Дело № 5-102/2023

54RS0002-01-2023-003547-45

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

13 сентября 2023 года <...>

Судья Железнодорожного районного суда г. Новосибирска Пуляева О.В., рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Академическая», ИНН <***>, адрес местонахождения: ***, офис 1204, привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ (протокол ** составлен 01.08.2023 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУ ФССП по Красноярскому краю),

УСТАНОВИЛ:

15.08.2023 в суд из ГУ ФССП по Красноярскому краю поступили материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ в отношении ООО МКК «Академическая».

Из материалов дела следует, что в связи с обращением гражданина в целях рассмотрения дела об административном правонарушении, в адрес ООО МКК «Академическая» почтой направлено определение об истребовании сведений. Указанное определение получено 26.06.2023. Крайним сроком для исполнения определения являлось 29.06.2023. Истребованные документы не были предоставлены в установленный срок.

В судебное заседание защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не явился.

Исследовав материалы дела, прихожу к следующему.

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Объективная сторона правонарушения состоит в невыполнении требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Из материалов дела следует, что 07.06.2023 в ГУ ФССП по Красноярскому краю поступило письменное обращение потребителя услуг о нарушении прав.

13.06.2023 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУ ФССП по Красноярскому краю в отношении неустановленных лиц вынесено определение № 24922/23/75-АР о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.

В рамках указанного дела 14.06.2023 вынесено определение №24922/23/75-АР об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, согласно которому ООО МКК «Академическая» в трехдневный срок со дня получения определения необходимо представить сведения и документы, касающиеся договорных отношений с ФИО1, а именно:

1) информацию о наличии договорных отношений между ФИО1, **** г.р., и ООО МКК «Академическая», с приложением подтверждающих документов, таких как заявление о предоставлении кредита, анкета заемщика, индивидуальные условия договора, график платежей, иные документы, являющиеся неотъемлемыми частями договора (приложения, дополнительные соглашения и прочее);

2) актуальную информацию о задолженности по договорам, с указанием даты образования задолженности, периода просрочки, суммы долга, процентов и штрафов.

3) в случае наличия просроченной задолженности предоставить подтверждение о направлении клиенту ООО МКК «Академическая» информации о наличии просроченной задолженности по договору потребительского займа в срок, которые предусмотрены договором потребительского займа, но не позднее семи дней с даты возникновения просроченной задолженности согласно части 4 статьи 10 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

4) сведения об инициировании обществом судебных процессов в отношении ФИО1, с приложением копий соответствующих решений;

5) подробную информацию о каждом из способов взаимодействия с должником ФИО1/третьими лицами, по телефонному номеру **, использованных обществом при взыскании задолженности за период с момента заключения договора по текущую дату, а именно:

5.1) сведения о личных встречах с должником/третьими лицами по форме таблицы.

5.2) сведения о телефонных переговорах с должником/третьими лицами по форме приложенной таблицы.

5.3) сведения о взаимодействии с должником/третьим лицом посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи по форме приложенной таблицы.

5.4) сведения об использовании автоинформатора, голосового помощника робота-коллектора по форме приложенной таблицы:

6) в случае, если программное обеспечение общества позволяет сформировать сводный файл с реестром всех осуществлённых взаимодействий с должником/третьими лицами (личные встречи, телефонные переговоры, сообщения, передаваемые по сетям электросвязи и другие) и при этом обеспечить указание всего запрошенного объема информации, по каждому из перечисленных видов взаимодействия, допустимо представление информации в одном, объединенном файле в формате. бос,, х1з или. рёГ с возможностью поиска по тексту

7) аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с ФИО1 и третьими лицами, с указанием в наименовании записи даты и времени, телефонного номера, с которых осуществлялось взаимодействие;

8) аудиозаписи всех голосовых сообщений, автоинформатора, робота- коллектора и иных способов взаимодействия, используемых в отношении должника ФИО1 и третьими лицами, с указанием в наименовании записи даты и времени, телефонного номера, с которых осуществлялось взаимодействие;

9) информацию о всех сотрудниках общества, у которых в работе находилась просроченная задолженность ФИО1, с указанием периода (конкретных дат) работы по данной задолженности;

10) список абонентских номеров, зарегистрированных за обществом, в том числе альфанумерических номеров, с приложением копий договоров на оказание услуг связи;

11) копию согласия должника ФИО1 на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами;

12) копию согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности;

13) сведения о привлечении иных лиц к совершению действий по возврату просроченной задолженности ФИО1 с приложением агентского договора, с актами приема-передачи в работу задолженности ФИО1;

14) в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности ФИО1 предоставить копию уведомления, направленного в адрес должника, с приложением почтового реестра отправки заказной корреспонденции, с уведомлением о вручении или доказательства вручения уведомления ФИО1 под расписку;

15) в случае не направления ФИО1 уведомления о привлечении иного лица почтовой корреспонденцией, предоставить документы, подтверждающие фактическое направление данного уведомления должнику по электронной почте, в личном кабинете, посредством направления смс- сообщения, с приложением копии соответствующего уведомления;

16) в случае привлечения иных лиц для взыскания просроченной задолженности ФИО1, предоставить информацию о внесении сведений в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности по привлечению иных лиц для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, с приложением скриншота размещенной информацией на сайте, в соответствии с требованиями установленными пп. 1.1 ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

