала, что она использует свои полномочия вопреки законным интересам ... и в целях извлечения выгод и преимущества для себя лично, что привело к образованию кредитной задолженности ФИО12 на общую сумму 78109791 рублей 79 копеек (семьдесят восемь миллионов сто девять тысяч семьсот девяносто один рубль семьдесят девять копеек).
Таким образом, в результате злоупотребления ФИО12 должностными полномочиями из личной заинтересованности, ... причинен существенный имущественный вред в виде невозвращенных ФИО12 кредитов в размере 78109791 рублей 79 копеек (семьдесят восемь миллионов сто девять тысяч семьсот девяносто один рубль семьдесят девять копеек), что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам коммерческой организации ...
Совершая вышеуказанные преступные действия, ФИО12 действовала умышленно, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий, выразившихся в виде причинения имущественного вреда ... причинения вреда экономическим интересам вкладчиков и иных клиентов ...» и желала этого, осознавала, что выполняя управленческие функции в ... использует свои полномочия вопреки законным интересам Банка и своимидействиями причиняет существенный вред правам и законным интересам коммерческой организации ... в виде ущерба ... в размере 78 109 791 рублей 79 копеек.
Подсудимая ФИО12 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия вину в совершенном преступлении не признала, пояснила, что невозврат кредитов группы компаний ... произошел не в результате её действий, а по причине банкротств ... которые наступили вследствие внешних обстоятельств - валютного кризиса 2014 года.
По кредиту ... вину не признала, показала, что полномочиями не злоупотребляла, свои полномочия не использовала вопреки законным интересам ... Её действия по замещению ссудной задолженности ... на задолженность ... не принесли какого-либо ущерба ... были осуществлены в интересах банка. Однако, в результате финансового кризиса, произошедшего в 2014 г., девальвации рубля, падения стоимости нефти, его финансовое положение резко ухудшилось. В связи с возникшей ситуацией, Банк был вынужден предпринять все возможные меры в целях защиты собственных интересов - во внесудебном порядке принять на баланс банка от должника все недвижимое имущество, находящееся в залоге у банка. Остаток необеспеченной залогом задолженности в размере 100 млн. руб. «перекредитовать» под личное поручительство ФИО27 на действующую компанию ... которая принадлежала жене ФИО28 На момент перекредитования ... уже находилось в процедуре банкротства с марта 2016 года, и необеспеченная залогом задолженность на сумму 100 млн. руб. попала бы в третью очередь реестра кредиторов и в результате торгов получила бы незначительную сумму удовлетворения. При этом, указанные действия отвечали интересам ... В результате избрания такого алгоритма действий, банк как минимум «получил» на баланс ликвидное имущество совокупной стоимостью более 59,5 млн. руб. Вышеизложенное подтверждает, что соответствующие действия не только не причинили ... какого-либо ущерба, но и, напротив, были осуществлены в интересах Банка, способствовали получению Банком выгоды.
По эпизоду на получение личного кредита в ... на сумму 78740000 рублей вину не признала и показала, что своими полномочиями не злоупотребляла, свои полномочия не использовала вопреки законным интересам ... и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, и нанесения вреда правам и законным интересам граждан и организаций и охраняемых законом интересам общества и государства. Кредит выдавался с соблюдением всех процедур в рамках лимитов, а полученные кредитные средства были направлены ей на рефинансирование уже выданных в ... кредитов и займов, что не ухудшало положение банка. Умысла на невозврат кредитов не имела, но возврат кредита не смогла осуществить по причине её личного банкротства. Более того, у ... отсутствовали основания сомневаться в её платежеспособности, в связи с чем не имелось никаких препятствий для заключения с ней кредитных договоров. Погашение обязательств по кредитным договорам должно было быть осуществлено в краткосрочной перспективе за счет реализации активов, принадлежащих ей на праве собственности.
При этом допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой ФИО12 вину в предъявленном обвинении признала частично и показала, что согласна с тем, что при финансировании ...» через группу юридических лиц «...» злоупотребила своими полномочиями как ... Так, начиная с 2015 года ... осуществлял кредитование организаций ...».Организация технического исполнения и контроля работы по финансированию ... была возложена ею на специалиста клиентского отдела ... по совместительству директора ... ФИО13. ФИО13 обратился к ФИО14, которая являлась директором ... которое в свою очередь осуществляло ведение бухгалтерского сопровождения юридических лиц, с просьбой о ведении бухгалтерского учета юридических лиц, принимавших участие в финансировании проектов ... ФИО13 занимался поиском и организацией юридических лиц, через которые будет осуществляться финансирование ... обращался к ней с просьбой помочь в получении дополнительного заработка, то она могла направить его к ФИО13, для оформления данного работника ... в качестве директора и учредителя организации, посредством которой будет финансироваться ... Работники ... и ФИО13 сами контактировали с директорами юр. лиц, привлеченных к финансированию организаций, а также с финансовым отделом ... К ней через служебную корреспонденцию в ежемесячном порядке поступали письма за подписью генерального директора ... ФИО29, который обращался с просьбой о рассмотрении возможности для финансирования ... Как правило, в указанных письмах были конкретно указаны цели, на которые требовались денежные средства, основная часть требовалась на текущее осуществление деятельности, выплаты заработной платы, выплаты в бюджет по налогам, оплата услуг поставщиков и прочее. До того момента, когда размеры кредитного портфеля ... достиг максимально допустимого уровня, не нарушающего норматива Н6, финансирование осуществлялось напрямую в виде предоставления кредитов ... на общих условиях. Когда данный норматив достиг предельных значений, финансирование осуществлялось через вышеуказанные организации. То есть, ФИО29 по-прежнему направлял от имени ... о предоставлении дополнительного финансирования, она передавала данное письмо ФИО13, который в свою очередь организовывал подачу заявки на предоставление кредитов ... в адрес юридических лиц из числа вышеуказанных обществ с ограниченной ответственностью. Когда в Банк поступали заявки от вышеуказанных организаций, то на заседаниях кредитного комитета ..., в который входили: Она, ФИО30, ФИО31, ФИО30, ФИО26, она сообщала членам кредитного комитета о том, что это за организации и о том, что кредит выдается фактически для ... Она полагает, что члены кредитного комитета знали об имеющихся трудностях в финансировании ..., вместе с тем, активов было достаточно для удовлетворения прав кредиторов. ... ФИО32, в обязанности которого входило изучение и оценка рисков предоставления кредитов, обращался к ней с вопросами о предоставлении кредитов данной группе заемщиков, в части реальности осуществлениями ими деятельности, она разъяснила ему, что формально нарушений нет, так как отчетности данных заемщиков соответствуют требованиям Банка, а также то, что фактически кредиты направлялись на финансирование проекта ... то есть гарантировано будут возвращены. После того, как кредит был предоставлен вышеуказанным заемщикам, то денежные средства направлялись на ... в виде зданий, сооружений, земельных участков, которыми таким образом обеспечивались кредиты.(т. 27 л.д. 38-52)
Исследовав и оценив доказательства в совокупности, суд виновность ФИО12 в совершении вышеуказанных преступлений находит доказанной.
При этом суд исходит из следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия представитель потерпевшего ФИО8 пояснил, что между Банком и организациями, входившими в группу компаний ... заключены кредитные договора.Данные договора были подписаны от имени ... Д.М.РБ. Со стороны заемщика кредитные договора был подписаны аффилированными лицами ФИО12, в том числе как сотрудниками Банка, состоящими в должности директора той или иной организации. Все полученные кредитные денежные средства были направлены на финансирование ... что подтверждается выпиской по расчетному счету. Вышеуказанные кредитные линии не легли в основу обвинения ФИО12 в рамках рассмотрения в отношении нее уголовного дела в ... приговором от ... Д.Е.ВБ., где она была осуждена. Финансовое положение вышеуказанных организаций оценивалось ... как плохое ввиду того, что компании вели убыточную деятельность, имели отрицательную величину чистых активов, у компаний отсутствовали источники погашения кредита за период 2015 года. Реальную хозяйственную деятельность сопоставимую с объемом кредитования ... организации не вели. В большинстве своем, организации имели юридический адрес по месту нахождения .... На основании вышесказанного ... считает, что вышеуказанные организации входили в группу технических компаний ... Кроме того, ... между Банком и ... заключен кредитный договор ... (далее – КД), согласно которому Банк выдает кредит ... на сумму в размере 258550000 руб. (долларовый кредит). Далее в период с ... по ... между Банком и ... заключены кредитные договора, в соответствии с которыми Банк выдает кредиты на сумму 100000000 руб. Кредитные обязательства не обеспечены. В последующем ... покупает векселя Банка на сумму 100000000 руб. Впоследствии данные векселя переданы в пользу ... В дальнейшем, приобретенные векселя предъявлялись к досрочному погашению ... за счет чего погашены обязательства ... на 100000000 руб. Таким образом, реальная ссудная задолженность в размере 100000000 рублей заменена на техническую задолженность, поскольку ... не вело какой-либо реальной финансово-хозяйственной деятельности, то есть действиями ФИО12 по второму эпизоду уголовного дела о замене реальной ссудной задолженности ... на техническую задолженность ... причинен ущерб на сумму 100000000 рублей. Кроме того, преддверии введения в Банке Временной администрации (...) в период с ... по ... Банком по 5-ти кредитным договорам выдано невозвратных 78740000 руб. Процентная ставка по указанным кредитам 10% годовых (при этом в период выдачи кредита средние ставки по займам свыше года составляют от 16% до 18% годовых); цель кредитования: потребительские цели. Кредитные обязательства не обеспечены. Кредитные договора от имени Банка подписаны ФИО24 Кредитные средства в размере 3500000 руб. выданы наличными средствами. Происходило погашение процентов, после чего кредит не обслуживался. В соответствии с трудовым договором ... от ..., заключенным между Банком и ФИО12, последняя на должности ... получала 400000 руб. в месяц. Анализ финансовой нагрузки по кредитам ФИО12 позволяет сделать вывод, что ФИО12, будучи ... изначально до выдачи кредитов понимала, что не сможет погасить накопительную кредитную нагрузку, в т.ч. и к должному сроку (2022 год), а также то, что с ... не сможет в полном объеме обслуживать кредиты. ... от ... по делу ... ФИО12 признана банкротом, в отношении нее введена процедура реализации имущества. Кредиты в настоящее время не возвращены в Банк, объем ущерба составляет 78109791,79 руб. (т. 25 л.д. 46-52, 53-59, 60-66, 67-75, 76-80, 92-96, 97-103, 104-106)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО33 пояснила, что с 2016 года работает в .... В настоящее время занимает должность .... Приказом ... от ..., назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Акционерный коммерческий Банк ... указанным приказом она также была включена в состав временной администрации. В рамках осуществления деятельности в качестве члена временной администрации в её обязанности входило проведение оценки кредитного портфеля ... в соответствии с Положениями Центрального Банка Российской Федерации ...-П (ныне ... Оценка проводилась путём изучения кредитных досье заёмщиков. (т. 26 л.д. 51-56)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО35 пояснила, что с ... работает в ... С июня 2016 по 2017 года являлась ... ... Кураторство банка регулируется положением ... (... в обязанности куратора входит: контроль за своевременностью и достоверностью предоставления отчетности, анализ кредитного риска, проверка на соответствие нормативам, установленным ЦБ РФ. Крупными заемщиками ... В ходе инспекционной проверки деятельности ... в 2017 году, было установлено предоставление ... кредитов юридическим лица неформально связанной группы ... куда входили ряд организаций. Проверкой установлено, что указанные юридические лица либо не осуществляли предпринимательской деятельности, либо осуществляли её в незначительных объемах, при этом денежные средства, выданные Банком либо направлялись на ... по цепочке платежей, либо на обслуживание кредитного портфеля данной группы компаний. По результатам проведения проверки, по указанным юридическим лицам были доначислены резервы. Приложениями к положению ЦБ РФ ... установлен минимальный перечень обстоятельств, свидетельствующих о возможном отсутствии у заемщиков – юридических лиц реальной деятельности, группа компаний ... из числа вышеназванных имела данные признаки. В определенный момент ... не мог осуществлять кредитование ... по причине достижения максимально допустимых значений нормативов ... и как было установлено проверкой, сотрудниками ... была применена схема косвенного финансирования ... через вышеуказанных юридических лиц. Таким образом, ... предоставляя небольшие по банковским меркам кредиты, заемщикам из группы компаний «... скрывал от ЦБ РФ факт косвенного финансирования и как следствия нарушения нормативов Н-6 и Н-25, так как руководство Банка зная о реальном направлении деятельности данной группы заемщиков по финансированию ... и видя их прямую взаимосвязь было обязано включить их единую группу и производить оценку категории ссудной задолженности с учетом взаимосвязи, но этого сделано не было. В целом по результатам проверки сделан вывод о том, что по состоянию на ... собственные средства (капитал) Банка полностью утрачены и составили отрицательные значения в сумме 2656904 тыс. руб.; - согласно отчетности по форме ... «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации», все капиталосодержащие нормативы в связи с отрицательным значением собственных средств (капитала) Банка фактически не рассчитываются при одновременном нарушении норматива текущей ликвидности. Указанные действия ... через «технические компании» являлись сокрытием реального кредитного риска заемщиков ... и соответственно не включением в отчетность по форме ... расходов по формированию резервов, и как следствие невыполнением нормативов достаточности капиталов, что влекло и влечет возникновение оснований для отзыва лицензии, предусмотренные ст. 20 ФЗ «О Банках и Банковской деятельности». В конечном итоге, когда был произведен перерасчет кредитных рисков в рамках проверки ЦБ РФ были установлены вышеназванные основания для отзыва у ... лицензии. Фактически именно недооцененные ... капитала Банка в результате доформирования резервов по ним. (т. 26 л.