Приговор по делу № 1-123/2023 от 09.08.2023.

УИД 73RS0003-01-2023-001857-28

Дело 1-123/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Ульяновск 9 августа 2023 года

Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Зарубежновой С.О.,

при секретаре Васильевой Е.М.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Железнодорожного района г. Ульяновска Тихонова С.Е.,

подсудимой ФИО1, ее защитника в лице адвоката Зиганшиной Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В июне 2021 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, являясь с 18 июня 2021 года номинальным индивидуальным предпринимателем ИНН № то есть лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории г. Ульяновска, точное место следствием не установлено, получила от лиц (в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) за денежное вознаграждение предложение об открытии ряда расчетных счетов на свое имя в банковских учреждениях г.Ульяновска, на что ФИО1 согласилась.

25 июня 2021 года ФИО1, находясь в офисе АО <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО1, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «<данные изъяты> возможно посредством Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты> позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты> и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>

Для подтверждения логина для доступа к услугам Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», ФИО1, действуя умышленно, указала абонентский номер +№ на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету. Ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - Систем «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», ФИО1 лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к вышеуказанным услугам.

По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли в АО «<данные изъяты>» расчетный счет №, после чего передали ФИО1 банковскую карту «<данные изъяты>» №, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы.

После открытия расчетного счета в банковском учреждении, в период времени с 25 июня 2021 года по 30 июля 2021 года, находясь у <адрес>, ФИО1 передала лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученные банковскую карту <данные изъяты>», а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 25 июня 2021 года по 10 сентября 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО1 в АО «<данные изъяты>»:

на расчетный счет № ИП ФИО1 от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в общей сумме 2 139 620,00 рублей;

с расчетного счета № произведено от имени ФИО1, которая фактически денежные средства не получала, снятие наличных денежных средств на сумму 1 214 099, 00 рублей;

Кроме того, ФИО1 25 июня 2021 года в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, находясь в офисе ПАО <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО «<данные изъяты>», возможно посредством системы «<данные изъяты>», позволяющим управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи) - простой электронной подписи, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетными счетами ИП ФИО1 посредством системы «<данные изъяты> а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявления о подключении к системе «<данные изъяты>».

Для подтверждения логина для доступа к услугам системы ПАО «<данные изъяты>», личный кабинет «<данные изъяты>», ФИО1, действуя умышленно, указала абонентский номер №, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «<данные изъяты> банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетным счетам. Ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «<данные изъяты>» личный кабинет «<данные изъяты>», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы ПАО «<данные изъяты>» личный кабинет <данные изъяты>». По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, находясь в вышеуказанном банке, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 открыли в ПАО «<данные изъяты> расчетный счет № и №.

После открытия ФИО1 вышеуказанных расчетных счетов, сотрудники банка передали ФИО1 банковскую карту «<данные изъяты>» (мгновенного выпуска) с номером № которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет <данные изъяты>», которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предназначались для приема, перевода и выдачи денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО1

После этого ФИО1, в период с 25 июня 2021 года по 12 августа 2021 года, находясь у <адрес>, передала лицу, (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученные банковскую карту «<данные изъяты>» (мгновенного выпуска) с номером № а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетным счетам №, № при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 25 июня 2021 года по 25 августа 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО1 в ПАО <данные изъяты>»:

на расчетный счет № ИП ФИО1 от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в сумме 976 945,00 рублей;

с расчетного счета № ИП ФИО1 на расчетные счета иных индивидуальных предпринимателей направлены денежные средства в сумме 57 000,00 рублей.

Далее, ФИО1 в 2021 году, точные время и дата следствием не установлены, но не позднее 7 июля 2021 года, в продолжение своего преступного умысла, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «<данные изъяты> возможно посредством системы «<данные изъяты> позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством использования аналога собственноручной подписи, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО1 посредством системы <данные изъяты> а также подписание платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «<данные изъяты> согласно которого заключила с Банком соглашение о предоставлении Услуги «<данные изъяты> подключении услуги «<данные изъяты> и предоставлении доступа к Системе «<данные изъяты>

Для подтверждения логина для доступа к услугам системы «<данные изъяты> ФИО1, действуя умышленно, указала абонентский номер №, на который в соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе <данные изъяты> Банком присылается пароль посредством SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, которым осуществляется подписание электронных платежных документов по расчетному счету.

