Решение по делу № 2-1281/2025 от 30.01.2025

Дело № 2-1281/2025 09 января 2025 года

№

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Королевой Н.А.,

При секретаре Захаренко А.М.,

С участием представителя истца Банка ВТБ (ПАО) – ФИО1, действующей по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ сроком до ДД.ММ.ГГГГ,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету,

УСТАНОВИЛ:

Истец Банк ВТБ (ПАО) обратился с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету.

В обоснование заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО3 заключено Соглашение № об оказании услуг на финансовых рынках путем подачи Заявлений, заполнения Анкеты и присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

Данными заявлениями Ответчик подтвердил, что до их подписания проинформирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте и Тарифах Банка.

Также Ответчик был проинформирован о принимаемых рисках в соответствии с Декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, предусмотренных Приложением №14 к Регламенту.

Тексты Регламента и приложений к нему размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/.

В соответствии с пунктом 5.2 Регламента Клиенту был открыт Лицевой счет № (RUR) по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком.

Истец указывает, что ответчиком совершались сделки по приобретению/продаже ценных бумаг за счет заемных средств с предоставлением обеспечения.

Ответчиком не были предприняты меры, направленные на увеличение КДС, Банк был вынужден во исполнение пункта 24.19 Регламента и подпункта «В» пункта 29.1 Регламента осуществить принудительные сделки, направленные на ограничение убытков.

Ответчик регулярно с ДД.ММ.ГГГГ по дату принудительных операций имел все возможности наблюдать, что по его счету ситуация значительно ухудшается.

С целью закрытия необеспеченной позиции ДД.ММ.ГГГГ в 17:58–18:01 МСК и ДД.ММ.ГГГГ в 10:33 МСК Банк осуществил сделки по принудительному закрытию контрактов на Срочном рынке Биржи в общем количестве 10 шт.

ДД.ММ.ГГГГ в секции Срочного рынка ПАО Московская Биржа у Ответчика возникли обязательства перед Банком в размере 242,902.87 руб.

В связи с частичным погашением сумма задолженности ФИО2 перед Банком на ДД.ММ.ГГГГ составляет 200 000.00 руб.

Истец просит взыскать сумму задолженности по соглашению от ДД.ММ.ГГГГ в размере 200 000 руб. и расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 200 рублей.

Истец представитель Банка ВТБ (ПАО) по доверенности в судебное заседание явилась, исковые требования поддерживает в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, об уважительных причинах неявки суд не уведомил, ходатайств об отложении не заявил, не просил рассмотреть дело в свое отсутствие, в связи с чем суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчика на основании ч.4 ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя истца, изучив материалы дела, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, при этом в силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке пенных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.

Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в трок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких денных бумаг на организованных торгах.

Судом установлено и следует из материалов дела ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 заключил с Банком ВТБ (ПАО) Соглашение № об оказании услуг на финансовых рынках путем подачи Заявлений, заполнения Анкеты и присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

ФИО2 открыт лицевой счет №.

В соответствии с пунктом 1 статьи 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Для заключения соглашения ФИО2 было предоставлено в Банк ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №1б к Регламенту, в котором Ответчик заявил о своем намерении проводить операции в следующих Торговых системах: в Торговой Системе Фондовый рынок ПАО Московская биржа и Торговой системе Валютный рынок ПАО Московская биржа, в Торговой Системе Срочный рынок ПАО Московская биржа. Подписав заявление, Ответчик подтвердил, что до подписания заявления он информирован Банком ВТБ (ПАО) обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте.

Регламент оказания услуг на финансовых рынках представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между Банком и физическим лицом или юридическим лицом (пункт 1.1 Регламента).

Согласно п. 4.1. Регламента Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги, в том числе: проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. По общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера.

Согласно п. 4.5 приведенного в п. 4.2. Регламента услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком при работе на площадке Срочный рынок ПАО Московская Биржа.

Подписав заявление, ФИО2 подтвердил, что информирован о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, с декларацией о рисках, предусмотренными приложением 14 к Регламенту, ознакомлен.

На основании Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) и Декларации о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках Приложение 14 к Регламенту особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок на различных Площадках, определяются Правилами торгов и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках. Исполнение Заявок Клиента производится Банком только путем заключения соответствующей сделки в соответствии с указанными Клиентом инструкциями, содержащимися в самой Заявке, и Правилами соответствующей Площадки.

В случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке ПАО Московская Биржа недостаточно для удержания открытых позиций по срочным инструментам (в том числе, если по инициативе Площадки происходит увеличение величины гарантийного обеспечения), или для проведения урегулирования по заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту коэффициент достаточности средств (далее - КДС) меньше установленной Банком величины Х), открытые позиции Клиента по срочным инструментам закрываются Банком до окончания Торговой сессии следующего торгового дня в порядке, предусмотренном пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «В» указанного пункта).

Требования настоящего пункта не применяются, если до закрытия позиций Клиента значение КДС превысит установленную величину Х.В случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке оказалось недостаточно для удержания открытых позиций по срочному инструменту или проведения расчетов по ранее заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту КДС стал меньше установленного Банком минимального значения КДС (Х)), Клиент поручает Банку закрыть все или часть открытых позиций Клиента по срочным инструментам, т.е. совершить за счет Клиента сделки со срочными инструментами таким образом, чтобы ликвидировать задолженность Клиента перед Банком (чтобы КДС, рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту, стал не менее установленной Банком величины Y).

Использование при оценке достаточности средств Клиента показателя КДС призвано обеспечить своевременное принятие мер по устранению риска возникновения отрицательного остатка по счету Клиента (задолженности Клиента по обеспечению обязательств по оплате вариационной маржи после проведения клиринга, комиссии Банка) после закрытия позиции Клиента как Клиентом самостоятельно, так и Банком в ходе принудительных операций.

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно пункту 30.4 Регламента размер действующих Тарифов Банка на услуги, предусмотренные Регламентом, зафиксирован в Приложении № 9 к Регламенту.

Изменение и дополнение тарифов производится Банком в одностороннем порядке, при этом ввод в действие изменений и дополнений тарифов, указанных в Приложении № 9 к Регламенту, осуществляется с соблюдением правил, предусмотренных для внесения изменений в текст Регламента по инициативе Банка, за исключением случаев снижения Банком размера тарифов и введения новых тарифных планов без изменения условий применения действующих - указанные изменения могут производиться без предварительного уведомления Клиента.

Вознаграждение за Специальные сделки РЕПО, первая часть которых является покупкой ценных бумаг, и дата заключения которых совпадает с датой составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов по акциям, являющимся предметом Специальных сделок РЕПО, может быть временно увеличено Банком путем опубликования соответствующей информации на сайте https://www.vtb.ru не позднее рабочего дня, в который должны быть заключены соответствующие Специальные сделки РЕПО.

Ввод в действие увеличенных тарифов осуществляется с момента их публикации сайте https://www.vtb.ru.

Снижение Банком размера тарифов сопровождается последующим раскрытием информации в порядке, аналогичном изложенному в пункте 38.5 Регламента.

Размер действующих тарифов на услуги, выполняемые в соответствии с Условиями, зафиксирован в Тарифах Депозитария.

В соответствии с пунктом 22.2 Регламента особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок на различных Площадках, определяются Правилами торгов и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.

Согласно пункту 23.1 Регламента, если иное не предусмотрено отдельным соглашением между Банком и Клиентом, то исполнение Заявок Клиента производится Банком только путем заключения соответствующей сделки в соответствии с указанными Клиентом инструкциями, содержащимися в самой Заявке, и Правилами соответствующей Площадки.

Согласно пункту 24.19 Регламента, в случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке ПАО Московская Биржа недостаточно для удержания открытых позиций по срочным инструментам (в том числе, если по инициативе Площадки происходит увеличение величины гарантийного обеспечения), или для проведения урегулирования по заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту коэффициент достаточности средств (далее - КДС) меньше установленной Банком величины Х), открытые позиции Клиента по срочным инструментам закрываются Банком до окончания Торговой сессии следующего торгового дня в порядке, предусмотренном пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «В» указанного пункта).

Требования настоящего пункта не применяются, если до закрытия позиций Клиента значение КДС превысит установленную величину Х.