д. 57-62)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО25 пояснил, что работал руководителем юридического управления ... В состав юридического управления входили два отдела: отдел расчетных операций налоговых и хозяйственных вопросов; отдел сопровождения кредитных операций. Далее, рассказал о полномочиях его управления, о составе правления банка, о составе кредитного комитета, куда входили: ... ФИО12, ФИО24 ФИО23, ФИО26 и он. При этом следует отметить, что три из пяти членов кредитного комитета состояли в родстве. Так ФИО24 приходится ФИО12 ..., а ФИО23 приходится ФИО12 .... Процесс выдачи кредита в ... был следующим: заемщик обращался в ... с заявлением о предоставлении кредита, заявление передавалось клиентское подразделение – Управление корпоративных клиентов, которое курировал ФИО24 Заседание кредитного комитета проходило следующим образом: специалист Управления корпоративного бизнеса, который готовил заявку, либо лицо его заменяющее, выступал, как правило, первым и доводил до сведения участников кредитного комитета сведения озаемщике и предстоящей сделке. Далее выступал специалист отдела анализа и оценки корпоративного бизнеса. После него, при необходимости о предстоящей сделке свое заключение высказывали представители службы безопасности, управления залогов, юридического управления. В заключении Управления анализа корпоративных клиентов указывался процент резервов, которые в случае одобрения сделки кредитным комитетом и выдачи кредита, необходимо было создать. После того, как представители служб Банка выступили на кредитном комитете, между членами кредитного комитета происходило обсуждение полноты доклада, сведений представленных о заемщике. ФИО12 выказывала свое мнение первой, либо она одобряла выдачу кредита, либо возвращала на доработку. После того, как ФИО12 высказывала свою позицию об одобрении выдачи кредита, происходило голосование, результаты которого отражались в протоколе заседания кредитного комитета, где каждый член кредитного комитета ставил свою подпись либо под «ЗА», либо под «ПРОТИВ». Если ФИО12 высказывала свою позицию одобряющую выдачу кредита, то и остальные члены кредитного комитета, как правило, голосовали «за», не противоречили ей. Если же чья-то позиция шла в разрез с мнением ФИО12, то его, как правило, убеждали, что выдача кредита целесообразна и выгодна для ... Члены кредитного комитета имели право высказываться, но их мнение редко влияло на что-либо, окончательное решение оставалось за .... Касательно обстоятельства замещения рыночной задолженности заёмщика ... на ссудную задолженность технического юридического лица ... дать пояснения не может. Юридическим управлением не разрабатывались схемы по замещению ссудных задолженностей между заемщиками. По поводу личного кредитования ФИО12, пояснил, что ФИО12 являлась крупнейшим акционером ... членом ... руководила текущей деятельностью Банка, отвечала за финансовые результаты Банка. Кроме того, ФИО12 являлась крупнейшим акционером ... При подобных обстоятельства, не имелось даже формальных оснований для отказа выдачи кредита ФИО12, оснований для оценки её финансового положения как неудовлетворительного не имелось. Кроме того, сумма в 78 млн. рублей по масштабам кредитования Банка не являлась значительной для кредитования крупнейшего акционера Банка. Решение о кредитовании ФИО12, принималось на кредитном комитете, на основании мотивировочных суждений профильных подразделений ...т. 25 л.д. 110-117)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО26 пояснил, что работал в ... на должности .... Он являлся .... Рассказал о работе Кредитного комитета и заседаниях Кредитного комитета. Указал, что не было фактов, когда члены кредитного комитета высказывали бы мнение противоречащее мнению Председателя кредитного комитета. Если ФИО12 высказывала мнение об одобрении выдачи кредита, то и комитет голосовал аналогично. Фактически участие остальных членов комитета носило консультативный характер и реально на результаты заседания Кредитного комитета не влияло, за исключением ... ФИО24, которому подчинялись кредитные отделы, он мог вступать в некоторую дискуссию с ФИО12 ... Порядок кредитования данных заемщиков с формальной точки зрения ничем не отличался от процесса кредитования других заемщиков. Также проводились заседания кредитного комитета, осуществлялись доклады и прочее. Единственным отличием являлась категоричная позиция ... ФИО12, которая поддерживала вопросы кредитования данных организаций, в качестве аргументации приводились доводы о необходимости помочь заводу, что завод является стратегическим объектом, что необходимо платить заработную плату рабочим, а также то обстоятельство, что ... всегда выплачивал долги и имел хорошую кредитную историю. Тот факт, что ФИО12 имела отношение к деятельности ... влиял на решения Кредитного комитета, принимаемые по данным заемщикам, тем более ФИО12 всегда озвучивала свою позицию по заемщику в вопросе выдачи кредита. Относительно заключения сделки между банком и ... не помнит. (т. 25 л.д. 124-130)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО36 пояснил, что с 2007 года вошел в состав правления ... В его должностные обязанности входило управление краткосрочной мгновенной ликвидностью, управление портфелем ценных бумаг, осуществление сделок на валютном рынке, проведение платежей. Наименование юридических лиц ... ему не знакомы. Об этом слышит впервые. В период времени с 2005 по 2008 годы, ФИО12 выступила с предложением о том, чтобы топ-менеджеры ... С подобной мотивировкой акционерами ... стали он и ФИО37, каждый из них получил 0,32% акций ... Стоимость акций составила около 4500000 рублей. Передачи денежных средств за данные акции им не производилось, он просто подписал договор купли-продажи не встречаясь с продавцом, ему просто принесли договор на рабочее место в помещении ... где он его и подписал. ... ФИО12, данные действия были преподнесены как поощрение менеджеров Банка, что не подразумевало оплаты данных акций. Примерно в 2010 году к нему обратился один из сотрудников ... который сообщил, что ему необходимо оформить на себя кредит, денежные средства по которому будут переданы ФИО12 Данной просьбе не удивился, на какие цели нужны денежные средства, ему не сообщили, он не спрашивал. Он подписал представленный пакет документов. Через некоторое время кто-то из сотрудников кредитного отдела ... принёс ему кассовые документы о получении кредита наличными денежными средствами, при этом в действительности денежных средств не получал. В последующем от сотрудников кредитного отдела на подпись поступали документы о том, что он производит выплату основного долга и процентов по кредиту. В последующем ему неоднократно различными сотрудниками кредитного отдела, приносились кредитные договоры о получении им кредитов на различные суммы, в среднем от 1 до 2 млн. рублей, количество подобных кредитов назвать затруднился. За подписанием договора и прилагаемых документов следовало подписание кассовых документов о получении им денежных средств по кредитным договорам. В марте 2017 года кто-то из сотрудников кредитного отдела, принёс ему на подпись документы о том, что внесены последние суммы задолженностей по его кредитам в ... то есть все кредиты, полученные им для ФИО12 были возвращены в ...т. 25 л.д. 132-136, т. 26 л.д. 6-10)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО37 пояснил, что в 2004 году трудоустроился в ... года являлся членом Правления. С момента вхождения в Правление Банка ему принадлежали акции ... в количестве .... В 2006 году, ФИО12 предложила ему и ФИО36 (казначей и член правления ... стать акционерами Банка, что было преподнесено им как поощрение за хорошие результаты работы. Он и ФИО38 согласились на предложение ФИО12, каждый из них получил ... акций ... Его доля акций была приобретена по договору купли-продажи, кто являлся продавцом акций, не помнит. Стоимость акций около 3000000 рублей. Передачи денежных средств за данные акции им не производилось, он просто подписал договор купли-продажи. Кроме того, примерно в 2013-2014 годах, к нему обратился сотрудник отдела по кредитованию физических лиц ФИО39, который принес ему на подпись документы, в том числе и кредитный договор, о получении в ... кредита. ФИО39 пояснил, что данный кредитный договор нужно будет заключить для ФИО12, то есть денежные средства по кредитам получит она, в последующем она выплатит данный кредит. Он согласился на её просьбу. В последующем данная ситуация неоднократно повторялась. К слову, все кредиты, полученные им в ... для ФИО12 своевременно обслуживались, то есть он был уверен, что долгов не будет. Насколько помнит, итоговая сумма задолженности по состоянию на март 2017 года составляла около 14 млн. рублей. В марте 2017 года кто-то из сотрудников кредитного отдела, принёс ему на подпись документы о том, что внесены последние суммы задолженностей по его кредитам в ..., то есть все кредиты, полученные им для ФИО12 были возвращены в ... Кроме того, во второй половине марта 2017 года, ФИО12 обратилась с просьбой внести принадлежавшие ему 0,32% акций ... в виде залога по её личным кредитам. Так как он не покупал данные акции, то есть не производил их оплату, то не возражал. Акции были безвозмездным подарком от ФИО12, потом она попросила предоставить его в залог по её кредитам, вот он и согласился. В банке были составлен договор залога, который в последующем был зарегистрирован в депозитарии у держателя (регистратора). К регистратору он ходил вместе с ФИО36, который также заложил свои акции по кредитным договорам ФИО12 Относительно механизма финансирования ... посредством предоставления кредитов организациям подконтрольным ... ему ничего известно не было, на заседания Правления ... подобный механизм финансирования ... не обсуждался. (т. 26 л.д. 18-27)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеляФИО23 следует, чтоФИО12 является его ... Он занимал должность ... .... Отдел анализа корпоративных клиентов на прямую подчинялся ... ФИО12 Данный отдел специализировался на оценке клиентов, взаимодействии с ЦБ РФ, оценке финансового состояния клиентов. Анализ клиентов подразумевал собой изучение бухгалтерской отчетности, взаимодействие с ЦБ в части оценки финансового состояния заемщика. Он входил в Кредитный комитет. На заседании кредитного комитета выступали два специалиста, это специалист Управления кредитного комитета, а также специалист Отдела анализа корпоративных клиентов и оценки бизнеса, которые докладывали по заемщику и предстоящей сделке. После доклада, между членами кредитного комитета происходило обсуждение полноты доклада, сведений, предоставленных о заемщике. ФИО12 высказывала мнение первой, либо оно одобряла выдачу кредита, либо возвращала на доработку. После того, как ФИО12 высказывала свою позицию и голосовала «за» выдачу кредита, обсуждение как таковое заканчивалось. Решение ... кредитного комитета было определяющим. Свое решение члены кредитного комитета отражали в бюллетене, где имелись графы «за» и «против», голосующий ставил подпись под одним из двух вариантов. Фактически члены кредитного комитета выполняли консультативные функции по своим профильным направлениям. Кроме того, между ... был заключен кредитный договоров на 2 миллиона долларов США. ... осуществляло торговлю нефтепродуктами. Ссудная задолженность данной организации являлась качественной, кредиты и проценты по ним всегда своевременно оплачивались. Так как последний кредит ... был выдан в иностранной валюте, то в связи с резким изменением курса валют по отношению российскому рублю, размер задолженности ... резко возрос, то есть возникли финансовые трудности. Летом 2016 года директор ... проводили переговоры предметом, которых являлось обсуждение вопросов производства выплат ... кредита. На тот момент ... уже находилось в производстве наблюдения, то есть организация имела определенные признаки банкротного состояния. По результатам данных переговоров сторонами было принято решение о том, что долг ... будет реструктуризирован путём выдачи кредита юридическому лицу, подконтрольному ФИО27 Во исполнение данной договоренности между председателем правления ... ФИО12 и директором ... ФИО27 заключались кредитные договоры 18.08.2016 на 40 млн. рублей, 01.09.2016 на 35 млн. рублей, 16.09.2016 на 25 млн. рублей, итого на 100 млн. рублей. Данное юридическое лицо было предложено ФИО27, который являлся конечным бенефициаром данного юридического лица. После получения кредитных денежных средств на банковский счет, открытый в ... на всю сумму полученных кредитов. 19.08.2020 на 40 млн. рублей, 02.09.2016 на 35 млн. рублей, 19.09.2016 на 25 млн. рублей. В последующем данные векселя были переданы из ... (ИНН ...), где ФИО27 также являлся учредителем, а в последующем и в ... которое предъявило данные векселя к погашению имеющейся перед ... задолженности. После проведения данных сделок задолженность перед Банком находящегося в процедуре банкротства ... уменьшилась на 100 млн. рублей, но осталась не погашенной сумма порядка 70-80 млн. рублей, что соответствовало рыночной стоимости имущественного обеспечения, иначе залога. Кроме того, они были уверены, что ... будет выплачивать кредит, гарантией этого являлось личное поручительство ФИО27 Данные сделки одобрялась кредитным комитетом в составе: ФИО12, ФИО24, ФИО26, ФИО40 и его. Данная сделка являлась предметом обсуждения на кредитном комитете ..., но финальное решение всегда принимал председатель правления ... Д.Е.ВБ. (т. 25 л.