Далее ФИО1 в 2021 году, точные время и дата следствием не установлены, но не позднее 7 июля 2021 года, находясь по адресу: <адрес> <адрес> используя приложение банка в сети <данные изъяты> ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам системы «<данные изъяты> По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, представитель банка АО «<данные изъяты> не подозревающий о преступных намерениях ФИО1 оформил документы для открытия расчетного счета № в АО «<данные изъяты> после чего передал ей банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдал логин и пароль для входа в личный кабинет «<данные изъяты>», которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предназначались для приема, перевода и выдачи денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО1

После этого ФИО1, в период с 7 июля 2021 года по 17 августа 2021 года, находясь у <адрес>, передала лицу, (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученную банковскую карту, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетному счету № при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 7 июля 2021 года по 6 декабря 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО1 в АО <данные изъяты>

на расчетный счет № ИП ФИО1 от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в сумме 1 499 440,00 рублей;

с расчетного счета № произведено от имени ФИО1, которая фактически денежные средства не получала, снятие наличных денежных средств на сумму 1 476 500,00 рублей;

Далее, ФИО1 25 июня 2021 года, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, перевода и выдачи денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты> в расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО <данные изъяты>», возможно посредством Системы ФИО2, позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, под которой понимается реквизит электронного документа, защищающий его от подделки, в виде уникальной последовательности символов, полученных в результате криптографического преобразования информации, содержащейся в ЭД с использованием Закрытого ключа, представляющего из себя SMS-код, направляемый ПАО «<данные изъяты> на абонентский номер ФИО10 +№ осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО1 посредством системы <данные изъяты>, а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в <данные изъяты>.

При этом ФИО1, заполняя заявление-оферту, указывая абонентский номер, который с целью получения доступа к осуществлению банковских операций по переводу и выдаче денежных средств по указанному расчетному счету, подтвердила о присоединении к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты> и Условиям ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «<данные изъяты> Общим условиям использования системы дистанционного обслуживания «<данные изъяты>», а также подтвердила, что ознакомилась с положениями вышеуказанных документов.

25 июня 2021 года в период режима работы банковского учреждения, по результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, находясь в вышеуказанном банке, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 открыли в ПАО «<данные изъяты> расчетные счета № и №, после чего передали ФИО1 банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет <данные изъяты>, которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предназначались для приема, выдачи и перевода денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО1

После открытия расчетных счетов в банковском учреждении, в период времени с 25 июня 2021 года по 31 июля 2021 года, находясь у <адрес>, передала лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 25 июня 2021 года по 14 августа 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытым на имя ИП ФИО1 в ПАО «<данные изъяты>

с расчетного счета № произведено от имени ФИО1, которая фактически денежные средства не получала, снятие наличных денежных средств на сумму 653 500, 00 рублей;

Далее, ФИО1 2 июля 2021 года, в продолжение своего преступного умысла, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>, в расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП М***, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО «<данные изъяты>, возможно посредством Системы Интернет Клиент Банк, позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, осознавая, что после открытия расчетных счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО1 посредством системы ДБО <данные изъяты> также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о заключении <данные изъяты> и о предоставлении банковских продуктов, в том числе, с целью предоставления доступа в систему ДБО <данные изъяты>». По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, находясь в вышеуказанном банке, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли в ПАО «<данные изъяты> расчетный счет №.

После открытия ФИО1 вышеуказанного расчетного счета, сотрудники банка передали ФИО1 данные об открытом ключе и электронный носитель ЭП рутокен, банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенные для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «<данные изъяты>», которые являются носителями информации, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предназначались для приема, перевода и выдачи денежных средств на указанных расчетных счетах ИП ФИО1

После открытия расчетного счета в банковском учреждении, в период с 2 июля 2021 года по 13 августа 2021 года, находясь у <данные изъяты>, передала лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученные банковскую карту, а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 2 июля 2021 года по 1 октября 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытым на имя ИП ФИО1 в ПАО «<данные изъяты>

на расчетный счет № ИП ФИО1 от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в сумме 2 921 180,00 рублей;

с расчетного счета № ИП ФИО1 на расчетные счета иных организаций и индивидуальных предпринимателей направлены денежные средства в сумме 1 296 000, 00 рублей;

с расчетного счета № ИП ФИО1 на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты> для ИП ФИО1 направлены денежные средства в сумме 254 077,90 рублей.

Далее, ФИО1, 25 июня 2021 года, в продолжении своего умысла, с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, находясь в офисе АО «<данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> секция 1, в период режима работы банковского учреждения, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «Россельхозбанк», возможно посредством Систем «<данные изъяты>», позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Систем «<данные изъяты>» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала Заявление о присоединении к Единому сервисному договору.

28 июня 2021 года, по результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, находясь в вышеуказанном банке, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли в АО «<данные изъяты> расчетный счет №. Для подтверждения логина для доступа к услугам Систем «<данные изъяты>», ФИО1, действуя умышленно, указала абонентский номер +№ на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО1, ознакомившись с условиями об открытии банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт, условиями дистанционного банковского обслуживания, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - Системы <данные изъяты>», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам Системы «<данные изъяты>».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, 14 июля 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, находясь в вышеуказанном банке, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли в АО <данные изъяты>» расчетный счет №, после чего передали ФИО1 банковскую карту АО <данные изъяты> №, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе — акте приема передачи логина установленной банковским учреждением формы.

