5-344/2023
18RS0023-01-2023-002117-48
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
02 ноября 2023 года г. Сарапул
Судья Сарапульского городского суда Удмуртской Республики Майорова Л.В., при секретаре Дыньковой Е.А., при участии представителя лица, привлекаемого к административной ответственности ФИО1, прокурора Котышевой А.А., рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении ИП ФИО2 <данные изъяты>, по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,
установил:
ИП ФИО3 в период с июля по сентябрь 2023 года осуществляла деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества. Так, согласно акту бронирования движимого ТМЦ № (без даты) ИП ФИО3 (Продавец) и ФИО6 (Покупатель) заключили договор о том, что до 05.10.2023 браслет пл.дв.ромб.им: ПМЯ, золото 585 (14К), вес 3,07 г., id: и 174008 (далее по тексту - ТМЦ) находится в собственности Продавца, но при этом считается забронированным в пользу Покупателя. Стоимость ТМЦ составит 7 198 руб. По истечении указанного срока стороны могут по обоюдному согласию прийти к соглашению о продлении периода срока бронирования ТМЦ. Согласно соглашению о расторжении договора комиссии № от 07.08.2023 ИП ФИО7 (Комиссионер) и ФИО6 (Комитент) заключили настоящий договор о расторжении договора комиссии № от 07.08.2023 по инициативе Комитента. Товар, переданный Комиссионеру, -браслет пл.дв.ромб.им: ПМЯ, золото 585 (14К), вес 3,07 г., id: и174008 возвращен Комитенту, оплата по договору произведена полностью.
В судебное заседание лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ИП ФИО3 не явилась, о месте и времени его проведения извещена надлежащим образом.
В соответствии со ст. 25.1 КоАП РФ дело рассмотрено в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.
Прокурор Котышева А.А. в судебном заседании пояснила, что поддерживает доводы, изложенные в постановлении. ИП ФИО3 выдала гражданам акты бронирования товара под залог денежных средств.
Представитель ИП ФИО3 - ФИО4 в судебном заседании пояснила, что согласна с постановлением прокурора. ИП ФИО3 заключала с гражданами договоры купли-продажи товаров. По истечение некоторого времени граждане могли купить свою вещь снова. Также заключались акты бронирования товара.
Выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
Часть 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Под потребительским кредитом (заем) согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон N 353-ФЗ) понимается денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.
В соответствии со статьей 4 Федерального закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ) определено, что ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В силу части 1.1 статьи 2 Федерального закона N 196-ФЗ ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".
В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона N 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
На основании части 2 статьи 7 Федерального закона N 196-ФЗ договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.
Частью 3 статьи 7 Федерального закона N 196-ФЗ предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.
В соответствии с частью 1, 2 статьи 9 Федерального закона N 196-ФЗ по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего
Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.
Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой г.Сарапула на основании решения о проведении проверки № от 22 августа 2023 проведена проверка в отношении ИП ФИО3, осуществляющего деятельность по <адрес> по соблюдению законодательства в сфере микрофинансовой деятельности, потребительском кредите (займе).
Согласно Выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (по состоянию на 21.08.2023) ФИО3 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 12.10.2022 с присвоением государственного регистрационного номера № На дату выявления административного правонарушения статус государственной регистрации индивидуального предпринимателя являлся действующим.
ИП ФИО3 осуществляет предпринимательскую деятельность в сфере «Торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах», «Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах», «Торговля розничная непродовольственными товарами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах», «Торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами», «Аренда и управление собственным или арендованным жилым недвижимым имуществом», «Аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом».
В ходе проверки установлено, что ИП ФИО3 в магазине «Комиссионка 24 ювелирный салон» под видом купли-продажи товаров занимается предоставлением краткосрочных потребительских займов под залог имущества, при этом, не имея статуса некредитной финансовой организации.
По результатам проверки 20 сентября 2023 года прокурором г.Сарапула вынесено постановление о возбуждении производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП ФИО3
Судом установлено, что прокуратурой г.Сарапула проведена проверка, установлено, что индивидуальным предпринимателем ФИО2 <данные изъяты> осуществляется деятельность в сфере розничной торговли бывшими в употреблении товарами в магазине «Комиссионка 24 ювелирный салон», расположенном по адресу: <адрес>, с 01 июля 2023 года. Так, ИП ФИО3 в период с июля по сентябрь 2023 года осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества.
Из фактически выполняемых действий индивидуальным предпринимателем ФИО3 следует, что ею осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку обстоятельства возникших между ИП ФИО3 и физическими лицами гражданско-правовых отношений характерны для договоров займа.
Поскольку принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами, вышеуказанные правоотношения между физическим и юридическим лицом, подпадают под регулирование Федерального закона № 353-ФЗ.
Установлено, что ИП ФИО3 не относится к субъектам, которым в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), следовательно, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.
Виновность ИП ФИО3 подтверждается письменными материалами дела.
Так, согласно акту бронирования движимого ТМЦ № (без даты) ИП ФИО3 (Продавец) и ФИО6 (Покупатель) заключили договор о том, что до 05.10.2023 браслет пл.дв.ромб.им: ПМЯ, золото 585 (14К), вес 3,07 г., id: и174008 (далее по тексту - ТМЦ) находится в собственности Продавца, но при этом считается забронированным в пользу Покупателя. Стоимость ТМЦ составит 7 198 руб. По истечении указанного срока стороны могут по обоюдному согласию прийти к соглашению о продлении периода срока бронирования ТМЦ.