д. 138-142, 150-155)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО24 пояснил, что приходится ... ФИО12 Примерно с 2010-2011 года занимал должность ... Курировал работу Управления корпоративного бизнеса, которое осуществляло работу по привлечению клиентов, юридических лиц на полный комплекс обслуживания (расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, размещение депозитов). Также он входил с состав кредитного комитета .... Далее свидетель рассказал порядок проведения заседаний кредитного комитета (по юридическим лицам) в ... Относительно ссудной задолженности ... пояснил следующее. Препятствием выступали два фактора. Первое это угроза банкротства ... а вторым выступало обещание ФИО27 передать залоговое имущество ... без процедуры банкротства в том случае, если будет произведено перекредитование через ... Ему было известно о том, что кредит выдаётся не для фактического использования заёмщиком, а для последующего погашения задолженности ... и получения имущества ... При этом, он и другие члены кредитного комитета были уверены, что ... и руководящий им ФИО27, в последующем выплатят кредит, выданный ... В рамках данных взаимоотношений представители ... после получения вышеуказанного кредита, неоднократно обращались в ... с бизнес-планами, желая получить кредит, для осуществления хозяйственной деятельности и последующих выплат по кредитам, но данные бизнес-планы оценивались профильными отделами Банка как рискованные, в связи, с чем дополнительные кредиты не выдавались. Кроме того, ФИО27 лично выступал поручителем по кредитным договорам ... что учитывая длительный срок взаимоотношений между ... и возглавляемым ФИО27 ... являлось для Банка определённой гарантией исполнения обязательств. Кроме того, от ... предполагалась дополнительная выдача кредита на сумму 30-40 млн. рублей под осуществление реальной финансово-хозяйственной деятельности, но как он говорил выше, новые бизнес проекты ФИО27 были оценены Банком как рискованные. Ему известно, что ... было аффилировано с ФИО27, для сделки данную фирму предложил он. Относительно получения ФИО12 кредитов в ... на сумму 78109791, 79 рублей пояснил следующее. Ему известно, что ФИО12 хотела консолидировать акций ... в одних руках и на данные денежные средства планировалось перекредитование топ-менеджеров ... ФИО36 и ФИО37. Указанные лица входили в состав Правления Банка и владели акциями ... насколько он помнит, акции ими приобретались на кредитные денежные средства, полученные в ... ФИО12 получив кредит, внесла данные денежные средства в счёт погашения кредитов ФИО36 и ФИО37, что позволяло избежать вывода акций Банка в посторонние руки. Вышеописанные действия были доведены до его сведения как объяснения одобрения выдачи кредита кредитным комитетом ... Кем именно данная информация ему была сообщена, не помнит. (т. 25 л.д. 215-220, 228-233)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО41 пояснил, чтопримерно в 2013 году был приглашен ФИО12 в ... в качестве независимого директора. В его обязанности как члена Совета директоров входило курирование вопросов стратегического развития ... в долгосрочной перспективе. В полномочия совета директоров входило: утверждение ежегодных отчетов о деятельности ... утверждение аудиторов, утверждение кандидатуры Председателя правления, и другие положения, закрепленные в Федеральном законе об акционерных Обществах. В состав совета директоров в последние годы деятельности ... входили: ФИО12, она же ... ФИО42, ФИО43 – ... ФИО44, ФИО45, ФИО46 Основными акционерами Банка являлись: ..., ФИО12, ... Одним из основных проектов ... являлось строительство завода «... При рассмотрении вопросов касающихся работы с данным проектом на заседаниях Совета директоров приглашались эксперты, специалисты, представители ... которые в своих докладах обозначали высокую привлекательность данного проекта по состоянию на 2013 год. Это было обусловлено, в том числе и тем, что фактически рынок силиконов в России очень сильно зависим от импорта Японии и Германии. Реализация проекта ... позволила бы значительно уменьшить зависимость большого количество отраслей, использующих силикон, от иностранных поставщиков. Данный проект был согласован на уровне Министерства промышленности Российской Федерации, финансирование данного проекта было возложено на «... В 2014 году, в связи с девальвацией рубля произошло увеличение стоимости оборудования в два раза, а также увеличение стоимости строительных работ. Насколько ему известно, по данной причине ... прекратил финансирование строительства ... ФИО12 занималась поиском инвесторов, но результатов это не принесло. Фактически финансирование строительства завода осуществлялось ... при этом остановить строительство Банк не мог, так как проект был близок к завершению и его прекращение повлекло бы для Банка колоссальные убытки. (т. 25 л.д. 234-240)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеляСудиярова А.Х. следует, чтос ... ... ... специализировалось на осуществлении деятельности по предоставления транспорта и оборудования в лизинг. Он являлся единственным учредителем ... до 2005 года, тогда продал долю в уставном капитале Общества. Примерно с того же время по 2008 год занимал должность советника генерального директора ... являлся ФИО17 Финансирование ... когда в 2008 году произошел финансовый кризис, то Банком было принято решение о прекращении финансирования данного направления деятельности. С 1998 года входил в совет директоров ... где представлял интересы акционера ... После его увольнения из ... его по-прежнему избирали в совет директоров. Примерно с 2012 по 2017 год включительно избирался членами совета директоров на должность Председателя совета директоров ... В его обязанности как Председателя совета директоров входило: сбор и проведение совета директоров. В полномочия совета директоров входило утверждение ежегодных отчетов о деятельности ... утверждение аудиторов, утверждение кандидатуры Председателя правления, и другие положения, закрепленные в Федеральном законе об акционерных Обществах. О механизме финансирования ... посредством предоставления кредитов организациям подконтрольным ФИО12, ему ничего известно не было, на заседаниях Совета директоров ... ФИО12 подобный механизм финансирования ... не обсуждала. Указанные организации являлись афиллированными с Банком по причине того, что акционером в них выступала ФИО12, поэтому порядок финансирования подобных организаций определялся на Совете директоров в виде конкретной суммы на текущий год. Финансирование через иные организации, подконтрольные Банку, на совете директором не обсуждалось. (т. 26 л.д. 34-40)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО29 пояснил, чтоработает в ... где с 2007 года по 2018 год занимал должность ..., а с сентября 2018 года занимает должность .... В настоящее время ... находится в процедуре банкротства в стадии конкурсного производства. Акционерами ... являются ФИО12 - ... акций, ... ... ... - ..., ... - ... и ... - .... ... является ФИО12, также в него входят работники ... ФИО23, ФИО24, ФИО17 Согласно реестру держателей акций ... номинальным держателем части акций является ... длительное время являлся партнером ... фактически собственником завода и собственником Банка является одно и то же лицо – ФИО12 ... неоднократно получало кредиты в ...» на различные цели, в основном на пополнение оборотных средств. В начале 2015 года ... в связи с изменением курса валюты были изменены и ставки процентов по кредитам. В феврале 2015 года также было приостановлено финансирование проекта строительства ... является собственником ... акций, а оставшиеся ... принадлежат ... до лета 2016 года финансирование осуществлялось ... привлекались ряда взаимосвязанных между собой юридических лиц. Но необходимо разделить финансирование на две группы: 1-ая предоставляла собой получение третьим юридическим лицом кредита в ... в счет произведенной в будущем продукции. Фактически это не было займом, это были авансовые договоры; 2-группа представляла собой займодателей в виде юридических лиц, предоставляющих заем и получавших в счет оплаты займа денежные средства. Из юридических лиц, которым были произведены отгрузки товаров назвал ... (ИНН ...); ... (ИНН ...); ...» (ИНН ...); ... (ИНН ... ... (ИНН ...); ... (ИНН ...); ... (ИНН ...); ... (ИНН ...); ... ИНН ...); ... (ИНН ...), ... (ИНН ...) были контрагентами ... кто-то предоставлял займы, а кто-то арендовал помещения. Помимо кредитного портфеля ... финансирование также осуществлялось и через ряд юридических лиц, наименование данных организаций не помнит. При необходимости финансирования ... когда требовались денежные средства на заработную плату, или же приобретения сырья, он обращался в ... с заявкой о предоставлении кредитов. Вопросы о необходимости финансирования обсуждался с ФИО12 В последующем кредит либо предоставлялся, либо же ФИО12 говорила, что ... не имеет возможности выдать кредит ..., поэтому будет представлен заем от другого юридического лица. Если кредит выдавался ... то денежные средства поступали на расчетные счета ... Если предоставлялся заем, то ему на подпись приносили договор займа, со стороны займодателя договор был всегда подписан, печать проставлена. Он ставил подпись в договоре, и второй экземпляр направлялся займодателю. Далее денежные средства поступали на расчетные счета ... В рамках заемных отношений с директорами организаций займодателей лично не встречался, они ему не звонили, требований о выплатах не выставляли. Займы выплачивались по мере возможностей, просрочки допускались, начислялись штрафные санкции. В последующем ... в марте 2017 года выступил в ... поручителем по ряду кредитных договоров организаций, которые предоставили заемные денежные средства ... поручилось как имуществом, так и обычными векселями, в последующем имущество перешло в собственность ... Пояснить, что-либо о данных сделках затруднился, пояснил, что фактически совершаемые сделки воспринимались им как переход имущества в те же руки, Банком и ... владело одно и тоже лицо – ФИО12, соответственно переход имущества из ... не воспринимался как что-то неправомерное. Таким же образом, путем заключения договоров отступного ... смог закрыть часть собственных долговых обязательств перед ... в размере 307923087, 69 рублей, в настоящее время сумма основного долга ... составляет 540757420, 00 рублей. ООО ... является дочерней организацией ... с долей участия 100%. Данное Общество специализировалось на оптовой продаже продукции ... а также закупали ряд сырья. В начале июля 2018 года, ФИО12 дала указание службе безопасности ... перевезти документы из ... Привезенные документы были размещены в здании ... В последующем в 2018 году указанные документы были изъяты в ходе обыска. ФИО13 являлся сотрудником ... Он выступал в качестве доверенного лица ФИО12, занимался вопросом получения ... займов от сторонних организаций. Также он присутствовал на ежегодных собраниях акционеров. ФИО14 занималась вопросом финансирования завода от ... от нее по электронной почте поступали документы, в том числе договоры займа. (т. 25 л.д. 221-227)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО13 пояснил, что примерно с 2012 года по 2019 ФИО12 являлась 100% собственником ... Финансово-хозяйственную деятельность ... осуществлял он, ведение бухгалтерской и налоговой отчетности ... с долей акций в размере чуть менее 20%. При рассмотрении вопроса о выдвижении лица, представляющего интересы ... составлялся список лиц, чьи кандидатуры выдвигались, технически список готовился им, а фактически согласовывался с ФИО12 В список ежегодно вносились различные лица, за исключением ФИО12, чья фамилия включалась всегда. Данный список оформлялся в виде письма адресованного Собранию акционеров, составлялось оно ежегодно в январе. Примерно с 2009 по март 2017 года он являлся сотрудником ... где занимал должность главного специалиста отдела корпоративного бизнеса. В указанной должности в его обязанности входило: работа с клиентами, поиск клиентов для открытия счетов в ... помощь клиенту в подготовке документов для получения кредита. От ФИО12 поступило указание о контроле со стороны ... за рядом юридических лиц, которые будут использоваться для совершения финансовых операций по взаимоотношениям с ... К ним отнес ... которым руководил ФИО22, были созданы ... - которое осуществляло строительство ... - работа по заводу ... (салфеточное производство), ... являлся акционером ... - работа с ценными бумагами и векселями сторонних организаций, ... специализировалось на лизинговой деятельности. В его обязанности применительно к данным организациям входила организация их деятельности, направленная на извлечение прибыли для данных юридических лиц, в некотором смысле он являлся связующим звеном между указанными организациями и ... в лице ФИО12, он помогал вести техническую сторону работы. Указанные организации длительное время осуществляли реальную финансово-хозяйственную деятельность, имели директоров, которые не являлись номинальными, а выполняли текущее руководство организацией. Данные юридические лица имели единый признак участия в проектах ... Примерно 10 лет назад от ФИО12 поступила инициатива по созданию аутсорсинговой организации, которая будет специализироваться на оказании услуг по ведению бухгалтерского учета «технических» организаций Банка, то есть организаций осуществляющих деятельность в проектах Банка и находящихся подего неформальном контроле. ФИО12 возложила на него обязанность по организации работы в этом направлении. После чего, во исполнение указания ФИО12 было учреждено и зарегистрировано ... директором и учредителем данного Общества была назначена ФИО14, которая ранее являлась работником ... занимала должность секретаря ФИО12 Причиной создания ... выступало то, что бухгалтерами в различных организациях фактически являлись одни и те же лица. С момента создания ... были заключены договоры об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета с «техническими организациями» ... располагалось в помещении ... непосредственно в здании Банка, через некоторое время ...» переехало в соседнее здание, данное здание в последующем принадлежало ... входили следующие лица: ... Одними из объектов финансирования ... одним из собственников которых являлась ФИО12 как напрямую, так и через юридические лица, в которых она являлась учредителем или акционером, например тот же «... в размере около ... Примерно в 2014 году проекты ... стали испытывать финансовые трудности по причине финансового кризиса и девальвации рубля. В связи с этим ФИО12 дала ему указание на формирование группы юридических лиц, посредством которых возможно финансирование ... ФИО12 объяснила свое указание тем, что ... не может финансировать данные юридические лица, с ее слов это было обусловлено тем, что Банк может нарушить нормативы Центрального Банка в случае продолжения финансирования ... напрямую. ФИО12 называла лицо из числа сотрудников ... после чего он оказывал содействие данному лицу при регистрации юридического лица. Далее между вновь созданной организацией и ... заключался договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета. Так в группу компаний, которые осуществляли деятельность по финансированию ... по указанию ФИО12 за счет денежных средств, получаемых в ... в виде кредитов были включены: ... Другая часть директоров являлись ... по его просьбе, а он обратился к ним с просьбой по указанию ФИО12, которая сказала найти надежных людей, на которых можно положиться. Что касается ... которой руководила ФИО47, то это была относительно самостоятельная организация, реально руководимая ФИО47, которая включилась в процесс работы по финансированию ... по его просьбе, также произведенной по указанию ФИО12 Что касается ... то данная организация получала кредиты под финансирование ... уже по личной договоренности ФИО12 с учредителями данной организации. ... Кроме того, подконтрольные юридическим лица имелись и «... они прямого отношения к нему не имели, но бывали случаи, когда ФИО12 давала указания провести ту или иную сделку с данными юридическими лицами, либо же перечислить в их адрес денежные средства. Из подобных юр. лиц назвал: ... Перечисленные организации вошли в группу юридических лиц, которая в период времени с 2015 по 2017 год осуществляла финансирование ... Работа вышеуказанной группы компаний можно разделить на два вида: 1) Работа «технических организаций» по взаимоотношениям внутри группы, то есть выплаты по кредитам, займам, процентам и т.