Согласно подпункту «В» пункта 29.1 Регламента, в случае если гарантийных активов на Плановой Позиции Клиента на Срочном рынке оказалось недостаточно для удержания открытых позиций по срочному инструменту или проведения расчетов по ранее заключенным сделкам со срочными инструментами (рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту КДС стал меньше установленного Банком минимального значения КДС (Х)), Клиент поручает Банку закрыть все или часть открытых позиций Клиента по срочным инструментам, т.е. совершить за счет Клиента сделки со срочными инструментами таким образом, чтобы ликвидировать задолженность Клиента перед Банком (чтобы КДС, рассчитанный согласно Приложению № 15 к Регламенту, стал не менее установленной Банком величины Y).

Оперативное информирование клиентов о состоянии портфеля и значении КДС по их позиции на Срочном рынке ПАО Московская Биржа производится через системы удаленного доступа QUIK, Онлайн-брокер (Личный кабинет) и Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Согласно материалам дела по лицевому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

На даты с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ величины минимального (Х) и достаточного (Y) уровней КДС, были размещены на интернет-сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/tariffs/kds/ (адрес сайта на текущий момент: https://www.vtb.ru/personal/investicii/tarify/kds/) и составляли:

-значение Х установлено Банком равным 0;

- значение Y установлено Банком равным 0,2.

В случае отсутствия или недостаточности самостоятельных действий со стороны Клиента, Банк вынужден осуществлять операции, направленные на ограничение убытков по позиции Клиента и предотвращение потерь полной суммы денежных средств, зарезервированных на Срочном рынке ПАО Московская Биржа, и образования отрицательного остатка по позиции.

Судом установлено, что ФИО2 не были предприняты меры, направленные на увеличение КДС, в соответствии с п. 24.19 Регламента и раздела 29 Регламента Банк осуществил сделки, направленные на ограничение убытков.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по соглашению № была открыта коротка позиция по фьючерсу <данные изъяты> и короткая позиция в <данные изъяты>, а также <данные изъяты> с разными страйками: <данные изъяты>, <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ исходящий остаток клиента по счёту срочного рынка составлял 108 294.39 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 07:11, ДД.ММ.ГГГГ в 10:01 по соглашению № Клиенту отправлены сообщения о возможном принудительном закрытии позиций на срочном рынке:

ДД.ММ.ГГГГ Московская Биржа приняла решение не проводить торги на срочном рынке, информация была размещена на сайте Московской Биржи: https://www.moex.com/n43875/?nt=112.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ - принудительно закрыты контракты.

Ответчик в судебном заседании пояснил, что сроки проведения принудительных операций были увеличены в связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках, вызванной введением ограничений иностранными государствами в отношении ряда финансовых институтов, существенно ухудшающих условия выполнения обязательств или делающих невозможным либо несвоевременным исполнение брокером своих обязательств, в том числе невозможностью своевременно совершать принудительные сделки закрытия позиций клиентов ввиду низкой ликвидности во встречных заявках на биржевых торгах.

Начисление и списание вариационной маржи Московской Биржей по сделкам ответчика по соглашению 10XCVP осуществлялось в соответствии с правилами торгов:

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: – 95 987.30 руб.

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: 76 304.40 руб.

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: – 153 313.25 руб., исходящий остаток: - 45 018.86 руб.

ДД.ММ.ГГГГ вариационная маржа: – 58 468.80руб., исходящий остаток: - 103 508.81 руб.

Наличие обязательств ФИО2 по соглашению подтверждается брокерскими отчетами.

В связи с частичным погашением сумма задолженности ФИО2 перед Банком на ДД.ММ.ГГГГ составляет 200 000.00 руб.

Со стороны Банка ответчику было направлено досудебное требование о погашении задолженности (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ). ФИО2 задолженность перед Банком не погашена.

Ответчиком в нарушении ст. 56 ГПК РФ, доказательств обратного в суд не представлено.

Оценив представленные в суд доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ суд приходит к выводу, что на стороне ответчика имеется задолженность по Соглашению № в вышеуказанном размере, в связи с чем заявленные истцом требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса

Суд также считает необходимым взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины, оплаченные истцом при подаче иска в размере 3 200 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) – удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (паспорт РФ №) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН <***>) задолженность по Соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме 200 000 рублей, расходы по оплате госпошлины в сумме 3 200 рублей, а всего 203 200 (двести три тысячи двести) рублей.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме 30 января 2025 года.