Далее, ФИО1, 3 августа 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, находясь в АО «<данные изъяты> расположенном по вышеуказанному адресу, ознакомившись с условиями дистанционного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «<данные изъяты> использованием системы «<данные изъяты>», лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам Системы «<данные изъяты>».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, 6 августа 2021 года, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, передали ФИО1 электронный носитель информации — комплект ключей электронной подписи, который является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документе — акте приема передачи логина установленной банковским учреждением формы.

После открытия расчетного счета в банковском учреждении, в период с 14 июля 2021 года по 30 августа 2021 года, находясь у <адрес>, передала лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученные банковскую карту АО «<данные изъяты> №, комплект ключей электронной подписи, который является электронным средством платежа, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период с 25 июня 2021 года по 10 сентября 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, открытому на имя ИП ФИО1 в АО «<данные изъяты>

на расчетный счет № ИП ФИО1 от иных организаций поступили денежные средства в общей сумме 1 197 130,00 рублей;

с расчетного счета № произведено от имени ФИО1, которая фактически денежные средства не получала, снятие наличных денежных средств на сумму 401 200, 00 рублей;

Далее, ФИО1, 25 июня 2021 года, в продолжение своего умысла с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, в период режима работы банковского учреждения, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО «<данные изъяты> возможно посредством Системы «<данные изъяты>», позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Системы <данные изъяты>» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи и перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «<данные изъяты>», ФИО1, действуя умышленно, указала абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО1, находясь в вышеуказанном банке, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт лично подтвердила свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязалась их выполнять, то есть обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ей банком логине и пароле доступа к услугам Системы «<данные изъяты>

По результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, 25 июня 2021 года, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли в ПАО <данные изъяты> расчетные счета № и №, после чего передали ФИО1 банковскую карту «<данные изъяты> которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

После открытия расчетного счета в банковском учреждении, ФИО1, в период с 25 июня 2021 года по 30 июля 2021 года, находясь у <адрес>, передала лицу,(в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) полученные банковскую карту <данные изъяты> а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных носителей информации, электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 25 июня 2021 года по 1 ноября 2021 года, ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым на имя ИП ФИО1 в ПАО «<данные изъяты>

с расчетного счета № произведено от имени ФИО1, которая фактически денежные средства не получала, снятие наличных денежных средств на сумму 2 477 719,06 рублей;

на расчетный счет № ИП ФИО1 от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в общей сумме 6 076 270, 00 рублей;

с расчетного счета № ИП ФИО1 на расчетные счета иных организаций и индивидуальных предпринимателей направлены денежные средства в общей сумме 2 211 110,00 рублей.

Фактически ФИО1 вышеуказанные операции по расчетным счетам не осуществляла.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину признала полностью, в содеянном раскаялась. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями статьи 51 Конституции Российской Федерации, в связи с чем, были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного следствия из которых следует, что предпринимательскую деятельность она не осуществляла, доверенности на предпринимательскую деятельность никому не выдавала, кто фактически осуществлял предпринимательскую деятельность, ей не известно. За денежное вознаграждение она открыла расчетные счета в банковских учреждениях: АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>». Какие-либо операции по открытым ей расчетным счетам она не производила, счетами она не владела и не распоряжалась. Все банковские карты и пароли от личных кабинетов находились в пользовании другого лица. Расчетные счета ею открывались намеренно за денежное вознаграждение по указанию вышеуказанного мужчины для того, чтобы «обналичивать» денежные средства (т. 2 л.д.43-47,117-122, л.д. 162-171). Оглашенные показания полностью подтвердила.

В ходе проведения проверки показаний на месте ФИО1 рассказала и показала об обстоятельствах совершенного ею преступления, открытия расчетных счетов для ИП ФИО1 в банковских учреждениях г. Ульяновска, а также передачи доступа к расчетным счетам третьему лицу (т. 2 л.д. 123-134).

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступлений подтверждается, помимо полного признания ею вины, следующими доказательствами.

Так, допрошенный как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия свидетель Кож***- следователь по ОВД СЧ СУ УМВД России по Ульяновской области показал, что в его производстве находится уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ в отношении 10 обвиняемых. Следователь, которая вела уголовное дело по обвинению ФИО1, изымала из его дела юридические документы из банков, юридическое досье ИП ФИО1 (т.2 л.д.99-100). Оглашенные документы полностью подтвердил.

Допрошенная как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия свидетель Ман***- сотрудник ПАО «<данные изъяты>» показала, что ФИО1 приходила в их банк с паспортом и документами, чтобы открыть расчетный счет. Все документы были проверены сотрудниками банка, затем они согласовываются со службой безопасности, затем заключается договор. По заявлению ФИО1, которая указала номер своего телефона, ее подключили к системе дистанционного обслуживания, при этом заключили с ней договор, в котором указано о недопустимости передачи полученных данных третьим лицам. ФИО1 было открыто 3 расчетных счета, выдана карта, счет был подключен к <данные изъяты>. Связь с клиентом происходила по предъявленному номеру телефона и адресу электронной почты (т. 2 л.д. 86-91). Оглашенные показания полностью подтвердила.