д. В данном случае работа была поставлена следующим образом: когда наступал срок выплат процентов по кредитам в ... с ним связывался работник Банка, который говорил, что у определенной организации подходит срок выплат. После чего, он и бухгалтеры ... смотрели по финансовому состоянию, кто из участников группы компаний может произвести выплаты, после чего, с данной организацией заключался договор займа, либо же продавался вексель. Далее директоры организаций принимавших участие в сделке приходили в офис ... где подписывали соответствующие документы, при этом им разъяснялось, что это за сделка, документы готовились работниками ... После подписания документов происходило перечисление денежных средств, полученные денежные средства направлялись в Банк на погашение процентов или кредита. 2) Работа непосредственно по финансированию завода была поставлена несколько иначе. Так на ... используемый им поступали письма ... с просьбой о предоставлении кредита. Но так как Банк не мог уже выдавать данным организациям кредиты, то в ... принималось решение о предоставлении финансирования через «технические организации» Банка. Данное письмо приходило из отдела анализа и оценки корпоративного бизнеса ... руководимого ФИО23, данное письмо сопровождалось звонком самого ФИО23 или же кем-то из его подчиненных. В ходе телефонного разговора подтверждалась необходимость проведения платежа в адрес ... по умолчанию подразумевалось, что данный вопрос согласован с ФИО12 После чего, им составлялась цепочка финансовых платежей внутри группы вышеуказанных компаний, где конечным получателем денежных средств являлось ... При этом, директоры участвующих в цепочке платежей организаций видели лишь определенное звено цепи с участием их юр. лица. Далее схема передавалась бухгалтерам ... и ФИО14 Бухгалтеры готовили первичную бухгалтерскую документацию, а ФИО14 готовила договоры от имени указанных юридических лиц. Договоры могли быть разные, купля-продажа векселей, товарные сделки, предоставление и получение займов. В результате цепочки платежей, денежные средства направлялись на расчетные счета ... При этом, используемые в указанных выше финансовых операциях денежные средства, были получены в ... был следующим: когда поступало указание из ... ... о проведении операций по финансированию ... то параллельно из Банка также поступала информация о том, какие организации из числа «технических» могут быть кредитованы, по кому лимит кредитов не исчерпан. Данная информация также поступала из отдела анализа и оценки корпоративного бизнеса ... руководимого ФИО23 После того, как была получена информация о том, какие организации могут быть кредитованы, эта информация им доводилась до бухгалтеров ... которые готовили в Банк пакет документов для предоставления кредита. В офис также приглашался директор фирмы, который подписывал соответствующие документы, например заявку. В заявке на кредит не указывалось реальное и конечное назначение платежа в виде финансирования ..., в основном указывалось «пополнение оборотных средств». Но были и исключения, например, при покупке недвижимости завода ... в заявке указывалось назначение в виде приобретения недвижимого имущества. Что касается приобретения имущества ... пояснил, что Банком была разработана концепция развития «...», которая подразумевала под собой создания отдельного вида деятельности по сдаче в аренду помещений ... так как данные помещения фактически не использовались заводом. Первоначально планировалось, что отчуждаемые помещения будут в последующем передаваться ... аренду, а в дальнейшем и третьим лицам. Инициатива по реализации данного плана исходила от ФИО12, и к участию в данном проекте также были подключены «технические» компании Банка. Данные компании получали кредиты в ... приобретали на полученные денежные средства недвижимое имущество ... и в последующем предоставляло данное имущества заводу в аренду. Документальное оформление данных сделок производили в большей степени юристы ... Когда у Банка возникли финансовые трудности, то по инициативе директоров «технических» компаний было проведено собрание в помещениях ... на котором присутствовала и ФИО12 По части компаний ФИО12 дала обещание выкупить доли в уставных капиталах. Когда был поднят вопрос о прекращении фактической деятельности, как технических компаний, так и ... все необходимые документы по указанию ФИО12 были перевезены работниками ... на территорию вышеуказанного завода, расположенную по адресу: ... Фактически документы были складированы в помещениях восточной проходной. Директоры «технических компаний» ... не имели фактическую возможность к самостоятельному распоряжению кредитными денежными средствами и имуществом организаций. Ключи от системы «Банк-клиент» находились у бухгалтеров ... печати организаций также находились у бухгалтеров. Директоры выполняли исключительно номинальные функции по подписанию документов, реальных решений они не принимали и не владели всей информацией о происходящем, как правило, это были рядовые работники ... для которых это было возможностью немного заработать. За своё «номинальное директорство» директора «технических компаний получали материальное вознаграждение в виде заработной платы в размере от 4 до 10 тысяч рублей ежемесячно. Вышеописанные действия воспринимались им как непосредственное выполнение его трудовых обязанностей в ... (т. 25 л.д. 191-200)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО14 пояснила, что с 2004 по 2005 год работала в ... По документам руководителем являлась ФИО48, но фактически руководство ... ФИО13 ФИО47 и ФИО48 предложили ей открыть юридическое лицо для оказания указанных услуг аутсорсинга. Она заняла должность директора, а ФИО48 и ФИО47 должны были осуществлять ведение бухгалтерии. ... располагалось по адресу: .... Приблизительно с 2015 года по 2017 года ... располагалось по адресу: ... помещение арендовалось до 2017 года с ... специализировалось на оказании услуг по ведению бухгалтерского учета. Она являлась директором ... в её должностные обязанности как директора входило: подбор персонала, контроль за деятельностью работников Общества. В штате ... в среднем постоянно находилось 4 сотрудника. Главный бухгалтер ФИО47, ведущий бухгалтер ФИО48, старший бухгалтер ФИО49, специалист ФИО50 Поиском клиентов для ... занимался ФИО13, фактически он решал, какие организации будут обслуживаться в ... В ходе работы в ... обязанности были распределены следующим образом: она проводила платежи обслуживаемых в ... организаций на основании договоров и документов, предоставляемых ей бухгалтерами ... и ФИО13 ФИО31, пароль, ключ передавался директором организации клиента после получения их в офисе ... Документы, предоставляемые бухгалтерами ... имели подписи директоров юридических лиц, в них были проставлены оттиски печати. Достоверность предоставляемых документов ею не проверялась, достоверность подписей она не устанавливала, это входило в зону ответственности и обязанностей бухгалтеров. За каждым бухгалтером ... был закреплен ряд юридических лиц, с которыми он работал и за бухгалтерский учет которой он отвечал. Ей известно о том, что ... которым руководил ФИО13 являлось акционером ... Кроме того, иногда ФИО13 просил подготовить типовые проекты договоров займа, купли-продажи векселей. Договоры касались юридических лиц, обслуживаемых в ... ФИО13 записывал сведения, а именно какие организации участвуют в сделке, сумму сделки и ее условия. После того, как проект договора был подготовлен, она в распечатанном виде передавала его бухгалтеру, закрепленному за той организацией, которая являлась одной из сторон в сделке. После чего, бухгалтер передавал документы на подпись директорам указанных юридических лиц. Имелись случаи, когда ФИО13 мог ей предоставить сведения о движении денежных средств между клиентами ... на текущий день, которое она должна была провести. Она проверяла наличие договоров по предоставленному ФИО13 движению денежных средств, и после того, как она видела, что все документы в порядке, проводила платежи. ФИО13 в деятельности указанных клиентов ... выступал в качестве координатора их деятельности. Он привёл указанные организации в ... он мог давать указания по проведению тех или иных платежей. Кроме того, ей известно, что некоторые организации из указанных выше являлись акционерами ... По сути организацией деятельности ... в части работы с клиентами из числа юридических лиц, имевших взаимоотношения с ... руководил именно ФИО13 Ряд юридических лиц, являлся акционерами, как ... Можно сказать, что фактически получаемые заемщиками из числа организаций кредиты направлялись в основном на две цели: 1) выплаты по ранее взятым кредитам и процентов по ним. Фактически выплаты были не напрямую, а путем займов и приобретения векселей внутри группы вышеперечисленных юр. лиц. 2) Часть денежных средств в 2016-2017 по предоставлению займов, покупке векселей в конечном итоге поступали на ... Отметила, что хищения денежных средств не было, фактически денежные средства «вращались» в кругу вышеуказанных юридических лиц, либо направлялись на ... Она не координировала деятельности вышеуказанных юридических лиц, не принимала решения о проведении тех или иных операций, это доводилось ФИО13, либо были отражены в документах, предоставляемых бухгалтерами ... (т. 26 л.д. 11-17)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО51 пояснила, что её ... В 2014 году нередко бывала на работе, заходила к ней по личным вопросам. Там познакомилась с руководителем ФИО47 – ФИО13. В один из визитов к ФИО47 на работу, ФИО13 рассказал, что в настоящее время ... реализует проект по приобретению недвижимого имущества ... По условию данного проекта можно было на юридическое лицо получить в ... кредит, на кредитные денежные средства приобрести имущество ... в виде нежилых производственных помещений, земельного участка, которые в последующем будут сдаваться ... в аренду. ФИО13 было предложено стать номинальным руководителем подобной организации за денежное вознаграждение в виде 5000 рублей заработной платы в должности директора. Она согласилась на предложение ФИО13 Регистрацией организации занималась работник ... ФИО14 ФИО14 предоставила договоры, устав и другие документы, необходимые для регистрации юридического лица. С ФИО14 посетила ... для открытия расчетного счета, а также налоговый орган по .... В ... также были получены ключи системы «Банк-Клиент», которые были переданы ФИО14 Так, примерно с 2014 года стала номинальным руководителем ... Номинальность руководства данным Обществом заключалась в том, что она не принимала никаких управленческих решений по деятельности данной организации, не принимала сотрудников в штат, не встречалась с контрагентами, не посещала офис ... не управляла расчетным счетом, не распоряжалась имуществом организации. По адресу регистрации ... фактически не находилось. В штате ... числилось два сотрудника: она как директор, и заместитель директора некий ФИО52. В 2014 году в офисе ...» были подписаны кредитные договоры, суммы кредитов не помнит. Полученные денежные средства должны были быть направлены на приобретение имущества ...». Летом 2014 года вместе с другими директорами аналогичных юридических лиц ездила на территорию ... вместе с ФИО13, чтобы они увидели какое имущество приобретается и в каком состоянии. ...» было приобретено: гаражное помещение, земельный участок под ним, часть здания производственного цеха. Примерно один раз месяц звонила сестра ФИО47, которая говорила, что нужно подойти подписать документы. Она приходила в офис ... где ей предоставлялись на подпись документы, в их суть и содержание она не вникала. Ей неизвестно на какие цели были направлены денежные средства полученные в ... и перечислялись ли данные средства в счет оплаты приобретаемого имущества у ... В 2017 году позвонила ФИО47, которая сказала, что ФИО12 готова выкупить доли в уставном капитале ... Ей было известно о том, что ФИО12 являлась ... Естественно она согласилась на это, так как понимала, что фактически ... и его имущество ей не принадлежит. Летом 2017 года между ею и ФИО12 был заключен договор купли-продажи 100% доли в уставном капитале ... денежных средств от ФИО12 она не получала. (т. 25 л.д. 171-176)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеляФИО49 следует, чтос 2007 года по апрель 2018 года работала в ... специализировалось на оказании услуг по ведению бухгалтерского учета организациям. ... в её должностные обязанности входило ведение бухгалтерского и налогового учета. За нею были закреплены следующие юр.лица: ... У неё находились первичные документы вышеуказанных организаций, на основании данных документов готовились бухгалтерские отчеты. Также первичная документация приносилась в офис ... вышеуказанных организаций, которыми являлись: ... Видела указанных лиц в офисе ... куда приходила по рабочим вопросам, но какие должности они занимали в ... не знает. ... специализировались на капиталовложении в ценные бумаги. Указанные организации имели взаимоотношения между собой, между ними заключались договоры купли-продажи векселей, выдавались-получались займы. Указанные организации получали кредиты в ... Заявка на получение кредита могла быть составлена как директором заемщика, так и ею по просьбе директора или же по просьбе ФИО14, которая говорила, что такая-то организация хочет получить кредит, нужно подготовить заявку и документы. К заявке прилагались документы: баланс, финансовые отчетности, декларации по НДС, сведения об активах и так далее. После того, как документы заемщика передавались нарочно в канцелярию ... более участия в процессе получения кредита не принимала. Что касается назначения платежей, то кредиты получались на пополнение оборотных средств, в последующем направлялись на такие цели как приобретение валюты, приобретение прав требования на квартиры ... векселей третьих организаций. Кто являлся инициаторами данных сделок, не знает, она имела дело с уже готовыми документами. ФИО13 являлся работником ... также являлся работником ... его рабочее место располагалось в соседнем офисе. Некоторое время она была номинальным директором ... которое получало кредиты в ... Кроме того, ... получало займы у ... в последующем у ... возможно были и другие. ... вкладывало денежные средства в том числе в ценные бумаги ... Все документы ей поступали от ФИО14, являвшейся директором ... После того, как договоры о сделках были представлены ФИО14, она звонила директору организации, сообщала, что есть документы на подпись, говорила, что нужно подписать документы. После этого директор приходил в офис ... и подписывал, представленные ею документы. Случаев, когда договоры приносили бы сами директора за время работы в ... не было. Платежи вышеуказанных организаций она не проводила, проведение платежей обслуживаемых в ... юр. лиц было закреплено за ФИО14, ключи от системы удаленного доступа расчетным счетом были у ФИО14 Относительно займа денежных средств она советовалась с ФИО13 Он выступал координатором юридических лиц, обслуживаемых ... он владел информацией о деятельности данных организаций и финансовых потребностях. Когда ...» имело на расчетном счете свободные денежные средства, то она обращалась к ФИО13 с вопросом о наличии у каких-то платежеспособных организаций потребностей в денежных средствах. Он отвечал, что посмотрит. Впоследствии ФИО13 рекомендовал организацию, как правило, большинство организаций входили в число обслуживаемых ... Также займы предоставлялись ... которым руководила ФИО47 работник ... которым также руководила работник ... ФИО54 Кроме того, займы предоставлялись ... Организации, обслуживаемые ... после отзыва лицензии у ... фактически отсутствовал источник финансирования деятельности, поэтому они прекратили свое существование. В 2017 году, коллеги из ... сказали, что ФИО12 собирает совещание по вопросам деятельности организаций, обслуживаемых в ... Она продублировала СМС-сообщение на телефонные номера директоров юр.