17) информацию о наличии договора уступки прав требований (цессии), с приложением копии данного договора, а также документов, подтверждающих оплату по указанному договору;

18) копии всех согласий и соглашений, заключенных между ФИО1 и ООО МКК «Академическая»;

19) копии всех поступивших от ФИО1, заявлений/обращений, с указанием даты поступления данных документов в ООО МКК «Академическая», а также с приложением копий ответов, направленных ФИО1 по результатам рассмотрения поступивших заявлений/обращений, в том числе приложив документы, подтверждающие фактическое направленное ответов заявителю (копии почтовых реестров, отчётов об отправке по электронной почте или размещения информации в личном кабинете заёмщика);

20) копии всех направленных должнику ФИО1 почтовых отправлений по ее адресу проживания, с приложением почтового реестра, подтверждающего их отправку, а также указанием даты и времени направления этих отправлений;

21) копию регламента общества, устанавливающего порядок осуществления с должниками и иными лицами взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Определение направлено в адрес ООО МКК «Академическая» заказным письмом, получено 26.06.2023, что подтверждается уведомлением о вручении почтового отправления. Доказательств своевременно исполнения определения не имеется.

Согласно ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Таким образом, в установленный срок, то есть до 29.06.2023 (включительно), истребуемые сведения должностному лицу, осуществляющему производство по делу об административном правонарушении, ООО МКК «Академическая» не представило, о невозможности выполнения требований должностного лица юридическим лицом должностному лицу не сообщило.

Уведомление о явке на составление протокола направлено ООО МКК «Академическая» заблаговременно, получено последним 19.07.2023.

Протокол по делу об административном правонарушении по ст.17.7 КоАПП РФ составлен 01.08.2023. В обоснование указано, что ООО МКК «Академическая» умышленно не выполнило требования должностного лица, о предоставлении необходимых для разрешения дела сведений и документов.

Ненаправление ООО МКК «Академическая» ответа и приложенных к нему документов должностному лицу, осуществляющему административное расследование, образует объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.

Оценив все собранные по делу доказательства, прихожу к выводу о доказанности вины ООО МКК «Академическая» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.

Вина ООО МКК «Академическая» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, подтверждается совокупностью исследованных по делу доказательств, а именно: протоколом № 345/2023 об административном правонарушении от 01.08.2023; обращением потребителя, определением от 13.06.2023, определением от 14.06.2023; информацией по оправлениям. Устанавливая наличие вины ООО МКК «Академическая» в совершении административного правонарушения, исхожу из следующего. Условием наступления административной ответственности по ст. 17.7 КоАП РФ является наличие умысла лица, привлекаемого к ответственности. В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Доказательств, опровергающих указанное обстоятельство, ООО МКК «Академическая» не представлено. Доказательства, подтверждающие, что ответ и приложенные к нему документы были фактически и своевременно направлены в адрес должностного лица, обществом не представлено. При этом следует принять во внимание то, что каких-либо объективных препятствий в своевременном направлении ответа и приложенных к нему документов должностному лицу не установлено. Оснований полагать, что ООО МКК «Академическая» было лишено возможности своевременно направить их должностному вследствие необходимости истребования у иных лиц не имеется. При таких обстоятельствах полагаю, что у ООО МКК «Академическая» имелась возможность своевременного направления должностному лицу ответа на определение от 14.06.2023 с 27.06.2023 по 29.06.2023 включительно. Таким образом, срок давности привлечения юридического лица к административной ответственности начал исчисляться с 30.06.2023. Каких-либо обстоятельств, освобождающих ООО МКК «Академическая» от административной ответственности, не установлено.

На основании ст. 4.1 КоАП РФ, учитывая характер совершенного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, прихожу к выводу о том, что в данном конкретном случае отвечающей целям и задачам законодательства об административных правонарушениях, способствующей исправлению правонарушителя и предупреждению совершения им новых противоправных деяний, соразмерной и достаточной для достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства, будет является мера наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ст. 17.7 КоАП РФ в размере 50 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9 – 29.10 КоАП, судья

постановил :

Признать МКК «Академическая» (ИНН <***>; КПП 540601001; ОГНР 1195476007605), адрес: ***, офис 1204 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

УФК по *** (ГУФССП России по ***)

ИНН <***>;

КПП 246501001;

Расчетный счет 03**;

Банк получателя ОТДЕЛЕНИЕ КРАСНОЯРСК БАНКА РОССИИ//УФК по ***

БИК 010407105

КБК 322 116 01141 019002 140 «Административный штраф по ст. 17.7 КоАП РФ»;

ОКТМО 0470100;

УИН 32**.

Разъяснить ООО МКК «Академическая», что согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 - 1.3-3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

ООО МКК «Академическая» представить в Железнодорожный районный суд г. Новосибирска копию документа, подтверждающего уплату штрафа в установленный законом срок.

Разъяснить, что при непредоставлении документа, подтверждающего уплату штрафа в установленный законом срок, соответствующие материалы будут направлены судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.

Предупредить ООО МКК «Академическая» об административной ответственности за несвоевременную уплату штрафа в установленный законом срок по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение десяти суток со дня вручения или получения его копии.

Судья -подпись