Допрошенная как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании свидетель С***- главный государственный инспектор УФНС России по Ульяновской области показала, что документы о государственной регистрации от ФИО1 поступили в электронном виде- паспорт, заявление, через 3 дня ее зарегистрировали к индивидуального предпринимателя. Документы были созданы в МФЦ, затем передаются в УФНС. Заявитель указывает свой электронный адрес, т.е. после принятия решения о государственной регистрации, все документы, свидетельствующие о государственной регистрации ИП ФИО1 были направлены заявителю в электронном виде. Если бы были предоставлены недостоверные данные, в государственной регистрации было бы отказано (т. 2 л.д. 92-94). Оглашенные показания подтвердила в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Манох*** начальник службы экономической безопасности АО «<данные изъяты>» показал, что у него имеется доступ к юридическим архивам ФИО2. 25 июня 2021 года в АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, обратилась ИП ФИО1 ИНН № с заявлением об открытии расчетного счета и подключении услуг, предъявив паспорт на свое имя, заполнила анкету клиента ИП, подписала подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>», ознакомилась с положениями данных документов. Затем она подписала подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «<данные изъяты> и подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>», а также подписала заявление на подключение сервиса «<данные изъяты>». 28.06.2021 в банке на имя ИП ФИО1 открыт расчетный счет №, выпущена и выдана карта №. Также ей было разъяснено, что она обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи, н6е разглашать данные сведения другим лицам. 26 мая 2023 года данный счет был закрыт.

Допрошенный как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия свидетель Я*** показал, что он является единственным учредителем ООО «<данные изъяты> занимается строительством и земляными работами. У ООО «<данные изъяты> имеется один расчетный счет, открытый в ПАО <данные изъяты> 2021 году он покупал у ИП ФИО1 запчасти на <данные изъяты> которые привез мужчина на вид 30 лет. Саму ФИО1 никогда не видел (т. 2 л.д. 56-58). Оглашенные показания полностью подтвердил.

Из оглашенных показаний свидетеля Ч*** следует, что в мае 2021 года знакомый Олег предложил ему зарегистрировать на свое имя банковские карты и передать их в пользование последнего, за вознаграждение в размере 7 000 рублей, на которое он согласился. В последующем Олег познакомил его с другим парнем. Встретились они на <адрес> около здания МФЦ. После чего данный парень провез его в банковские организации: ПАО <данные изъяты> АО <данные изъяты>, ПАО <данные изъяты> и иные банки, в которых он открыл расчетные счета и получал документы, расписывался за них, а потом уходил из банка, возвращался к парню и передавал полученные в банках документы и карты к ним. Как именно в последующем использовались банковские карты, которые он зарегистрировал на свое имя, ему не известно. Производилось ли по ним какое-либо движение денежных средств ему также не известно. ИП ФИО1 ему не знакома, какие-либо переводы он не осуществлял, переводов от нее также не получал (т. 2 л.д. 50-52).

Из оглашенных показаний свидетеля Б*** следует, что в 2021 году он с другими лицами приобрели уставной капитал в ООО «<данные изъяты> После чего он стал директором Общества. Расчетный счет открыт в ПАО <данные изъяты>. Основной вид деятельности ООО «<данные изъяты> добыча полезных ископаемых, торговля строительными материалами, реализация полезных ископаемых. В настоящее время Общество деятельности не ведет. При предоставлении на обозрение выписки по расчетному счету, открытому в отношении ИП ФИО1 в ПАО <данные изъяты> Банке, согласно которой в сентябре 2021 года имелись перечисления денежных средств от ООО <данные изъяты> пояснил, что очевидно имелись взаимоотношения, но какие именно не помнит, так как документы утеряны (т. 2 л.д. 71-74).

Из оглашенных показаний свидетеля Мух*** - менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «<данные изъяты>, следует, что24 июня 2021 года в офис ПАО «<данные изъяты>» банка обратилась ФИО1, которая предъявила паспорт на свое имя, с просьбой об открытии расчетных счетов для ИП ФИО1 ИНН <данные изъяты> На основании желания клиента были подготовлены документы: карточка с образцами подписи, заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов, опросный лист, которые ФИО1 собственноручно подписала в присутствии сотрудника банка. На основании полученных документов для ИП ФИО1 банком был открыт расчетный счет №, карта не выпускалась. В последующем 6 августа 2021 года ФИО1 повторно обратилась в банк с целью получения ключа абонента – рутокена, о чем был заполнен документ – сведения об открытом ключе абонента, используемом в системе дистанционного банковского обслуживания. Указанный ключ был выдан лично ФИО1, о чем ею был подписан указанный документ. Все документы отдавались лично ФИО1 Также сотрудники банка разъяснили ФИО1, что она не имеет право передавать третьим лицам право доступа к расчетным счетам (т. 2 л.д. 95-98).