лиц, которые обслуживала. Далее, с другими работниками ... приехала на территорию ... где в одном из помещений проходило совещание, на котором присутствовали директора «технических фирм», они спрашивали ФИО12 о судьбе их компаний, из ее ответов поняла, что основная часть организаций будет ликвидироваться. Из этих слов поняла, что займы, которые ... не будут возвращены. (т. 25 л.д. 181-190)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО55 пояснила, что работала в ... на должности .... Примерно в 2011 году ФИО12 обратилась к ней с предложением занять должность директора и учредителя в подконтрольной ... организации. На тот момент ей было известно, что на некоторых сотрудников ... уже оформлены юридические лица. Ей выплачивалась заработная плата в размере 3 000 рублей, которая была увеличена до 10 000 рублей. ФИО12 сказала, что фактически она деятельность вести не будет, будет просто подписывать документы. Она согласилась. Спустя какое-то время, ФИО49 принесла на подпись документы о регистрации юридического лица под названием ... происходила следующим образом: ФИО49 приходила на её рабочее место, либо звонила с просьбой подняться к ней в кабинет. ФИО49 предоставляла ей на подпись документы, в их числе были: договоры купли-продажи ценных бумаг, договоры займа (как выдачи, так и получение) и другие документы. Предоставляемые ей документы могли быть уже подписаны второй стороной, также её подпись могла быть и первой. При этом инициатором заключения тех или иных сделок она не являлась, подписывала уже согласованные без её участия с другой стороной документы, с директорами указанными в качестве руководителей организация в договорах, она не встречалась и переговоров не вела. Она была уверена, что эти сделки совершены для Банка и в его интересах. В декабре 2015 года кредиты были получены на приобретение помещений (зданий) и земельных участков у ... В частности была приобретена доля в строении завода управления ... и земельный участок. В последующем данное имущество сдавалось в аренду ... договоры купли-продажи и последующей аренды были также подписаны у ФИО49 (т. 25 л.д. 201-206)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО56 пояснила, чтоработала в ... в должности главного специалиста управления корпоративного бизнеса. Фактически являлась ... Далее рассказала о работе и составе кредитного комитета. В 2004 году ФИО12 пригласила её на работу в должности директора в ...». Ей было разъяснено, что специалисты ... по договору аутсорсинга, будут готовить документы, договоры, которые ей нужно будет подписывать. Она контактировала в основном с бухгалтером ФИО49. Её работа в ... происходила следующим образом: звонил бухгалтер ФИО49, или лицо ее заменяющее, с просьбой подъехать в офис ... для подписания документов. Она приезжала в офис ... где подписывала представленные ей документы, в их числе были: договоры купли-продажи ценных бумаг, договоры займа (как выдачи, так и получение) и другие документы. При этом инициатором заключения тех или иных сделок она не являлась, подписывала уже согласованные без её участия с другой стороной документы. Порядок заключения с ... кредитных договоров был аналогичным, она приглашалась в ... где подписывала заявку на кредит, ей разъяснялось, на что берется кредит – погашение процентов по ранее взятому, приобретение ценных бумаг, помещений, строений и прочее. В последующем заявка ... рассматривалась на заседании кредитного комитета в общем порядке. При этом, она как секретарь кредитного комитета ни коим образом не влияла на решение принимаемое по кредиту. О том, что ООО ... имеет какое-то отношение к ... не знала, понятно стало после того, как полученный в Банке кредит был направлен на покупку помещений ... которые в последующем ему же и сдавались в аренду. Она знала о том, что завод ... какой-то степени принадлежит ФИО12. В 2017 году в ... сообщили о том, что ФИО12 хочет купить долю в уставных капитал организаций, где учредителями и директорами числились работники ... Она согласилась, после чего летом 2017 году (более точно не помню), заключила с ФИО12 договор купли-продажи, договор был оформлен нотариально, стоимость являлась номинальной и составила 10 000 рублей. В 2003 году, по предложению ФИО12 была оформлена в ... в качестве директора и учредителя. Её участие в деятельности данной организации было формальным, она не руководила ... описанным выше, являлась номинальным директором. Бухгалтерию ... вела ФИО49, но в случае с ...» ФИО49 была в штате Общества. Порядок работы был аналогичен с ... (т. 25 л.д. 207-213)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО47 пояснила, чтов 2003 году ею было учреждено ... Основным видом деятельности ... являлось вложение в ценные бумаги. Кроме ... также работала в ... где занимала должность .... Ее руководителем в ... являлась ФИО14. Данное Общество специализировалось на оказании услуг по ведению бухгалтерского и налогового учета. Как за работником ... за нею было закреплено ведение бухгалтерского учета ... Также ... осуществляло ведение бухгалтерии и ряда других организаций. В период с 2012 года ... осуществляло финансирование проекта строительства группы компаний ... в которую входили: ... получало кредиты ... а в последующем выдавало займы вышеуказанным организациям группы компаний ... Проценты по выданным займам превышал процент выплат по кредитам, взятым в ... ФИО13 в 2000 году пригласил её на работу в ... директором которого он являлся. В ... она осуществляла деятельность по ведению бухгалтерского учета данного общества. Примерно в 2005 году перешла на работу в ... обслуживались юридические лица, из которых помнит следующие: ... Обязанности в ... были распределены следующим образом: директор ФИО14, готовила договоры между юридическими лицами, обслуживаемыми в ... (договоры займа, договоры купли-продажи ценных бумаг), у неё же имелся доступ к ключам системы «Банк-Клиент» юридических лиц, обслуживаемых в ... Работа специалистов была организована следующим образом: за каждым работников были закреплены конкретные организации, бухгалтерский и налоговый учет. ФИО14 передавала им договоры по сделкам, заключаемым обслуживаемыми юридическими лицами. Каждый работник звонил директору обслуживаемой организации, по взаимоотношениям с которой ФИО14 предоставляла документы, данный директор приходил в офис ... и подписывал предоставляемые документы и договоры. После подписания договора, второй экземпляр передавался бухгалтеру второй организации, указанной в договоре и обслуживаемой ... Доступ к сведениям о задолженностях имелся у ФИО14 и специалистов ... и у ФИО13 После того, как сведения о задолженностях были внесены, от ФИО14 поступал договор о предоставлении займа одной обслуживаемой ... организации другой, которая имела задолженность. После поступления данного договора она приглашала директора, закрепленной организации и он подписывал договор. Второй бухгалтер приглашал директора второй организации, указанной как сторона договора. После того, как договор был подписан, сведения отражалась в бухгалтерском учете. Что касается механизма получения кредитов, пояснила, что ФИО13 и ФИО14 обращались к бухгалтеру, который вел конкретную организацию, и указывали на то, что этой организацией будет получен кредит в ... говорили, что необходимо подготовить документы к получению кредита. После чего, бухгалтеры готовили прилагаемые к заявке документы, финансовые отчеты, справки и др. документы, Далее пакет документов направлялся бухгалтером в канцелярию ... При этом, непосредственно заявка ею не готовилась, кто их составлял и указывал в них суммы, не знает. После того, как кредит был одобрен, подписанный со стороны ... кредитный договор поступал в офис ... куда снова приглашался директор, подписывавший договор со своей стороны. После поступления денежных средств из ... на расчетный счет клиента ... договоры по последующему движению денежных средств передавались ей и другим бухгалтерам ... также ФИО14, далее приглашался директор для подписания. ФИО13 как работник ... курировал от Банка направление деятельность организаций связанных с ... В рамках своей деятельности он мог давать указания бухгалтерам ... по подготовке тех или иных организаций, обслуживаемых в ... и названных выше. Финансовые потоки, договорные взаимоотношения чаще всего имели место между юридическими лица, обслуживаемыми в ... за исключением сделок с ... Директорами юридических лиц, обслуживаемых в ... являлись работниками ... ряд являлся работниками ... ряд родственниками работников ... (т. 25 л.д. 241-249)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеляСаттарова Р.Р. следует, чтоработал в ... в должности специалиста отдела собственности и ценных бумаг. ... было организовано в 2016 году, не исключает, что это было по просьбе ФИО13, являвшегося работников ... поскольку также по просьбе ФИО57 им было учреждено ... ФИО57 сказал, что в настоящее время разрабатывается проект ... на площадях .... На тот момент он являлся сотрудником ... которое в свою очередь являлось дочерним предприятием ... В ходе разговора ФИО58 предложил зарегистрировать юридическое лицо с целью последующего получения кредита в ... для приобретения недвижимого имущества у ... ФИО13 представил бухгалтера ... которая должно было вести бухгалтерию ... Ему выплачивалась заработная плата в размере 5000 – 7000 рублей ежемесячно. Документы по деятельности ... подписывались им по месту нахождения ... обычно звонила бухгалтер оттуда, которая звонила примерно раз в неделю с просьбой прийти и подписать документы. В офисе ... имелась папка, в которой содержались документы ... это могли быть: договора займа, купли-продажи векселей, векселя, кредитные договоры. Он подписывал указанные документы, при этом не спрашивал, что это за документы, поскольку у него было доверие как Банку в лице ФИО12, так и к ФИО57, который утверждал, что это делается в целях ... Кто был фактическим инициатором сделок от ... ему неизвестно, он инициатором не являлся, но предполагает, что это был ФИО57, который действовал в интересах ФИО12 Кто готовил документы, предоставляемые на подпись, не знает. В 2017 году уволился из ... также уволился и из ... Отметил, что сам самостоятельно никаких решений относительно деятельности ... не принимал, кто принимал решение, не знает, денежными средствами не распоряжался. Действительно, подпись в кредитных договорах заключенного между ... его. Полагал, что действует в интересах Банка и .... Считал, что действует в интересах организации Банка, а именно в интересах ФИО12 (т. 26 л.д. 95-100)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО16 пояснил, чтоработал в ... где занимал должность специалиста отдела экспертизы и залогов. Он неоднократно обращался к ФИО59 о повышении заработной платы. Примерно в 2012 году, ФИО59 ответил тем, что ему могут поднять заработную плату только в том случае, если он согласится занять должность номинального директора в «технической» компании ... Ему полагалась заработная плата в размере 5 000 рублей. Он согласился. У ФИО54 подписал все документы о его трудоустройстве в ... ИНН ... в качестве директора. Документы по регистрации указанной организации готовила ФИО14. После составления всех документов, он проехал в г. Санкт-Петербург, где зарегистрировал указанную организацию. Учредителями указанной организации являлся он с долей ..., а с долей ... учредителем являлась ... Руководителем ... являлся работником ... – советник председателя Правления Банка. ... имело юридический адрес в ..., однако фактически нигде не располагалось. На момент его трудоустройства в ... бухгалтером данного Общества являлась ФИО48 или ФИО54, которые относились к ... которое специализировалось на предоставлении юридическим лицам бухгалтерских услуг. Документы по деятельности ... подписывались им по месту нахождения ... обычно звонила ФИО54 или ФИО48 которая звонила примерно раз в неделю с просьбой прийти и подписать документы. В офисе ... имелась папка, в которой содержались документы ... это могли быть: договора займа, купли-продажи векселей, векселя, кредитные договоры. Он подписывал указанные документы, при подписании договоров спрашивал у ФИО54 или ФИО48, что это за договоры она поясняла, что заключение этих договоров необходимо для работы .... В договорах в качестве контрагентов всегда были указаны одни и те же организации, помнит ... и др., знает, что директора организаций, с которыми якобы велась деятельность, также являлись работниками банка, например ФИО59 – ... ему неизвестно, он инициатором не являлся, но предполагает, что это был ФИО57, который действовал в интересах ФИО12 – председателя Правления Банка. Организация ... никакой хозяйственной деятельности не осуществляло. Насколько ему известно на балансе ... имелся автосервис в г. Санкт-Петербург. В 2017 году в офисе ... у ФИО12 прошло совещание, на котором присутствовало около 30 человек. Все они были такие же номинальные директора, как и он. Директора присутствующие озвучивали просьбу к ФИО12, чтобы с них «сняли» данные организации, ФИО12 их успокаивала, говорила, что все будет хорошо, ... выстоит. Аналогичное совещание было проведено в помещении ... На нем присутствовали в основном те же лица. Совещание также было посвящено проблеме наличия на организациях присутствующих лиц банковских кредитов, после возникновения проблем у ... люди не знали что делать, хотели узнать как избавиться от этих проблем, так как Банка на тот момент уже не было, лицензия была отозвана. ФИО12 говорила, что будет все хорошо, что есть план по тому, как эти организации будут банкротиться. В последующем он подал документы на банкротство .... ФИО13 был работником ... и руководил как раз направлением по работе «технических» компаний ... ему подчинялись бухгалтеры ФИО54, ФИО48, ФИО14, ФИО47, которые вели бухгалтерию других организаций. Доступа к счетам организации у него не было, печати также не имелось, все хранилось у ФИО54 или ФИО48. Подпись в кредитных договорах, заключенного между ... его. Он считал, что действует в интересах организации Банка, а именно в интересах ФИО12 (т. 26 л.