Дело № 5-6/2023

УИД № 66RS0005-01-2022-007701-09

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

«10» января 2023 года г. Екатеринбург

Судья Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга Стоянов Р.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении публичного акционерного общества Банк Синара, юридический адрес: 620026, <...>, ИНН <***>, ОГРН <***>, дата регистрации в качестве юридического лица: 28.08.2002, ранее привлекавшегося к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения,

установил:

06.12.2022 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУ ФССП России по Ростовской области ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении ПАО Банк Синара.

В судебное заседание законный представитель и/или защитник ПАО Банк Синара не явились, извещены надлежащим образом о дате, времени и месте судебного разбиарельства в связи с чем дело рассмотрено в их отсутствие. В письменных возражениях защитник Ведерникова Е.А. вину юридического лица в совершении административного правонарушения не признала, просила прекратить производство по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием события и состава правонарушения, поскольку истребуемые должностным лицом сведения являются банковской тайной, при этом положениями действующего законодательства представление банком таких сведений должностному лицу не предусмотрено. Вместе с тем, в ответ на определение об истребовании сведений ПАО Банк Синара представлены сведения о номерах телефона банка, а также договор на оказание услуг связи.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующим выводам.

Ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ предусмотрена за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.

Как следует из материалов дела, в ходе проведения административного расследования по ст. 14.57 КоАП РФ в связи с обращением ФИО9 (ФИО17) ****** 24.10.2022 должностным лицом вынесено определение № 4/146/2022 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, во исполнение которого на ПАО Банк Синара возложена обязанность в трехдневный срок с момента его получения предоставить следующие сведения и документы: копии договора(-ов), на основании которого(-ых) у ФИО10 (ФИО18) ФИО25 (т. № ******), образовалась просроченная задолженность, а также иных документов, имеющих отношение к договору(-ам) (заявок на предоставление займа, дополнительных соглашений к договорам займа, соглашений, в том числе об изменении частоты взаимодействия, согласия на взаимодействие с третьими лицами и пр.); информацию об осуществлении взаимодействия с ФИО11 (ФИО19) ФИО26 (т. № ******) с конкретным указанием всех случаев взаимодействия, вне зависимости состоялось ли взаимодействие, сотрудников, осуществлявших взаимодействие, номеров телефонов, посредством которых осуществлялось взаимодействие (личные встречи, телефонные переговоры — даты, время совершения и длительность переговоров, аудиозаписи; текстовые, голосовые и иные сообщения — даты и время совершения, текст сообщений; почтовые отправления — даты направления, копии указанных отправлений с приложением копий документов, подтверждающих направление (вручение) ФИО12 (ФИО20) ******; документы, полученные от ФИО13 (ФИО21) ******, а также направленные в адрес заявителя с приложением документов, подтверждающих их направление; сведения о привлечении иных лиц для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, об уступке права требования задолженности иному лицу с приложением соответствующих договоров (агентского договора, договоров цессии); в случае заключения агентского договора предоставить документы, подтверждающие уведомление ФИО14 (ФИО22) ****** о привлечении иных лиц для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, с приложением текста сообщения, а также документы, подтверждающие внесение соответствующих сведений в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности в соответствии с ч.1.1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3; подробный расчет начислений и платежей по договору(-ам) займа с приложением подтверждающих документов, в том числе сообщить о сумме просроченной задолженности по состоянию на дату ответа; документы, подтверждающие достоверность полученной информации.

Копия определения направлена ПАО Банк Синара 25.10.2022 посредством почтовой связи заказной почтовой корреспонденцией (л.д. 18, 22-24) по юридическому адресу общества (почтовый идентификатор 80102877291911) и получена адресатом 01.11.2022 (л.д. 26-27).

03.11.2022 ПАО Банк Синара направлены письменные объяснения, в которых отказано в представлении вышеуказанных сведений, поскольку таковые являются банковской тайной. Вместе с тем, представлены сведения о номерах телефонов банка, а также договор на оказание услуг связи.

Таким образом, банком 08.11.2022 совершено правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ.

Событие административного правонарушения и виновность ПАО Банк Синара в его совершении подтверждаются исследованной в судебном заседании совокупностью относимых и допустимых доказательств: составленным в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ протоколом об административном правонарушении № 247/22/61000-АП от 06.12.2022; определениями о возбуждении дела, проведении административного расследования и истребовании сведений от 24.10.2022; объяснениями Банка от 03.11.2022; обращением ФИО15 (ФИО23) ******; объяснениями защитника при рассмотрении дела.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

ПАО Банк Синара не представлено доказательств принятия всех зависящих от него мер по исполнению требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, что позволяет прийти к выводу о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.

Доводы защитника об отсутствии в действиях банка события и состава правонарушения, а также обоснованности отказа в представлении сведений в соответствии с положениями ст. 857 ГК РФ и ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» считаю несостоятельными, поскольку должностное лицо не истребовало сведений по операциям и счетам, информации об операциях, счетах и вкладах заявителя, составляющих банковскую тайну.

В данном случае должностным лицом в рамках возбужденного дела об административном правонарушении проверялась информация о нарушении требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в связи с обращением ФИО16 (ФИО24) ******

Кроме того, согласно ч. 1 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом.

На основании ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и п. 3 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 25.06.2021 N 1004, государственный контроль (надзор) осуществляется Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами.

Помимо этого, в силу пп. 5 п. 2 Указа Президента России от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» основными задачами ФССП России являются, в том числе, осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Таким образом, ФССП России, являясь органом принудительного исполнения, наделённым функциями по государственному контролю (надзору) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, вправе в соответствии со ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности», а также в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ, истребовать у банка сведения и документы, необходимые для полного, объективного и всестороннего рассмотрения обращения гражданина по факту нарушения его прав при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в том числе сведения и документы, составляющие банковскую тайну, следовательно, отказ банка в представлении сведений и документов не отвечал требованиям закона.

Факт частичного представления истребуемых должностным лицом сведений и документов не свидетельствует об отсутствии в бездействии юридического лица состава правонарушения.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитывается характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств по делу не установлено.

В качестве отягчающего административную ответственность обстоятельства учитывается повторное совершение однородного административного правонарушения.

Принимая во внимание установленные ст. 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях цели административного наказания, учитывая характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, а также, исходя из принципа справедливости наказания, его соразмерности совершенному правонарушению, учитывая, что размер административного наказания не должен носить карательный характер, а главным образом заключаться в превентивном использовании соответствующих юридических средств для защиты прав и свобод человека и гражданина, иных конституционно признаваемых ценностей гражданского общества и правового государства, прихожу к выводу о необходимости административного наказания в виде штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Признать публичное акционерное общество Банк Синара виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 75 000 (семьдесят пять тысяч) рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 указанного кодекса.

Административный штраф подлежит оплате по следующим реквизитам:

Наименование получателя платежа УФК по Ростовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области, л/сч <***>)

ИНН <***> КПП 616401001

Банк получателя отделение Ростов-на-Дону Банка России

БИК 016015102

Расчётный счет <***>

Корреспондентский счет 40102810845370000050

ОКТМО 60701000001

КБК 32211601171010007140

УИН 32261000220000247017

Назначение платежа: оплата административного штрафа по АД от 06.12.2022 № 247/22/61000-АП ПАО Банк Синара.

Документ, подтверждающий уплату административного штрафа, необходимо представить судье.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии в Свердловский областной суд путем подачи жалобы через Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга.

Судья Стоянов Р.В.