Виновность подсудимой ФИО1 подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

- протоколом выемки от 2 июня 2023 года, согласно которого в помещении кабинета № 219а СУ УМВД России по Ульяновской области у свидетеля Кож*** изъяты юридические дела, полученные из банковских учреждений АО «<данные изъяты> в отношении деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 (т. 2 л.д. 227-229);

- протоколом выемки от 2 июня 2023 года, согласно которого в ПАО «<данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, изъята копия юридического досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: № содержащего в себе также выписку по расчетному счету №, данные по ip адресам (т. 3 л.д.63-67);

- протоколами осмотра места происшествий от 14 июня 2023 года, согласно которым осмотрены участки местности:

1) по адресу: <адрес>, где указанное здание является ТЦ <данные изъяты> около которого ФИО1 передавала данные и электронные носители информации для доступа к расчетным счетам, открытым в отношении ИП ФИО1 (т. 3 л.д. 114-116);

2) по адресу: <адрес>, где указанное здание является ТЦ <данные изъяты>, около которого ФИО1 встречалась с иным лицом (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (т. 3 л.д. 117-119);

3) по адресу: <адрес>, где находится «<данные изъяты> в котором для ФИО1 было изготовлено заявление для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (т. 3 л.д. 120-122);

4) по адресу: <адрес>, в котором ранее располагалось АО <данные изъяты>», в котором ФИО1 открыла расчетный счет для ИП ФИО1(т. 3 л.д. 123-126);

5) по адресу: <адрес> секция 1, в котором располагается АО <данные изъяты> в котором ФИО1 открыла расчетный счет для ИП ФИО1(т. 3 л.д. 127-129);

6) по адрес : <адрес>.1, в котором располагается ПАО <данные изъяты>», в котором ФИО1 открыла расчетный счет для ИП ФИО1(т. 3 л.д. 130-132);

7) по адресу: <адрес>, в котором располагается <данные изъяты> в котором ФИО1 открыла расчетный счет для ИП ФИО1(т. 3 л.д. 133-135);

8) по адресу: <адрес>А, в котором располагается ПАО <данные изъяты> в котором ФИО1 открыла расчетный счет для ИП ФИО1(т. 3 л.д. 136-138);

9) по адресу: <адрес>, в котором располагается ПАО <данные изъяты> в котором ФИО1 открыла расчетный счет для ИП ФИО1(т. 3 л.д. 139-141);

- протокол осмотра документов от 13 апреля 2023 года, согласно которого осмотрена выписка по расчетному счету №, открытому в отношении ИП ФИО1 ИНН № в АО «<данные изъяты> согласно которой по расчетному счету имеется поступление денежных средств в сумме 205 500, 00 рублей с расчетного счета №, открытому в ПАО <данные изъяты> в отношении ИП ФИО1 с назначением платежа: «возврат средств по депозитному договору №». Общая сумма полученных денежных средств составила: от ООО <данные изъяты>» ИНН № составила 650 150, 00 рублей, от ООО «<данные изъяты> ИНН <данные изъяты> составила 280 000,00 рублей, от ООО «<данные изъяты>» ИНН № составила 265 000,00 рублей, от ООО «<данные изъяты> ИНН № составила 304 290, 00 рублей. Общая сумма снятых наличных денежных средств: 1 476 500,00 рублей(т. 2 л.д. 174-175);

- протокол осмотра документов от 14 апреля 2023 года, согласно которого осмотрены выписки по расчетным счетам № и №, открытым в отношении ИП ФИО1 ИНН № в АО «№ согласно которой по расчетному счету № общая сумма поступлений денежных средств от ООО «<данные изъяты> ИНН № составила: 1 197 130,00 рублей.

Также по указанному расчетному счету имеются операции по переводу денежных средств со счета № с назначением платежа «пополнение корпоративной карты» в общей сумме 795 510, 00 рублей и переводы с назначением платежа «перевод собственных средств» на расчетный счету № (ФИО1) в общей сумме 402 860, 00 рублей.

При осмотре установлено, что по расчетному счету № имеются операции: по переводу денежных средств с назначением платежа «пополнение корпоративной карты» в общей сумме 406 500, 00 рублей, а также операции по выдаче денежных средств наличными по карте № в сумме 401 200,00 рублей, операции по оплате по картой и переводы с назначением платежа «перевод собственных средств» на расчетный счету № (ФИО1) в общей сумме 402 860, 00 рублей (т. 2 л.д. 177-178);

- протоколом осмотра документов от 15 апреля 2023 года, согласно которого осмотрены копии регистрационного дела в отношении ИП ФИО1 ИНН №, которые содержат в себе: копию паспорта на имя ФИО1, №; копию листа записи ЕГРИП в отношении М*** А.А. № от 18 июня 2021 года; копию листа записи ЕГРИП в отношении ФИО1 № от 18 июня 2021 года; копию листа учета выдачи документов вх. № 17 июня 2021 года; копию заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №№ копию решения о государственной регистрации за №А от 18 июня 2021 года ; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя / крестьянского (фермерского) хозяйства за вх. №А от 17 июня 2021 года; копия расписки в получении документов от заявителя ФИО1, выданная <данные изъяты> «<данные изъяты> копию уведомления о постановке на учете физического лица в налоговом органе за № от 18 июня 2021 года в адрес ФИО1 от ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в котором указан номер ИНН № (т. 2 л.д. 180-197);