д. 102-109)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО15 пояснила, что работала в .... В Банк была принята на работу на должность ... ... Летом 2013 года, к ней обратилась ФИО12, которая попросила учредить юридическое лицо, которое будет осуществлять деятельность по финансовым капиталовложениям. Данную просьбу ФИО12 объяснила тем, что фактически данная организация будет работать в интересах ... После просьбы ФИО12 к ней обратилась женщина, которая сказала, что от Е.В., по вопросам организации юридического лица, в последующем предоставила документы на подпись, необходимые для создания юридического лица, там же была доверенность на регистрацию юр. лица и совершение иных действий. Этой же женщиной было предложено наименование юр. лица ... В последующем было зарегистрировано ... которое согласно документам располагалось по адресу: ... никогда не была, с кем была заключен договор аренды помещения и на каких условиях, не знает. Она же была назначена на должность директора ... Она никогда не готовила никакие документы, договоры, акты приемки-передачи, счет-фактуры, платежные поручения, уставы и изменения в них, не определяла финансово-хозяйственную политику Общества, не решала какие сделки и с кем будут заключаться, не вела бухгалтерский и налоговый учет, не представляла документы в налоговый орган. Не осуществляла реального руководства ... Периодически на рабочее место, расположенное в главном здании офиса ... более подробных данных их не знает. В штате ... первоначально была только она, через некоторое время на работу была принята в качестве бухгалтера ФИО60 Вышеуказанные женщины с различной периодичностью приносили ей на подпись различные документы по деятельности ...: договоры, бухгалтерскую документы, заявления о получении в ... кредитов и другие документы. Она не управляла финансовыми средствами ... и не распоряжалась полученными кредитными или заемными денежными средствами, кто принимал решение о направлении денежных средств не знает. В 2017 году, ФИО30 предложила продать ей долю в уставном капитале ... она согласилась. В течении срока работы в ... со слов работников Банка слышала, что аналогичным образом оформлены юридические лица и на других сотрудников ..., но на кого именно, не знает. Подпись в кредитном договоре <***> от 02.10.2015 заключенного между АКБ ... её. Она считала, что действует в интересах организации Банка, а именно в интересах ФИО12 (т. 26 л.д. 144-150)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО22 пояснил, чтоФИО13 предложил работу в организации ... на должность заместителя генерального директора. Генеральным директором был ФИО13 Бенфициаром указанной организации являлась ФИО12, которая с ним провела собеседование. ФИО13 всегда советовался с ФИО12 в принятии всех решений и таким образом действовал от имени ФИО12 Примерно в 2003 году ФИО13 (действуя от имени ФИО12) предложил ему должность генерального директора ... Озвучив свое предложение, ФИО57 сказал, что это коммерческая организация, организация занималась арендой коммерческого транспорта и оборудования. Он согласился на его предложение и был назначен на должность генерального директора и учредителя .... ФИО57 передал ему готовый пакет документов для регистрации участника организации. После этого он проехал к нотариусу и оформил документы на участника организации. В штате ... находились бухгалтер ФИО48, помощник руководителя – Ис., примерно в 2010 году на должность финансового директора был назначен ФИО13 При этом решение о назначении ФИО13 на должность финансового директора было принято ФИО12 ФИО57 руководил группой компаний, куда входила также и организация ... которая занималась оказанием бухгалтерских услуг. В его обязанности входило поиск клиентов – для лизинга, финансовой аренды; поиск поставщика; общее руководство организацией. Подготовкой всех документов в организации занимался ФИО13 ФИО57 приносил шаблонный договор (в том числе договор лизинга), который он использовал в работе. При этом отступать от позиций указанных изначально в договоре, он не имел права. В собственности организации имелось лизинговое имущество, недвижимого имущества не имелось. Основная деятельность заключалась в проведении лизинговой сделки. Денежные средства на счетах ... имелись, однако даже для приобретения пачки бумаги, необходимо было получить одобрение ФИО13 Учредительные документы и печать ... хранилась в бухгалтерии. Примерно в конце 2017 года он обратился в Арбитражный суд РТ с целью ликвидации ... Ему было известно со слов ФИО57 о том, что денежными средствами ... осуществлялось косвенное финансирование ... в том числе за счет денежных средств полученных в АКБ ... в виде кредитов. Подпись в кредитных договорах, заключенного между ... его. Данные документы он подписывал в своем офисе, напротив Банка. Однако данные кредитные договора подписывал по указанию ФИО13, который говорил что берут кредиты для привлечения прибыли. Он считал, что действует в интересах организации, а также по указанию ФИО13, который действовал в интересах ФИО12 (т. 26 л.д. 110-116)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО17 пояснил, что состоял в должности ... В его должностные обязанности входило корпоративное право, проведение собраний, подготовка годовых отчетов. Примерно в 1999 году учредил ... Создал её в целях работы с векселями. Однако какой-либо финансово-хозяйственной деятельности так и не получилось. В связи с чем, пустую организацию передал кому-то из сотрудников Банка и забыл про неё. Все это время ... В 2008 году у ... возникли финансовые проблемы, в том числе и по кредитным обязательствам. В связи с чем, ФИО12 пригласила его и предложила вновь возглавить ... при этом организация полностью находилась под властью Банка. На что он согласился и вновь стал директором .... В организации имелся штат порядка 30 человек. Организация занималась лизинговыми операциями. В организации имелась своя бухгалтерия. В его обязанности в указанной организации входило общее руководство. Кроме того, когда ФИО12 назначая его в указанную организацию, поставила задачу выправить финансовое положение указанной организации. Ему было известно, что ФИО12 являлась бенефициаром как ... Кроме того, ему было известно, что существовали ряд «технических» компаний, которые входили в так называемую группу компаний «... которые были созданы с одной целью, финансирование строительства завода ... Отметил, что все финансовые операции ... контролировались Банком – то есть её бенефициаром ФИО12 И основные решения принимались именно ФИО12 Кредитные договора, заключенные с ... он подписывал, поскольку понимал, что действует в интересах Банка. Доступа к финансовым средствам ... у него не имелось. Также отметил, что не исключает, что ... производило финансирование ... в том числе строительство завода, поскольку конечным бенефициаром являлась ФИО12 В 2017 году после отзыва лицензии у Банка, финансовое положение ... стало плачевным он инициировал процедуру банкротства .... Подпись в кредитных договорах ... от ... заключенного между ... его. Он прекрасно понимал, что действует в интересах конечного бенефициара ФИО12 (т. 26 л.д. 117-122)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеляКадырова Р.Р. следует, чтов период времени с ... в должности менеджера отдела продаж. Кроме того, в период с 2015 года по 2017 годы состоял в должности начальника отдела продаж ... и входил в так называемую группу компаний ... Примерно в 2015 году его пригласил генеральный директор ... создается организация, которая будет оформлять кредиты в ... порядка 100 млн. рублей. Кредиты будут направлены на деятельность завода .... Отметил, что изначально Контуров предупредил, что организация будет брать кредит в целях оказания финансовой помощи заводу ... С ФИО12 лично не знаком, но ему было известно, что она являлась бенефициаром в том числе ... Контуров объяснил, что это «банковская» фирма, которая осуществляет деятельность под контролем Банка. Ему полагалось денежное вознаграждение в виде заработной платы в размере 15000 рублей ежемесячно. Он согласился на предложение. Таким образом, было образовано ... После этого стал директором и учредителем ... был один. Бухгалтерское и иное сопровождение осуществлялось на заводе ... Документы на подпись приносили в офис, в том числе кредитные договора. По началу ... занималось реализацией продукции завода ... однако в последующем никакой хозяйственной деятельности организация не осуществляла. По большому счету ... являлось «технической» компанией, поскольку по адресу не находилось, в штате был он один, хозяйственной деятельностью не занималось, было образовано в целях получения кредита для оказания помощи заводу .... Кто был фактическим инициатором сделок от ... ему неизвестно, он инициатором не являлся, но предполагает, что это была ФИО12 – председатель Правления Банка, поскольку Контуров сразу обозначил это. В приносимых ему кредитных договорах, как правило, уже стояли все подписи, необходима была лишь его подпись. Подпись в кредитных договорах, заключенных между ... его. Он считал, что действует в интересах Банка, а именно в интересах ФИО12 (т. 26 л.д. 123-129)
Допрошенный в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО18 пояснил, что работает в ... С ФИО12 лично не знаком, но ему было известно, что она являлась бенефициаром Банка, в том числе ... Ему было известно, что в целях получения такого химического продукта как этиленхлоргидрин, который был необходим для завода ..., ФИО30 приобрела организацию ... ФИО12 назначила учредителем указанной организации работника Банка ФИО61 После этого, примерно в 2015 году к нему обратился генеральный директор ФИО29, который предложил стать по совместительству генеральным директором ... Обосновал он это тем, что на заводе ... необходим был специалист с допуском на особо опасные виды деятельности, который у него имелся. При этом сказал, что за указанную должность ему будет выплачиваться заработная плата 15000 рублей. Он согласился на предложение. Он никаких решений по деятельности организации не принимал. Все основанные решения принимались бенефициаром организации – ФИО12 Затем в бухгалтерии завода ему подготовили документы о приобретении кредитных денежных средств в ... Он позвонил ФИО29 и спросил на какие цели получает кредит в Банке. Последний заверял его, что кредит получают в целях пополнение оборотных средств ... приобретение оборудования, компонентов, сырья. Решение о выделении кредита принимал Банк. У него доступа к финансовым средствам ... не было. Фактически инициатором сделок на приобретение кредитных денежных средств в ... был её бенефициар – ФИО12 Документы обычно приносили в офис, бухгалтер с завода ... кто именно не помнит. Летом 2017 года им было инициирована процедура банкротства ... поскольку не было денежных средств, в связи с тяжелым финансовым положением ... Подпись в кредитных договорах, заключенных между ... его. Он считал, что действует в интересах бенефициара организации ФИО12 Все финансовые решение как по заводу ... как по организации ... так и по Банку принимала её бенефициар ... (т. 26 л.д. 130-136)
Допрошенная в судебном заседании и в ходе предварительного следствия свидетель ФИО62 (ФИО20) пояснила, что работала в ... таким образом, она являлась конечным бенефициаром Банка, завода, а также технических компаний, входивших в группу компаний ... Ей было известно, что в группу компаний ... входили как «технические» организации, которые не осуществляли какой-либо финансовой хозяйственной деятельности, так и организации которые вели деятельность. В настоящее время ей стало понятно, что указанные организации были созданы с целью финансирования заводка ... Бухгалтерским сопровождением вышеуказанных организаций занималась ФИО63. ФИО23 давал основные указания по деятельности указанных организаций, в том числе указания по перечислению тех или иных денежных средств внутри группы компаний .... ФИО23 действовал в интересах председателя Банка ФИО12 Таким образом, последнее решение принимала ФИО12 Летом 2016 года пригласила к себе ФИО63 и предложила стать директором организации, с целью продажи заводской продукции покупателям. За указанную должность ей платили заработную плату 15000 рублей. Также она сказала, что ничего делать не надо, лишь подписывать различного рода документы. Она не думала, что участие в указанной организации будет иметь какие-то последствия. После чего ею было учреждено ... После этого она стала директором и учредителем ... Она трудилась на основанной должности в ... а также формально была директором ... Все документы подписывала в помещении, где сидели сотрудники ФИО63, в том числе подписывала и кредитные договора. На вопрос, что это были за кредитные договора и на какие цели брался кредит, её уверяли, что указанные денежные средства приобретаются на пополнение оборотных средств. Организация ... какой-либо финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, в штате она была одна, доступа к финансам у неё не было, печатей не было. Ей приносили документы уже с печатями и подписями. Подпись в кредитных договорах, заключенных между ... её. Данный документ подписывала в офисе бухгалтеров, где обслуживалась организация. Она считала, что действует в интересах организации, ... Банка, а именно в интересах конечного бенефициара ФИО12 (т. 26 л.д. 137-143)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО64 следует, чтов 2016 году устроился курьером в ... Спустя два месяца директор ФИО27 попросил его временно стать директором указанной организации. Он согласился и номинальным директором был примерно 3-4 месяца. После этого ему сказали, что организация закрывается. Финансово-хозяйственную деятельность в организации он не вел. Ему лишь приносили документы на подпись. В подписанные документы он не вникал. Кто был учредителем указанной организации ему не известно. В штате организации было всего три человека. ... заключило кредитные договора, как ему сказали, кредит берется в целях погашения долгов. Оформлением документов он не занимался, кредитные договора подписал в Казани в банке. На какие цели пошли кредитные денежные средства, ему не известно. (т. 26 л.д. 160-162)
Виновность подсудимой подтверждается также письменными доказательствами и иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.