Согласно соглашению о расторжении договора комиссии № от
07.08.2023 ИП ФИО7 (Комиссионер) и ФИО6 (Комитент) заключили настоящий договор о расторжении договора комиссии № СА001000 от
07.08.2023 по инициативе Комитента. Товар, переданный Комиссионеру, -браслет пл.дв.ромб.им: ПМЯ, золото 585 (14К), вес 3,07 г., id: и174008 возвращен Комитенту, оплата по договору произведена полностью.
Из объяснений ФИО6 следует, что в магазин по адресу: <адрес> она обратилась 07.08.2023 для получения денежных средств под залог золотого браслета, факт передачи браслета ИП ФИО3 имел место 07.08.2023, акт бронирования заключен с ФИО6 07.08.2023. В указанный день от кассира ФИО6 переданы денежные средства в размере 7000 рублей. На момент выкупа браслета 10.08.2023 ФИО6 передала кассиру денежные средства в сумме 7 198 руб. (комиссия за пользование денежными средствами за 3 дня составила 198 руб.), о чем составлено соглашение о расторжении договора комиссии № от 07.08.2023.
Аналогичный акт бронирования движимого ТМЦ заключен ИП ФИО3 с ФИО11 (№ СА№ без даты), согласно которому ФИО11 передал ИП ФИО3 колонку jbl flip 4, id: и179970, с/н 05003633599, в срок до 17.10.2023, при выкупе колонки сумма выкупа составит 1950 руб.
Из объяснений ФИО11 следует, что 18.09.2023 он обратился в комиссионный магазин по адресу: <адрес> для получения денежных средств под залог музыкальной колонки, факт передачи колонки ИП ФИО3 имел место 18.09.2023, акт бронирования заключен с ФИО11 18.09.2023. В указанный день от кассира ФИО11 переданы денежные средства в размере 1500 рублей. На момент выкупа колонки 20.09.2023 ФИО11 передал кассиру денежные средства в сумме 1 600 руб. (комиссия за пользование денежными средствами за 2 дня составила 198 руб.).
Из объяснений ФИО12, ФИО13 следует, что между ними и ИП ФИО3 заключались аналогичные акты бронирования движимых ТМЦ, согласно которым стоимость движимых вещей, принадлежащих гражданам, на момент продажи их ИП ФИО3 меньше суммы выкупа указанных вещей в последующем. Денежные средства выдаются гражданам в день
заключения акта бронирования движимого ТМЦ по адресу магазина: <адрес>
Осуществление ИП ФИО3 деятельности по фактическому предоставлению потребительских займов подтверждается совокупностью вышеприведенных доказательств, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения, в числе которых: договор №
субаренды нежилого помещения от 01 июля 2023 года, согласно которому ИП ФИО3 является арендатором помещения по адресу: <адрес>, 1 этаж, пом.2; договор купли-продажи № от 11 августа 2023 года; расходно-кассовым ордером № от 11 августа 2023 года; договор купли-продажи № от 31 июля 2023 года; договором купли-продажи № от 31 июля 2023 года; объяснения ФИО14 и другие материалы дела.
Все имеющиеся в деле об административном правонарушении материалы получены в установленном законом порядке и в силу статьи 26.2 КоАП РФ относятся к числу допустимых доказательств, которые оценены судьей районного суда в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ.
Характер заключенных ИП ФИО3 с физическими лицами находящихся в материалах дела договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи товара фактически оказывались услуги по предоставлению займов.
Наличие события административного правонарушения и виновность ИП ФИО3 в его совершении, подтверждается имеющейся в материалах дела совокупностью доказательств, которые объективно указывают на то, что при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению займов им фактически организовано ведение деятельности по предоставлению займов под залог имущества.
Таким образом, ИП ФИО3, имея возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, не приняла все зависящие от нее меры по их соблюдению.
Совокупность установленных фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.
На основании изложенного, прихожу к выводу, что имеются достаточные доказательства для безусловного и достоверного вывода о виновности ИП ФИО3 в совершении административного правонарушения по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ.
При назначении наказания судья руководствуется общими правилами назначения наказания, предусмотренными статьей 4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность индивидуального предпринимателя ФИО3, не установлено, при таких обстоятельствах, считаю необходимым назначить ему административный штраф в минимальном размере 30000 руб.
На основании изложенного, руководствуясь ч. 2 ст. 14.56, ст. ст. 29.9 -29.11 КоАП РФ, суд
постановил:
Признать индивидуального предпринимателя ФИО2 <данные изъяты> виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.
Штраф подлежит уплате
Наименование реквизита
Значение реквизита
УИН ФССП России
32202000230000795113
Наименование получателя
УФК ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН (УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН Л/С <***>)
ИНН получателя
0274101120
КПП получателя
027801001
ОКТМО получателя
80701000
Счет получателя
03100643000000010100
Корреспондентский счет банка получателя
40102810045370000067
КБК
32211601141019002140
Наименование банка получателя
ОТДЕЛЕНИЕ-НБ РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН БАНКА РОССИИ//УФК по Республике Башкортостан г. Уфа
0
БИК банка получателя
018073401
Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.
Судья Л.В. Майорова
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>