- протокол осмотра документов от 21 апреля 2023 года, согласно которого осмотрены сопроводительный лист и диск, предоставленные на основании ответа за исх. № из АО «<данные изъяты>», где диск содержит выписку по расчетному счету №, открытому в отношении ИП ФИО1 ИНН №, согласно которой общая сумма поступивших денежных средств от ООО «<данные изъяты> составила: 808 870,00 рублей, от ООО «<данные изъяты>» ИНН № — <***> 750,00 рублей, а также в сумме 100 000,00 рублей возврат ошибочно зачисленных денежных средств, общая сумма снятых денежных средств 1 214 099, 00 рублей, переведено «собственных денежных средств» - 880 000 рублей (т. 2 л.д. 199-205).

- протоколом осмотра документов от 24 апреля 2023 года, согласно которого осмотрены выписки по расчетным счетам № и №, открытых в ПАО <данные изъяты>» в отношении ИП ФИО1 №, согласно которым изложенного общая сумма снятых денежных средств с расчетного счета 40№ составляет: 653 500, 00 рублей.

Также имеются переводы денежных средств на расчетный счет, указанные как «перевод собственных средств» с расчетного счета № в общей сумме 653 500, 00 рублей (т. 2 л.д. 207-208);

- протоколом осмотра документов от 22 мая 2023 года, согласно которого осмотрены выписки по расчетным счетам № и №, открытых в ПАО «<данные изъяты>» в отношении ИП ФИО1 ИНН № согласно которым общая сумма снятых денежных средств с расчетного № составляет: 2 477 719,06 рублей.

Также по указанному расчетному счету имеется операции по переводу денежных средств со № на счет *0612 в общей сумме 2 427 800, 00 рублей.

По расчётному счету № общие суммы поступивших денежных средств: от ООО «<данные изъяты>» ИНН № составила 54 520,00 рублей, от ООО «<данные изъяты> составила 253 800,00 рублей, от ООО «<данные изъяты>» ИНН № составила 503 400, рублей, от ООО «<данные изъяты>» ИНН № составила 862 000,00 рублей, от ООО «<данные изъяты>» ИНН № составила 4 107 170 рублей, от ООО «<данные изъяты>» ИНН № составила 295 700,00 рублей, а всего на сумму 6 076 270 рублей,

общие суммы направленных (оплаченных) денежных средств: на расчетный счет ИП Е*** ИНН № составила 1 005 500, 00 рублей, на расчетный счет ИП П*** ИНН № составила 1 205 610 рублей, а всего на общую сумму 2 211 110,00 рублей.

Также по указанному расчетному счету имеется операции по переводу денежных средств со счета № на счет *№ в общей сумме 2 529 300, 00 рублей и переводы с назначением платежа «перевод собственных средств» на расчетный счету № (ФИО1) в общей сумме 1 758 000 рублей (т. 2 л.д. 210-214);

- протоколом осмотра документов от 24 мая 2023 года, согласно которого осмотрены выписки по расчетным счетам №, № и №, открытым в ПАО «<данные изъяты>» в отношении ИП ФИО1 ИНН №, по которым имеются перечисления и снятие денежных средств (т. 2 л.д. 216-218);

- протоколом осмотра предметов от 24 мая 2023 года, согласно которого осмотрен CD-R диске с номером вокруг посадочного кольца №, на котором имеется выписка по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «<данные изъяты> в отношении ИП ФИО1 ИНН № согласно которой имеется перевод денежных средств с расчетного счета № в сумме 254 077,90 рублей на расчетный счет №, открытый в ПАО <данные изъяты>» для ИП ФИО1 с назначением платежа: «пополнение расчетного счета для ведения предпринимательской деятельности».

Общая сумма полученных денежных средств составила: от ООО «<данные изъяты> ИНН № составила 810 140, 00 рублей, от ООО <данные изъяты> составила 2 111 040, 00 рублей. Общая сумма направленных денежных средств в адрес ИП К*** составила 1 296 000, 00 рублей, общая сумма переведенных на карту № денежных средств: 1 344 500, 00 рублей, на расчетный счет №, открытый в ПАО «<данные изъяты>» для ИП ФИО1 - 254 077,90 рублей (т. 2 л.д. 220-224);

- протокол осмотра документов от 5 июня 2023 года, согласно которого осмотрены: юридическое досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: № по расчетному счету, открытому в ПАО «<данные изъяты>», юридическое досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: № по расчетному счету, открытому в АО «<данные изъяты> юридическое досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: № по расчетному счету, открытому в ПАО КБ «<данные изъяты>», в которых имеются документы банка об открытии расчетных счетов, подписанные ФИО1 (т. 2 л.д. 230-250, т. 3 л.д. 2-19);

- протоколами осмотра документов от 6 июня 2023 года, согласно которого осмотрена копия юридического досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: №, содержащая в себе также:

1) выписку по расчетному счету №, данные по ip адресам, предоставленные из АО «<данные изъяты> в которых имеются документы банка об открытии расчетных счетов, подписанные ФИО1 (т. 3 л.д. 55-57);

2) выписку по расчетному счету №, данные по ip адресам, изъятые из ПАО «<данные изъяты>, в которых имеются документы банка об открытии расчетных счетов, подписанные ФИО1 (т. 3 л.д. 68-70);

3) документы банка ПАО «<данные изъяты> открытии расчетных счетов, подписанные ФИО1(т. 3 л.д. 111 - 112).