Заявлением ... ФИО65, в котором он сообщает о наличии в действиях бывшего ... ФИО12 признаков преступления, предусмотренного ст. 201 УК РФ. (т. 1 л.д. 53-58)
Заявлением ... ФИО65, в котором он сообщает о наличии в действиях ... ФИО12 признаков преступления, предусмотренного ст. 160 УК РФ, а также о неправомерном характере сделок по выдаче кредитных денежных средств ... (т. 1 л.д. 53-58)
Заявлением ... ФИО65, в котором он сообщает о наличии в действиях ... ФИО12 признаков преступления, предусмотренного ст. 201 УК РФ, а также о неправомерном характере сделок по выдаче кредитных денежных средств ФИО12 (т. 1 л.д. 53-58)
В ходе выемки от ..., в помещении камеры вещественных доказательств четвертого отдела по расследованию особо важных дел СУ СК РФ по РТ по адресу: РТ, ..., изъято 41 картонная коробка, содержащие документы технических компаний, системный блок, акты проверок ЦБ РФ, а также документы и фирменная печать ... (т. 17 л.д. 5-12)
Вышеуказанные предметы и документы были осмотрены протоколом осмотра от ... (т. 17 л.д. 13-247, т. 18 л.д. 1-253, т. 19 л.д. 1-263, т. 20 л.д. 1-250, т. 21 л.д. 1-250, т. 22 л.д. 1-264)
При производстве выемки ... в помещении ... по адресу: РТ, ... изъято кредитные досье ...
В последующем, Протоколом осмотра предметов (документов) от ... осмотрены документы и предметы, изъятые в ходе вышеуказанной выемки. Согласно изъятым документам ... были выданы нижеприведенные кредиты:
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 77405500, 00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 23060000, 00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 119100000,00 рублей;
... по кредитному договору ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которому по состоянию на ... составила 25400000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 42460000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ... сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 118940000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 117990000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ... сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 126402900, 00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 14567000,00 рублей;
... по кредитным договорам ... от ..., ... от ..., ... от ..., ... от ..., сумма основного долга без учета процентов, по которым по состоянию на ... составила 46757427, 08 рублей.(т. 23 л.д. 16-252, т. 24 л.д. 1-260)
Протоколом осмотра предметов (документов) от 02.04.2022осмотрены документы и предметы, изъятые в ходе выемки ... в помещении ... по адресу: РТ, ..., в том числе кредитные досье ... Кроме того, осмотрены кредитные досье ФИО12 В ходе осмотра установлено наличие в кредитном досье заявления ФИО12, кредитный договор, заключение кредитного комитета, банковский ордер, свидетельствующий о выдаче денежных средств наличными. (т.23 л.д. 16-252, т. 24 л.д. 1-260)
Кроме того, виновность ФИО12 подтверждается иными документами:
Согласно Списку аффилированных лиц за 2012-2017 годы, согласно которому в список аффилированных лиц ... в период с 2012 по 2017 годы входила ФИО12. (т. 9 л.д. 153-260)
Приказами ФИО34 России от ... № ... согласно которым Центральным Банком Российской Федерации с ... возложена на государственную корпорацию ... а также введен мораторий на удовлетворении требований кредиторов кредитной организации ... (т. ... л.д. 39-40, 43-45)
Приказом ФИО34 России от ... ... об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий ... Причина отзыва: неисполнение ... федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату. (т. № 12 л.д. 41-42)
Приказом Банка России от ... о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ... в связи с отзывов лицензии на осуществление банковских операций. (т. № 12 л.д. 46-48)
Решением Арбитражного суда Республики Татарстан по делу ... согласно которого Акционерный коммерческий Банк Спурт» признан несостоятельным банкротом и в отношении него открыто конкурсное производство сроком один год. (т. № 12 л.д. 50-55)
Согласно Заключению о наличии признаков преднамеренного банкротства ... в качестве основной бизнес-модели осуществлял кредитование предприятий подконтрольных руководству Банка – ... а также кредитора ряд «технических» компаний. Связанных с группой «... Данные организации имеют признаки «технических», так называемых компаний специального назначения, так как вовлечены руководством и собственником Банка в реализацию схем по обслуживанию интересов ... (т. № 1 л.д. 59-257, т. 2 л.д. 1-186)
Решением Арбитражного суда РТ по делу № ... признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. (т. 12 л.д. 50-55)
Уставом ..., согласно которому органами управления Банка являются: Общее Собрание акционеров, ФИО11, ФИО34, ФИО2. (т. 11 л.д. 166-191)
Решением Общего Собрания акционеров ...» (протокол ... от ..., протокол ... от ..., ... от ...), согласно которым ФИО12 избрана в ФИО11 ФИО34. (т. 11 л.д. 198-210, л.д. 211-216)
Протоколом общего собрания акционеров ... от ..., согласно которому ФИО12 избрана ФИО2 ...». (т. 11 л.д. 160-165)
Приказом ... от ..., согласно которому ФИО12 приступила к исполнению обязанностей ФИО2 ...». (т. 12 л.д. 37)
Согласно Приказа ...-к от ... ФИО12 утверждена в должности ФИО2 ... с предоставлением права первой подписи расчетно-денежных документов ФИО34 с .... (т. 12 л.д. 38)
Положением о ФИО2 ... согласно которому ФИО2 в том числе: осуществляет оперативное руководство деятельностью ФИО34 в соответствии с Уставом ФИО34 и внутренними документами; имеет право подписании на финансовых документах; руководит работой ФИО2, председательствует на его заседаниях, созывает их и определяет повестку дня; совершает сделки от имени ФИО34, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом ФИО34.(т. 11 л.д. 192-197)
Согласно Приговору ... по делу ... от ..., ФИО12 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 172.1, ч. 2 ст. 201, ч. 2 ст. 201, ч. 2 ст. 201 УК РФ, в том числе и в части злоупотребления должностными полномочиями при кредитовании организаций, входивших в группу компаний ... (т. 27 л.д. 102-131)
Все указанные доказательства являются последовательными, согласуются между собой и соответствуют установленным судом обстоятельствам преступления.
Каких-либо данных, свидетельствующих о возможном оговоре подсудимой со стороны допрошенных лиц и самооговора, в судебном заседании не установлено.
Все доказательства, исследованные в судебном заседании, были проведены и получены в строгом соответствии с нормами УПК РФ, в связи с чем оснований для признания исследованных протоколов и письменных материалов недопустимыми доказательствами, не имеется, а потому суд кладет их в основу приговора.
Анализ исследованных в судебном заседании доказательств в их совокупности свидетельствует о том, что ФИО12 являлась членом ... злоупотребила закрепленными в ..., Положении о кредитном комитете, своими полномочиями. Являясь лицом, лично заинтересованным в финансировании деятельности ... и финансировании строительства проекта ... разработала и применила преступную схему финансирования ... должен был предоставлять кредиты юридическим лицам, деятельность которых подконтрольна ФИО12 лично. С целью сокрытия факта косвенного финансирования ..., денежные средства, полученные подконтрольными ФИО12 организациями, направлялись на расчетные счета ... по цепочке платежей, с различным назначением. Достоверно зная о том, что заявки на получение кредита по договорам поступали от юридических лиц группы компаний ... в том числе фактически не осуществляющих финансово-хозяйственной деятельности и представляющих собой «фирмы-однодневки» подконтрольные ей, ФИО12, действуя умышленно, в целях реализации своего преступного умысла, давала поручение сотрудникам профильных подразделений Банка, о подготовке необходимых суждений и заключений по поступившим заявкам, позволяющих выдачу кредитов. После чего, без реальной оценки рисков выдачи кредита и размера резервов, подлежащих созданию, действуя вопреки интересам ... осознавая, что причиняет ущерб руководимому ей ... подписывала вышеуказанные кредитные договора, а в свое отсутствие давала указание на подписание кредитных договоров заместителю председателя Правления ФИО24 Так, юридическим лицами ... в период времени с 05.09.2013 по 06.02.2017 ... при явном злоупотреблении ФИО12 полномочиями были выданы кредиты, что привело к образованию невозвратной кредитной задолженности вышеуказанных юридических лиц на общую сумму 712082827 рублей 08 копеек. В результате злоупотребления ФИО12 должностными полномочиями из личной заинтересованности, ... причинен существенный имущественный вред в виде невозвращенных юридическими лицами группы компаний ... кредитов в сумме 712082827 рублей 08 копеек, что повлекло причинение существенного вреда в виде причинения имущественного вреда ... вкладчикам и иным клиентам ...
Доводы защиты об отсутствии состава преступления и оправдании подсудимой ФИО12 по эпизоду кредитования группы компаний ... что невозврат кредитов группы компаний ... произошел не в результате её действий, а по причине банкротства ... которые наступили вследствие внешних обстоятельств - валютного кризиса 2014 года, являются не состоятельными и опровергаются показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и исследованными материалами уголовного дела.
Так, из показаний представителя потерпевшего ФИО8 следует, что кредитные денежные средства выданные организациям, входившим в группу компаний ..., направлялись исключительно на финансирование ... которые реальную хозяйственную деятельность сопоставимую с объемом кредитования в большинстве своем не вели. Действиями ФИО12 причине ущерб Банку в размере 712082827,08 руб.
Согласно показаний экономиста ... ФИО35 следует, что по результатам проверки сделан вывод о том, что по состоянию на 21.07.2017 собственные средства (капитал) Банка полностью утрачены и составили отрицательные значения в сумме 2656904 тысяч рублей. Действия ... через «технические компании» являлись сокрытием реального кредитного риска заемщиков ... и соответственно не включением в отчетность по форме ... расходов по формированию резервов, и как следствие невыполнением нормативов достаточности капиталов, что влекло и влечет возникновение оснований для отзыва лицензии, предусмотренные ст. 20 ФЗ «О Банках и Банковской деятельности». Фактически именно недооцененные ... кредитные риски по кредитному портфелю ... капитала Банка в результате доформирования резервов по ним.
Как следует из показаний членов кредитного комитета Банка, кредитный комитет представлял собой коллегиальный орган ... При этом, три из пяти членов кредитного комитета состояли в родстве. Так ФИО24 приходится ФИО12 ... а ФИО23 приходится ФИО12 .... Если ФИО12 высказывала свою позицию одобряющую выдачу кредита, то и остальные члены кредитного комитета, как правило, голосовали «за», не противоречили ей. Если же чья-то позиция шла в разрез с мнением ФИО12, то его, как правило, убеждали, что выдача кредита целесообразна и выгодна для ... Члены кредитного комитета имели право высказываться, но их мнение редко влияло на что-либо, окончательное решение оставалось за ФИО12
Как следует из показаний номинальных директоров организаций, входивших в группу компаний ... какой-либо реальной финансово-хозяйственной деятельности организации не вели, решений самостоятельно не принимали, на какие цели направлялись кредитные денежные средства, им не известно. С целью аутсорсинга организаций, входивших в группу компаний ... была создана и учреждена ... которая осуществляла сопровождение указанных организаций.
К доводам ФИО12 о мировом финансовом кризисе, резком изменении валютных курсов, не реализации имевшихся планов суд относится критически, поскольку указанные факторы при осуществлении предпринимательской деятельности носят рисковый и вероятностный характер, должны были приниматься в расчет ФИО12, как контролирующим лицом Банка и не исключают ответственности за принятые управленческие решения, повлекшие причинение Банку ущерба.
Равно не исключают ответственности и не имеют правового значения последующие после кредитования события, в том числе связанные с невозможностью погашения задолженности перед Банком в ходе банкротства компаний группы ... поскольку причинение ущерба имело место непосредственно в момент принятия решений по кредитованию.
Кредитование группы компаний «... производилось под видом инвестирования в предпринимательские проекты ФИО12 Такое инвестирование происходило не за счет собственных средств ФИО12, а за счет капитала Банка, в том числе заемного капитала (задолженность Банка перед вкладчиками). Такой вид инвестирования фактически подразумевал под собой переложением предпринимательских рисков на Банк и его вкладчиков.
Доводы ФИО12 о том, что в результате валютного кризиса декабря 2014 года произошло повышение цен на строительные материалы и увеличению смет строительства, в результате чего ... отказалась от дальнейшего финансирования проектов, подтверждает, что она доподлинно знала о рисках дальнейшего инвестирования в развитие ... но при этом продолжала финансирование данных проектов, кредитуя ... в том числе под видом выдачи кредитов техническим компаниям. Данные обстоятельства никак не могут быть расценены как действия, направленные на избежание банкротства Банка и на возврат кредитов в Банк.
Доводы защиты об отсутствии состава преступления и оправдании подсудимой ФИО53 Е.В. по эпизоду ... что ... во внесудебном порядке добровольно передало ФИО34 часть недвижимого имущества, часть задолженности «перекредитовано» под личное поручительство ФИО27, соответствующие действия не причинили ущерба ФИО34, но и были осуществлены в интересах ФИО34, опровергаются следующим.
Как следует из показаний представителя потерпевшего ФИО82, в период с ... по ... между ФИО34 и ... заключены кредитные договора, в соответствии с которыми ФИО34 выдает кредиты на сумму 100000000 руб. Кредитные обязательства не обеспечены. В последующем ... покупает за 100000000 руб. векселя. Впоследствии данные векселя переданы в пользу ... В дальнейшем, приобретенные векселя предъявлялись к досрочному погашению ... за счет чего погашены обязательства ... на 100000000 руб. Таким образом, реальная ссудная задолженность в размере 100000000 рублей заменена на техническую задолженность, поскольку ... не вело какой-либо реальной финансово-хозяйственной деятельности. Действиями ФИО12 ... причинен ущерб на сумму 100000000 рублей.
Показания свидетеля ФИО64 свидетельствуют, что последний был номинальным директором, какой-либо финансово-хозяйственной деятельности не вел, ... не вело какой-либо деятельности и не намеревалось погашать обязательства перед Банком.
В результате совершенных под непосредственным контролем Д.Е.ВВ. действий, задолженность реального заемщика ФИО34 – ... в размере 100000000 рублей, на имущество которое могло быть обращено взыскание, была заменена на задолженность технической компании ... которое никакой финансово-хозяйственной деятельности не вело и имущество не имело. Указанное подтверждается отсутствием реальной финансово-хозяйственной деятельности последней, в связи с чем, она в последующем была исключена из ЕГРЮЛ, как недействующее юридическое лицо, а также отсутствием какого-либо погашения задолженности после «перекредитования» долга ... Задолженность ... до настоящего времени не погашена. Передача во внесудебном порядке недвижимости, обеспечивающей исполнение обязательств, не может приниматься во внимание, поскольку при непогашении кредита на залоговое имущество в любом случае обращается взыскание с направлением выручки от продажи в пользу ФИО34. То есть в любом случае произошло бы гашение кредита от продажи залога.
Доводы защиты об отсутствии состава преступления и оправдании подсудимой ФИО12 по эпизоду личного кредита, поскольку ФИО30 до отзыва лицензии была способна оплачивать кредит, денежные средства из банка не уходили, денежные средства были направлены на погашение кредитных обязательств ФИО37 и ФИО36, опровергаются следующим.
Как следует из показаний представителя потерпевшего ФИО8, в преддверии введения в Банке Временной администрации (28.04.2017) в период с 14.02.2017 по 09.03.2017 Банком по 5-ти кредитным договорам выдано невозвратных 78740000 руб. Кредитные обязательства не обеспечены. Гашение процентов по указанным кредитам осуществлялось лишь в марте и апреле 2017 года, после чего кредит не обслуживался. ФИО12 на должности ФИО2 получала 400000 руб. в месяц. Анализ финансовой нагрузки по кредитам ФИО12 позволяет сделать вывод, что ФИО12, будучи ФИО2, изначально до выдачи кредитов понимала, что не сможет погасить накопительную кредитную нагрузку, в т.ч. и к должному сроку (2022 год), а также то, что с 07.03.2017 не сможет в полном объеме обслуживать кредиты. Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от ... по делу ... ФИО12 признана банкротом, в отношении нее введена процедура реализации имущества. Кредиты в настоящее время не возвращены в Банк, объем ущерба составляет 78109791,79 руб.Кроме того, кредитные денежные средства выдавались под ... годовых, тогда как в период выдачи кредита средние ставки по займам свыше года составляют от ... годовых, кредитные обязательства не обеспечены. Выдача денежных средств наличными подтверждается банковскими ордерами, изъятыми наряду с кредитными досье ФИО12
Согласно показаниям ФИО37 и ФИО36 следует, что впериод времени с 2005 по 2008 годы ФИО12 премировала их по ... акций ... Стоимость акций у каждого составила около 4500000 рублей. ФИО2 ФИО12, данные действия были преподнесены как поощрение менеджеров Банка, что не подразумевало оплаты данных акций. Примерно в 2010 году им сообщили, что необходимо оформить на себя кредит, денежные средства по которому будут переданы ФИО12 В последующем им неоднократно различными сотрудниками кредитного отдела, приносились кредитные договоры о получении им кредитов на различные суммы. В марте 2017 года им принесли на подпись документы о том, что внесены последние суммы задолженностей по их кредитам в ... то есть все кредиты, полученные ими для ФИО12 были возвращены в ... (т. 26 л.д. 6-10)
Вышеизложенным, установлено, что ФИО12 было получено в кредит наличными 78740000 рублей, при этомкредит, полученный ФИО37 и ФИО36 на приобретение акций ... составил около 9000000 рублей, в последующем на их имя оформили кредиты, которые получила ФИО12. При таких обстоятельствах доводы ФИО12 о том, что полученные денежные средства были полностьюнаправлены на выкуп акций ФИО37 и ФИО36, являются несостоятельными.
Таким образом, ФИО12, будучи ФИО2, членом ФИО11 ФИО34, оказывала значительное влияние на деятельность Банка, что позволило ей в преддверии введения в Банке Временной администрации, в нарушение установленных требований получить личные кредиты в объеме, который заведомо не позволял рассчитывать на их погашение в установленный срок, а также распорядиться ими по своему усмотрению. Последующее движение денежных средств не имеет правового значения, поскольку не опровергает того обстоятельства, что полученные кредиты впоследствии не были возвращены Банку. Доводы о том, что погашение обязательств должно было быть осуществлено в краткосрочной перспективе за счет реализации активов ФИО12 не находят свое подтверждение в материалах дела, поскольку до настоящего времени кредитные обязательства не погашены. Указанное также подтверждается личным банкротством ФИО12, в ходе которого задолженность по кредитам до настоящего времени не погашена, сведения о наличии у ФИО12 активов для погашения долга не имеется.
Переходя к юридической квалификации действий ФИО12 по первому преступлению суд отмечает следующее.
По смыслу уголовного закона под тяжкими последствиями, квалифицирующим признаком преступления, предусмотренного частью 2 статьи 201 УК РФ, следует признать причинение такого значимого для организации материального ущерба, который повлек за собой прекращение ее деятельности или доведение организации до состояния неплатежеспособности по имеющимся обязательствам.
Согласно ... по делу ... от ..., ФИО12 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 172.1, ч. 2 ст. 201, ч. 2 ст. 201, ч. 2 ст. 201 УК РФ, в том числе и по ч. 2 ст. 201 УК РФв части злоупотребления должностными полномочиями ФИО12 из личной заинтересованности, ... причинен существенный имущественный вред в виде невозвращенных юридическими лицами группы компаний ... кредитов в сумме 2495766209 рублей 06 копеек, что повлекло тяжкие последствия в виде причинения имущественного вреда ... вкладчикам и иным клиентам ... которые послужили одним из составляющих факторов банкротства ... и невозможности продолжения им финансово-хозяйственной деятельности, что является тяжкими последствиями, повлекшими причинение существенного вреда правам и законным интересам вкладчиков и иных клиентов Банка.
По настоящему уголовному делу по первому преступлению ФИО12 также обвиняется по ч. 2 ст. 201 УК РФ в злоупотреблении должностными полномочиями, причинившими существенный имущественный вред в виде невозвращенных уже иными юридическими лицами, финансировавших ... кредитов в размере 712082827,08 руб. Вышеуказанная сумма, на момент выдачи кредитов, составляла менее ... капитала банка и менее ... активов банка, и что само по себе, не могло привести к невозможности исполнения Банком своих обязательств перед иными кредиторами, отзыву у Банка лицензии на осуществление банковской деятельности и признанию его банкротом. Таким образом, суд считает, что по первому преступлению тяжкие последствия в результате злоупотребления ФИО12 своими служебными полномочиями не могли наступить.
При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО12 по всем трем преступлениям по ч. 1 ст. 201 УК РФ - злоупотребление полномочиями, то есть использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан и организаций.
При этом суд исключает из объема вмененных подсудимой действий указание на преследование ею цели нанесения вреда другим лицам, поскольку очевидно, что к этим последствиям она относилась безразлично, а преступление совершала с целью извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц.
Также суд исключает из объема предъявленного ФИО12 обвинения указание на причинение в результате её действий существенного вреда охраняемым законом интересам общества и государства, поскольку ясных сведений о том, в чем выразился таковой, постановление о привлечении её в качестве обвиняемой не содержит.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории средней тяжести и тяжких, данные о личности виновной, ранее не судимой, не состоящей на учете у нарколога и психиатра, положительно характеризующейся по месту жительства и по прежнему месту работы, её преклонный возраст, а также влияние назначенного наказания на её исправление.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает частичное признание вины в ходе предварительного следствия, наличие заболеваний у подсудимой и её близких родственников, в том числе ... за которой необходим постоянный уход, наличие большого количества ... суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание.
Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.
С учетом характера и степени тяжести совершенных преступлений, относящегося к категории средней тяжести, данных о личности подсудимой, суд находит, что исправление подсудимой возможно лишь в условиях изоляции от общества. Оснований для назначения иной меры наказания и применения статьи 73 Уголовного кодекса РФ, суд не находит, так как не будет отвечать требованиям справедливости, то есть характеру и степени общественной опасности преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновной.
Достаточных оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ, суд не находит.
В соответствии со статьей 15 УК РФ преступление, предусмотренное частью 1 статьи 201 УК РФ, относится к преступлениям средней тяжести.
Согласно пункту «б» части 1 статьи 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекло шесть лет после совершения преступления средней тяжести.
Судом установлено, что со дня совершенных ФИО12 всех трех преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 201 УК РФ, истекло шесть лет.
Учитывая данные обстоятельства, свидетельствующие об истечении в настоящее время срока давности привлечения ФИО12 к уголовной ответственности по всем трем преступлениям, а также руководствуясь пунктом 3 части 1 статьи 24, частью 8 статьи 302 УПК РФ, суд считает, что ФИО12 подлежит освобождению от наказания за совершение преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 201 УК РФ.
В судебном заседании представителем потерпевшей стороны ФИО9 заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой ФИО12, сумму 890192618,87 рублей в счёт возмещения ущерба,причиненного преступлением.
Подсудимая ФИО12 гражданский иск не признала.
Исковые требования представителя потерпевшей стороны ФИО9 на сумму 890192618, 87 рублей не подлежат удовлетворению в связи с тем, что ФИО12 признана несостоятельной (банкротом) по решению Арбитражного суда РТ от ... и введена процедура реализации имущества гражданина, находящемуся в производстве Арбитражного Суда Республики Татарстан. Кроме того, заявленные представителем потерпевшей стороны ФИО9 требования на суммы 100000000 и 78109791,79 рублей включены Арбитражным судом РТ в банкротво ФИО12
Руководствуясь статьями 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать ФИО12 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201 УК РФ, и назначить ей наказание:
- по первому преступлению по части 1 статьи 201 УК РФ в виде лишения свободы сроком на один год;
- повторому преступлению по части 1 статьи 201 УК РФ в виде лишения свободы сроком на один год;
- по третьему преступлению по части 1 статьи 201 УК РФ в виде лишения свободы сроком на один год.
В соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 78 УК РФ, пунктом 3 части 1 статьи 24, части 8 статьи 302 УПК РФ ФИО12 от исполнения наказания в виде лишения свободы, назначенного за совершение первого преступления (кредитование группы компаний ... второго преступления (замена ссудной задолженности ... и третьего преступления (получение кредитов ФИО12), предусмотренных ч. 1 ст. 201 УК РФ освободить, в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.
Меру пресечения ФИО12 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении сохранить до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.
Вещественные доказательства по уголовному делу:
- 21 скоросшиватель с кредитными досье, 41 картонная коробка с кредитными досье, системный блок, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств четвертого отдела по расследованию особо важных дел СУ СК России по Республике Татарстан - вернуть по принадлежности в ...
- документы ... хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств четвертого отдела по расследованию особо важных дел СУ СК России по Республике Татарстан -вернуть ФИО14;
- СД диск с актами проверок ЦБ РФ хранить в материалах уголовного дела.
В удовлетворении гражданского иска представителя потерпевшей стороны ФИО9 - отказать.
Снять арест, наложенный на имущество:
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое сооружение с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое сооружение с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое сооружение с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Сооружение с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Сооружение с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Земельный участок с кадастровым номером ...
- Нежилое здание с кадастровым номером ...
- Обыкновенные акции ..., ОГРН ..., хранящиеся на лицевом счете владельца ценных бумаг ..., номиналом 100 руб. (гос.рег....), в количестве 5 000 шт., общей номинальной стоимостью 500 000 руб.
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели «... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автофургон марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели «... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ... год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ..., год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN: ... год выпуска ...
- Автомобиль марки и модели ... государственный регистрационный знак: ..., VIN..., год выпуска ...
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Татарстан в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае принесения апелляционных жалобы или представления осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему судебного решения подать свои возражения в письменном виде, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.
Судья: И.М. Салихов