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости, достоверности и достаточности для однозначного вывода о виновности ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления в полном объеме. Каких-либо нарушений требований действующего уголовно - процессуального законодательства при собирании доказательств, свидетельствующих об их недопустимости, со стороны органов предварительного следствия не допущено.

Признательная позиция ФИО1 подтверждается совокупностью доказательств, добытых органами следствия и изобличающих ее в совершении преступления. Каких-либо доказательств наличия оговора подсудимой свидетелями судом не установлено. Показания подсудимой, данные в ходе следствия, принимаются судом во внимание, поскольку они являются последовательными на всем протяжении предварительного следствия.

Оценив приведенные доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку содержат сведения, относимые к обстоятельствам обвинения, получены с соблюдением закона, в том числе показания подсудимого с участием защитника, после разъяснения права отказаться от дачи показаний. Протоколы подписаны участниками, не содержат замечаний относительно неправильного изложения сведений. В судебном заседании оглашались показания свидетелей и подсудимой при наличии оснований, прямо предусмотренных в статье 276 и 281 УПК РФ. Сведения, содержащиеся в показаниях, согласуются между собой и объективно подтверждаются сведениями из протоколов осмотра документов, диска, иных документов, что дает основания признавать их достоверными, в совокупности достаточными для разрешения дела.

Давая правовую оценку, суд исходит из установленных обстоятельств и положений уголовного закона.

По смыслу части 1 ст.187 УК РФ, ответственность за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, может наступить только при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий и осознания им предназначения сбываемых электронных средств, электронных носителей информации, для их использования с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Под сбытом, для квалификации действий по части 1 ст.187 УК РФ, следует понимать деятельность лица, направленную на возмездную либо безвозмездную реализацию электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (продажа, дарение и т.д.) другому лицу (приобретателю). При этом сама передача лицом приобретателю реализуемых средств, может быть осуществлена любыми способами. Об умысле на сбыт этих средств, могут свидетельствовать, при наличии к тому оснований их получение лицом, не обнаруживающим стремления к их использованию по прямому назначению, наличие соответствующей договоренности с приобретателями и т.п.

ФИО1, испытывая потребность в денежных средствах, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, действуя от имени ИП ФИО1, по договоренности с другим лицом, которым была обещана денежная сумма, согласилась совершить предложенные ей действия. Для чего в период времени с июня по декабрь 2021 года, открыла в <данные изъяты> «<данные изъяты>» указанные выше расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала за денежное вознаграждение другому лицу, возле <адрес>:

- с 25 июня 2021 года по 30 июля 2021 года банковскую карту «<данные изъяты>» №, а также логин и пароль, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №;

- с 25 июня 2021 года по 12 августа 2021 года, банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» (мгновенного выпуска) с номером №, а также логин и пароль, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетным счетам №, № ПАО «<данные изъяты>»;

- с 7 июля 2021 года по 17 августа 2021 года, банковскую карту АО <данные изъяты>», а также логин и пароль, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по расчетному счету №;

- с 25 июня 2021 года по 31 июля 2021 года, банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №;

- с 2 июля 2021 года по 13 августа 2021 года, банковскую карту <данные изъяты> а также логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №;

- с 14 июля 2021 года по 30 августа 2021 года, банковскую карту АО <данные изъяты> № комплект ключей электронной подписи, который является электронным средством платежа, а также логин и пароль, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №;

- с 25 июня 2021 года по 30 июля 2021 года, банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от ее имени банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам № и №.

Переданные ею сведения и предметы являются электронными средствами, электронными носителями информации, которые использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам.

При этом ФИО1 знала об отсутствии ведения ею реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, изначально данное обстоятельство было условием к открытию расчетных счетов.

Характер совершенных ею действий в виде неоднократного посещения банков, подписания в каждом случае представленных ей банками документов, сведения из них, факт передачи электронных средств и электронных носителей информации сразу после их получения, убеждают в том, что ФИО1 достоверно знала о цели предлагаемых ей действий, осуществления финансовых операций по зарегистрированным ею расчетным счетам для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

Таким образом суд соглашается с предложенной стороной обвинения правовой оценкой, квалифицирует действия ФИО1 по части 1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<данные изъяты>.

Учитывая данные сведения, а также характеризующие подсудимую данные, обстоятельства совершения ею преступления, поведение ФИО1 в судебном заседании, оснований сомневаться в ее психическом здоровье не имеется, суд считает, что вышеуказанное преступление ФИО1 совершила в состоянии вменяемости, а потому за его совершение она подлежит наказанию.

Обсуждая вопросы наказания, учитываются характер и степень общественной опасности деяния, сведения о личности подсудимой, смягчающие обстоятельства, влияние назначенного наказания на ее исправление, условия жизни ее семьи.

В п. 1 постановления Пленума Верховного Суда РФ "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", обращено внимание судов на необходимость исполнения требований закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея в виду, что справедливое наказание способствует решению задач и достижению целей, указанных в ст. 2 и 43 УК РФ.

ФИО1 ранее к уголовной и административной ответственности не привлекалась, находится фактически в брачных отношениях, имеет постоянное место жительства и регистрации, где характеризуется положительно, жалоб и заявлений на нее не поступало, по месту учебы также характеризуется положительно, трудоустроена, на учёте в ГКУЗ «УОКНБ» не состоит.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает и учитывает полное признание ею вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, выразившиеся в даче подробных признательных показаний, молодой возраст, состояние здоровья <данные изъяты>, занятие общественно-полезным трудом, наличие грамот, <данные изъяты>, занятие в прошлом волонтерством.

При этом суд не находит достаточных оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства у ФИО1 как явки с повинной и активного способствования раскрытию преступления, поскольку, как следует из материалов уголовного дела, до того, как ФИО1 дала признательные показания об обстоятельствах совершенного преступления, сотрудники правоохранительных органов уже располагали оперативной информацией о ее причастности к сбыту банковских карт и пин-кодов к ним неустановленному лицу за денежное вознаграждение; давая признательные показания, ФИО1 подтвердила полученную сотрудниками правоохранительных органов информацию и в своих показаниях рассказала об обстоятельствах совершенного ею преступления, что судом было учтено как активное способствование расследованию преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств в действиях ФИО1 по делу не установлено.

Согласно ч. 1 и ч. 2 ст. 64 УК РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, суд может назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей.

Совокупность перечисленных выше смягчающих обстоятельств, наряду с поведением подсудимой в период расследования, дают основания признать их исключительными, применить положения ст. 64 УК РФ, и назначить ей наказание в виде исправительных работ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности оснований для изменения категории преступления в соответствии с положениями ч.6 ст.15 УК РФ, на менее тяжкую не имеется.

В соответствии со ст. 131, ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации процессуальные издержки в размере 9051 рублей, выплаченные адвокату Волченковой С.В., осуществлявшую защиту подсудимой в ходе предварительного следствия, подлежат взысканию с ФИО1 С учетом трудоспособности подсудимой и ее материального положения, оснований для освобождения ее полностью или частичного от уплаты процессуальных издержек не имеется.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-299, 302, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 1 год 6 месяцев с удержанием 10% из заработной платы в доход государства.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать процессуальные издержки в доход федерального бюджета с осужденной ФИО1 за оказание в ходе предварительного следствия юридической помощи адвокатом Волченковой С.В. денежные средства в размере 9051 (девять тысяч пятьдесят один) рубль.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- выписка по расчетному счету №, открытому в отношении ИП ФИО1 ИНН № в АО <данные изъяты>

- выписки по расчетным счетам № и №, открытым в отношении ИП ФИО1 ИНН <данные изъяты> в АО «<данные изъяты>

-копия регистрационного дела в отношении ИП ФИО1 ИНН №, - сопроводительный лист и диск, предоставленные на основании ответа за исх. № из АО «<данные изъяты> где диск содержит выписку по расчетному счету №, открытым в отношении ИП ФИО1 ИНН №

- выписки по расчетным счетам № и №, открытых в ПАО «<данные изъяты> отношении ИП ФИО1 ИНН №

- выписки по расчетным счетам № и №, открытых в ПАО «<данные изъяты> в отношении ИП ФИО1 ИНН №

- выписки по расчетным счетам №, № и №, открытым в ПАО «<данные изъяты> в отношении ИП ФИО1 ИНН <данные изъяты>

- CD-R диске с номером вокруг посадочного кольца №, на котором имеется выписка по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «<данные изъяты> в отношении ИП ФИО1 ИНН №

- юридическое досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: № по расчетному счету, открытому в ПАО «<данные изъяты>», юридическое досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: № по расчетному счету, открытому в АО <данные изъяты>», юридическое досье в отношении ИП ФИО1 ИНН№ по расчетному счету, открытому в ПАО КБ «<данные изъяты>

- копия юридического досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: №, содержащая в себе выписку по расчетному счету №, данные по ip адресам, предоставленные из АО «<данные изъяты>

- копия юридического досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: №, содержащая в себе также выписку по расчетному счету №, данные по ip адресам, изъятые из ПАО <данные изъяты>

- копия юридического досье в отношении ИП ФИО1 ИНН: №, предоставленную из ПАО «<данные изъяты>» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения через Железнодорожный районный суд г. Ульяновска.

В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления, осужденная вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий С.О.Зарубежнова